2021년 가장 주목할 DeFi 부문 5개 분석 |

2020년은 블록체인 산업의 기록적인 해였습니다. Dapp의 거래량은 2,700억 달러를 넘어섰고, 그 중 95%는 이더리움의 DeFi 생태계에서 나왔고, DeFi는 블록체인 산업의 중요한 원동력이 되었습니다. DeFi의 발전 속도가 빠르다.현재 DeFi의 총 락업 규모는 약 240억 달러이다. 한때는 260억 달러에 달했다. 1년 전 DeFi 시장의 총 락업 규모는 7억 7700만 달러에 불과했다. DeFi 사용자도 120만 명에 도달했습니다.

2020년 DeFi는 암호화 산업에서 많은 관심의 초점이 되었으며 점점 더 많은 플레이어가 이 분야에 진입함에 따라 DeFi가 2021년까지 계속 상승세를 유지할 것이라는 데 의심의 여지가 없습니다.안정적인 통화

안정적인 통화

2020년 스테이블 코인 시장의 성장은 놀라울 정도로 연초 50억 달러에서 현재 250억 달러로 5배 증가했으며, 가장 큰 기여를 한 것은 역시 가장 널리 사용되는 스테이블 코인을 만드는 USDT입니다. 스테이블 코인의 시장 성장은 DeFi의 발전과 밀접한 관련이 있으며, DeFi의 발전을 위해서는 더 많은 스테이블 코인이 체인에 고정되어야 합니다.

USDT는 법정 화폐 담보 스테이블 코인입니다.현재 암호화폐 담보 스테이블 코인 Dai도 널리 사용되고 있습니다.Dai는 MakerDAO에서 출시한 스테이블 코인입니다.Dai의 유통량은 2020년에 10배 이상 증가했습니다. 그러나 가장 잠재적인 스테이블 코인은 알고리즘 스테이블 코인입니다.

스테이블 코인의 개발은 "법정 통화 세계에 연결"하는 경로를 따르고 USDT에서 Dai로 "암호화된 기본 코인"으로 계속 이동하지만 Dai는 USDT 및 USDC와 같은 중앙 집중식 자산을 추가한 후 분산된 자산의 일부를 희생했습니다. 특징: 알고리즘 스테이블코인은 스테이블코인의 세 번째 유형으로 DeFi에서 개발과 혁신을 거쳐 2020년에 다시 태어나 사람들의 시야에 들어갈 것입니다.

AMPL, YAM, BASIS 등의 유연한 스테이블코인으로 대표되는 알고리즘을 통해 통화량을 조절하여 가격 안정성을 조절하는 DeFi 세계의 혁신적인 스테이블코인이라고 할 수 있습니다.이러한 스테이블 코인은 담보 사용을 요구하지 않으며 시장 공급 및 수요를 통해 암호화폐 산업의 기본 토큰을 구축하려고 시도합니다. 알고리즘을 통해 중앙화 기관이 가져온 가격 통제를 완전히 상쇄하고 싶지만 내 자신의 가격 안정성을 유지할 만큼 시장 인지도가 부족합니다.모델의 콜드 스타트에 차익 거래 공간을 제공함으로써 진입하는 대부분의 사용자는 초창기 '부자 정신'의 초과수익률은 최종 결과보다 오히려 붕괴에 가까웠다.

보조 제목

DEX(탈중앙화 거래소)

2020년 초, 이더리움 오더북 모델 DEX는 절대적인 주류 위치를 차지했으며, 당시에는 일정한 가격 책정 기능을 사용하여 시장 형성 행위를 수행하는 온체인 유동성 풀을 설명하는 기존 용어조차 없었습니다. 이제 우리는 이것을 사용할 것입니다 새로운 모델은 AMM - Automated Market Maker라고 합니다.

Uniswap은 DeFi 탈중앙화 거래소의 현상 수준 제품으로 AMM-자동 마켓 메이커의 새로운 유동성 풀 모델을 열었습니다., 모든 프로젝트와 개인이 코인을 상장할 수 있는 편리함을 제공하며, 그 단순성과 사용 용이성은 더 많은 사용자를 DEX로 데려왔고, 개발과 번영을 가져왔으며, DEX가 CEX를 능가할 수 있는 기회를 볼 수 있게 했습니다.

이제 Uniswap의 간단하고 직접적인 교환 페이지는 모든 DeFi 제품에 나타나 표준 모듈이 되었습니다. Balancer와 Curve의 연속적인 성공은 AMM 시장의 강력한 잠재력을 나타내며 이 방향으로 더 많은 디자인과 혁신이 필요합니다.

동시에 AMM 모델은 유동성 공급자의 비용을 크게 줄입니다.중앙 집중식 거래소의 상장 수수료는 매우 큰 수수료이므로 이제 저장하고 유동성 풀에 투자하여 깊이를 높일 수 있습니다.

