이 기사는 초보자/초보자를 대상으로 합니다. DeFi가 무엇인지 알려주는 가장 간단한 방법을 사용해보세요. 이것은 2021년에 가장 인기 있고 가장 인기 있는 단어입니다. 베테랑 플레이어는 우회하시기 바랍니다.

DeFi는 분산형 금융(Decentralized Finance), 중국어, 분산형 금융(Decentralized Finance)의 약자로 중앙 중개자 없이 금융 서비스를 만드는 것을 목표로 하는 퍼블릭 블록체인의 애플리케이션을 말합니다. DeFi는 개인이 전 세계적으로 피어 투 피어로 금융 활동을 조정하는 잠재적이고 장기적이며 세계를 변화시키는 미래입니다.

디파이란?

디파이란?

비트코인은 개인에게 고정된 비주권 디지털 가치 저장소를 제공함으로써 탈중앙화 혁명을 시작했습니다. 그러나 강력한 재무 시스템에는 단일 자산 이상이 필요합니다. 사용자는 돈을 투자할 수 있는 서비스와 제품을 원합니다. 여기에서 DeFi가 등장합니다. DeFi는 전통적인 금융 시스템을 혁신하는 데 필요한 대출 플랫폼 및 교환과 같은 인프라를 나타냅니다.

DeFi는 분산/분산 금융을 의미합니다. 무슨 뜻이에요? DeFi는 전통적인 금융 시스템에 존재하는 문제를 해결하기 위해 암호화폐 또는 블록체인 기술을 사용하는 다양한 금융 애플리케이션을 가리키는 광범위한 용어입니다.

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디파이와 이더리움

오늘날 DeFi라고 불리는 것의 대부분은 블록체인(주로 이더리움)에 코드로 존재합니다. Ethereum은 분산 응용 프로그램을 구축하기 위한 오픈 소스 블록체인 기반 분산 컴퓨팅 플랫폼입니다. 이더리움은 단순한 트랜잭션을 넘어 다른 유형의 탈중앙화 애플리케이션을 더 쉽게 구축할 수 있기 때문에 비트코인 ​​플랫폼과 차별화됩니다. 프로그래밍 가능성과 상호 운용성을 통해 Ethereum은 기존 제품 및 서비스보다 사용자 정의가 가능한 새로운 유형의 금융 상품 및 자산을 가능하게 합니다.

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DeFi가 유용한가요?

DeFi 애플리케이션은 전 세계 누구나 ​​퍼블릭 블록체인에서 제공되는 금융 서비스에 액세스할 수 있도록 하여 중개자 및 높은 진입 장벽을 제거하므로 유용합니다. 약 17억 명의 사람들이 은행 계좌가 없으며 그 중 3분의 2가 스마트폰을 소유하고 있습니다. DeFi는 대출, 대출, 예금 계좌에 자금을 입금하거나 누구에게도 허가를 요청하거나 계정을 개설하지 않고도 복잡한 금융 상품을 거래할 수 있는 기능을 포함하여 필수 금융 서비스를 열 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다.

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현재 DeFi 애플리케이션의 예

DeFi 애플리케이션의 몇 가지 예로는 대출, 현물 거래, 파생 상품 거래, 스테이블 코인, 자산 관리, 예측 시장 및 합성 자산 생성이 있습니다.

이미 DeFi 필드를 분류하고 정의했습니다. 살펴보실 수 있습니다. 토큰(즉, 흔히 말하는 토큰)이 "DeFi"를 구성하려면 다음 요구 사항을 충족해야 합니다.

• 금융 사용 사례: 프로토콜은 신용 시장, 토큰 스왑, 파생 상품/합성 자산 발행 또는 교환, 자산 관리 또는 예측 시장과 같은 금융 애플리케이션을 명시적으로 대상으로 해야 합니다.

• 라이선스 없음: 코드가 오픈 소스이므로 모든 당사자가 제3자를 통하지 않고 코드를 사용하거나 빌드할 수 있습니다.

• 가명: 사용자는 자신의 신원을 공개할 필요가 없습니다.

