DeFi保険 10倍コイン、6倍コイン、0コイン

黑钻财经

特邀专栏作者

2020-12-14 02:03

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DeFiでロックされたポジションの量は3年間で27万倍に増加し、保険市場も上昇した。

AI要約

展開

DeFiでロックされたポジションの量は3年間で27万倍に増加し、保険市場も上昇した。

3年間で276,954倍に増加。

DeFiブームは続いています。

2017 年 11 月 1 日のロック位置の合計は 62,000 でした。

2020年12月10日、ロックアップ総額は172億ドルに増加した。

今年のDeFiの爆発的な発展は誰の目にも明らかですが、近年はハッキングや契約自体のバグなどの事件が多発し、DeFi利用者の喪失を引き起こすなど、スマートコントラクトのリスクが徐々に露呈しています。。

11 月 21 日、Pickle Finance の脆弱性が攻撃者によって悪用され、DAI で 2,000 万ドル近くの損失が発生しました。

10月26日、ハーベストはフラッシュローン攻撃を受け、2400万ドルを失った。

したがって、オラクルマシン、スマートコントラクト、価格リスクをカバーするDeFi保険が自然と人気になりました。

保険普及率を5～10%として計算すると、現在のDeFi市場には少なくとも8億6,000万ドルの保険が必要となります。

IOSG Venturesの創設パートナーであるJocy Lin氏は、Defi保険市場は2022年に14億～45億米ドル、2025年には25億～152億米ドルに達すると予測しています。

大きな可能性を秘めたこの市場の主要プレーヤーは誰でしょうか?

1、Nexus Mutual

これは DeFi 保険を探求する最も初期のプロジェクトの 1 つであり、統計的な観点から見ると、開始以来急速に成長しています。

昨年5月にはプラットフォームのロックポジションはわずか23ドルだったが、今年は1億ドルを超えた。

Nexus Mutual は現在イーサリアムメインネットで有効になっており、dYdX、Compound、MakerDao、0x、Nuo Network などの複数のプラットフォームにスマートコントラクト保険サービスを提供しています。

しかし、そのトークン WNXM の価格はずっと下落しています。

2、COVER

COVER のロックアップボリュームは 3,879 万ドルに過ぎませんが、その価格傾向は WNXM よりもはるかに美しいです。 Matcha Exchange での発売後、価格は最低 450 ドルから最高 1385 ドルまで 2 倍になりました。

もちろん、これは『鎌界のハンドルAC』における「石を金に変える」という魔法の力と切り離せないものである。

契約で開示された情報から判断すると、同保険市場はピアツーピアの保険市場であり、KYCなし、資金プールプレッジモードではない、保険料の決定を市場に委ねるなどの特徴がある。

さらに、COVERの保険目標はDeFi保険や仮想通貨に限定されるものではなく、人々にニーズがある限り、あらゆるものに保険市場を提供することができ、COVERプロトコルはマーケットメーカーがユーザーのさまざまな保険ニーズを満たすことを奨励します。

そういう意味でも期待に値します。

3、Nsure Network

Nsure Network は、オープンファイナンス向けに準備されたオープン保険プラットフォームであり、分散型の「ロイズ」（英国最大の保険会社）であり、「保険リスクの取引市場を提供し、保険料は動的モデルによって価格設定される」ことを特徴としています。スマートコントラクトの概念は、スマートコントラクトのリスクに対する新しいヘッジ方法を提供しようとしています。

創設者のジェフ・レン氏は、「Nsureプラットフォームを構築する際、従来の取引所の資本リスクや、従来の保険業界ではまだ相対的に不足している災害保険、さらにはすべての保険を含む、より幅広い保険ニーズに適用したいと考えています」と述べた。従来の保険商品は、Nsure プラットフォーム上で需要と供給を一致させることができます。」

ユーザーは、Nsure Token をマイニングするために、資金プールにイーサといくつかのステーブルコインを投入します。 Nsure Token Holderになると、プラットフォームが保険料収入を引き受けて獲得するのを支援するためのステーキングプロジェクトに参加できるほか、Nsure DAOを通じてガバナンスに参加することもできます。

