중국건설은행은 "도지코인"이 포함된 이체 내역으로 인한 카드 잠금 사태에 대해 "위험 모니터링이 실시되고 계좌 거래가 제한될 것"이라고 대응했다.

오데일리 플래닛 데일리는 최근 한 사용자의 계좌가 중국건설은행(CCB)에서 송금 시 '도지코인'이라는 단어가 언급된 것을 이유로 '수신 및 송금 불가' 상태로 제한되었다고 보도했습니다. 해당 사용자는 몇 달 전 배우자와 함께 CCB 계좌 간 용돈 250위안을 이체하면서 '이번 주 도지코인'이라는 메모를 남겼다고 밝혔습니다. 이후 은행 측에서 부부 관계와 메모의 의미를 확인하기 위해 연락을 해왔고, 해당 메모가 '가상화폐 관리' 위험 감시 대상으로 간주되었다는 설명을 들었다고 합니다.

중국건설은행(CCB) 직원들은 해당 송금이 암호화폐 거래가 아님을 증명하기 위해 관련 은행 카드 거래 내역과 서면 확약서를 요구했습니다. 계좌는 검증이 완료된 후에야 차단 해제가 가능했습니다. 일부 지점 직원은 송금 내역에 암호화폐 관련 키워드가 포함된 경우, 암호화폐와 무관하다는 증빙 자료가 필요하며, 그렇지 않을 경우 계좌 차단이 해제되지 않고 취소될 수 있다고 밝혔습니다.

이에 대해 중국건설은행 고객센터는 가상화폐 거래 사업은 하지 않는다고 밝혔습니다. 다만, 시스템에서 고위험 행위가 감지될 경우 계좌의 거래가 일시적으로 제한될 수 있다고 설명했습니다. 이러한 제한의 구체적인 기준은 계좌 개설 은행이나 계좌 관리자가 설명해야 합니다. 업계 관계자들은 이러한 조치가 은행의 내부 위험 관리 및 규제 요건과 관련이 있다고 지적했습니다.

신화통신에 따르면, 12월 5일 중국전국인터넷금융협회를 포함한 7개 협회가 공동으로 위험 경고를 발표하고, 회원사들에게 중국 내 가상화폐 및 관련 토큰 발행 및 거래 참여를 자제할 것을 요구했으며, 관련 위험에 대한 경각심을 일깨웠다. (시나금융)