민주당이 의회를 다시 장악하면서, 암호화폐 조사라는 강력한 철퇴가 곧 떨어질까?

原创 | Odaily 星球日报（@OdailyChina）

作者 | Asher（@Asher_0210）

미국 중간선거가 끝난 후, 민주당의 암호화폐 업계에 대한 조사가 속도를 내기 시작했으며, 바이낸스, Tether, 그리고 트럼프 가문의 암호화폐 사업이 주요 대상이 되었다.

11월 5일, 미국 민주당 상원의원 Richard Blumenthal은 바이낸스, Tether, World Liberty Financial(WLFI) 및 TRUMP 토큰 배후의 Fight Fight Fight LLC(FFF)에 새로운 서한을 보내, 네 회사가 2027년 1월 4일까지 이전에 요청했던 조사 기록과 정보를 자발적으로 제출할 것을 요구했다. 협조하지 않을 경우, 소위원회는 자료를 확보하기 위한 다른 조치를 고려할 것이다.

이란 관련 송금 논란에서부터 전 백악관 암호화폐 담당官的 연관 회사에 대한 거액의 자문료, 그리고 트럼프 가문 프로젝트에 대한 외국인 투자에 이르기까지, 이러한 조사는 이미 수개월째 이어지고 있다. 이제 민주당이 의회를 다시 장악하게 되면서, 그동안 반복적으로 발송했던 질의서는 보다 강력한 후속 조치로 이어질 수 있다.

새 의회 교체를 앞두고, '자발적 협조' 이후에는 소환장이 올 수 있다

1월 4일 마감일은 의회 교체 직후에 해당한다. 새 의회 임기는 2027년 1월 3일에 시작되며, Blumenthal은 상원 상설조사소위원회의 수석 소수당 위원에서 위원장으로 전환할 것으로 예상되며, 그의 사무실은 이번 발표에서 그를 '차기 위원장'으로 지칭하기도 했다. 소위원회를 맡게 되면 그는 위원회 절차에 따라 소환장 발부, 문서 강제 제출 요구 및 증인 소환을 추진할 수 있게 된다.

자료 제출을 미루고 있는 기업들의 경우, 계속 지연할 경우 강제 증거 수집을 초래할 수 있다. 다만 1월 4일이 소환 절차가 자동으로 개시되는 날짜는 아니며, 위원회의 추가 조치 여부는 여전히 기업들의 자료 제출 상황에 달려 있다.

바이낸스는 이전에도 여러 차례 질의를 받은 바 있다. 올해 2월 Blumenthal은 관련 거래 및 내부 조사 기록을 제공할 것을 요구했고, 바이낸스는 3월에 서면으로 답변하며 관련 혐의를 부인했다. 4월에 Blumenthal은 다시 그들의 해명을 뒷받침할 문서 제출을 요구했다. 11월 5일, 그는 최신 서한에서 회사가 여전히 충분히 답변하지 않았고 요구 사항에 부합하는 기록도 제출하지 않았다고 밝히며, 이전 두 차례의 자료 목록을 다시 첨부했다. 조사관들은 거래 내역, 내부 보고서 및 커뮤니케이션 문서를 확보하여 바이낸스의 이전 해명을 검증하고 자금 경로와 처리 과정을 재구성할 것을 요구하고 있다.

WLFI와 FFF는 11월 30일부터 자료를 제출하기 시작해야 하며, 바이낸스 역시 늦어도 같은 날 제출을 시작하고 사전에 직원과 후속 일정을 협의해야 한다. 위원회는 교체 전에 첫 번째 문서를 검토하고 누락된 항목을 추궁할 수 있으며, 기록의 완전성과 기업의 이전 주장을 뒷받침할 수 있는지 여부도 향후 조사의 중요한 근거가 될 것이다.

바이낸스: 17억 달러 이란 관련 송금, USD1 협력과 CZ 사면도 주목

약 17억 달러의 이란 관련 송금은 바이낸스 조사의 핵심 논란이다. 앞서 여러 언론 보도에 따르면, Hexa Whale과 Blessed Trust 두 법인이 바이낸스를 통해 이란 관련 측에 자금을 이체한 혐의를 받고 있으며, 일부 거래는 이란 관련 무장 조직 및 러시아 '그림자 선단'의 석유 거래와 관련된 것으로 지목되었다. 또한 바이낸스 내부 조사관들이 위 의심 거래를 발견한 후 일부가 정직 또는 해고되면서, 회사가 컴플라이언스 조사를 억압했는지에 대한 의문이 제기되었다. Blumenthal은 두 법인의 계좌 자료, 내부 조사 보고서 및 관련 커뮤니케이션 기록을 확보하여 자금 흐름과 플랫폼의 처리 과정을 재구성할 것을 요구했다.

