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Golem( @web3_golem ) 이 작성

8월 13일 오전, 미국 기반 토큰 거래 플랫폼인 MyStonks는 24시간 거래량이 9,700만 달러를 돌파했다고 발표했습니다 . 코인게코(Coingecko) 데이터에 따르면, MyStonks의 24시간 거래량은 이더리움 기반 Uniswap V2를 넘어섰으며, 24시간 거래량 기준 상위 25개 탈중앙화 거래소(DEX)에 진입했습니다. 이는 미국 기반 토큰 거래 시장의 급속한 성장을 시사할 뿐만 아니라, MyStonks가 미국 기반 토큰 거래 플랫폼 분야에서 점진적으로 선두 자리를 차지하고 있음을 보여줍니다.

그러나 8월 13일 오후, 한 사용자가 X 플랫폼에 MyStonks의 예치금 620만 달러를 횡령하고 출금 채널을 폐쇄하며 자금을 분산시켰다는 글을 올렸습니다 . 이 사건은 빠르게 대중의 관심을 끌면서 MyStonks 플랫폼의 보안에 대한 우려를 불러일으켰고, 심지어 일부 사용자는 공황 상태에 빠져 자금을 인출하기도 했습니다.

이에 대해 MyStonks 임원진은 신속하게 대응하며 , 이는 최근 미국 규제 기관으로부터 단일 사용자에 대한 집행 요청을 받았기 때문이며, 자금 세탁 방지, 사기 조직, 마약 밀매, 제재 회피 및 의심 거래 보고(SAR) 등 여러 특별 조사가 포함되어 있지만 플랫폼에서 다른 사용자의 충전 및 출금 작업에 영향을 미치지 않았기 때문이라고 밝혔습니다. 플랫폼의 규정 준수 부서가 안전한 채널을 통해 해당 사용자에게 연락하여 관련 규정 준수 정보를 제출하도록 안내했습니다.

MyStonks 관계자는 사용자들이 "권리 보호 게시물"을 게시한 후 웹사이트에 2,300만 건 이상의 DDoS 공격과 수많은 불만 및 신고가 접수되었다고 밝혔습니다. 사용자들의 우려를 해소하고 사건의 심각성을 더 잘 이해하기 위해 MyStonks는 8월 13일 저녁 "스페이스" 행사를 개최했습니다. 창립자 브루스 J는 보안 규정 준수 및 OKX에 의해 피싱 웹사이트로 식별된 문제 등 커뮤니티의 우려 사항을 해결하며 사건에 대한 자세한 설명을 제공했습니다. 또한 플랫폼의 향후 제품 계획도 설명했습니다. Odaily Planet은 스페이스 행사의 주요 내용을 참고하실 수 있도록 아래에 요약했습니다.

"620만 달러" 사건에 대한 대응

Bruce J: 620만 달러 규모의 사건은 사실 일주일 전에 일어났습니다 . 이런 일은 어떤 암호화폐 거래소에서든 흔히 있는 일이라고 생각합니다.

2024년 팀을 설립한 이래로 저희는 규정 준수를 꾸준히 실천해 왔습니다. 따라서 현재 미국 주식형 토큰 플랫폼 중 저희의 규정 준수 절차는 가장 포괄적이라고 할 수 있으며, 이는 미국 재무부 산하 금융범죄단속국(FinCEN)의 자금 서비스 사업(MSB) 라이선스와 증권거래위원회(SEC)에 증권형 토큰 발행(STO)을 신청한 사실에서 입증됩니다. 현재 저희 규정 준수 팀은 기존 CEX와 비슷한 규모의 직원을 보유하고 있으며, 모두 미국에 기반을 두고 있습니다.

최근 620만 달러 규모의 온라인 출금이 차단된 것과 관련하여, 이 기회를 빌려 SEC(미국 증권거래위원회) 규정 준수 요건에 대해 논의하고자 합니다. 지난달부터 믹서(mixer)에서 생성된 일부 주소가 MyStonks 플랫폼에 자금을 입금해 왔습니다. 지난주에는 법 집행 기관으로부터 집행 요청을 받았습니다. 기밀 유지 명령으로 인해 요청의 세부 사항을 공개할 수 없습니다. 그러나 요청의 세부 사항은 다른 거래소와 유사하며, 사용자들이 불법 활동, 테러 조직, 인신매매, 자금 세탁, 사기 등에 관여하는지 여부에 대한 조사가 진행 중입니다.

