原作者：ジェイソン・ジャン

最近、Coinbaseは、9月5日からシンガポールのユーザーが仮想資産の入金または口座からの出金を開始する際に追加の取引相手情報を提供する必要があると発表しました。 Coinbaseは、これらの措置はシンガポール金融管理局（MAS）の規制に基づくトラベルルール（トラベルルール）の要件に準拠するために導入されたと述べた。

Coinbaseなどの民間団体に加えて、今年以降、香港、日本、ポルトガル、英国などの仮想通貨に優しい地域や国も渡航規則の導入、必須の仮想資産（VA）および仮想資産サービスの導入を発表している。プロバイダー (VASP) は関連する義務を遵守します。これまでに、世界中の 30 以上の国または地域が旅行規制法案を可決し、10 以上の国または地域が関連規制規則の導入を開始しました。

1. 旅行ルールとは何ですか?

銀行に行ったり、携帯電話で銀行間送金をしたりする場合、通常、両当事者の名前や連絡先、受取人の口座、送金銀行の名前など、多くの情報の入力を求められます。 、送金銀行の場所、送金方法。複雑に思えますが、慣れる必要があります。

以前は、仮想資産取引では、取引所または他のチャネルを通じてウォレット アドレスを転送するだけで済むことがよくありました。この種の取引の匿名性と利便性により、仮想資産は多くのユーザーに好まれています。しかし、VASP が仮想資産を取引する際に追加の実名情報も要求する場合でも、それを受け入れることができますか?

まだ慣れていないかもしれませんが、旅行ルールがより広く採用されるにつれて、これらの要件はより一般的になってきています。

1996年、米国金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）は、伝統的な金融市場におけるマネーロンダリングのリスクに対処するため、米国の金融機関に資金移動を義務付ける銀行秘密法（BSA）に基づく最も初期の「トラベルルール」を提案した。送金の両当事者を証明する情報を徴収機関に提供する必要があります。

これらのルールは当初、従来の通貨取引にのみ適用されていましたが、2019年にFinCENはトラベルルールが米国でマネーサービス事業（MSB）または送金業者とみなされるVASPにも適用されると結論付けました。トラベルルールが仮想資産市場に参入し始めた。

また2019年、マネーロンダリング対策の世界的な規制当局である金融活動作業部会（FATF）は、FinCENトラベルルールに基づいて、世界中の国と地域に適用される規制に関する勧告を行った。 FATFトラベル規則は、VA送金に携わるVASPに対し、「必要かつ正確な発信者情報および必要な受益者情報」を取得し、取引中または取引前にそれを相手方VASPまたは金融機関と共有することを義務付けている。

このうち、収集する必要がある情報の量は転送量に応じて異なります。 FATF は各国に対し、VA 送金の最低基準額を USD/EUR 1,000 とすることを推奨しています。

• 送金額がしきい値を下回る場合、VASP は両当事者の名前や各トランザクションの VA ウォレット アドレスなどの簡単な情報を収集するだけで済みます。

• 転送量がしきい値を超えた場合、VASP は、両当事者の名前やトランザクションの処理に使用されるアカウント (ウォレット アドレスなど)、実際の地理的位置や開始者の身元情報などの追加データを収集する必要があります。

これらの取引の両当事者の個人データは、取引の転送に伴って異なる機関間を「移動」するため、このルールは明確に「トラベル ルール」と呼ばれています。

2. 旅行ルールに加えて、「日の出の問題」についても知っておく必要があるかもしれません

素晴らしいコンサート、激しい試合、素晴らしい日の出を見たら、私たちはいつも親しい家族や友人とその喜びを分かち合いたいと思います。テクノロジーの進歩のおかげで、たとえ相手が地球の裏側にいたとしても、私たちはこれを簡単に行うことができます。

しかし、この種のグローバルな相互接続を今日の仮想資産市場で完全に実現することは困難です。各国間の規制環境や態度の明らかな違いにより、仮想資産市場は急速に成長する一方で、ますます深刻な「遅延」問題も抱えています。準拠機関と非準拠機関、地域、国の間でのコミュニケーションの障壁や期待の違いは、いわゆる「サンライズ問題」です。

例えば。 A 国には現在渡航規則が定められていますが、B 国にはまだ定められていないとします。 A 国で活動する VASP 機関 C が、関連する取引の処理中に、渡航規則に基づいて B 国で活動する VASP 機関 D に顧客取引情報の要求を送信すると何が起こるかを想像してみてください。

——組織 D は、さまざまな規制ルールに準拠する必要があるため、機関 C の要求に応じられない可能性があり、その結果、機関 C はユーザーを失ったり、違反が発生したりする可能性があります。

では、仮想資産が世界中のユーザーにより良いサービスを提供できるように、日の出の問題を解決するにはどうすればよいでしょうか?

仮想資産業界が真に準拠した業界になるには、すべての関係者が規制を同時に理解し、スムーズに参加できるようにする必要があります。これは、日の出問題を解決する最も直接的な方法は、より多くのVASPと国や地域が旅行ルールを採用し、実施することであることを意味します。

Notabene の年次仮想通貨トラベル ルール状況レポートによると、仮想通貨業界のトラベル ルール導入の意欲は高まっており、ほとんどの VASP が 2023 年までに完全遵守を目指しています。

現在、OKX、Coinbase、Coinone、BitFlyerなどの取引所がトラベルルールへの対応を相次いで発表している。このうちOKXは、今年7月にNotabeneとの統合を発表しており、世界的なコンプライアンス基準での運営を確保するためのトラベルルール対策を段階的に導入していく予定だ。

第 2 に、市場は、FATF の旅行規則と現地のコンプライアンス義務を満たすために、より適切で相互運用可能なテクノロジー ソリューション、またはソリューションの組み合わせを必要としています。 OKLinkが立ち上げたオンチェーンAMLコンプライアンスソリューションは、旅行ルールの遵守を前提にVAおよびVASPのコンプライアンスニーズに対応し、各地域の規制要件に応じてカスタマイズされたサービスを提供し、仮想資産取引の安全性を保証します。

その中で、オンチェーン AML のトランザクション監視製品 KYT は現在、トラベル ルール ルールを満たす必要があるトランザクション スクリーニングをサポートしており、VASP が規制要件をより適切に満たすのに役立ちます。