新韓銀行、仮想通貨取引所へのバーチャル口座停止を検討

新韓銀行は仮想通貨取引所コルビットの仮想口座の発行を停止する可能性がある。これは、期限切れのサービス契約の期間を延長しない方法で行われます。この場合、実名認証口座を通じて現金を入金した後、韓国で仮想通貨を売買できる取引所はアップビット、ビッサム、コインワンなど３社に減る。

新韓銀行、電話金融詐欺に宣戦布告 新韓銀行は先月30日、「電話金融詐欺に対する宣戦布告」というタイトルのプレスリリースを発表した。プレスリリースによると、同行は電話金融詐欺の撲滅に向けて専門組織や研究機関を設立し、人工知能による監視システムの構築など総合的な対策を講じているとのこと。新韓銀行はプレスリリースで「仮想通貨取引所に関する基本措置を検討している」と明らかにした。

関係者によると、新韓銀行はコービットへの仮想口座提供契約が満了する前に、契約を完全に打ち切ることを検討しているという。電話金融詐欺に対処する専門組織が今月完成したことを受け、同省は来週にも決定を下す予定だ。しかし、新韓銀行関係者は「まだ決定は下されていない」と述べた。

銀行がこの措置をとれば、顧客はKorbitの仮想口座で自分の資金を見つけることができなくなる 当初、新韓銀行も「72時間遅延入金」を導入して契約更新を検討していた。しかし、国際金融機関はマネーロンダリング防止（AML）に関してより厳しい規制を課しています。銀行は、バーチャル口座を提供するメリットと比較すると、銀行にとってのリスクの方が大きいと判断する可能性があります。

銀行口座が電話詐欺に使用され、口座に資金が残っている場合、銀行は支払いを停止することで残りの資金を引き出すことができます。ただし、取引所のバーチャルアカウントの場合、仮想通貨を購入して別のウォレットに送金すると、なかなか見つけることができません。仮想銀行口座は通常の銀行口座よりもはるかに危険です。

Korbitの顧客はどうなるでしょうか?新韓銀行が契約を解除しても、預金はできませんが、お金を引き出すことはできます。電話詐欺事件により、Korbit は一時的に入金をブロックされました。 Korbitは国内企業ですが、外国為替のように韓国ウォンを入金することはできません。 ４日午後１時半現在、ビットコインの価格は約１２７０万ウォンとなっている。ウォンで入金できないため、Upbit、Bithumb取引所の価格（約1,400万ウォン）より10％安い。

投資家は Korbit で取引を続けることができますが、離脱する可能性があります。ウォン入金ができない国内取引所を利用する必要がないからです。新韓銀行が契約を解除すれば、コルビットは瀕死の状態に陥る可能性がある。コービット関係者は「このままでは我々は死ぬことになる。しかし、我々はどの取引所よりも優れたシステムを構築することに全力で取り組んでいる。正常に機能できる環境を整えるよう関係当局に要請する」と述べた。

Rani 氏のメモ 2017 年 6 月、仮想通貨取引所 Bithumb は 31,000 件の個人情報を漏洩しました。社会問題となったため、当時バーチャル口座サービスを提供していたKB国民銀行は即座にBithumbとの取引を停止した。それ以来、ビッサムはNH銀行と取引を開始しました。同年11月、KB国民銀行頭取兼KBフィナンシャルグループ会長のユン・ジョンギュ氏の任期が満了した。尹会長の再選には金融当局を刺激し妨害するような雑音があってはならない。業界関係者らは、この過程でKB国民銀行がビッサムとの取引停止を迅速に決定したと分析した。

最近、電話ベースの金融詐欺により預金を停止された仮想通貨取引所のほとんどは、新韓銀行に口座を持っている。新韓銀行はマネーロンダリングの防止に特別な注意を払っています。これは世界的な規制基準の強化に対応した先制的なリスク管理なのでしょうか？新韓銀行は来年３月に任期満了を迎えるチョ・ヨンビョン会長の再選を目指し、事前に規制当局を刺激しないよう慎重なのだろうか。その理由は新韓銀行だけが知っている。しかし、正常に運営されている取引所が制限されれば、違法に運営される市場が増えるという副作用が生じる。そうなった場合、誰が投資家を守るのでしょうか？