• 비수탁: 단일 제3자가 자산을 수탁하지 않습니다.

• 분산/분산 거버넌스: 개별 엔터티에는 에스컬레이션 결정 및 관리 권한이 없거나 적어도 이를 제거할 수 있는 신뢰할 수 있는 경로가 있습니다.

돈을 빌리다

돈을 빌리다

DeFi 프로토콜을 통해 사용자는 자산을 빌리거나 빌릴 수 있습니다. 현재 모든 DeFi 대출은 현재 과도하게 담보되어 있습니다. 즉, 사용자는 빌린 것보다 더 많은 담보를 게시해야 합니다. 이 역학은 개인이 집을 담보로 서약하고 모기지를 받는 모기지와 유사합니다. DeFi 프로토콜을 사용하여 사용자는 다양한 자산을 담보로 게시하고 스테이블 코인을 포함한 다른 암호화 자산을 빌릴 수 있습니다. 차용인의 담보 가치가 지정된 대출 가치 비율 아래로 떨어지면 담보가 청산되어 프로토콜이 지불 능력을 유지하도록 합니다.

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탈중앙화 거래소 (DEX-Decentralized Exchange)

탈중앙화 거래소(DEX)는 두 이해 당사자 간에 암호화폐를 직접 교환할 수 있는 P2P 시장입니다. DEX는 중앙 집중식 자산 보관, 지리적 제한 및 자산 선택과 같은 중앙 집중식 교환에 내재된 문제를 해결하도록 설계되었습니다. 오늘날 가장 인기 있는 DEX는 전통적인 주문서가 아닌 자동화된 시장 조성 시스템을 사용합니다. 개별 구매 및 판매 주문을 일치시키는 대신 사용자는 자산을 풀에 예치한 다음 풀의 자산 비율에 따라 결정된 가격으로 거래할 수 있습니다. 이러한 DEX를 통해 사용자는 수동적으로 유동성을 제공하여 Ethereum의 모든 자산에 대한 시장을 생성할 수 있을 뿐만 아니라 거래자에게 항상 사용 가능한 유동성을 제공할 수 있습니다.

안정적인 통화

안정적인 통화

스테이블코인은 다른 자산에 대해 가격 안정성을 유지하도록 설계된 암호화폐입니다. 이러한 자산은 미국 달러, 기타 암호화폐 또는 귀금속과 같은 화폐 통화에 고정될 수 있습니다. 이러한 자산의 주요 이점은 가격 안정성(duh)인데, 이는 대부분의 암호화폐가 매우 변동성이 커서 거래하기 어렵기 때문에 중요합니다. 지금까지 가장 인기 있는 스테이블코인은 미국 달러에 대해 가격이 안정적이며 일반적으로 3가지 스테이블코인 구현이 있습니다. 스마트 계약의 암호 화폐) 및 알고리즘 방식(각 스테이블 코인은 목표 수준에서 가격 안정성을 보장하기 위한 인센티브 시스템의 지원을 받습니다). 가격 안정성 외에도 스테이블코인은 SWIFT와 같은 기존 네트워크보다 빠르고 저렴하며 안전한 국경 없는 결제 시스템을 제공합니다.

합성 자산

합성 자산

합성 자산은 다른 자산의 가치를 시뮬레이션하는 금융 상품입니다. 이 가치 시뮬레이션을 구현하는 방법에는 여러 가지가 있습니다. 그러나 이것은 일반적으로 자산이 목표 값을 추적하도록 가격 오라클을 사용하여 달성됩니다. 암호자산을 사용하여 생성할 수 있는 합성 자산 유형에는 무한한 가능성이 있으며, 이더리움과 같은 퍼블릭 블록체인에 이러한 자산이 존재한다는 것은 글로벌 투자자에게 더 많은 접근이 가능하다는 것을 의미합니다. 자산이 생성되기 전에 선택된 소수만이 글로벌 금융 시장에 진입할 수 있는 액세스 권한을 갖습니다. 합성 자산은 보다 다양한 자본 배분, 위험을 헤지할 수 있는 헤지 기회, 투자 수익을 높일 수 있는 도구와 같은 가치를 투자자에게 제공할 수 있습니다.

