Ondo Finance에서 출시한 새로운 OMMF에 대해 자세히 설명: 미국 부채로 지원되는 안정적인 계산

원작자: Leo, BlockBeats

자산 토큰화(또는 RWA)는 수조 달러 규모의 분야이며 Ondo Finance는 현재 이 분야의 선두주자입니다. Ondo는 서비스로서의 유동성 기능으로 DeFi 2.0 트렌드에서 두드러지는 구조화된 제품 DeFi 프로토콜입니다.LaaS는 프로젝트가 낮은 비용으로 깊은 유동성을 얻을 수 있도록 도와주는 서비스입니다. TVL로 2억 달러.

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온도파이낸스의 기존 상품들

그 전에 Ondo의 펀딩 전략에 대해 간단히 말씀드리자면 사용자가 Ondo를 통해 USDC(또는 다른 스테이블 코인)를 자금에 투자할 수 있을 때 다섯 가지 기본 단계를 수행해야 합니다.

-Ondo는 이 USDC를 미국 달러로 변환하여 은행 계좌에 보관합니다.

- 그런 다음 Ondo는 이 달러를 사용하여 ETF 또는 펀드(단일 이름 증권 및 기타 자산 보유)가 될 수 있는 자산을 구매합니다.

- 새로운 펀드 토큰이 발행되어 사용자 지갑에 예치됩니다.

- 이러한 기본 자산이 수입을 얻으면 수입은 더 많은 자산을 구매하기 위해 재투자되어 자동으로 사용자 수입을 합성합니다.

-사용자는 언제든지 토큰을 인출할 수 있으며, 펀드 토큰은 소멸되며 사용자는 USDC를 인출할 수 있습니다.

Ondo는 OHYG, OSTB 및 OUSG의 세 가지 유형의 펀드 토큰을 출시했습니다. OHYG는 고수익 채권에 대한 노출을 제공하고, OSTG는 가중 평균 투자 등급 등급의 단기 회사채를 제공하며, OUSG는 단기 미국 채권에 대한 노출을 제공합니다. 또한 Ondo 제품을 경험하려면 먼저 Ondo의 화이트리스트에 가입해야 합니다.

세 가지 상품 중 OUSG는 사용자가 가장 많이 사용하는 상품입니다.사용자는 USDC를 입금하고 OUSG를 투자 수익으로 받습니다.수익은 OUSG에 축적되어 가격을 상승시킵니다.최근 Ondo는 자사 제품 OUSG가 10이 될 것이라고 공식 발표했습니다. 투자개시 1년 후 주간 AUM(관리 중인 총 자산)은 1억 달러에 도달했으며 현재 1 OUSG = 100.81 USD입니다.

또한 Ondo는 OUSG 토큰의 사용 사례를 늘리기 위해 Flux Finance를 출시했습니다. 플럭스 파이낸스는 탈중앙화 대출 프로젝트로 지난 2월 초 이더리움 메인넷을 런칭한다고 발표한 바 있다. Lender는 안정적인 코인(USDC 및 DAI)을 제공하여 수입을 얻을 수 있으며 차입자는 OUSG를 담보로 저당할 수 있습니다.현재 Flux Fiannce AUM은 약 3억 달러입니다. 이러한 자산의 대부분은 FRAX 및 OUSG에서 나옵니다.

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온도금융의 새로운 OMMF

OMMF는 최근 Ondo가 공식적으로 발표한 MMF(Money Market Fund) 기반의 USD 스테이블 코인입니다.OMMF는 두 가지 이유로 도입되었습니다.

- MMF는 오랫동안 자본을 보호하면서 수입을 창출하고자 하는 개인 및 기관에게 인기 있는 투자 선택이었으며, 오늘날 미국에서 5조 달러 이상의 자본을 관리하고 있는 MMF는 높은 유동성과 낮은 위험을 제공하며 가치는 $1당 1달러로 안정화됩니다. 공유하다. 소액 준비금 대출 및 상당한 자산-부채 불일치의 대상이 되는 은행 예금과 달리 MMF는 위험도가 낮은 단기 채무 증권에 전적으로 투자해야 합니다.

-많은 투자자들이 장외(OTC) 결제 및 담보를 위해 USD 및 스테이블코인의 대안으로 OUSG를 사용하는 것에 대해 생각했지만 Ondo는 USD 수준으로 보유한 자산이 OUSG보다 이러한 사용 사례에 더 적합하다는 것을 발견했습니다.

Ondo는 약간의 고려 끝에 미국 MMF를 확인하고 토큰화된 OMMF를 출시했습니다.OMMF가 투자한 MMF는 특히 위험이 낮은 자산 유형입니다. 이러한 방식으로 OMMF는 현금과 스테이블 코인을 완벽하게 결합하여 부의 저장소일 뿐만 아니라 전 세계적으로 액세스할 수 있는 온체인 담보 및 결제 대안으로서 MMF의 잠재력을 잠금 해제합니다.

담보: OTC 데스크 및 기타 기관 당사자는 종종 스테이블코인을 사용하여 대출을 담보화합니다(예: USDC로 초과 담보된 BTC 대출). OMMF는 24/7 결제/청산을 허용하는 고수익 저위험 담보 형태입니다.

정산: OTC 데스크, 거래 플랫폼, 거래자 및 기타 기관 당사자는 OMMF를 사용하여 USD(또는 스테이블 코인)로 표시된 거래를 정산할 수 있습니다. 이를 통해 양 당사자는 정산 양쪽에서 이자를 얻고 위험을 더 잘 관리할 수 있습니다.

OMMF 사용 사례에는 투자자가 평일에 OMMF를 발행하고 상환할 수 있으며 OMMF 토큰의 형태로 매일 이자를 받을 수 있는 것도 포함됩니다.OMMF는 또한 리베이스 메커니즘에서 파생된 일종의 리베이스 토큰입니다. 사용자가 잠근 토큰은 1개 이내입니다. 일정 기간 동안 일정 비율로 증가합니다. 예를 들어 OlympusDAO는 OHM에 투표했습니다. 이 메커니즘은 또한 OMMF 보유자에게 초고수익을 가져다 줄 것입니다. OMMF는 또한 체인에 스테이블코인 준비금을 보유하고 이 준비금을 24/7 즉시 구독 및 상환에 사용합니다(잔여 스테이블코인 준비금이 있는 한, 그렇지 않은 경우 상환 결제는 최대 T+ 3입니다. 즉, 상환된 자금이 도착합니다. 3일 후 계좌로 입금) .

OUSG와 비교하여 OMMF의 장점은 사용 사례에도 있습니다.미국 달러에 고정된 특성으로 인해 위에서 언급한 결제 또는 담보와 같은 사용 사례가 이전 OUSG보다 더 많을 것입니다.시설(DeFi 프로토콜) 호환.

발문

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세계가 보다 디지털화되고 분산된 방향으로 발전함에 따라 OMMF는 또한 암호화 및 실물 경제의 미래 추세를 나타내며 예금자(암호화 경제 외부에서도)에게 부를 저장하고 이전하는 더 나은 방법을 제공할 수 있습니다. 또한 훌륭한 팀을 보유하고 있으며 암호화 시장과 실제 시장에 적합한 제품을 지속적으로 개발하고 두 경제의 연결과 성장을 빠르게 실현하고 RWA 분야에 기여하고 있습니다.