디지털 자산과 탈중앙화 금융(DeFi)이 성장함에 따라 규제 당국은 P2P 금융 시스템에 개입하지 못할 수도 있다는 우려로 블랙 머니와 암호화폐 세탁에 대해 우려하고 있습니다.

디지털 자산과 탈중앙화 금융(DeFi)이 성장함에 따라 규제 당국은 P2P 금융 시스템에 개입하지 못할 수도 있다는 우려로 블랙 머니와 암호화폐 세탁에 대해 우려하고 있습니다.이러한 상황을 개선하기 위해,재정 조치 태스크 포스

(FATF)는 2019년 6월에 16개의 AML 권장 사항(여행 규칙이라고도 함)을 업데이트하여 암호화폐 생태계를 기존 은행의 규정 준수 요구 사항에 맞추었습니다. 2021년 10월 후반에 제안이 더욱 확장되었습니다.

따라서 여행 규칙 준수는 거의 모든 암호화 비즈니스에서 최우선 순위입니다. 그러나 규정 준수에 필요한 인프라는 규제 요구 사항과 전통적인 금융 세계와는 매우 다른 다양하고 분산된 생태계를 조화시켜야 합니다.

텍스트

여행 규칙이란 무엇입니까?

요컨대, 여행 규칙은 모든 VASP(가상 자산 서비스 공급자)가 이름, 실제 주소 및 국가 식별 번호를 포함하여 디지털 자산 전송의 발신자와 수혜자의 신원 정보를 공유하도록 요구합니다.

자산 서비스 공급자란 무엇입니까?2021년 10월업데이트 가이드

, VASP의 정의를 확장하여 은행 및 거래소와 같이 암호화된 자산을 다루는 엔터티뿐만 아니라 면허가 있는 관리인과 같이 보호 또는 관리를 제공하는 비즈니스를 포함합니다.

• 이 지침은 고객을 대신하여 행동하는 비즈니스에 대한 다음 활동을 다룹니다.

• 가상 자산과 명목 화폐 간의 교환;

  하나 이상의 가상 자산 간 교환;

• 가상자산 양도;

• 가상 자산 또는 가상 자산을 제어할 수 있는 도구의 보관 및/또는 관리

탈중앙화 금융(DeFi)과 관련하여 진정으로 탈중앙화된 소프트웨어 프로토콜은 VASP로 간주되지 않지만 "통제 또는 영향력을 가진 제작자, 소유자 및 운영자"는 여전히 이 범주에 속할 수 있다고 지침에 명시되어 있습니다.

자산 서비스 제공자의 의무

텍스트

• 암호화 산업에 대한 최근 정부의 조사에 대한 응답으로 10월의 새로운 지침은 몇 가지 추가 요구 사항을 포함하도록 트랜잭션 데이터 공유를 넘어 VASP 의무를 확장했습니다.

• 기록 보관: VASP는 "개별 거래를 재구성하고 관련 요소를 즉시 관할 당국에 제공할 수 있도록 모든 거래 기록과 CDD 조치를 최소 5년 동안 보관"해야 합니다.

• 등록: 주정부는 "가상 자산 서비스를 제공하는 개인 및 법인을 등록하거나 라이선스를 부여하고 관련 AML/CFT 요구 사항을 준수하는지 확인"해야 합니다.

보고: 주정부는 VASP가 "VA 이체와 관련된 필수 발신자 및 수취인 정보를 획득, 보유 및 제출하고, 의심스러운 거래를 식별 및 보고하고, 동결 조치를 취하고, 지정된 개인 및 단체와의 거래를 금지"하도록 해야 합니다.

전체 의무 세트가 시작되는 거래 임계값은 USD/EUR 1,000이며, 최소 하나의 관할권에서 이 값을 0으로 설정했습니다. 즉, 일부 유형의 모든 거래를 평가하고 적절한 준수 조치를 취해야 합니다.

그러나 준수 의지에도 불구하고 다른 VASP로부터 기술 및 법적 문제로 인해 방해를 받고 있다는 소식을 들었습니다. 그리고 이러한 문제는 기존 인프라로는 쉽게 해결할 수 없습니다.SWIFT데이터를 쉽게 공유하는 은행과 달리 다양한 암호화 생태계의 다양한 VASP에는 거래 데이터를 공유하기 위한 공통 메시징 시스템이나 규정 준수 요청 시 데이터를 저장하고 검색하는 시스템이 없습니다.

보조 제목

Qredo는 이 여행 규칙을 준수합니다.Qredo 네트워크는 손쉬운 여행 규칙 준수를 가능하게 하는 분산형 보관 및 결제 네트워크입니다. 네트워크는 다음과 함께 작동하는 레이어 2 블록체인으로 구성됩니다.분산형 통신 프로토콜 매트릭스를 기반으로 하는 레이어 3 메시징 네트워크로 구성된 구성. 기본적으로 Qredo는 암호화 자산을 처리할 때 트랜잭션 데이터를 공유하기 위한 범용 메시징 시스템입니다.

Qredo의 VASP가 레이어 2 블록체인을 통해 디지털 자산을 보낼 때 암호화 바인딩된 데이터 패킷이 레이어 3 네트워크에서 동시에 전송됩니다. 이 패키지는 작성자 및 수혜자 정보를 포함한 규정 준수 데이터를 디지털 자산 거래에 연결하여 익명 활동을 실제 ID에 연결합니다.

