AC는 DeFi 보험 프로젝트 커버 프로토콜을 이해하도록 안내합니다.
편집자 주: 이 기사의 출처는블록 비트 BlockBeats (ID: BlockBeats), 승인을 받아 Odaily에서 재인쇄했습니다.
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블록 비트 BlockBeats (ID: BlockBeats)
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, 승인을 받아 Odaily에서 재인쇄했습니다.
12월 3일, YFI 창립자 Andre Cronje는 자신의 블로그에 "커버 프로토콜 이해"라는 제목의 기사를 게시했습니다. Cover 프로토콜의 세 가지 중요한 핵심 역할과 참여 방법을 간략하게 소개하고 yearn.finance의 도움으로 Cover 프로토콜이 사용자 경험을 최적화하고 세 가지 중요한 개선을 할 것이라고 언급했습니다.
다음은 전문 번역입니다.
Cover Protocol을 이해하는 데 시간이 좀 걸렸습니다. 이 기사에서는 제품의 3가지 핵심 역할이 제품을 더 잘 이해하고 사용하도록 돕기 위해 배운 내용을 단순화하려고 합니다.
보험 계약자(보장 신청자)
유동성 공급자
예측 시장 사용자
보험 계약자
보험을 찾는 사람으로서 프로토콜 내 자금을 보호하기 위해 사용하는 프로토콜에 대한 정기보험에 가입하고 싶은데 어떻게 진행해야 할까요?
app.coverprotocol.com으로 이동하면 다음 화면이 표시됩니다.
보험이 필요한 분들은 마켓플레이스(Marketplace)의 옵션만 주목하시면 됩니다. 연도 보험을 구매하려면 이 인터페이스에서 yearn.finance를 선택할 수 있습니다.
다음은 몇 가지 참고 사항입니다.
유효 기간: 이 정책은 2021년 2월 28일까지 유효합니다.
보험금은 스테이블코인 DAI로 지급(담보)
보험 계약자는 클레임 토큰(CLAIM)만 있으면 되므로 나중에 자세히 다룰 노클레임 토큰(NOCLAIM)은 무시할 수 있습니다.
클레임 토큰은 현재 0.19DAI에서 거래되고 있으므로 필요한 보험 비용은 1Dai당 0.19입니다. 따라서 yearn.finance를 10,000 USDC로 보장하려면 1,900 DAI를 지출해야 합니다(매우 비쌉니다. 가격이 다른 이유는 나중에 설명하겠습니다).
보험을 구매하려면 구매(BUY)를 선택하면 페이지가 Balancer 거래 플랫폼으로 이동합니다.
청구 가능한 사고가 발생한 경우 다음 사항에 대한 청구를 제출해야 합니다.
페이지 왼쪽의 "클레임 선택" 카테고리에서 "+파일 클레임(+ FILE CLAIM)"을 클릭합니다.
신청이 승인되면 토큰당 1 Dai의 비율로 청구 토큰을 교환할 수 있습니다.
유동성 공급자
유동성 제공자로서 저는 제가 위험을 감수할 수 있는 범위 내에서 계약 지원으로 제공하는 자금에서 수수료를 받기를 희망합니다.
app.coverprotocol.com으로 이동하면 Mint로 이동하여 담보를 제공할 프로토콜을 선택하고 채택할 만기일을 선택한 다음 담보를 제공할 금액을 입력하십시오.
그 날의 다음 예에서는 여전히 yearn.finance를 설명하기 위한 예로 사용하며 만료 시간은 2021년 2월 28일로 설정되고 담보 금액은 10,000 DAI입니다.
다음으로 승인하고 전송합니다.
다음 디스플레이 화면에는 친숙한 페이지 디스플레이가 있습니다(위에서 언급함).
이것은 당신이 가지고 있는 클레임(CLAIM)과 클레임 토큰 없음(NOCLAIM)의 수를 보여줍니다. 두 토큰의 가치 메커니즘에 대한 설명을 간단히 살펴보겠습니다.
