LocalBitcoins의 흥망성쇠의 10년 역사를 되돌아보면: 비트코인 OTC의 왕이 끝나가고 있습니다
원래 Peng SUN, Foresight News 작성
원래 Peng SUN, Foresight News 작성
거래소가 없다면 어떻게 암호화폐를 구매하겠습니까? 암호화폐 현금 거래를 추적할 수 없도록 하려면 어떻게 하시겠습니까?
전자의 경우 OTC를 선택해야 합니다. 후자를 합치면 오프라인 현금거래는 당연히 OTC가 떠오를 것이다. 물론 현대 사회에서 순수한 현금 거래는 드물다. 중앙화 거래소의 OTC 거래에서 카드 동결의 위험에 직면했을 때 가장 안전한 방법은 상대적으로 신뢰할 수 있는 주변 지인과 P2P 거래를 하는 것입니다.
암호화폐 거래의 역사에서 P2P 비트코인 거래 플랫폼인 LocalBitcoins는 전 세계 비트코인 채택에 지울 수 없는 기여를 한 세계 최대 비트코인 장외 거래 플랫폼인 LocalBitcoins를 잊어서는 안 됩니다. LocalBitcoins는 당연히 Bitcoin의 점대점 탈중앙화 정신에 충실하며 DEX는 아니지만 Coinbase, Circle, Binance와 같은 중앙화 거래소와는 다른 거래 플랫폼입니다.LocalBitcoins는 2012년에 탄생한 이래로 나름의 광채를 만들어냈지만 결국 현실에 밀려 2023년 2월 9일에 발표하게 되었습니다.서비스 중단
LocalBitcoins.com 공식 웹사이트
1. 로컬 현금 거래: LocalBitcoins의 탄생과 초기 개발
LocalBitcoins는 핀란드 헬싱키에 위치한 피어 투 피어 비트코인 장외 거래 플랫폼입니다.2012년 6월 핀란드 소프트웨어 개발자 Jeremias Kangas가 설립했습니다.그 목표는 비트코인을 유비쿼터스로 만들고 글로벌 금융 포용을 촉진하는 것입니다.Jeremias Kangas
LocalBitcoins의 설립자
LocalBitcoins.com 공식 웹사이트, 1 BTC = 6.14 USD
거래 수단
2013년 6월 14일 LocalBitcoins가 설립된 지 1년이 되었을 때 사용자 수는 44,000명, 142개 국가 및 1,700개 도시에 퍼져 있으며, 하루 평균 약 250명의 신규 사용자가 등록되었으며, 일일 거래량은 약 400-900 BTC입니다. . 사용자는 Localbitcoins에서 BTC를 XAU(금 온스) 및 XAG(은 온스)로 가격을 책정할 수 있습니다. 2014년 11월, 영국 비트코인 거래소 Netagio의 CEO인 Simon Hamblin은 파운드 및 비트코인 시장에서 영국 거래소의 거래량이 LocalBitcoins와 같은 OTC 플랫폼보다 뒤떨어져 있다고 말했습니다.
(1) 아프리카 횡단: "오토바이 여행"2013년 10월 8일, Kangas는 BitcoinTalk에 게시되었습니다.아프리카 전역을 가로지르는 "오토바이 투어"
이벤트, 모로코, 서사하라, 모리타니, 세네갈, 말리, 부르키나파소, 토고, 베냉, 카메룬, 나이지리아, 콩고 공화국, 콩고민주공화국, 앙골라, 나미비아, 보스와나, 남아프리카 공화국에서 모터사이클을 타기 위해 Borja와 Elvis 후원자 16 국가. 캠페인은 순조롭게 진행되었고 Borja는 여행 중에 방문하는 모든 국가/도시에서 현지 통화로 비트코인을 기꺼이 교환하려는 주민들을 찾았습니다. 이러한 움직임은 의심할 여지 없이 LocalBitcoins의 전 세계적 채택과 Bitcoin의 인기를 확대했으며 Bitcoin이 거래될 수 있음을 증명했습니다.LocalBitcoins는 2013년에 Borja를 후원했습니다.아프리카 전역 "오토바이 투어"
활동"
(2) Mt.Gox 위기와 비트코인 커뮤니티의 선택
2013년 7월 Jeremias Kangas와 LocalBitcoins.com은 제1회 London Bitcoin Conference 2013에서 "Bitcoin Startup 생태계의 떠오르는 별"에 대한 패널 토론에 초대되었습니다. Bitcoin 커뮤니티에서 LocalBitcoins의 영향력이 초기에 확립되었음을 알 수 있습니다. 2014년 1월 18일, 제1회 사토시 스퀘어 행사가 런던 시 가장자리에 있는 비숍스 스퀘어에서 열렸으며 사람들이 얼굴을 맞대고 비트코인을 거래할 수 있게 되었습니다. 비트코인을 처음 접하는 사람들에게 디지털 통화에 대해 교육하는 데 중점을 둔 "비공식 네트워킹 행사"였습니다. 또한 비트코인 애호가들이 암호화폐, 최신 마이닝 기술 및 비트코인 거래에 대해 논의하는 곳이기도 합니다. 또한 사용자는 LocalBitcoins를 사용하여 현실 세계에서 오프라인 비트코인 거래를 수행할 수도 있습니다.
LocalBitcoins의 초기 고객 증가는 Mt.Gox의 혜택도 받았습니다. 2013년 6월 25일부터 2014년까지 Mt.Gox 위기는 또한 LocalBitcoins 시장 점유율의 급속한 확장을 촉진했습니다. 예를 들어, 2013년 12월 10일 Mt.Gox와 AstroPay는 협력하여 라틴 아메리카(아르헨티나, 브라질, 칠레, 콜롬비아, 멕시코, 페루, 우루과이) 사용자에게 USD 및 비트코인 입출금 서비스를 제공했습니다. 그러나 아르헨티나의 은행 옵션은 며칠 후 사라졌으며 더 이상 아르헨티나의 비트코인 커뮤니티에서 사용할 수 없습니다. "아르헨티나에서 비트코인 사용자는 Conectabitcoin, LatinCoin, LocalBitcoins 및 심지어 Facebook 그룹과 같은 사이트를 사용하여 현지에서 비트코인을 사고 파는 데 익숙해졌습니다."2013년 말까지 대만의 유일한 비트코인 거래소는 LocalBitcoins였으며 이집트, 일본, 알바니아 및 인도네시아의 비트코인 애호가들에게도 인기 있는 선택이었습니다. 2014년 3월 31일베네수엘라
초인플레이션과 은행 실패 이후, LocalBitcoins, Bitcoin Venezuela는 전국에서 비공식 모임, 회의 및 교환을 가집니다.
