Genesis Lending 보고서: 연간 대출 규모는 15억 달러를 초과하며 법정 화폐 대출은 매우 인기가 있습니다.

지난 1년 동안 암호화폐 대출은 파생상품 시장의 부상과 함께 번성했습니다.

4월 25일 기관급 암호화 대출 회사인 Genesis Capital은 다음과 같이 발표했습니다.1분기 대출 스냅샷(Lending Snapshot)은 2018년 3월 암호화폐 대출 사업을 시작한 이후 대출 규모가 15억 3천만 달러에 달했다고 밝혔을 뿐만 아니라 흥미로운 데이터와 분석도 있습니다.

1. 차입 규모는 지속적으로 확대

올해 1분기에 회사가 해제한 총 대출액은 2018년 말보다 15% 증가한 4억 2,500만 달러에 달했습니다. 또한 누적 대출 규모는 2018년 3분기 이후 거의 3배 증가했으며 총 미결제 대출은 40% 이상 증가하여 2019년 1분기 말까지 1억 8천만 달러에 도달했습니다. 제네시스는 마켓 메이커와 고주파 거래 회사가 시장에 진입함에 따라"BTC의 지속적인 차입수요”를 언급하며 이러한 추세가 2019년에도 계속될 것으로 예상하고 있습니다.

2. 비트코인은 가장 인기 있는 대출 통화가 되었으며 법정화폐 대출은 신인이 되었습니다.

2019년 1분기에 비트코인 ​​대출은 68%, XRP 대출은 6.7%, ETH 및 LTC 대출은 각각 3.6%를 차지했습니다. 이 중 2018년부터 비트코인 ​​대 미국 달러 차입 비율이 상승하고 있다. 미 달러 대출은 제네시스가 2018년 말 새롭게 시작한 사업이다. 아직 시범 단계지만 현재 대출 비율의 10%를 차지하고 있다.

3. 비트코인 ​​숏팅에 대한 관심이 사라지고 있다

Genesis의 거래 및 대출 사업의 CEO인 Michael Moro는 비트코인 ​​공매도가 현재 Genesis의 총 비트코인 ​​대출 중 3%에서 5%에 불과하며 이는 2018년 초 약 절반에서 감소했다고 말했습니다. 또한 2018년 3분기에 "상당히 짧은 XRP 볼륨"이 있었지만 이러한 추세는 연말로 접어들면서 사라졌고 2019년에는 지금까지 재개되지 않았습니다.

그러나 Ethereum 및 Litecoin과 마찬가지로 단기 이자는 줄어들지 않습니다.

4. 일부 통화 가격의 변화와 대출 활동 사이에는 강한 상관관계가 있습니다.

이 보고서에서 Genesis는 회사 고객의 가격 변동과 차용 활동 간의 명확한 상관 관계를 보여줍니다. 이 차트는 Ethereum과 Litecoin의 가격이 하락함에 따라 총 대출 금액이 증가하고 가격이 상승함에 따라 더 많은 대출금을 상환했음을 보여줍니다. 그러나 비트코인의 경우 2019년 현재까지 대출 규모와 가격 사이에는 거의 상관관계가 없었습니다.

여기서 이더리움을 예로 들어 보겠습니다. 그 중 "ETH Loans의 두각"은 당일 대출된 ETH의 수/1분기에 가장 많은 ETH를 대출한 수를 의미합니다. , 미상환 대출은 이 기간에 분기 최고 수준에 도달했습니다. 2월 7일 가격이 120달러로 상승한 후 하락세는 30% 하락했습니다. 일주일 후 가격은 다시 $140로 상승하여 많은 반바지를 압도했습니다.

반대로 4월 15일 $180 수준으로 상승하기 전인 3월 20일에서 4월 2일 사이에 공매도가 33% 하락했습니다. Bears는 가격이 4월 15일까지 계속됨에 따라 하락세를 이어가며 연중 최저 수준으로 마감했습니다.

5. 인앤아웃

제네시스는 현재 주로 거래소 및 장외(OTC) 거래 부서에 대출을 하고 있으며, 고객의 자금을 동결 또는 오프라인 상태로 유지한 후 빌린 암호화폐를 거래 정산에 사용하는 경향이 있으며, 주로 시장에서 빠른 차익 거래에 사용됩니다. .가격차이.

또한 신용 대출 고객은 고객 자금을 사용하지 않고 추가 영업 현금을 얻으려는 헤지 펀드인 경향이 있습니다. 그들은 120%의 암호화폐 담보를 제공하고 법정화폐 가치가 105% 아래로 떨어지면 마진 콜을 받습니다.

제네시스는 또한 일부 초기 비트코인 ​​투자자를 포함하여 큰 플레이어로부터 빌렸다고 Moro는 말했습니다. 회사는 4%에서 5%로 차입하고 6.5%에서 7.5%로 대출하며 이자는 암호화폐로 지급됩니다.

제네시스는 암호화폐를 보관하는 콜드월렛이 없고 모로는 차용인이 암호화폐를 상환하면 가능한 한 빨리 핫월렛에서 다른 고객에게 코인을 빌려준다고 말했다.

코인텔레그래프는 이전에 암호화폐 산업의 대출 기관이 다른 산업보다 최근 암호화폐 약세 시장을 더 잘 견뎌냈다고 보고했습니다. Moro는 "약세 시장이 확실히 도움이 되었고 적어도 성장을 촉진했습니다."라고 말했습니다.

현재 암호화폐 대출 트랙은 점차 붐비고 있으며, 기존의 대규모 제네시스 캐피털, 솔트, 넥소 외에도 신흥 암호화폐 대출업체도 쏟아지고 있습니다. 예금을 위한 Blockfi, 올해 4월에 500만 파운드를 모금한 Acre, 대출 서비스를 시작한 암호화폐 거래소가 모두 경쟁에 합류하고 있습니다.

모로는 암호화폐 담보대출과 명목화폐 대출의 인기가 투자자들이 암호화폐 보유에 대한 생각을 포기하기를 꺼리는 것과 암호화폐 대출 시장의 일반적인 성숙도 때문이라고 믿고 있습니다.