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파생상품 - 옵션, 선물 및 무기한 계약

파생 상품에 대한 전통적인 금융 정의는 기본 엔터티의 성과에서 가치를 도출하는 계약입니다. 이 기본 엔터티는 자산, 지수 또는 이자율일 수 있으며 종종 단순히 "기본"이라고 합니다. 지금까지 대출, 거래소, 스테이블 코인과 같은 다른 DeFi 프로토콜에 비해 견인력이 제한적인 반면, 파생 상품 거래소는 2020년 동안 거래량이 10배 증가했습니다. Synthetix, Yearn Finance, Hegic과 같은 플랫폼은 DeFi 파생상품의 효율성과 민첩성을 강화합니다.

예측 시장

예측 시장

예측 시장은 게임, 선거 등과 같은 이벤트의 결과를 거래하기 위해 만들어진 플랫폼입니다. 시장 가격은 사건의 가능성에 대한 대중의 인식을 나타낼 수 있습니다. 분산형 예측 시장과 중앙형 예측 시장의 주요 차이점은 전자는 퍼블릭 블록체인을 기반으로 한다는 것입니다. 즉, 단일 기관이 이를 제어할 수 없습니다. 이것은 이러한 네트워크를 더 유연하고, 더 안전하고, 더 저렴하고, 더 개방적이고, 덜 규제되고, 검열 대상이 덜 되도록 만듭니다. 그것은 그들에게 몇 가지 다른 이점을 제공합니다. 이러한 이점 중 일부는 다음과 같습니다. 수수료가 최소화되고 시간이 지남에 따라 0이 되는 경향이 있습니다. 누구나 어떤 결과에 따라 거래하고 시장을 만들 수 있습니다. 참가자는 자금을 보유하기 위해 누구를 신뢰할 필요가 없으며 분산된 예측 시장 검열에 더 강합니다. 그리고 부패.

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기관이 DeFi에 관심을 가질 수 있는 이유

2020년은 기관들이 (암호화폐 커뮤니티에서) 비트코인 ​​구매를 시작한 해로 인식되고 있으며, 2021년 초 CME가 이더리움 선물을 출시하면서 이더리움도 더 많은 관심을 끌 것이라는 초기 징후가 있습니다.

이것은 기관들이 비트코인으로 시작하여 이더리움으로 이어지고 결국 DeFi로 가열되는 경로를 택하고 있다는 신호입니다. 내 말을 그대로 받아들이지 마세요. The Block의 "Developing a Digital Asset Strategy" 패널에서 최근의 예를 들 수 있습니다. 패널 토론에서 Morgan Stanley의 디지털 자산 시장 부문 책임자는 "[DeFi]에 대한 현재의 강한 관심 모멘텀이 2021년까지 계속될 것이라고 말하고 싶습니다." "DeFi의 이러한 기술 중 일부는 확실히 활용할 것이라고 생각합니다. 이 단계는 2021-2022년 동안 좀 더 규제된 방식으로 진행됩니다." 비록 DeFi가 암호화폐 산업에서 성장하는 산업이지만 이는 긍정적인 의견이자 시장 성숙의 신호입니다.

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2021년 DeFi의 잠재적인 미래

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이미지 출처: DeFiPulse

마지막에 쓴 - DeFi에 대한 다른 생각

이러한 새로운 금융 프로토콜은 실험적이며 문제가 없는 것은 아니지만 DeFi는 여전히 금융을 민주화할 수 있는 실제 사용 사례로 흥미로운 애플리케이션을 구축하고 있습니다. 기관은 지금까지 비트코인과 이더리움만 연구했지만 점차 DeFi 프로토콜에 대한 교육을 받고 이를 사용하여 보다 개방적이고 투명한 금융 시스템을 만들 수 있기를 희망합니다. 분산형 금융 시스템은 수수료를 줄이고 기존의 비효율성을 개선하지만 더 중요한 것은 현재 서비스가 부족한 수백만 명의 개인에게 금융 서비스를 제공한다는 것입니다.