2015년 5월 2일, LocalBitcoins에서 오프라인으로 거래한 비트코인 구매자는 "뉴욕, 런던, 로스앤젤레스, 도쿄와 같은 도시에서는 거의 하루 중 언제든지 거리에서 비트코인을 구입할 수 있습니다. 그들의 아파트, 또는 내 경우에는 밝고 분주한 스타벅스에서 디지털 통화와 교환하여 약간의 현금을 제공합니다.”
(3) 자금순환수요
2013년 11월 우크라이나에서 폭력적인 반정부 시위 이후 우크라이나 시위대는 비트코인을 통해 자금을 모았다. 따라서 LocalBitcoins와 같은 P2P 거래 플랫폼은 우크라이나의 시위대에게 최고의 선택입니다.
마찬가지로 LocalBitcoins와 Bitcoin은 완전히 작동하는 온라인 교환에 대한 액세스 부족으로 인해 라틴 아메리카에서 자금 흐름 도관으로 간주되었습니다. 12월 19일, 비트코인 송금 스타트업인 Coincove는 LocalBitcoins 플랫폼을 사용하여 고객이 현지 비트코인 딜러에게 명목 화폐를 직접 가져올 수 있도록 했습니다. 코인코브에서 제공하는 서비스는 고객이 전 세계 여러 국가로 돈을 송금할 수 있도록 암호화폐를 미국 달러로 교환하는 것입니다. Coincove는 비트코인을 자금 흐름의 통로로 사용합니다. 처음에는 아르헨티나, 멕시코, 스페인, 칠레의 4개 국가가 운영 대상으로 선택되었으며, 후자의 3개 국가는 상당한 아르헨티나 커뮤니티를 보유하고 있으며 본국과 경제적으로 연결되어야 합니다.2013년,
우크라이나 시위대, 비트코인으로 기금 마련
(4) 기능 및 서비스: ATM, Invoice 및 온라인 결제
（1 ）LocalBitcoins ATM
LocalBitcoins의 자체 기능 및 서비스에 대한 업데이트도 초기 개발을 촉진했습니다.
비트코인을 사용하는 사람과 기업이 늘어남에 따라 쉽고 편리한 환전 서비스에 대한 수요가 높아지고 있습니다. 고객과의 직접적인 연결 부족을 보완하기 위해 LocalBitcoins는 ATM을 출시하여 비트코인 거래 작업을 자동화하기로 결정했습니다. Bitcoin ATM은 원래 bitcoinkiosk.com에서 개발했으며 LocalBitcoins.com은 2013년 12월 전체 제품을 인수했습니다. 2014년 2월 17일, LocalBitcoins는 사용자가 BTC를 사고 팔 수 있는 LocalBitcoins ATM의 생산을 발표했습니다. LocalBitcoins 웹 사이트에서 트랜잭션이 발생하는 동안 ATM이 인터넷 연결 없이 작동할 수 있는 새로운 기술을 사용합니다.헬싱키 비트코인 컨퍼런스에서,
Bitcoin ATM을 사용하여 맥주 구매최초의 비트코인 ATM
, 지하철에서 휴대 가능
24시간 키오스크 Delish의 LocalBitcoins ATM
（2 ）Invoice
Aamulehti News Kynsilaukan 레스토랑으로 이동하여 두 번째 ATM 방문
LocalBitcoins 공식 웹 사이트 홈페이지Invoice
2014년 9월 8일, LocalBitcoins는 첫 번째 판매자 도구를 출시했습니다.
(3) 온라인 결제
, LocalBitcoins.com의 "현금" 거래 광고 목록2013년 2월 15일
, LocalBitcoins.com, "온라인" 거래 광고 목록 추가2016년 2월 29일 공식 웹사이트 지원
지불 방법
2. 규제와 검열 저항 사이: LocalBitcoins의 "황금기"
빅 브라더가 당신을 지켜보고 있습니다. -조지 오웰2013년 당시 사람들은 "비우호적인 규제 기관이나 정부에 의해 비트코인이 폐쇄되지 않을까?", "쿠바나 북한 정부가 내가 비트코인을 사고 파는 것을 어떻게 막을 수 있을까?"라는 규제 관련 질문이 있었습니다. "Bitcoin은 종료되지 않습니다"라고 대답하지만 "LocalBitcoins.com과 같은 서비스는 종료됩니다". 같은 해 7월 런던에서 열린 제1회 비트코인 컨퍼런스에서 "규제 및 법적 문제
”는 비트코인의 발전에 있어 중요한 화두가 되었습니다.Frankie Bishop예를 들어, 2013년 8월 태국의 비트코인 거래소인 Bitcoin Co LTD는 규제상의 이유로 폐쇄되었으며, Facebook Thailand Bitcoin 그룹의 대표는
거래소가 폐쇄되는 동안 "지역 커뮤니티는 비트코인 거래에 OKPAY 및 LocalBitcoins.com과 같은 것을 사용했습니다."라고 말하면서 태국 정부의 때때로 엄격한 인터넷 통제에도 불구하고 LocalBitcoins와 같은 거래 플랫폼은 "한 번도 차단된 적이 없습니다"라고 덧붙였습니다. 2014년 12월, LocalBitcoins 설립자 Kangas는 독일 금융 규제 기관인 BaFin(Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht)이 LocalBitcoins에 연락하여 해당 국가에서 운영하기 위한 일종의 라이선스를 요구했다고 주장했습니다. 그러나 LocalBitcoins는 당시 라이센스가 없었기 때문에 독일에서 사업을 중단하기로 결정했습니다. Kangas는 LocalBitcoins가 독일에서 8,000명의 활성 사용자에게 서비스를 제공하고 있으며 "서비스의 일부는 실제로 독일에서 시작되었으므로 더 이상 이 서비스를 제공할 수 없다는 것이 약간 아이러니하고 슬프다"고 지적했습니다.
