FATF 年次「仮想資産規制」報告書: プライバシーコインのジレンマ、テロ資金供与規制、およびデータ転送ルール

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、著者：Noni、翻訳：Bai Ye、許可を得てOdailyによって複製されました。

2020年6月24日、マネーロンダリング対策金融活動作業部会（FATF）の輪番委員長で中央銀行条約法務局長を務めた劉祥民氏が3回目となる最後の全体会議を主催し、次のことを明らかにした。仮想資産および仮想資産サービスプロバイダー (VASP) は、新しいマネーロンダリング対策ガイドラインを実装します。現在、仮想資産と仮想資産サービスプロバイダーに関する改訂されたFATF基準が施行されてから1年以上が経過しており、トラベルルールソリューションの積極的な開発も進められており、これらの動きにより、多くの人が新しい規制基準が仮想資産にもたらす可能性と期待を高めています。サービスプロバイダーとより広範な暗号通貨コミュニティ。

ここでは、新基準の施行から 12 か月後の効果を評価分析してみましょう。

この評価の分析は、次の 3 つの主要領域に焦点を当てます。

1. 新興市場の動向とマネーロンダリングのリスク。

3. 民間部門の発展とデータ転送ルール（トラベルルール）遵守メカニズムの採用状況。

実際、官民セクターはマネーロンダリングに関する金融活動作業部会の新しい規制基準に積極的に反応しており、仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに関連する規制が世界的に導入されていることも認識しており、ガイドラインの整備が進んでいます。特にここ 1 年、仮想資産サービスプロバイダーはデータ転送ルール (トラベル ルール) をサポートするソリューションの開発を積極的に行っており、それをサポートする規制制度とコンプライアンス メカニズムを備えることが非常に重要です。

現段階で、マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会は、仮想資産または仮想資産サービスプロバイダーに関する以前の規制勧告を改訂しないことを決定しましたが、今後もこの分野でのガイダンスを提供し続ける予定です。マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会の次期責任者はドイツ人のマルクス・プレイアー氏となる 仮想資産サービスプロバイダーに対する規制ガイダンス。

副題

1. 新興市場の発展傾向とマネーロンダリングの種類: プライバシーコインのジレンマ

以前の評価と一致して、仮想資産に関係する犯罪行為の全体量は減少しましたが、既存の犯罪行為の大部分は依然として 1 種類の仮想資産、つまりプライバシー コインに関係しています。犯罪行為に関しては、最も一般的なのは麻薬関連犯罪ですが、投資詐欺、恐喝、恐喝などのその他の詐欺犯罪もいくつかあります。

現在、仮想資産市場のリスクは主に 2 つの抜け穴から生じています。

1. 規制のない管轄区域で仮想資産サービスプロバイダーを運営する。

2. 匿名取引ツールを使用します。

マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、DNS レジスタの使用により、ドメイン名、ミキサー、プライバシー コインの真の所有者に関する情報がブロックまたは削除される可能性があると指摘しており、この問題はマネーロンダリングとテロ資金供与について規制当局の間で懸念を引き起こしている。仮想資産取引がリアルタイムで国境を越えていることはわかっていますが、匿名性と組み合わせると、間違いなくプロのマネーロンダリングネットワークの関心を呼び起こします。彼らは仮想資産を使用して違法資金を「フィルタリング」し、資金源を隠蔽します。 。マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、匿名仮想資産に関連するリスクを軽減するための適切な管理を導入していない特定の仮想資産サービスプロバイダーに対する懸念を特に挙げています。

仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーに対する規制制度を確立している一部の法域では、過去 12 か月間で次のような違反件数が増加しています。

2. 取引記録の保管要件への違反。

3. 報告メカニズムの不遵守または違反。

マネーロンダリング対策金融活動作業部会は、その規制基準を実施および執行するために法域に強制的な要件を課しているわけではなく（通常は自発的に実施および実施するのは法域に依存している）、12か月という期間は比較的限定されていることに留意すべきである。したがって、昨年導入された新しい規制の枠組みの影響や新たな傾向を正確に評価することはまだ不可能です。

副題

2. 公共部門: 政府は仮想通貨に対するマネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止規制を施行

自己評価を通じて、政府の公共部門は、FATF の改訂された仮想資産規制基準の採用と実施について明確な指示を与えました。 FATF 加盟国および地域組織のうち、54 の管轄区域が仮想資産の規制基準に応じました。そのうちの 1 つは次のとおりです。

1. 32 の管轄区域が、仮想資産サービスプロバイダーに対する既存の AML/CFT 規制を導入していると報告しています。

2. 13 の管轄区域が、仮想資産サービスプロバイダー向けのマネーロンダリング防止/テロ資金供与防止規制を策定中であると報告しています。

3. 5 つの管轄区域は、仮想資産サービスプロバイダーの事業運営が禁止される、または将来的に禁止される可能性があると報告しています。

この評価では、仮想資産サービスプロバイダーに対するAML/CFT規制を制定している32の法域のうち、30の法域がライセンスまたは登録システムを確立しており、18の法域が規制の範囲を海外にも拡大できることを示唆していることが判明した。は登録されており、その管轄区域内の顧客に製品またはサービスを提供しています。

仮想資産サービスプロバイダーのライセンスまたは登録制度を確立している 30 の管轄区域全体での登録は、おおよそ次のとおりです。

1. ほとんどの管轄区域で登録されている仮想資産サービスプロバイダーの数は 10 社未満です。

2. いくつかの管轄区域で登録されている仮想資産サービスプロバイダーの数が 100 を超えています。

3. ローカルに登録された仮想資産サービスプロバイダーが 1,000 社を超えていると報告しているのは 20 の管轄区域のみです。

マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会は、分散型暗号化取引に対するさらなる監督、指導、監督責任の強調が必要であると同時に、マネーロンダリング対策の規制範囲をさらに明確にする必要があると考えている。さまざまな管轄区域における資金洗浄およびテロ資金供与規制。

