昨晩、暗号通貨融資プラットフォーム BlockFiTiger GlobalやBain Capital Venturesなどの投資家から3億5000万ドルを調達したと発表した。これまでに総額4億5,000万ドルの資金調達を完了している。これまでの投資家には、Valar Ventures、Morgan Creek Capital Management、Coinbase Ventures、Galaxy Digital、Susquehanna Government Products、Winklevoss Capital など、業界の多くの大規模ファンドが含まれています。
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預金・融資業務を行う暗号化レンディング会社は、従来の金融における銀行の役割を担っており、1社ごとに見るとその業務量は非常に大きい。
融資ビジネスは集中型と分散型に分けられます。集中型プラットフォームに関する限り、海外ではジェネシスが最大の融資規模を誇り、次にブロックファイが続くが、国内の主なプレーヤーとしては、ZhenFund Investment、先に市場に参入し最大規模のPayPal Finance、Bitmain出身のJihan Wu、 Ge Yuesheng によって作成された MatrixPort。
融資事業の展開という点では、BlockFiの「プロモーション手法」はGrayscale Fundに似ている。 Grayscaleは、潜在的な顧客にFOMOの感覚を与えるために、日次レートで蓄積したビットコインの数を発表しますが、BlockFiは、コインの保有者を引き付けるためにユーザーにどれだけの関心を分配したかを発表することに熱心です。
ソーシャルホームページと公式ウェブサイトでは、預金顧客にもたらす多大な関心を「スクロール」して表示します。
公式情報によると、BlockFi の現在の預金の年率リターンは最大 8.6% に達する可能性があり、最低投資基準値はありません。
この金利は暗号化業界では魅力的ではないかもしれませんが、多くの機関や大規模投資家にとって、この低リスクの投資方法は依然として不可欠な選択肢です。入金に対応している通貨も多く、主流通貨に加え、UNIやLINKといった先進的な革新通貨の保有者も参加可能です。
預金の場合、資金の「輸出」とは何でしょうか?
によると
によるとCointelegraph2020年1月の統計データによると、BlockFiの融資金利は4.5%から11.25%の間であり、カストディアンが最も影響を受ける。NYDFSニューヨーク金融サービス局による規制Gemini。
上図からもわかるように、当時のBlockFiの運用資金規模は4億ドルでした。によるとThe Block声明によると、BlockFiプラットフォーム上の資金の一部は、GrayscaleのGBTC取引への投資に使用される。以前は、GBTC には常にプレミアムが設定されていました。投資家は、対応する信託株式を取得するためにビットコインを GBTC にロックしました。時間が経つにつれて、信託株式のプレミアムは純資産の水準を超え、その結果、価格差が生じます。 BlockFi の利益の大部分もここから来ています。
昨年 10 月末の最新ニュースによると、BlockFi が米国証券取引委員会 (SEC) に提出した提出書類には、同社が信託の 5.07%、2,420 万株以上を保有していると記載されていました。
しかし、ここ数日でGBTCがマイナスプレミアムとなり始めているため、BlockFiは預金利用と継続的な利益成長の点でいくつかの課題に直面する可能性がある。
副題
その他の事業
BlockFi は今年 1 月に OTC 取引プラットフォームを正式に立ち上げ、業界、既存機関、富裕層顧客からの評判のおかげで、このビジネスを立ち上げるのは当然のことでした。 BlockFi は仲介者として、さらには保証人としても機能し、現物、信用取引、信用商品を買い手と売り手に提供します。現在、このビジネスはビットコイン、イーサリアム、ライトコインなどの主流通貨をサポートしています。
今年1月30日、BlockFiは米国証券取引委員会（SEC）にビットコイン信託登録書類を提出したが、今のところ承認のニュースは発表されていない。
しかし、BlockFiは米国外の適格な機関投資家および認定投資家にビットコイン信託を発行することを決定した。
発表によると、BlockFiは私募を通じて株式を発行し、Fidelity Investmentsの子会社であるFidelity Digital Assetsが信託に関連するビットコインのホストを担当する。 Coin Metrics は信託にインデックスと価格データを提供し、Grant Thornton LLP が監査役を務めました。トラストのスポンサーである BlockFi の子会社 BlockFi Management は 1.75% のスポンサー料を請求します。
クレジットカード事業に関しては、BlockFiは今回の資金調達を受けて立ち上げを強化すると述べた。今回これほどの巨額資金を投じた大手資本が、次に起こり得る爆発に向けた事業レイアウトを敷いているのかどうかは分からない。
公式ウェブサイトによると、クレジット カードの正式名称は BlockFi Bitcoin Rewards クレジット カードです。ビットコイン支払いをサポートできるため、従来のクレジット カードのように聞こえません。導入を促進するために、1 枚につき 1.5% のビットコインが還元されます。 「Mine」は将来的には信用貸付事業とやり取りできるようになるはずです。
公式リマインダーによると、カードの開設を申請する必要があるユーザーは待機リストに参加する必要があります。カードの発行には、顧客の地理的、規制および引受に関する制限も適用され、手数料や条件もそれに応じて異なる場合があります。
では、この増資によって数年後には何が得られるのでしょうか？ BlockFiの新事業は新大陸を切り開くことができるのか？今後も注目していきます。
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