LocalBitcoins는 부분적으로 느슨한 식별 절차로 인해 수년 동안 정치적 압력에 직면했습니다. 구매자와 판매자는 실명을 사용할 필요가 없으며 오프라인 P2P 거래는 거래 기록을 남기지 않으며 거래 규모가 작게 유지되는 한 LocalBitcoins는 점진적인 자금 세탁을 위한 자연스러운 선택이 되었습니다. 이 때문에 실크로드의 다크웹 거래는 LocalBitcoins를 통해 폭발적인 수익을 달성했습니다. 다크웹에서 만연하는 불법 활동으로 인해 미 비밀경호국 요원들이 거래소에 잠복해 LocalBitcoins를 통해 돈을 세탁한 많은 사용자들을 연속적으로 체포했습니다. 2015년 LocalBitcoins는 뉴욕주 BitLicense를 취득하지 못한 후 뉴욕에서 철수했습니다.
(1) 미국 비밀요원 및 P2P 거래의 법적 위험
디지털 거래 기록이 남아 있지 않기 때문에 미국의 P2P 비트코인 거래는 2014년부터 범죄화되기 시작했습니다. 2014년에서 2022년 사이에 LocalBitcoins를 사용하여 무면허 송금 서비스(MSB)를 운영하고 단순히 비트코인 캐시 거래를 하거나 범죄 활동에 연루된 돈세탁을 한 미국인이 여러 차례 체포되었습니다.
(1) 2014년
2014년 2월 8일, 미 비밀경호국은 LocalBitcoins.com을 사용하여 대량의 비트코인을 전송한 혐의로 자금세탁방지법에 따라 두 명의 플로리다 남성인 Michell Abner Espinoza와 Pascal Reid를 기소했습니다.
2013년 말, 마이애미 경찰국과 미국 비밀경호국이 구성한 태스크포스는 이 지역에서 비트코인 거래 활동을 조사하기 시작했습니다. Ricardo Arias 형사와 Gregory Ponzi 요원은 LocalBitcoins를 통해 Michell Abner Espinoza에게 연락하여 2014년 1월과 2월 사이에 여러 회의를 주선했습니다. 비밀요원이 도난당한 신용카드 번호를 디지털 화폐로 사겠다고 말한 여러 회의에서 Espinoza는 요원에게 비트코인으로 1,500달러를 팔았고 비트코인으로 30,000달러를 팔 계획을 세웠다가 체포되었습니다.
두 번째 조사는 무면허 송금 서비스를 운영하고 있으며 법령 560.125는 사람들이 플로리다에서 12개월 동안 $300 초과 $20,000 미만의 무면허 송금 서비스를 자주 수행하는 것을 금지합니다. 관련된 금액에 따라 3급, 2급 또는 1급 중죄로 분류할 수 있습니다. 12개월 동안 $100,000 이상의 자금을 교환하는 것은 1급 중범죄로 간주되어 통화 가치의 두 배, 최대 $250,000의 벌금에 처해질 수 있습니다. LocalBitcoins.com에서 MichaelHack이라는 이름으로 거래하는 Espinoza는 지난 6개월 동안 150개 이상의 비트코인을 거래했습니다. 주 정부가 비트코인 관련 사건에 돈세탁 혐의를 적용하기로 결정한 것은 이번이 처음이다.
2014년 4월 10일, Espinoza와 Reid는 Bitcoin이 통화가 아니라 "재산"(재산)이라는 미국 국세청(IRS)을 인용했습니다.가이드가이드
돈세탁 혐의 기각 신청. 2014년 8월 2일, 비트코인 재단은 플로리다 법령 560.125에 따라 무면허 송금 서비스를 운영한 파스칼 리드에 대한 고발을 기각하기 위해 "Amicus Curiae"라는 문서를 법원에 제출했습니다. 플로리다의 <금융 서비스 사업체>에 대한 규정이 개인 간 비트코인 판매를 수행하는 개인에게 부적절하게 적용될 것입니다." 그러나 Bitcoin Foundation 대변인은 Michell Abner Espinoza의 경우는 Reid의 경우와 별개라고 말했습니다. 2014년 12월 13일, 플로리다 순회 법원 판사는 개인 비트코인 거래자들이 주법에 따라 송금인으로 간주될 수 있다고 판결했고 Reid는 소송에서 패소했습니다.
2015년 판사는 Pascal Reid에게 90일의 징역형을 선고했습니다. Reid는 무면허 송금 서비스 운영에 대해 유죄를 인정하고 집행유예 5년을 선고받았으며 법 집행 기관과 금융 기관에 비트코인 및 디지털 통화에 대한 정보 지원을 제공해야 합니다. Reid는 "디지털 통화 및 사이버 범죄에 대한 20개 이상의 교육 세션"을 완료해야 했으며 마이애미 비치 경찰서, 미국 비밀 서비스 및 마이애미 전자 범죄 태스크 포스에 지원을 제공했습니다.
2016년 테레사 메리 풀러 마이애미 판사는 미셸 아브너 에스피노자가 검사의 말대로 송금인 자격이 없다고 판결했지만, 그 이후 유사한 사건에 대한 선례를 세우지는 못했다.
(2) 2017년
2017년 5월 2일, 미주리주 닉사의 LocalBitcoins 사용자 Jason R. Klein은 비트코인을 현금으로 교환하여 무면허 송금 사업을 수행한 것에 대해 연방 법원에서 유죄를 인정했습니다. Klein은 2015년 2월 6일부터 2016년 7월 27일 사이에 5번에 걸쳐 잠입 연방 요원 2명을 만나 비트코인을 판매한 사실을 인정했습니다. 전체적으로 Klein은 약 98 BTC를 에이전트에게 $30,000의 현금과 추가 수수료 10%에 판매했습니다. Klein은 2013년부터 LocalBitcoins에서 비트코인을 판매해 왔으며 교환 광고의 대부분은 2013년부터입니다.
