去年年底各大交易所陸續清退中國大陸及其餘部分國家用戶。

一時間幣圈大地震，彷彿大限將至。

更是直接敲醒了大批用戶：去中心化和匿名性並非代表加密世界是處於灰色地帶的自由之地，它最終也將走上被監管之路。

本文內容僅用於信息分享，不構成任何投資建議，請識別風險，謹慎投資！

然而對於大部分幣民來說，這一事實更代表著——這個圈子的門檻已經高到很多人無法再參與了。

二級標題

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什麼是KYC？

百度百科釋義：KYC（外文名Know Your Customer）即對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的製度基礎。也指金融機構在美國、歐盟、澳大利亞等司法管轄區必須遵守的一系列規則和義務。

最初的KYC有一點像我們平時做的身份驗證——輸入身份證號和姓名再來下人臉識別。主要目的就是為了核對相關數據庫以驗證其真實性並確保“你的確是你”。

那麼加密貨幣中的KYC又是什麼？

去中心化無疑會讓KYC變得十分困難，因為沒有一個中介可以點對點的提供固有隱私水平，且這樣的過程也缺乏監督。

區塊鏈技術具備一定程度的內在透明度，然而儘管所有人都可以看到發生在賬本上的交易，個人卻難以與錢包地址進行“畫線連接”。

於是監管機構首先將目光放在了中心化交易所的法幣交易上，也就是說你的出金或者入金已受到了監管保護。

也因此中心化交易所的KYC已成為普遍要求，尤其是在世界各國政府嚴厲打擊之後。

Coinbase作為多年來未曾要求KYC流程的老牌領軍交易平台，現也已實施嚴格的KYC協議以通過符合美國監管機構的要求來服務美國市場。

但仍有一些“頭鐵”交易所比如BitMeX——因未遵守KYC法律向美國客戶提供服務而被起訴。

正文

正文

CertiK宣佈為項目團隊推出KYC驗證服務！

作為加密貨幣安全領域的領導者，CertiK致力於保護區塊鍊及加密貨幣項目和用戶。

過去的幾年內驟然崛起的大部分團隊都是匿名的，這也使得關於匿名方面的高風險比如跑路或其他欺詐行為成為了可能。

Skynet天網動態掃描系統

Skynet天網動態掃描系統Skynet天網動態掃描系統等一系列檢測手段均為端到端安全解決方案中的一步，可為整個社區提供最大程度上的安全保護。

身份驗證

• 身份驗證

CertiK安全團隊要求項目方提供護照等身份證件的驗證，包括使用基於人工智能的檢測系統對其進行ID真實性以及有效性檢查，以確保“他是他且他是個人類”，而不是用AI合成的某項目CEO。

• KYC數據收集

項目組的所有成員都需要提供額外的可驗證數據，以幫助我們進行深入的盡職調查，以確認“他們確實是這個項目的他們且他們全是人類”，而非由盜用照片合成了好幾個不存在的項目成員。這些數據由CertiK安全研究員進行隱私性的收集、評估和儲存。

• 背景調查

CertiK團隊會對項目組成員進行背景調查，以確保其所提供的數據是真實有效的，並未存在任何過往可疑風險行為。

• 現場視頻通話

除以上方式以外，CertiK還將與每個KYC'd團隊成員進行現場視頻通話，以驗證他們的身份及其他必需參數。

示例：https://www.certik.com/projects/CertiK（已完成KYC認證的項目將在其項目主頁右上角顯示KYC認證徽標）。

二級標題

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普通用戶是否受益於加密貨幣監管的未來？

在這一點上其實社區內存在比較大的分歧。

有許多人認為政府監管背離了去中心化和區塊鏈的核心本質，也害怕監管機構的“一刀切”會限制加密領域的發展。

而另外一部分人則擔心如果監管機構提出類似於目前狀況的利好政策，將會破壞去中心化的如所有人平等訪問的核心原則——因為這些利好政策在過去兩年裡是面向每年收入超過20萬美元，或淨資產超過100萬美元的一類投資者。

假如只有這一類投資者可以去進行特定類型的投資，那麼DeFi的讓所有人都可以參與金融便成為了一句空話，代幣的公平分配也將遙遙無期。

這些擔憂來自於加密貨幣行業的方方面面，但總體而言，對於普通用戶來說，KYC仍舊是合理且合法的。這一點可以從Coinbase成為美國最大交易所的結果上看出。

而隨著監管的進行，對欺詐和惡意的玩家進行的打擊也將最終使普通用戶受益，因此大多數社區支持KYC要求及軟監管也是可以預見的未來，這也是政府逐步接受加密貨幣領域的一個顯著標誌。