つまり、保険会社の収入は「保険料の50％＋損害賠償の議決権を得るために約束したトークンによる収入＋Nsureの新規トークンの値上がりによる利益」となる。

NSUREは最近上場されたばかりで、最低価格は0.2284ドル、現在価格は279％上昇の0.8666ドルとなっている。

4、Opyn

ロックアップ額はわずか 320 万米ドルで、成長率は Nexus ほど良くありませんが、ユーザーが一連のオプション契約を通じて DeFi 資産のリスクを保護するのに役立ちます。

Opyn の現在の保険ターゲットには、Compound の ETH、cDAI、cUSDC が含まれます。

Compound の預金者は、cToken を取得するために資産を預けた後、保険料を支払うために oToken を購入することができ、その後、Compound が実行されているかハッキングされているかに関係なく、oToken と cToken を手にしたまま資産を償還することができます。

Opynプラットフォームの引受人になることができ、Opynの保険基金プールに担保を提供することで上記のoTokenを入手でき、市場でoTokenを販売することで保険料を得ることができます。

ただし、保険期間内に住宅ローン金利が140％未満の場合は清算となります。この時点で、担保を補充するか、oToken を市場から買い戻して破棄して清算を回避することができます。

今のところ、Opin にはトークンを発行する計画はなく、プラットフォームのガバナンスは主にチームベースです。

5、Etherisc

数兆ドル規模の保険業界は大企業によって独占されてきたため、非効率で費用のかかる業界になってしまった。

この問題に対応して、Etherisc は、分散型保険アプリケーションのプラットフォームの構築、保険の購入と販売の効率の向上、運用コストの削減に特化した、ブロックチェーン技術に基づくソリューションを提案しました。

したがって、財布の盗難や契約の抜け穴などの独自のシナリオから保険事業を拡大するNexus Mutualとは異なり、Etheriscは飛行機の遅延保険、農業保険、台湾リスクなどのオフラインのシナリオから開始することに焦点を当てています。

Etherisc は、新興ブロックチェーン経済において、準拠した完全に許可された保険プラットフォームを目指しています。

しかし、Etheriscは2018年に資金調達計画を完了したが、オラクルの開発、ポリシーの順守、規制上の障害のため、まだ大きな進歩を遂げていない。

6、CDx

CDx は、トークン化されたクレジットデフォルトスワップを作成するためのイーサリアム上のオープンプロトコルであり、集中的な金融仲介システムや法的システムではなく、イーサリアムブロックチェーンを保管機関、清算機関、執行機関として使用します。

CDx のビジョンは、10 兆ドル規模の従来の金融市場におけるクレジットデフォルトスワップ市場をトークン化することです。

ただし、Github 上の CDx のコードは 2018 年 10 月以降更新されておらず、プロジェクト全体は名前だけが存在しているようです。

7、VouchForMe

VoUchForMe の目標は、従来の保険を社会的証明保証に置き換える、ブロックチェーンベースの分散型保険プラットフォームになることです。

ただし、このプロジェクトについて言及したのは、これがネギのプロジェクトであることを伝えるためです。

同社のトークンIPLは以下のように推移しており、価格はピーク時から97％下落している。

8、1inch

ちょうど今月初め、1inchはBinance Labs、Galaxy Digital、Greenfield One、Libertus Capital、Dragonfly Capital、FTX、IOSG、その他の機関を含む投資家とともに、1,200万米ドルのシリーズA資金調達を無事完了した。

1インチが繁栄したのは、分散型取引プラットフォームの達人だからです。 Uniswap、Curve、Balancer、Kyber Networkなどの複数のDEXとAMMの流動性を統合し、取引を各プラットフォームに分割し、最適な取引価格を得るためにマッチングすることで、取引のスリッページを削減し、手数料。

投資家の目には、同社は保険アグリゲーターではないかもしれません。

本日8月の公式発表では、1INCHのトークンが1inchのコアチーム、エコシステム開発者、投資家、アドバイザーに事前に割り当てられており、ほとんどのトークンの権利確定期間は4年間であると述べられています。トークンの総供給量の残り 2% は、プラットフォームに参加している Mooniswap の流動性マイニングを通じてのみ取得できます。