2017년 5월 17일, 미시간주 디트로이트의 LocalBitcoins 사용자 Sal Mansy는 미합중국법 1960조 18편을 위반하여 무면허 금융 서비스 사업을 운영한 혐의로 미국 지방법원에서 유죄를 인정했습니다. 2013년 8월부터 2015년 6월까지 Mansy는 Coinbase 및 Bitstamp에서 비트코인을 구입한 후 LocalBitcoins에서 약 240만 달러 상당의 비트코인을 판매했으며 수익금을 개인 회사인 TV TOYZ의 비즈니스 은행 계좌에 예치했습니다. 비밀 요원은 2014년 12월부터 2015년 3월 사이에 Mansy와 총 6.32 BTC(당시 가격은 $1900 미만)에 두 번의 거래를 했습니다. Coinbase는 또한 미국 금융범죄단속네트워크(FinCEN)에 송금인으로 등록하지 않은 Mansy의 계정을 폐쇄했습니다. 2015년 6월 검찰은 그의 디트로이트 자택을 급습해 총 12만 달러 상당의 은행 계좌 3개를 압수했다. 한편 Mansy는 최대 5년의 징역형과 $250,000의 벌금형을 선고받았습니다.
2017년 5월 25일, LocalBitcoins 거래자이자 Shreveport 마사지사인 Randall Bryan Lord와 그의 아들 Michael Aaron Lord는 불법 비트코인 금융 계획을 통해 자금을 이체한 혐의로 선고받았습니다.부부는 2016년 4월 13일 무면허 자금 운영에 대해 음모에 대해 유죄를 인정했습니다. 서비스 사업. Micheal Lord는 또한 "다크 웹"을 통해 거래하고 자금을 비트코인으로 교환한 마약 밀매에 대한 음모에 대해 유죄를 인정했습니다. LocalBitcoins.com에 있는 그의 계정은 "Internet 151"이라고 하며 2012년 이후로 3,000건 이상의 거래를 완료했습니다.
2017년 10월 25일, 미시간 주 브래들리, Anthony Stetkiw는 "SaltandPepper"라는 이름으로 LocalBitcoins에서 비트코인을 거래하고 중개하기 위해 무면허 송금 사업체를 운영한 혐의로 기소되었습니다. 주로 팀 호튼 레스토랑에서 고객들을 만나는 스테트키우는 수십만 달러 상당의 비트코인 거래를 했고 잠복 요원들은 여섯 차례에 걸쳐 스텟키우로부터 5만5000달러 이상의 비트코인을 구매했다.
(3) 2018-2022
2018년 7월 9일, LocalBitcoins 사용자 "Bitcoin Maven" Theresa Lynn Tetley는 무면허 송금 사업 운영 및 자금 세탁에 대해 유죄를 인정했습니다. Tetley는 LocalBitcoins.com에서 트레이더로 일하면서 전국의 고객을 위해 600만~950만 달러를 교환했습니다. Tetley는 2016년 잠복 DEA 요원이 만나 비밀 요원이기도 한 그녀의 "남자친구"를 소개하면서 심층 조사를 시작했습니다. 이후 양 당사자가 진행한 비트코인 캐시 거래에는 다크웹과 마약 밀수가 연루돼 있다.
2019년 미국 지방 법원은 무면허 송금 사업을 운영한 제이콥 버렐 캄포스에게 형을 선고했습니다. Burrell은 LocalBitcoins.com에서 1,000명 이상의 고객에게 5%의 수수료를 부과하면서 수십만 달러의 비트코인을 판매했습니다. 2016년 말부터 2018년 초까지 거의 매일 100만 달러 이상의 거래가 있었습니다. 그는 자금 세탁 방지나 고객 알기 프로그램이 없음을 인정했으며 고객 자금의 출처에 대한 실사를 하지 않았습니다. Burrell은 고객에게 익명성과 프라이버시를 제공하고 규제되지 않은 현금으로 백만 달러 이상을 교환합니다.
2019년 8월, Scheklemaayne으로도 알려진 Knal Kalra는 자신의 LocalBitcoins 계정과 비트코인 ATM을 통해 거의 2,500만 달러를 교환한 무면허 송금 서비스를 소유하고 운영한 혐의로 미국 연방 형사 고발에 대해 유죄를 인정했습니다.
2020년 LocalBitcoins에 등록되지 않은 미국 MSB 광고
2020년 워싱턴 주 거주자인 Kenneth Warren Rhule은 무면허 송금 서비스를 운영하고 HSI(국토 안보 조사) 요원이 LocalBitcoins 판매자 Rhule과 8건의 암호화폐 현금 거래를 수행한 후 BTC로 14만 달러 이상을 세탁한 혐의로 기소되었습니다.
2022년 초기 비트코인 선구자이자 자유주의자인 Ian Freeman과 그의 동료(집합적으로 "Crypto 6"로 알려짐)는 사기꾼과 기타 범죄자들이 Bitcoin AMM 네트워크와 P2P 및 가상 현금을 통해 BTC에서 1,000만 달러 이상을 세탁하도록 도왔으며 탈세 및 관련 연방 기소에 직면했습니다. 무면허 송금 서비스를 운영하는 것.
(2) 검열 방지: 강세장, 규제 및 정치
2017년부터 LocalBitcoins.com은 248개국 14,000개 이상의 도시에서 사용자에게 비트코인 구매 서비스를 제공했습니다. 동시에 2017년 말 비트코인 역사에서 큰 강세장을 맞이했고 LocalBitcoins도 같은 해 10년 개발 과정에서 "황금기"에 도달했습니다. Coin Dance 데이터에 따르면 대부분의 국가에서 LocalBitcoins의 거래량은 2017년 말과 2018년 초 사이에 최고조에 달했습니다. 더 발전된 지역의 중앙 집중식 거래소는 상대적으로 완전하기 때문에 P2P 거래 플랫폼의 현물 가격은 거래소보다 훨씬 높습니다. 따라서 개발 도상국은 LocalBitcoins의 성장에 주력이되었습니다.
Coin Dance큰 강세장 외에도 정부 규제, 지정학, 경제 혼란, 불완전한 거래소 인프라, 은행 계좌 대중화 부족 등의 요인이 황금 시대의 주요 원동력입니다. 위의 요소를 고려하여 이 섹션에서는 소개할 몇 가지 대표적인 국가 및 지역을 선택합니다.