사고 발생 시 클레임 토큰 값은 1DAI입니다.
만료일에 사고가 없으면 토큰 가치 1DAI에 대한 청구가 없습니다.
청구 토큰과 비청구 토큰은 이벤트가 발생하거나 만료될 때까지 동시에 교환할 수 없습니다.
유동성 공급자로서 다음과 같은 옵션이 있습니다.
유동성 공급자로서 저는 이 프로토콜에 청구 가능한 이벤트가 없을 것이라고 믿습니다.
그런 다음 클레임 없는 토큰이 만료될 때까지 보유하고 클레임 토큰을 밸런서 풀에 판매하여 이익을 얻습니다.
유동성 공급자로서 저는 이 프로토콜이 청구 가능한 이벤트를 가질 것이라고 믿습니다.
그런 다음 사고가 발생할 때까지 클레임 토큰을 보유하고 비 클레임 토큰을 밸런서 풀에 판매하여 이익을 얻으십시오.
유동성 공급자로서 저는 보험 계약자로부터 수수료를 받고 싶습니다.
클레임 토큰과 DAI를 밸런서 풀에 넣어 유동성을 제공하면 보험 계약자가 클레임 토큰을 구매할 때마다 거래 수수료를 얻을 수 있습니다.
유동성 공급자로서 저는 보험 계약자와 예측 시장 사용자로부터 수수료를 받고 싶습니다.
클레임 토큰 +DAI와 비 클레임 토큰 +DAI를 밸런서 풀에 넣어 유동성을 제공하면 거래/투기/보험 수수료를 얻을 수 있습니다.
예측 시장 사용자
예측 시장의 사용자로서 나는 주어진 프로토콜의 인지된 위험에 대해 이익을 내기를 희망합니다.최종 분석에서 Cover 프로토콜의 근본적인 질문은 프로토콜 X가 보험 만료일 전에 사고를 당할 것인가입니다.
이것은 인지된 위험입니다. 몇 가지 사용 사례를 살펴보겠습니다.
클레임 토큰은 밸런서 풀에서 구매되며 프로토콜이 충돌할 때까지 보유됩니다.
발문
예측 시장 사용자로서 저는 프로토콜에 청구 가능한 이벤트가 없을 것이라고 믿습니다.
Balancer Pool에서 무청구 토큰을 구입하고 계약의 보험이 만료될 때까지 보유합니다.두 제품 모두 만료일이 있지만 사용자는 위험 조정도 할 수 있습니다. 아마도 다음 달에 어떤 종류의 위험한 이벤트가 발생할 수 있으므로 지금은 위험이 적지만 앞으로 위험이 커질 수 있으므로 지금 클레임 토큰을 구입한 다음 수요가 증가할 때 판매할 수 있습니다.
이들은 모두 기본 프로토콜에 대한 인식된 위험을 기반으로 합니다.
발문
이 기사에서 Shield Mining에 대해 논의하지 않았거나 논의하고 싶지 않습니다. 현재 유동성 공급자가 클레임 풀과 클레임 없는 풀에 유동성을 제공하면 과도한 보상을 받고 있으며 보상의 상당 부분이 COVER 발행을 통해 실현되고 있습니다.
이것의 문제는 채굴자들이 채굴을 확보하기 위해 클레임 및 클레임 없는 토큰을 구매하고 있기 때문에 토큰 비용이 실제 인식되는 시장 가치에 비해 매우 높게 책정되어야 한다는 것입니다.
보호 채굴이 계속 활성화되는 한 시장은 합리적인 비율이나 수치를 제공할 수 없습니다. Yearn의 도움으로 사용자 경험을 재설계하면 이러한 작업이 더 쉬워질 것입니다.
제가 정말 기대하고 있는 세 가지 개선 사항이 있습니다.