Qredo의 VASP가 레이어 2 블록체인을 통해 디지털 자산을 보낼 때 암호화 바인딩된 데이터 패킷이 레이어 3 네트워크에서 동시에 전송됩니다. 이 패키지는 작성자 및 수혜자 정보를 포함한 규정 준수 데이터를 디지털 자산 거래에 연결하여 익명 활동을 실제 ID에 연결합니다.

이 메커니즘을 통해 등록된 VASP는 디지털 자산을 Qredo Network에서 승인된 다른 등록된 VASP, 규정 준수를 위해 자동으로 심사된 새로 등록된 VASP, Qredo Network에서 찾을 수 없는 외부 플랫폼으로 보낼 수 있습니다.

트랜잭션을 수신할 때 패킷 데이터 여행 규칙 정보는 Qredo의 결합된 Python 라이브러리를 통해 프로그래밍 방식으로 관리할 수 있는 프로세스에서 들어오는 디지털 자산을 승인, 거부 또는 검역(검역)하는 데 사용할 수 있습니다.

이 우아한 솔루션을 사용하면 여행 규칙 준수를 추구하는 VASP가 개인 정보 보호, 다른 VASP 식별 및 거래 흐름 관리와 관련된 주요 문제를 극복할 수 있습니다.

매트릭스를 선택해야 하는 이유Matrix큐레도가 선택한

분산 아키텍처 및 종단 간 암호화. 이러한 기능은 전례 없는 수준의 개인 정보 보호 및 보안을 제공하여 전 세계 비밀 서비스에서 인기를 얻고 있습니다.

그 결과 기업이 별도의 규정 준수 통신을 통해 거래를 조정하는 것을 결코 어렵게 만들지 않는 단일 대역 내 경험이 제공됩니다. 대신 조정이 제거되고 규제 기관과 데이터를 안심하고 공유할 수 있습니다.

Qredo의 여행 규칙 준수 기능:

텍스트

개인 정보 보호 🔒

여행 규칙 지침에 따라 VASP는 자금을 해제하기 전에 제재 대상이거나 의심스러운 개인 또는 단체의 거래 데이터를 조사해야 합니다.

이로 인해 고객의 개인 데이터뿐만 아니라 돈을 보내는 모든 사람을 안전하게 저장해야 하므로 위반으로부터 보호해야 하는 데이터의 양이 엄청나게 늘어납니다.

그런 다음 Qredo의 각 VASP는 암호화된 데이터를 자체 인프라 내의 자체 통신 서버(Matrix 홈 서버)에 저장합니다. 정보는 여전히 실시간으로 사용할 수 있지만 감사 및 의심스러운 활동 보고 목적으로 암호화 권한이 있는 당사자가 처리할 수 있도록 일반 텍스트로만 해독됩니다.

텍스트

다른 자산 서비스 제공자 식별 📖"에서와 같이일출 문제

설명된 바와 같이, 새로운 규제 체제의 출현은 전 세계 국가를 국제 지침에 따라 천천히 가져오고 있습니다.스위스 및 싱가포르와 같은 화창한 국가는 여행 규칙을 현지 법률로 번역한 반면 다른 국가는 뒤처져 다양한 준수 의무 환경을 만듭니다. , 등록된 VASP가 다른 사람을 식별하고 누구와 거래할지 정보에 입각한 결정을 내리는 것이 어려울 수 있습니다.

각 VASP가 디렉토리에 합류하면 제출된 정보는 Qredo 네트워크의 해당 주소에 암호화 방식으로 연결됩니다. 여기에는 규정 준수 요구 사항, 연락처 정보, KYC 및 AML 요소와 같은 여행 규칙 세부 정보가 포함되어 VASP가 자산 이전을 용이하게 하고 현지 규정을 계속 준수할 수 있는지 여부를 결정할 수 있습니다.

텍스트

일괄 거래 처리 활성화 📜

지침에 따르면 송금 및 수신 VASP는 제재 대상이거나 의심스러운 개인 또는 단체의 거래를 확인할 책임이 있습니다.

이 요구 사항은 VASP, 특히 50-200건의 지불을 단일 트랜잭션으로 일괄 처리하는 데 사용되는 거래소의 트랜잭션 워크플로우를 방해하여 블록체인 처리 수수료를 줄일 수 있습니다. 배치 프로세스 규정 준수 요구 사항을 수동으로 조정하면 고객이 자금을 사용하기 전에 기다려야 하므로 지연이 발생하고 데이터 유출 위험이 발생할 수 있습니다.

"규제 환경이 계속 변화함에 따라 디지털 자산 기업은 변화하는 의무에 적응할 수 있는 유연한 규정 준수 솔루션이 필요합니다. Qredo의 고유한 분산형 다자간 계산 모델은 새로운 디지털 경제의 설계자가 여행을 준수할 수 있도록 미래 보장 기반을 제공합니다. 그리고 새로운 규제 요건에 신속하게 적응합니다.” – Ben Whitby, 규제 업무 책임자, Qredo(트위터 | 트위터）