: 2013년 3월 16일부터 2023년 2월 18일까지 LocalBitcoins BTC 볼륨
(1) 중국, 인도, 콜롬비아 및 기타 국가의 정부 감독
이미 2013년 12월 5일에 "중국 인민 은행 및 기타 5개 부처 및 위원회는 비트코인 위험 방지에 대한 통지를 발표했습니다"는 비트코인 감독의 공식 태도를 명확히 했습니다. 즉, "비트코인 거래는 일종의 상품 구매이며 인터넷에서 판매 행위 평범한 사람들은 자신의 위험을 감수하고 참여할 자유가 있습니다." 2017년 1월부터 중국인민은행은 3대 비트코인 거래소 대표를 면담하기 시작했고 3대 거래소에 들어가 현장 실사를 진행한 후 3대 거래소는 자금조달과 자금조달을 중단했다. 2월 9일, 여러 거래소에서 자금 세탁 방지 시스템을 업그레이드하고 비트코인 출금 서비스를 중단한다고 발표했습니다. 이 규정에 따라 중국 암호화폐 거래자들이 LocalBitcoins에 몰려들어 한 달(2월 4일~3월 4일) 거래량이 3742% 급증했습니다. 9월 4일, "토큰 발행 및 자금 조달 정리 및 정정에 관한 공지"가 발표되었습니다. 이는 2017년 12월 강세장과 일치했습니다. LocalBitcoins에서 중국 사용자의 주간 거래량은 1월 13일에 정점에 도달했습니다. , 2018 Zhou는 약 1억 6900만 위안(약 2500만 달러)의 사상 최고치를 달성했습니다. 동시에 LocalBitcoins의 총 글로벌 거래량은 2017년 12월 약 1억 2,900만 달러로 정점에 도달했습니다.
Coin Dance：LocalBitcoins 중국중국
2018년 4월 인도 중앙은행(RBI)은 금융 기관이 암호화 관련 기업에 서비스를 제공하는 것을 금지했고, 7월 인도 대법원은 4월 금지를 연장하기로 결정했습니다. 이 움직임은 암호화폐 거래를 수행하는 것으로 밝혀지면 개별 은행 계좌가 폐쇄되는 등 인도 암호화폐 커뮤니티에 재앙적인 영향을 미쳤습니다. 그러나 다른 한편으로, 금지령은 인도에서 LocalBitcoins의 주간 거래량이 8월 이후 최소 세 번 거의 150만 달러에 도달하는 등 P2P 거래를 촉진했습니다.
Coin Dance：LocalBitcoins 인도인도
비트코인 거래량
Coin Dance：LocalBitcoins 2017년 콜롬비아 중앙은행인 Banco de la República는 암호화폐가 법화를 대표하지 않는다는 법령을 발표한 반면 금융 감독청(SF)은 금융 기관이 가상 통화에 투자, 중개 또는 관리할 권리가 없다고 밝혔습니다. 그러나 LocalBitcoins 데이터에 따르면 콜롬비아 페소 거래는 2017년에 1,200% 급증했습니다.콜롬비아
비트코인 거래량
(2) 정치적, 경제적 혼란에 빠진 아르헨티나와 홍콩
몇 년 전 우크라이나와 마찬가지로 2019년 3월부터 홍콩 사회에서 '범죄인 인도 조례 개정안'으로 대규모 시위가 일어났다. 8월 말, 중화인민공화국 홍콩 수비대의 22차 순환과 동시에 LocalBitcoins Hong Kong의 비트코인 거래 활동은 2019년 9월 28일 주간 사상 최고치를 기록했습니다. 약 1230만 홍콩 달러(약 156만 달러).
Coin Dance：LocalBitcoins 홍콩홍콩
비트코인 거래량
(3) 미국의 제재 하에 있는 베네수엘라, 이란, 러시아
베네수엘라는 LocalBitcoins 거래량의 주력입니다. Dash의 비즈니스 개발 이사이자 Caracas Blockchain Summit의 공동 창립자인 Ernesto Contreras는 "LocalBitcoins는 미국 정부의 제재를 받은 후 2017-2019년 베네수엘라에서 비트코인이 대량으로 사용된 주된 이유였습니다."라고 말한 적이 있습니다.
미국은 2017년부터 베네수엘라에 석유 제재를 가하고 친마두로 인사와 기업에 대한 제재를 가해 개인이 해외에서 베네수엘라로 송금하는 것을 어렵게 만들고 국제 은행이 베네수엘라 은행과 정상적인 거래를 할 수 없게 만들었다. MoneyGram 및 Transferwise와 같은 기업은 국가 서비스를 중단했습니다. 제한된 수의 암호화 플랫폼, 빈약한 인프라 및 불안정성이 있는 베네수엘라에 규제된 중앙 집중식 거래소도 금지됨에 따라 LocalBitcoins는 경제적 불안정, 정치적 제재 및 재정적 고립에 직면한 베네수엘라 사람들에게 매우 매력적입니다. 인플레이션과 싸우는 도구.
비트코인 거래량
Coin Dance：LocalBitcoins 이란 측에서는 암호화폐 투자자들도 미국의 경제 제재와 현지 검열로 인해 직접 거래와 LocalBitcoins로 전환하는 경향이 있습니다. 2017년 11월부터 이란에서 LocalBitcoins의 거래량이 폭발적으로 증가했으며, 2018년 이란 정부가 암호화폐 채굴을 합법적인 활동으로 인정한 후 이러한 추세는 LocalBitcoins가 이란 사용자에 대한 서비스 종료를 발표한 2019년까지 계속되었습니다.이란
비트코인 거래량
비트코인 거래량
2019 재무 보고서
(3) 준수의 길: KYC 및 현금 거래 취소
2018년 7월, 유럽 위원회는 5차 자금 세탁 방지 지침(EU 지침 2018/843, 5 AMLD라고도 함)을 시행했습니다. 이 지침은 처음으로 가상 통화 교환 서비스 및 수탁 지갑 제공업체를 포함하여 가상 통화를 고려합니다. 이 지침은 2020년 1월까지 시행되지 않았지만 핀란드 의회는 2019년 3월 13일 가상 화폐 서비스 제공업체에 대한 새로운 법안 제안과 5 AMLD에 따른 자금 세탁 방지법 개정안을 승인하기로 투표했습니다. LocalBitcoins는 "암호화폐 산업을 위한 새로운 준수 표준을 채택하는 선구자"라고 적극적으로 주장하는 핀란드 회사이며 "준수 표준이 됨으로써 비트코인 생태계의 신뢰, 합법성 및 성숙도를 촉진하는 것을 목표로 합니다. 실행 가능하고 광범위한 통화이며 비트코인과 그 네트워크의 범죄적 사용을 방지합니다.” LocalBitcoins는 3월 18일 새로운 계정 등록 프로세스를 시작하여 사용자는 등록 시 기본 정보를 확인하고 적합한 광고주의 고객 수를 늘리고 불법 계정 생성을 금지할 수 있습니다.