"620만 달러" 계좌를 소유한 사용자에 대한 법 집행 기관의 요청을 접수했을 때, 저희 컴플라이언스 부서는 즉시 해당 사용자에게 연락했습니다. 여러 가지 문제점을 발견했습니다. 또한 두 국가에서 다른 주소와 관련된 문의를 받았는데, 이는 해당 자금이 실제로 특정 주소와 연결되어 있다는 것을 시사하며, 최근 대중의 공황 상태를 야기했습니다.

트위터에서 규정 준수 및 위험 관리 측면에서 저희를 공격하려는 수많은 시도를 잘 알고 있습니다. 새로운 자산 거래 플랫폼, 특히 미국 주식처럼 규제가 엄격한 자산을 다루는 플랫폼으로서 저희는 어려운 시기를 헤쳐나가야 합니다.

지난 24시간 동안 여론이 들끓는 가운데, 저희는 400건 이상의 사용자 인출을 완료했습니다 . 저희는 모든 사용자의 자산 안전을 매우 중요하게 생각하며, 법 집행 기관의 요청을 받은 사용자를 포함하여 어떠한 사용자도 자금을 횡령하지 않을 것입니다. 저희는 해당 사용자와 반복적으로 연락을 취했습니다. 또한, 우주 사건 발생 2시간 전에 저희 플랫폼은 약 2,300만 건의 사이버 공격을 반복적으로 받았지만, 현재 완전히 복구되었습니다.

MyStonks는 커뮤니티의 의견을 매우 중요하게 생각하며 우려되는 문제에 적극적으로 대응할 것입니다. 해당 사용자에 대한 규제 조사와 관련하여, 저희는 해당 사용자와 적극적으로 소통하고 문제 해결을 위해 협력할 것입니다. 또한, 저는 미국에서 7년 동안 광산 사업을 운영해 왔기 때문에 모두가 저를 알고 있습니다. 저희는 익명으로 운영되는 팀이 아닙니다.

커뮤니티 질문

만약 620만 달러가 불법 자금으로 판명되면, 플랫폼은 이를 어떻게 처리할 것인가?

Bruce J: 우선, 저희는 아직 이 자금이 검은 돈이라는 것을 100% 확정하지 못했으며, 규제 당국도 마찬가지입니다. 그들은 단지 특정 조사를 위한 특정 목적의 문의를 했을 뿐입니다. 규제 당국 서한에는 자금세탁방지 조사, 국경 간 자금 흐름 조사, 그리고 의심스러운 거래 조사에 대한 내용이 언급되어 있습니다. 저희는 사용자 여러분께서 KYC 정보, 자금 흐름 정보, 주소 정보 등을 포함한 이러한 조사에 적극적으로 협조해 주시기를 부탁드립니다.

실제 고객 (트위터에 글을 올린 사용자가 아님)께서 저희에게 매우 제한적인 정보를 제공해 주셨기에, 저희는 적극적으로 정보를 수집하고 있습니다. 만약 저희가 이 정보를 얻지 못할 경우, 저희 주소와 계좌는 규제 당국에 의해 일시적으로 동결될 것입니다. 고객님께서 조사에 협조해 주시고 저희가 이 정보를 규제 당국에 제공한다면, 문제는 신속하게 해결될 것입니다. 만약 규제 당국의 요구 사항이 충족되지 않을 경우, 자금이 언제 출금될지는 장담할 수 없습니다.

OKX에서 MyStonks가 피싱 웹사이트라는 경고를 발령했습니다. 이유는 무엇이며, 이 문제를 해결하는 데 얼마나 걸릴까요?

Bruce J: 이 문제에 대해 이미 OKX와 소통했습니다. OKX는 주로 온라인 여론에 대응하고 있었는데, 지난 이틀 동안 저희 플랫폼에 대한 공격과 신고가 급증했습니다. 사실 저희는 예상치 못한 상황에 놓였습니다. 저희 계정을 폭로하는 트위터 게시물이 단시간에 10만 건 이상의 트래픽을 발생시켰습니다. 그 후 OKX는 MyStonks에 대한 수많은 불만과 신고를 접수했고, 저희는 이에 대응하기 위해 조치를 취했습니다. 전체 상황은 매우 빠르게 전개되었지만, 저희는 이 문제가 신속하게 해결될 수 있다고 믿습니다.