1. 31 の管轄区域が、中央銀行、税務当局、その他の専門組織を含む、法執行の監督を担当する特別機関を設置しています。

2. 15 の管轄区域が、規制制度に従って仮想資産サービスプロバイダーに対するオンサイトおよびオフサイト検査を開始しました。

3. 8 つの管轄区域が、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止の規制要件に違反した仮想資産サービスプロバイダーに罰則を課しました。

副題

3. データ転送ルールの実装の評価

FATF 管轄区域によるトラベル ルールの採用と施行は、満足のいくものではありません。主な理由は、ほとんどの管轄区域では、トラベル ルール ソリューションの要件を満たすスケーリング技術が現在市場に不足していると考えており、多くの仮想資産サービス プロバイダーが、すべてのコンプライアンス要件を満たすことができません。 FATF はテクノロジーに中立なソリューションを推奨していますが、一部の管轄区域では政策立案者が新たなソリューションを模索しています。

FATF は、データ転送ルールの導入の見通しについて楽観的である一方で、現在、導入プロセスに次のような障害があることも認めています。

1. 暗号資産サービスプロバイダーによっては取引先を特定することが困難な場合があります。

2. 仮想資産サービスプロバイダーと取引するプライベートウォレットや非保管ウォレットにはコンプライアンス上の問題があります。

3. データのバッチ処理と相互運用性に問題があります。

4. マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会の仮想資産連絡グループも、当面の解決策をほとんど提供しませんでした（カーボンチェーンバリュー注：このグループは主に仮想資産業界の監視を担当しています）。

現在および将来の規制上の障害に対応して、マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会は、より効果的な解決策をさらに特定して促進し、仮想資産サービスプロバイダーによる導入を促進することを期待して、仮想通貨業界と協力する決意を強調し、繰り返し表明しました。データ転送ルール。今後 12 か月間、マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、展開可能なデータ転送ルール ソリューションを検討し、この面で大きな進歩を遂げることを期待しています。

FATF は、データ転送ルールの遵守メカニズムを模索する上で業界の協力が現在重要であること、および「オープンソース イニシアチブ」が FATF によって支持されているようであることを認めています。 FATF の目標は、セキュリティとプライバシーの価値を維持しながら、仮想資産サービス プロバイダー全体でのプロトコルの統合と使いやすさを可能にすることです。以下にソリューションの例を示します。Data Transfer Rules Information Sharing Alliance (TRISA) は、interVASP IVMS101 メッセージング標準を実装し、PayID、OpenVASP、Shyft、および BIP75 と連携しています。

それだけでなく、マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会は、公共部門と民間部門の両方が未知の領域を探索しており、仮想資産サービスプロバイダーと規制当局の間の継続的なオープンな対話と協力が重要であると指摘しました。世界中をカバーする安全でアクセス可能なデジタル決済システム。

仮想資産および仮想資産サービスプロバイダーのための将来のリスク軽減戦略

マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、ステーブルコインが民間部門と公共部門に氾濫しているものの、この分野ではAML/CFTインフラが不足していることを発見しました。さらに、マネーロンダリング対策に関する金融活動作業部会は、現在の暗号化業界には依然として深刻な問題があることを認識し、仮想資産サービスプロバイダー間の資金移動以外のマネーロンダリング対策の規制管理が欠如していることを認識し、次のような提案をしました。いくつかのリスク軽減戦略:

1. ピアツーピアの取引量と取引額を制限します。

2. 暗号資産取引は暗号資産サービスプロバイダーまたは金融機関を経由する必要があります。

3. 最も厳しい措置を講じます - 暗号資産の移転に非保管ウォレットの使用を禁止または拒否します。

今後 12 か月間、マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、仮想資産市場の変化するリスク状況を調査、評価し、マネーロンダリング業者や非保管ウォレットが使用される可能性を制限するためのさらなるガイダンスを提供し続けます。テロリストに資金提供の機会を提供する。 FATFはまた、暗号通貨業界に対し、テロ資金供与やマネーロンダリングとの闘いを強化するために、新しい製品、サービス、技術を積極的に採用するよう奨励している。

FATF、新しい委員長とともに暗号AML/CFT導入への次のステップへ

FATF会長で元中央銀行条約部長の劉祥民氏が3回目となる最後の本会議を主宰した後、同グループの新会長にはドイツ人のマルクス・プライヤー氏が就任し、次の5つの主要分野に焦点を当ててより厳格なマネーロンダリング対策の執行活動を推進することを認めた。

1. マネーロンダリング対策/テロ資金供与対策のデジタル変革。

2. 人種や民族を動機としたテロ活動への資金提供と闘う。

3. マネーロンダリングと不法移民との戦い。

4. 環境犯罪との闘い。

マーカス・プライヤー氏は、議長任期中、マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は仮想資産/仮想資産サービスプロバイダーに対する規制基準の最適化と改善を継続し、仮想資産のリスクを監視する取り組みも立ち上げると述べた。前任の輪番議長であるマーカス・プライヤー氏の任期は2年（劉祥民氏の任期は1年のみ）とは異なり、同氏はマネーロンダリングに関する金融活動作業部会のマネーロンダリング対策／テロ資金供与対策デジタル変革計画には以下が含まれることを明らかにした。

元のリンク:https://ciphertrace.com/