2019년 1월 26일 피싱 공격으로 인해 LocalBitcoins는 신속한 규정 준수 조치를 취했습니다. LocalBitcoins는 당일 18:00 Reddit에 보안 침해가 발생했다고 발표했으며 공격은 5시간 동안 지속되었으며 LocalBitcoins가 개입하여 공격을 차단했습니다. 이 기간 동안 사용자가 LocalBitcoins를 방문하면 LocalBitcoins를 모방한 로그인 페이지로 리디렉션되며 해커는 사용자의 로그인 자격 증명을 수집한 후 사용자 계정에 로그인을 시도합니다. 계정이 이중 인증(2FA)으로 보호되는 경우 해커는 2FA에 대한 일회성 코드를 요구합니다. 그 후 LocalBitcoins는 공격을 방지하기 위해 포럼을 폐쇄하고 플랫폼에서 거래를 일시적으로 비활성화했습니다. LocalBitcoins는 보도 시간 현재 6개의 손상된 계정만 식별할 수 있으며 해커가 사용자의 LocalBitcoins 계정에서 28,200달러 상당의 비트코인을 훔쳤다고 말했습니다. 같은 날 LocalBitcoins는 "LocalBitcoins 계정은 사용하기에 안전하다"고 공유하고 이중 인증의 중요성을 강조했습니다.
2019년 6월 18일, LocalBitcoins는 T 0, T 1, T 2 및 T 3의 네 가지 계정 계층 구조를 구성하는 새로운 신원 확인 시스템의 출시를 발표했습니다. 서로 다른 수준의 계정은 서로 다른 확인 요구 사항과 거래량을 가지고 있으며 점진적 플랫폼에서 활동이 증가함에 따라 사용자가 점진적으로 계정을 확인하는 공식 확인 시스템입니다.2019년 6월 18일
새로운 인증 시스템
2019년 11월, CipherTrace는 "LocalBitcoins가 3년 연속 직접 범죄 자금 조달을 위한 최고의 선택"이라는 보고서를 발표했습니다. 그 중 "핀란드" 거래소는 범죄 자금의 99% 이상을 받는 가장 높은 비율의 범죄 BTC를 받았습니다. 같은 달에 핀란드의 가상 통화 서비스 제공자에 관한 법률이 발표된 후 핀란드 금융감독청(FIN-FSA)은 LocalBitcoins를 공식 가상 통화 제공자로 등록했습니다. 테러 자금 조달 및 고객 자산이 보호됩니다." 완전히 보호됩니다."
2020년 7월 LocalBitcoins는 Elliptic의 Navigator 위험 분석 도구와 Lens 지갑 스크리너를 사용하여 불법 암호화폐와 싸우고 있다고 발표했습니다. Elliptic 수석 과학자 Tom Robinson은 LocalBitcoins의 정책 변화로 인해 2020년 다크넷 암호화폐 유입이 50% 감소할 것이라고 말했습니다.
Internet Archive 웹 페이지의 스냅샷에서 2019년 6월 2일부터 LocalBitcoins는 더 이상 현금 결제를 지원하지 않는다는 점은 주목할 가치가 있습니다.2019년 6월 2일
LocalBitcoins 공식 웹사이트 스냅샷Reddit"네이티브" 현금 거래를 기반으로 하는 비트코인 거래 플랫폼이 마침내 현금 교환을 취소한 것은 약간 아이러니하게 들립니다! LocalBitoins가 익명성, P2P, 탈중앙화, 프라이버시와 같은 암호화의 영적 핵심을 가질 수 있게 하는 것은 현금의 비추적성입니다. 또한 LocalBitcoins를 암호 화폐 거래의 거인으로 만든 초기 현금 지불의 많은 국제적 행동입니다.
Twitter의 LocalBitcoins 사용자는 다음과 같이 말했습니다.
"그것은 이름에 있는 '지역'의 목적을 일종의 패배시킵니다."
"Localbitcoins는 잘 작동했지만 지금은 자금 세탁법을 준수하기 위한 요구 사항과 검증이 너무 많아 쓰레기 같은 경험이 되었습니다. 서비스 사용을 완전히 중단하기 전에 두 번 금지되었습니다. 또한 개인 정보 보호 및 서비스 약관은 매달 변경됩니다."
"빅 브라더가 당신을 지켜보고 있습니다. -George Orwell".
규정 준수 조치를 취하기 전에 LocalBitcoins는 사람들이 개인 정보를 강화하고 중앙 집중식 검열에 저항할 수 있는 도구입니다.LocalBitcoins의 존재와 전 세계의 대규모 채택은 기본 Bitcoin 경제를 촉진합니다.사용자는 Bitcoin 아키텍처에 의존하여 상호 신뢰를 구축할 수 있습니다. , 익명으로 상호 작용합니다. Satoshi Nakamoto가 비트코인을 설계할 때 지적했듯이 "우리에게 필요한 것은 신뢰가 아닌 암호화를 기반으로 하는 전자 지불 시스템입니다. 이를 통해 거래하려는 두 당사자는 신뢰할 수 있는 제3자 없이 직접 거래할 수 있습니다." 이 순간 LocalBitcoins의 중앙 집중식 거래소와 다른 P2P 차별화 기능과 이상은 완전히 지워집니다. 탈 중앙화 및 검열 방지의 핵심이 없으면 LocalBitcoins는 번영 시대의 마지막 허영심을 누리고 있습니다. 글로벌 규제의 힘은 LocalBitcoins의 황금기를 만들었지만 처음부터 LocalBitcoins의 무덤 파는 사람이 될 운명이었습니다.
