Huiwang Payment 폐쇄 위기: 암호화폐 결제 산업의 규정 준수 위기와 글로벌 규제 경고

Odaily资深作者

2025-12-04 07:56

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암호화폐 결제 서비스 제공자는 암호화폐 자산에 대한 자금세탁 방지 시스템 구축을 가속화하고, 암호화폐 자산과 관련된 기업에 대한 자금세탁 방지 규정 준수 검사를 실시하고, 고위험 자금이 관련된 주소를 파악해야 합니다.

AI 요약

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核心观点：汇旺支付因洗钱遭制裁，挤兑导致停运。
关键要素：
1. 美国指控其清洗至少40亿美元非法资金。
2. 美国制裁引发恐慌，链上流出超7亿USDT。
3. 最终因现金流紧张，宣布暂停运营与兑付。
市场影响：警示行业需加强合规与风控。
时效性标注：短期影响。

원작자: BEOSIN

2025년 12월 1일, 후이왕 그룹 계열사인 후이왕 페이먼트(Huiwang Payment)가 돌연 영업 중단 및 대금 지급 연기를 발표했습니다 . 후이왕 페이먼트 본사는 "외부 시장 환경, 운영상의 어려움, 그리고 자금 흐름 악화로 인해 회사가 제때 대금을 지급할 수 없다"는 내용의 성명을 발표하고, 대금 지급 연기 계획을 발표했습니다.

휘왕 결제가 운영 및 출금을 중단했다는 소식에 따라, 베오신 팀은 블록체인 추적 및 분석 도구인 베오신 트레이스와 자금세탁방지 분석 플랫폼 베오신 KYT를 사용하여 관련 사업장 주소의 거래 데이터에 대한 통계 분석을 실시하고, 그 결과를 다음과 같이 공유했습니다 .

휘왕페이먼트, 블랙앤그레이 산업의 암호화폐 자금세탁 도구로 전락

후이온 그룹은 후이온 페이/H-페이, 가상자산 거래소 후이온 크립토, 그리고 보증 플랫폼 후이온 개런티를 포함한 여러 비즈니스 플랫폼을 보유하고 있습니다. 후이온 페이는 자체 결제 앱을 보유하고 있으며, 캄보디아에서 일상 소비 지출/송금, 해외 결제, 암호화폐 결제 등의 서비스를 제공합니다 .

후이왕 그룹은 다양한 사업 플랫폼을 통해 효율적이고 자동화된 지하 자금 이체 시스템을 구축했으며, 후이왕 페이먼트는 이 시스템의 핵심 구성 요소입니다. 후이왕 페이먼트는 불법 자금의 지급, 수령, 이체 및 세탁을 위해 다양한 법정화폐, 암호화폐 및 라이프스타일 서비스를 통합합니다.

미국 법무부에 따르면, 후이왕은 2021년 8월부터 2025년 1월 사이에 최소 40억 달러 상당의 불법 자금을 세탁했습니다. FinCEN은 이 40억 달러 중 북한 해커로부터 훔친 가상 자산 최소 3,700만 달러, 투자 사기를 통해 얻은 가상 자산 최소 3,600만 달러, 기타 온라인 사기를 통해 얻은 가상 자산 3억 달러가 세탁되었다고 밝혔습니다.

미국의 제재로 인해 공황과 은행 몰림 현상이 발생할 수 있다.

올해 5월 1일, 미국 금융범죄단속국(FinCEN)은 미국 애국법 311조에 따라 캄보디아에 본사를 둔 HSBC 그룹을 자금세탁의 주요 타깃으로 지정하는 규칙 제정안을 공고했습니다 . 당시 해당 규칙은 아직 확정되지 않았지만, 미국 금융 시스템은 일반적으로 311조 제안에 즉각적으로 반응하며, 규제 위험을 피하기 위해 발표 직후 관련 관계를 끊는 경우가 많습니다 . 그러나 Beosin KYT의 관련 사업 주소 관련 온체인 거래 데이터에 따르면 5월 중 운영 규모가 실제로 증가한 것으로 나타났습니다 .