이 "620만 달러" 사건의 영향을 받는 사용자 자금을 저장하는 지갑 주소도 규제될까요? 사용자의 현재 출금에 대해 플랫폼 자체에서 보조금을 지급하고 있나요?

Bruce J: 플랫폼은 사용자 출금에 보조금을 지급하지 않습니다. 사용자 자금을 모아두지도 않습니다. 동결은 특정 금액만 동결하며, 모든 사용자 자금을 동결하는 것은 아닙니다. 저희는 사용자 출금을 아무런 문제 없이 처리해 왔습니다. MyStonks는 출시 이후 약 2만 명의 사용자를 보유하고 있으며, 매일 약 500~800건의 입출금을 처리하고 있으며, 그중 99%는 아무런 문제 없이 처리하고 있습니다.

이 "620만 달러"는 단지 특정 사용자를 대상으로 한 조사였음을 다시 한번 강조드립니다. 조사에는 두 국가의 계좌 데이터와 법적 문서에 대한 의심스러운 거래 신고가 포함되었습니다. 이 문제가 최대한 빨리 해결되기를 바랍니다.

MyStonks는 최근 미국 주식 계약 기능을 출시했지만, 레버리지 자체는 크지 않습니다. 이는 규제 및 규정 준수와 관련이 있나요?

Bruce J: 레버리지 비율은 현재 규정 준수와 직접적인 관련이 없습니다. 단지 내부 "주문장"이 아직 개발 중이기 때문입니다. 주문장이 완전히 완성되면 레버리지 비율도 그에 따라 조정될 것이며, 코인마다 레버리지 비율이 다르게 적용됩니다.

MyStonks의 현물 거래는 주문 흐름 모델을 활용합니다. 사용자가 플랫폼에서 매수 또는 매도할 때, 저희는 미국 주식 계좌를 통해 밀리초 단위의 지연 시간으로 거래를 동기화합니다. 향후 계약 기능에 온체인 오더북 모델을 완전히 활용할 예정입니다.

8월 13일, 사용자들은 충전 금액이 계좌에 도착하는 데 40분 넘게 기다려야 했습니다. 그 이유는 무엇이었을까요? 규제와 관련이 있을까요?

Bruce J: 이는 규제상의 이유가 아니라 주로 수많은 DDoS 공격을 받았기 때문에 현재 전체 팀이 하루 24시간 대기하고 있습니다.

일일 사용자 입금은 P2P 방식으로 진행됩니다. 온체인에서 확인되면 플랫폼에 입금된 금액이 표시됩니다. 이 기회를 활용하여 MyStonks의 입금 및 출금 기능이 중단될 예정임을 알려드립니다. 현재 새로운 계약을 구축하고 있으며, 블록체인 업계 최대 규모의 감사 회사 중 한 곳을 선정하여 계약 감사를 진행했습니다. 첫 번째 감사 보고서가 이미 발표되었으므로 이번 달에 새로운 DEX 상품을 출시할 가능성이 높습니다. 사용자는 더 이상 입금 및 출금 작업을 수행할 필요가 없으며, 지갑에 직접 연결하여 상호작용할 수 있습니다.

DEX 제품으로서, 규제 문제와 압박도 줄어들 것입니다.

Bruce J: 마지막으로, MyStonks는 설립 이후 끊임없이 어려움을 겪었습니다. 단 6개월 만에 2만 명이 넘는 사용자를 확보했고, 일일 거래량은 1억 달러에 육박했습니다. 이 모든 과정에서 시장 감시와 대중의 감시를 받아들일 것입니다. 플랫폼으로서 우리는 핵심 원칙을 고수하고, 규정 준수를 보장하며, 법 집행 기관과 협력할 것입니다.

저희 플랫폼이 사용자 자금을 횡령했다는 주장은 순전히 루머이며 악의적인 공격입니다. 이러한 주장이 제기된 이후에도 저희는 수많은 사용자 출금 요청을 아무런 문제 없이 처리해 왔습니다 .

저희는 절대 도망치지 않을 것입니다. 이번 사건을 통해 컴플라이언스와 홍보의 중요성을 더욱 깊이 인식하게 되었습니다. 따라서 컴플라이언스든 홍보든 MyStonks에 여전히 관심을 갖고 계신 분들이 계시다면, 더 많은 훌륭한 파트너분들의 참여를 환영합니다.