3. 누가 LocalBitcoins를 죽였는가: 비즈니스의 실패와 암호화된 경제의 지속
LocalBitcoins의 발표는 폐쇄 이유로 "거래량 감소"와 "긴 암호 겨울"을 언급했습니다. 그런데 왜 거래량이 줄었나요? 실제로 LocalBitcoins를 죽이는 요인은 "Bitcoin 현금 거래만", "오래된 인터페이스", "과도한 현물 가격", "P2P 플랫폼의 확장", "중앙화 거래소 P2P 서비스 확장" 등입니다.
(1) 라스트 댄스: 2020-2021
2019년 6월 LocalBitcoins는 KYC를 도입하고 현금 결제를 없앴지만 이는 LocalBitcoins 거래량에 영향을 미치지 않는 것으로 보입니다. Coin Dance의 LocalBitcoins 주간 거래량 데이터에서 알 수 있듯이 2019년 6월부터 2020년 5월까지 주간 거래량이 약 32.5% 감소했습니다. 동시에 OKEx와 Coinbase의 거래량도 2019년 6월부터 2020년 5월까지 각각 30% 및 45% 감소했습니다. 2020년 1월 이후 LocalBitcoins는 반년 만에 약 40% 성장했으며 OKEx와 Coinbase도 각각 2500%와 800% 증가했습니다. 아마도 LocalBitcoins 대변인이 말했듯이 "현금 거래는 모든 거래의 0.5% 미만을 차지했습니다." "그것을 제거해도 거래량에 영향을 미치지 않았습니다."
2020년 6월부터 2021년 5월은 비트코인의 2020년 강세장의 첫 절정과 일치하는 LocalBitcoins의 마지막 춤입니다. LocalBitcoins 분기별 재무 보고서에 따르면 2020년 3분기 LocalBitcoins의 총 거래량은 5억 8천만 달러, 4분기 총 거래량은 6억 1200만 달러, 2021년 1분기 총 거래량은 5억 9600만 달러. 이 기간 동안 LocalBitcoins의 주요 시장에는 러시아, 베네수엘라, 콜롬비아, 영국, 미국, 나이지리아, 중국, 남아프리카, 인도, 스페인, 아르헨티나, 페루, 칠레 등이 포함되었습니다. 라틴 아메리카의 거래량이 해당 기간의 총 거래량을 크게 견인했습니다.
2021년 5월 이후 LocalBitcoins의 주간 거래량은 비트코인의 폭락과 함께 급격하게 하락하였으며, 이후 주간 거래량은 2천만 달러를 넘지 못하고 있으며 LocalBitcoins 공식 블로그에서는 1분기 이후 재무 보고서를 업데이트하지 않고 있습니다. 2021. 앞서 언급했듯이 2018년에는 주당 2,400 BTC 거래가 있었지만 2021년까지 이 데이터는 1,000 아래로 떨어질 것입니다. 2023년 2월 초에는 283 BTC만 거래되었습니다.
(2) 갑자기: LocalBitcoins 대안의 확장
LocalBitcoins에 대한 대안에는 두 가지 유형이 있는데 하나는 P2P Bitcoin 장외 거래 플랫폼이고 다른 하나는 중앙 집중식 거래소의 P2P 서비스입니다.그들은 2018년 이후에 발전하기 시작했고 점진적으로 LocalBitcoins의 시장 점유율을 잠식했습니다.
(1) P2P 장외거래 플랫폼
LocalBitcoins와 같은 P2P Bitcoin OTC 플랫폼에는 Hodl Hodl, Pawful, Bsiq 및 LocalCoinSwap도 포함됩니다.
Hodl Hodl은 2018년 2월에 출시된 P2P Bitcoin 장외 거래 플랫폼입니다. LocalBitcoins처럼. 2019년 5월 LocalBitcoins는 이란에서 서비스를 중단했고 Hodl Hodl은 이란 사용자의 대안이 되었습니다. 동시에 Hodl Hodl은 거래를 위해 hodlhodl.com으로 이동하도록 이란 커뮤니티를 초대하는 기사도 발행했습니다.
러시아가 LocalBitcoins의 최대 수익 시장이기 때문에 2019년 봄, 장외 비트코인 거래 플랫폼인 Paxful이 러시아에서 LocalBitcoins의 시장 점유율을 잠식하기 위해 러시아에 진출하기 시작했습니다. Paxful 러시아 관리자인 Anton Kozlov는 Paxful이 지원 직원을 추가하고, 현지 KOL과 협력하고, 10명으로 구성된 전문가 팀을 구성하여 러시아에서 LocalBitcoins의 우위에 도전하기 위해 협력하고 있다고 말했습니다. 2020년 봄까지 Paxful의 러시아 사이트 사용량은 350% 증가했고 신규 사용자 수는 364% 급증했으며 월 평균 거래량은 미화 약 400만 달러입니다. Kozlov는 Paxful의 러시아 사용자 기반이 증가하고 있는 반면 LocalBitcoins는 2019년 KYC를 출시한 후 정체되었다고 말했습니다. LocalBitcoins는 한 달에 약 3천만 달러의 루블을 거래하지만 Kozlov는 Paxful이 계속해서 그것을 먹어 치울 것이라고 말했습니다.
(2) 중앙화 거래소의 승리
LocalBitcoins의 황금기에 미국이 성장의 주력이 아니었던 이유 중 하나는 미국의 Coinbase와 같은 거래소에서 제공하는 Bitcoin의 현물 가격이 LocalBitcoins의 OTC 가격보다 낮았고, LocalBitcoins의 플랫폼 호스팅에는 서비스 수수료가 필요하므로 사용자는 더 편리한 옵션 사이에서 장외 거래를 할 필요가 없습니다. 이후 많은 거래소들이 바이낸스로 대표되는 P2P OTC 거래를 잇달아 개시하며 글로벌 P2P 시장을 장악하기 시작했다.