10월 14일, 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과 금융범죄단속망(FinCEN)은 영국 외무부·영연방개발부(FCDO)와 함께 동남아시아 사이버 사기 조직을 대상으로 사상 최대 규모의 제재 조치를 개시했습니다. 이 조치의 일환으로 FinCEN은 5월에 발표한 규정을 확정하여 HSBC 그룹과 미국 금융 시스템의 관계를 공식적으로 단절했습니다 .

https://www.federalregister.gov/documents/2025/10/16/2025-19571/huione-group-as-a-foreign-financial-institution-of-primary에 대한 특별 조치 부과 #각주 -20-p48297

이 규칙이 마침내 발효됨에 따라, 규제 대상 금융 기관은 HSBC 그룹을 위한 대리점 계좌를 개설하거나 유지하는 것이 금지되고 , HSBC 그룹의 외국 은행 기관이 관련된 미국 내 대리점 계좌 거래를 처리하지 않기 위한 합리적인 조치를 취해야 하며, 이를 통해 HSBC 그룹이 미국 금융 시스템에 간접적으로 접근하는 것을 방지해야 합니다.

제재 발표 이후, 자금 안전을 우려한 HSBC 고객들은 현금 인출을 시작했습니다 . 캄보디아 언론 보도에 따르면, 10월 17일부터 캄보디아 프놈펜과 시아누크빌에 있는 여러 HSBC 오프라인 매장에 현금 인출을 위한 긴 줄이 형성되었습니다 . 베오신(Beosin)의 온체인 거래 주소 분석 결과도 이를 확인시켜 주었습니다 .

10월 15일부터 17일까지 사용자 출금 요청 급증에 대응하여 후이왕 결제는 사업장 주소에서 4억 8,300만 USDT 이상의 순 유출을 경험했습니다 . 10월 19일부터 20일까지 약 2억 3,500만 USDT가 유출되었으며 , 이 기간 동안 온라인 출금 지연이 여러 차례 발생했습니다.

11월 27일부터 후이왕 결제는 출금 한도를 제한하기 시작했으며, 12월 1일부로 운영 및 출금 중단을 최종 발표했습니다. USDT의 일일 유출 추세는 다음 그림과 같습니다 .

Huiwang Payment가 지연된 지급을 발표한 후, Beosin Trace를 사용하여 해당 플랫폼 주소를 추적하고 분석한 결과, Huiwang Payment의 관련 핫월렛 주소에 있는 USDT 잔액이 817만을 초과한 것으로 나타났습니다 .

발표 후, Huiwang Payment는 신속하게 새로운 지갑 주소를 활성화했으며, 자금은 여전히 블록체인 상에서 이러한 주소를 통해 흐르고 있습니다 .

암호화된 결제 서비스 제공자와 사용자는 어떻게 자금의 보안을 보장할 수 있습니까?

후이왕 결제(Huiwang Payment)는 자금 세탁 및 불법 거래의 통로로 이용되어 미국으로부터 제재를 받았습니다 . 플랫폼에서 발생한 이번 공격은 궁극적으로 운영 및 인출 중단으로 이어졌으며, 이는 암호화폐 결제 업계에 경고가 되었습니다.

결제 회사의 경우 , 규정 준수와 보안은 결제 서비스의 핵심 기반입니다. 암호화폐 기반 자금세탁 방지 및 규정 준수가 점점 더 엄격해지는 글로벌 환경에서, 암호화폐 결제 서비스 제공업체는 암호화폐 자산 자금세탁 방지 시스템 구축을 가속화하고 , 암호화폐 관련 기업에 대한 자금세탁 방지 규정 준수 심사를 실시하며, 고위험 자금이 관련된 주소를 파악해야 합니다 .

사용자에게 있어 거래 상대방 간의 자금 흐름을 완전히 추적하고, 고위험 거래를 피하고, 의심스러운 활동을 플랫폼에 알리는 기능은 자산의 안전을 보장하는 핵심 역량입니다 .