돈을 빌리다

돈을 빌리다

대출은 금융 시장에서 중요한 위치를 차지하며 엄격한 수요입니다.DeFi 프로토콜은 사용자가 자산을 빌릴 수 있도록 합니다.。

지금까지 가장 주류를 이루고 있는 DeFi 대출은 과잉담보로, 사용자가 빌린 자산의 총 가치를 초과하는 담보를 제공해야 합니다. 그것은 개인이 대출을 받기 위해 집이나 차량을 담보로 하는 은행 모기지와 같습니다. DeFi 프로토콜을 사용하여 사용자는 다양한 암호화 자산을 담보로 스테이블 코인을 포함한 암호화 통화 자산을 빌릴 수 있습니다. 빌린 것의 가치에 대한 차용인의 담보 가치의 비율이 지정된 가치 아래로 떨어지면 프로토콜이 지불 능력을 유지하도록 담보가 청산됩니다.

현재 DeFi 대출의 경우 암호화폐 시장의 변동성이 너무 높아 과도한 담보로 인해 직면한 딜레마입니다. 여전히 청산될 것이며 이는 개발을 제한하는 이유이기도 하며 알고리즘의 개선과 혁신은 다음 개발의 중요한 방향입니다.

또한 2단계 확장도 DeFi 대출의 새로운 발전 방향이 될 수 있습니다.낮은 수수료, 더 빠른 속도, 더 많은 경험도 새로운 발전 방향입니다.

보조 제목 

보험

DeFi의 폭증으로 갑작스러운 부의 효과가 계속 나타나고 투자자와 투기꾼이 계속 합류하고 DeFi 자산이 증가하고 시장의 위기도 나타나고 있습니다. 해커들도 이 거대한 시장을 노리고 있습니다.DeFi 프로토콜이 공격을 받아 자주 재산 손실 사고가 발생합니다.번개 대출 차익 거래, 프로토콜 취약성 공격, 오라클 운영 공격 등이 모두 시장의 안정성과 시장 참여자의 자산에 영향을 미치고 있습니다. .보안.이러한 상황에서 DeFi 보험 프로젝트가 점점 더 중요해지고 사람들의 요구가 더욱 활발해지고 있는 상황에서 보험 부문이 DeFi LEGO 생태계 구축에 참여하여 고객에게 선택적인 보호 방법을 제공하기를 기대합니다.

그러나 최근 DeFi 보험 업계는 평화롭지 않았습니다. 오래된 인기있는 보험 프로젝트 Nexus Mutual의 설립자의 개인 주소가 공격을 받아 370,000 NXM이 도난당했습니다. 해커 공격의 영향으로 Cover의 토큰 가격은 $700 이상에서 최소 $9. Cover도 새로운 네트워크를 시작하고 새로운 네트워크를 시작했습니다.

두 보험 프로젝트의 연속적인 사고는 어느 정도 보험 부문의 중요성과 추가 개발이 시급한 필요성을 보여줍니다.보조 제목

재무 관리

통화 서클의 사용자에게 수익을 극대화하기 위해 서로 다른 시간에 서로 다른 DeFi 프로토콜에 참여하는 방법은 가장 주목해야 할 질문입니다. 사용자 입장에서 소득을 얻는 가장 이상적인 방법은 가장 높은 금리의 대출 계약에 안정적인 통화를 투자하는 것입니다. 그러면 가장 원시적인 방법은 매일 일어나서 가장 높은 연간 보상이 있는 계약을 수동으로 확인하고 돈을 옮길 계약을 평가하는 것입니다. Compound, Aave, Fulcrum 및 dydx와 같은 대출 계약에서 수동으로 수행합니다. . 하지만수익 애그리게이터의 출현은 사용자가 선택에 소비하는 에너지를 완전히 방출하고 더 적은 시간과 에너지를 사용하여 더 큰 혜택을 얻을 것입니다. 초기 단계에서 폭발적으로 성장한 통화인 YFI는 소득 집계자 yearn.finance의 토큰입니다.

인컴 어그리게이터는 사용자가 전체 네트워크에 대한 투자를 위해 가장 안전하고 수익률이 높은 DeFi 제품을 자동으로 선택하고 역동적인 자본 및 전략 조정을 할 수 있도록 도와줍니다. 애그리게이터의 또 다른 장점은 이 경제 모델이 시장에 있는 다른 프로젝트의 수혈 효과를 달성할 수 있다는 것입니다.

인컴 애그리게이터는 이용자의 소득과 밀접한 관련이 있는 금융상품으로 이용자에게는 소득이 가장 큰 관심사입니다. 수입 수집기의 향후 발전은 또한 여러 방향으로 개선되어야 합니다: 사용자의 운영 임계값을 더 낮추고, 사용자 가스 수수료 및 취급 수수료를 더 줄이고, 사용자 수입을 더 늘리고, 투자 보안을 더 향상시킵니다. 프로젝트가 이러한 개선을 완료하면 확실히 핫한 제품이 될 것입니다.발문

발문

어디로 가는지, 가리키는 바다의 방향은 디파이의 미래는 별의 바다라고 물었다. 2020년은 DeFi 발전의 해이며 2021년은 DeFi 수확의 해가 될 것입니다. 폭발성 제품이어야 합니다.

2021년 DeFi는 기대해볼 가치가 있습니다.