2019년 12월, 후오비 인도네시아는 사용자가 인도네시아 루피아(IDR)를 거래소에서 거래할 수 있는 USDT로 교환할 수 있도록 법적 게이트웨이를 구축하기로 결정했습니다. 이전에는 LocalBitcoins가 인도네시아에서 자주 사용되는 경로였습니다. 후오비는 인도네시아 암호화폐 거래 시장에서 지배적인 위치를 차지하기를 희망합니다.
교환 P2P 서비스 측면에서 Binance가 가장 편리합니다. 2019년 바이낸스 P2P가 정식 런칭되면서 전 세계 모든 지역에서 성장세를 보였으나 중국, 인도, 동남아 등 기존 암호화폐 거래소 운영이 어려운 지역에서 가장 빠르게 성장했다. 바이낸스 P2P는 제로 거래 수수료, 제로 커스터디 수수료, 제로 광고 게시 수수료를 구현합니다. "구매자와 판매자가 합의한 가격에 관계없이 직접 거래할 수 있습니다." 동시에 Binance는 광고 게시물, 현금 거래 및 거래 검토와 같은 LocalBitcoin의 기능도 시작했습니다. 이러한 움직임은 LocalBitcoins의 상업적 죽음을 선언한 LocalBitcoins에 큰 타격이라고 할 수 있습니다. 감독을 수용하고 KYC를 구현하고 현금 지불을 취소한 후 익명성, 개인 정보 보호 및 검열에 대한 저항 측면에서 LocalBitcoins의 모든 이점이 사라졌습니다. 동일한 조건에서 사용자는 암호화폐 및 명목 화폐 거래를 위해 자연스럽게 더 저렴한 채널을 선택하게 됩니다. 그리고 바이낸스는 P2P에 특화된 플랫폼과 달리 바이낸스가 P2P 비즈니스를 지원할 수 있는 강력한 거래소 수익성을 가지고 있기 때문에 이 모델을 구현할 충분한 자신감을 가지고 있습니다.
2021년 9월 30일부터 바이낸스 P2P는 전 세계 150개 이상의 결제 채널을 통해 55개의 현지 화폐 통화를 사용하여 6개의 암호화폐 BTC, ETH, BNB, BUSD, DAI 및 USDT 구매 및 판매를 지원합니다. 여러 암호 화폐를 지원하는 것은 분명히 LocalBitcoins의 "Bitcoin only"보다 유리합니다. 2020년 바이낸스 P2P는 380만 건의 주문을 통해 70억 달러 상당의 거래를 처리했으며 일일 거래량은 최대 5400만 달러였습니다. 2019년에 비해 바이낸스 P2P 사용자는 7배 증가했습니다.
LocalBitcoins의 주요 거래량 국가인 베네수엘라는 이미 바이낸스를 받아들였습니다. LocalBitcoins가 폐쇄를 발표했을 때 베네수엘라 암호화폐 지지자 Aníbal Garrido는 LocalBitcoins가 2018년 정점 이후 급격히 하락했기 때문에 "베네수엘라 생태계에 큰 영향을 미치지 않을 것"이라고 말했습니다. Ernesto Contreras는 또한 "현재 LocalBitcoins를 사용하는 사람이 거의 없기 때문에 폐쇄가 베네수엘라 시장에 큰 영향을 미치지 않을 것"이라고 믿습니다. 이것은 부분적으로 "오래되고 직관적이지 않은 인터페이스"와 "2023년의 요구 사항이 2012년과 다르다" 때문입니다. 최근 몇 년간 베네수엘라 사람들이 가장 많이 사용하는 P2P 플랫폼은 바이낸스이며 Hodl Hodl과 Bisq의 채택률은 매우 낮습니다.
Binance P2P는 기본적으로 LocalBitcoins의 기능을 가지고 있으며 더 잘 수행한다는 것을 알 수 있습니다.
(3) 비트코인 OTC의 왕: 암호화 경제를 위한 글로벌 시장 양조
LocalBitcoins는 현지 현금 거래로 인해 탄생했으며 자연스럽게 비트코인 고유의 탈중앙화 특성을 가지고 있으며 비트코인을 글로벌 금융 포용 및 개인 경제 자율화에 전념하고 있습니다. 부끄러운 것은 LocalBitcoins가 감독을 받고 KYC를 구현하고 현금 거래를 취소하고 유사한 P2P 플랫폼과 시장의 중앙 집중식 거래소에 포위되어 거래량이 부족하여 폐쇄되었다는 것입니다. LocalBitcoins의 기원과 목적지가 극적으로 갈라진 것 같습니다.
그러나 LocalBitcoins는 실제로 뭔가 잘못하고 있습니까? 글로벌 금융 포용에 크게 기여했으며 아시아, 아프리카 및 라틴 아메리카 국가에서 비트코인 채택을 촉진했습니다. AML이 잘못 되었습니까? 불법 활동이 비트코인을 남용하면 자신의 사용자에게 피해를 주고 암호화폐에 더 많은 낙인을 찍을 것입니다. 현금 거래를 취소하여 뭔가 잘못 되었습니까? 현금 거래는 거의 없으며 사용자 스스로 온라인 거래를 선택합니다. "Bitcoin only"가 잘못되었습니까? 그것의 목표는 Bitcoin의 정신과 완전히 일치하는 Bitcoin을 글로벌 금융 포함으로 만드는 것이며 다른 암호 화폐는 목표와 일치하지 않습니다.
LocalBitcoins의 폐쇄는 글로벌 암호화 경제의 자연스러운 선택입니다.시장과 사용자는 항상 저비용, 고효율, 아름답고 단순하며 안전하고 실용적인 채널을 선호할 것입니다. . 유감스럽게도 개인 정보 보호 및 검열 방지와 같은 암호화 기본 코어는 현대 국가, 자본 및 시장에서 다시 한 번 실패했습니다. 아마도 그 자체는 "다른"의 가장자리에 사는 데만 적합합니다. 그러나 물리적 세계와 암호화된 세계 사이의 다리로서 꼭 필요한 P2P 거래는 여전히 중앙 집중식 거래소 및 기타 오프 익스체인지 플랫폼에 의해 계속됩니다. 비트코인은 오늘날 암호 경제의 초석이며 LocalBitcoins는 비트코인을 통해 암호 경제를 위한 광범위한 글로벌 시장을 양조했습니다.