바이낸스는 관련 혐의를 부인하며, 회사가 법 집행 기관의 질의를 받은 후 자발적으로 조사했고 해당 법인들을 퇴출했으며, 컴플라이언스 문제를 제기한 직원이 해고된 적도 없다고 밝혔다. 자금 흐름에 대해서는, 바이낸스가 파악하기로는 바이낸스 계좌가 이란에 위치한 법인과 직접 거래한 사실이 없으며, 관련 자금은 여러 독립적인 중개인을 거쳤고 대부분 확인된 이란 관련성이 없다고 설명했다. Blumenthal은 바이낸스에 거래 명세 및 계좌 처리 타임라인을 제공하여 위 해명을 검증할 것을 요구했다.

조사는 또한 바이낸스와 WLFI의 USD1 협력, 그리고 CZ가 트럼프 대통령의 사면을 받은 배경과도 관련되어 있다. Blumenthal은 이전 서한에서 바이낸스의 USD1 사업 지원, 미국 증권거래위원회의 바이낸스 소송 취하, 그리고 트럼프의 CZ 사면 등을 연관 지으며, 상업적 거래가 정부 결정에 영향을 미쳤는지 의문을 제기했다. 이들 사안 간에 이권 교환이 존재하는지 여부는 여전히 증거의 뒷받침이 필요하며, 단순히 상업적 협력과 정책 처리의 선후 관계만으로 판단할 수는 없다.

Tether: 600만 달러 이상의 자문료, 전 백악관 암호화폐 담당관 연루

Tether가 직면한 조사는 이란 그림자 금융 네트워크에서의 USDT 사용 및 컨설팅 회사 Nxum에 지급된款项과 관련되어 있다. Blumenthal은 이전에 보고서를 발표하여 USDT가 이란 관련 법인이 금융 제한을 우회하도록 돕는 데 사용되었다고 의문을 제기했으며, Nxum에 대한 지급 조사는 Tether와 미국 정책 입안자 간의 이권 관계를 추가로 추궁하는 것이다.

보도에 따르면, Tether는 2025년 5월 Nxum과 협력하여 매월 41만 5천 달러를 지급하고 브랜드, PR 및 로비 서비스를 구매하기로 합의했으며, 관련 지급액은 누적 600만 달러를 초과했다. 지급은 Nxum 공동 창업자 Bo Hines가 여전히 백악관에서 암호화폐 정책을 담당하던 시기에 이루어졌으며, 그는 당시에도 회사 지분 3분의 1을 보유하고 있었다. Blumenthal은 10월 22일 서한에서 Hines가 이 기간 동안 Tether를 위해 유리한 스테이블코인 입법을 추진했다는 의혹을 받고 있다고 지적하며, 계약서, 지급 명세 및 커뮤니케이션 기록을 제공하여 연방 윤리, 반부패 또는 로비 법률 위반 여부를 조사할 것을 요구했다.

Tether는 외부 변호사가 이전에 심층적인 내부 조사를 실시했으며 위법 행위의 증거를 발견하지 못했다고 답변했다. 그러나 이 답변은 아직 Blumenthal의 의구심을 해소하지 못했으며, 그는 여전히 회사에 관련 기록을 제출하여 지급安排 및 잠재적 이해 상충을 조사할 것을 요구하고 있다.

트럼프 가문 프로젝트: 외국인 투자와 대통령 권한의 이권 교차 가능성

WLFI와 TRUMP 토큰 배후의 FFF에 대해, 조사의 초점은 외국 자금이 트럼프 가문 프로젝트에 유입된 후 이해 상충이나 정책적 영향을 초래했는지 여부이다. Blumenthal은 2025년 5월 관련 조사를 시작하여 프로젝트가 외국 정부 투자를 받은 것, 미국 연방 기소에 직면한 외국인과 거래한 것, 그리고 정부 윤리 요구 사항을 위반했는지 등의 문제에 주목했다. 그중 WLFI와 아랍에미리트 관련 자금의 거래도 조사 관심 사항이다.

TRUMP 토큰의 판매 및 투자자 손실 또한 검토 대상이 되었다. 올해 7월, Blumenthal은 공개 포럼을 개최하여 일부 투자자가 수천 달러의 손실을 입었다는 증언을 공개했다. 다만 손실 자체만으로 프로젝트의 위법을 증명할 수는 없으며, 조사는 여전히 판매安排, 정보 공개 및 자금 기록을 종합하여 부당 행위 존재 여부를 조사해야 한다. 이번에 발표된 조사 공고에는 WLFI와 FFF의 이번 서한에 대한 답변이 첨부되지 않았다.

두 회사의 자금 출처, 투자 협약 및 관련 커뮤니케이션 기록은 민간 상업적 이익과 대통령 권한의 교차 여부를 조사하는 핵심이 될 것이다. 외국인 투자자들이 어떤 권리를 얻었는지, 이를 통해 정부에 접근하거나 정책적 편의를 도모하려 했는지는 여전히 문서의 뒷받침이 필요하다.

거래소의 제재 컴플라이언스에서부터 스테이블코인 회사의 로비 지출, 그리고 대통령 가문의 토큰 사업에 이르기까지, 민주당의 조사는 암호화폐 업계와 미국 정치의 다층적 연관성에까지 미치고 있다. 새 의회 아래에서 암호화폐 업계는 더 명확한 규칙을 확보하는 동시에 더 엄격한 책임 추궁에도 직면해야 한다.