業界との 2 年間のやり取りを経て、世界的なマネーロンダリング防止監視団体は仮想通貨に関するガイドラインを最終決定しました。
最終バージョンでは、いくつかの物議を醸す定義について歓迎すべき説明がなされていますが、業界関係者は、重要な詳細は実装の過程にあると警告しています。
FATFは2019年に初めて仮想資産に関するガイダンス草案を公表し、それ以来徹底的にレビューされ改訂されています。このプロジェクトの主な目標は、加盟国が暗号通貨取引における匿名性を管理し、従来の金融ですでに受け入れられている特定の基準を暗号通貨業界に適用するのに役立つガイドラインを開発することです。
これらの基準案の中で最も重要なものは、いわゆるトラベル ルールです。この規則では、暗号通貨取引所と送金業者（FATFが「仮想資産サービスプロバイダー」またはVASPと呼ぶもの）に対し、取引の両当事者のIDを共有することが義務付けられる。
2 年間の見直しプロセス中、業界関係者はガイダンスの一部が不明確であり、次の 2 つの問題が際立っていると不満を述べました: 第一に、VASP として正確にカウントされるのは誰ですか? 当初の定義にはソフトウェア契約が含まれているようであり、それらの基準が何であるかが不明瞭です転送用のスマート コントラクトにどのように適用されるかです。次に、VASP は必要な情報をどのように効率的かつ安全に送信するのでしょうか?
これらの懸念に対処するために、作業部会はガイドラインの最終決定を遅らせた。最終版では、これらの定義の主な要素を細分化し、規制当局が分散型金融（DeFi）などの分類が難しい分野にそれらを適用することをどのように提案しているかを明確にするセクションが追加されました。
これらのガイドラインを実施するのは現在、FATF メンバーの責任です。明確化にもかかわらず、特にDeFi分野に関してはガイダンスが未解決のままであるため、世界では状況が確実に異なるだろう。
副題
ガイドに書いてあること
最終的な提案には、FATFの最初の発言を明確にし、VASPの定義がDeFiにどのように適用されるかについての業界の質問に答える追加の章が含まれています。これらの章では、定義を単語ごとに分解し、「ビジネスとして」や「実行する」などの単語やフレーズの詳細を含め、定義のあらゆる側面を詳細に説明します。
しかし、最も重要な説明は DeFi セクションにあり、「交換と移転」の意味が説明されています。ここでFATFはDeFiの中核問題を把握した: FAFTは、事業体がどれほど分散化していても、プラットフォーム上で商業的利益を得てプラットフォームの運営を一定の管理権を持つ者はマネーロンダリング防止規制に従わなければならないことを望んでおり、規制には責任がある。
ガイダンスには次のように記載されています：「DeFi プロジェクトは分散化されていると主張するかもしれませんが、実際にはそれを管理している、または十分な影響力を持つ人物によって左右される可能性があります。この場合、管轄機関は VASP の定義を使用します。プロジェクトパーティは次の場合には考慮すべきではありません
DeFiコミュニティの多くは、VASPの定義には特定のスマートコントラクトが含まれているように見えると主張し、ガイダンスの以前のバージョンに不満を抱いていました。彼らは、この政策は厳格である、あるいは不可能であるとさえ言っています。更新バージョンでの言語の明確化により、この問題に対処しようとしています。
取引所がデータ転送規則に準拠するのを支援するソフトウェアを開発するシフトの共同創設者、ジョセフ・ワインバーグ氏は、FATFのアプローチは賢明だと考えている。同氏は、「FAFTの政策は焦点をスマートコントラクトからその背後にいる人々に移しており、プロジェクトには責任を負う必要があることを明確にしながらも、政策を調整する余地を多く残している」と述べた。 「彼らの最初の草案では、彼らが話したいのはスマートコントラクトではなく、スマートコントラクトを通じて資金を管理する、またはその運営に責任を負う人々です。これらの人々にはクリエイター、コアチーム、DAOの主要署名者が含まれる可能性があります。」とワインバーグ氏は述べた。
ガイダンスによれば、現地の規制当局は十分な影響力を持つ規制当局を特定し、責任を負う必要がある。
ただし、どのように業務を遂行すべきか、またどの業務がマネーロンダリングのリスクであると考えるかは、各管轄区域が自ら判断する必要があります。これらの解釈によれば、これはユーザー以外の誰かである可能性があります。 「基本的に、彼らが行う新しいプロジェクトは本質的にVASPであると私の意見ではあります」とワインバーグ氏は語った。
これは、プロジェクトは分散的に開始することができず、誰かによって構築され、時間の経過とともにより分散化されたエンティティに移行する必要があるためです。ワインバーグ氏によると、オープンソース プロジェクトを構築するプロセスは、クリエイターを VASP として指定するプロセスのようです。
副題
FATF は執行をどのように見ているか
FATFのガイダンスでは、明確になった各ケースに対して無制限の結論が残されており、多くの場合、司法管轄区に対しDeFiを「ケースバイケースで」検討するよう促しています。
現時点で基準は設定されており、FATF は効果的にその役割を果たしています。元FATF事務局長で現在マネーロンダリング対策専門家協会理事のリック・マクドネル氏も、規制当局が近い将来にこれらの問題に関連した新たな文書を発行する可能性は低いと述べた。現在、データ転送ルールを含むすべての要件を満たす責任は民間部門にあります。これを確実に実現する必要がある国の規制当局もいます。
しかし、FATFは各国の取り組みの評価を継続するため、関連する法域は、デジタル資産の分野でFATFが特定したマネーロンダリングのリスクを真剣に受け止めていることを示す必要があることを意味する。
FATFの基準を満たしていない管轄区域は、「規制強化」の勧告とともにグレーリストに掲載される可能性がある。
zCloak Network は、Polkadot エコシステムに基づくプライベート コンピューティング サービス プラットフォームで、zk-STARK 仮想マシンを使用して一般的なコンピューティングのゼロ知識証明を生成および検証します。独自の自律データと自己認証コンピューティング技術に基づいて、ユーザーはデータを外部に送信することなくデータを分析および計算できます。 Polkadot クロスチェーン メッセージング メカニズムを通じて、Polkadot エコシステム内の他のパラレル チェーンや他のパブリック チェーンにデータ プライバシー保護のサポートを提供できます。このプロジェクトでは、「ゼロ知識証明サービスとしてのゼロ知識証明」ビジネス モデルを採用し、ワンストップのマルチチェーン プライバシー コンピューティング インフラストラクチャを構築します。
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zCloak Network は、Polkadot エコシステムに基づくプライベート コンピューティング サービス プラットフォームで、zk-STARK 仮想マシンを使用して一般的なコンピューティングのゼロ知識証明を生成および検証します。独自の自律データと自己認証コンピューティング技術に基づいて、ユーザーはデータを外部に送信することなくデータを分析および計算できます。 Polkadot クロスチェーン メッセージング メカニズムを通じて、Polkadot エコシステム内の他のパラレル チェーンや他のパブリック チェーンにデータ プライバシー保護のサポートを提供できます。このプロジェクトでは、「ゼロ知識証明サービスとしてのゼロ知識証明」ビジネス モデルを採用し、ワンストップのマルチチェーン プライバシー コンピューティング インフラストラクチャを構築します。
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