一文了解利用虛擬貨幣洗錢的背後
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一級標題01 虛擬貨幣的洗錢風險。
犯罪分子加以利用也讓虛擬貨幣逐漸淪為洗錢工具，加上國家有關部門近年來不斷加大打擊網絡犯罪的力度，“斷卡行動”和“反洗錢法”等一系列組合拳的生效，傳統洗錢渠道遭遇沉重打擊，也讓虛擬貨幣洗錢的現象加劇，執法機關與犯罪分子開始新一輪的深度博弈。
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02 虛擬貨幣洗錢的過程
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手法1：利用匿名幣洗錢
首先，最近新興的一種洗錢手法就是用匿名幣來做交易，因為匿名幣使用了環簽名證明和零知識證明等技術手段，目的就是讓使用者的交易記錄不可追踪。犯罪分子會把贓款在交易所兌換成匿名幣之後再進行後續的交易操作，這樣執法機關也很難進行下一步追查。
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手法2：USDT跑分平台
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手法2：USDT跑分平台
傳統跑分：指的是犯罪分子通過收購普通用戶的第三方支付平台的二維碼來進行頻繁轉賬洗錢的過程。
USDT跑分：跑分參與者到USDT跑分平台購入USDT作為保證金，參與跑分搶單。跑分參與者提供購入USDT幣的充值碼給跑分平台，跑分平台匯聚各種充值額度的USDT充值碼，整合成一個USDT充值碼池，並以充值接口方式提供給賭博平台。賭客充值賭資需掃描USDT充值碼進行充值，也就是使用人民幣向跑分平台購入USDT，最終致使人民幣流轉至跑分平台。
兩者區別：原來的人民幣保證金替換成了一種穩定幣，即泰達幣USDT，原來的微信、支付寶等第三方收款碼換成了交易所的USDT充值地址。
USDT跑分的優勢：不需要微信、支付寶等收款碼，操作更簡單，收款地址匿名，能夠即刻返佣。
跑分參與者給出自己的交易所收款碼並給中間平台提供相應押金，平台聯繫到跑分需求方，需求方打入USDT到跑分參與者賬戶，之後扣除跑分參與者的押金，各方從跑分需求方的贓款中抽取利益完成後結束跑分，跑分結束後的資金大部分是流入了網絡中的非法賭博博彩平台。
USDT跑分平台洗錢流程
案例：“巔峰”跑分平台洗錢贓款
巔峰是一個非常出名的跑分平台，現已被公安機關打擊停止營業。在這裡從跑分參與者的角度給大家講解這個平台大致的運營模式來更直接地說明一下跑分手法。跑分參與者在平台註冊後，需要去虛擬貨幣交易所註冊賬號，在交易所審核通過後，他們就可以往平台充值押金，
充值的金額就是接單金額的上限
。巔峰要求跑分參與者充值押金必須高於一定金額。平台在收到充值資金後，跑分平台採取一種類似於網約車平台的搶單機制，並扣除資金的1.8%至3%作為平台佣金。之後平台就會分配跑分訂單給充值完成的跑分參與者，把贓款的0.3%-0.6%的作為跑分參與者的佣金收益，跑分完成的資金會被轉賬至境外賭博網站完成跑分。跑分參與者只需要提供
收款碼和押金
就能獲得高額收入，所以這也是為什麼跑分這麼流行的原因。：
大家要多加提防跑分平台的陷阱，不要輕信所謂的“零成本在家就能賺錢，日進千元”等兼職廣告，需要謹慎辨別。
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手法3：混幣平台
除跑分平台之外，還有一種犯罪分子經常用來洗錢的虛擬貨幣平台就是混幣平台。
很多混幣平台的官方都是打著增加交易隱私性的旗號，但是如果要提高自己的交易隱私性，就要多付一些手續費，很多人是不願意的，所以這些平台實際上更多的還是成為了犯罪分子洗錢的媒介。
犯罪分子使用混幣平台的主要目的就是“洗幣”，就是轉贓款（幣）給到平台，然後能從平台內獲得“乾淨”的錢。混幣的作用是切斷犯罪分子的輸入資金與他收到的輸出資金之間的關聯。
犯罪分子如果想把贓款轉入到混幣平台，就需要用到混幣平台提供的混幣服務，而這個混幣服務是用來隱藏交易路徑和隱藏參與者身份的服務，一般會收取高額的手續費，很受犯罪分子的喜愛。目前混幣平台接受的幣種主要是比特幣，現在也推出了支持以太坊等幣種的混幣器。
混幣平台分為中心化和去中心化的兩種運營模式。
關於中心化混幣平台的運營模式，在網上有流傳這麼一種猜想，平台在接收到犯罪分子的贓款後會先從洗好的干淨池子中打一筆扣除手續費的資金，因為資金數額已經不一樣了，且接收地址也不一樣，要關聯起兩筆資金其實是有一定難度的。之後犯罪分子打入的這筆贓款會經過一段時間的沉澱後與後續打入的資金進行混洗，具體的混洗方法平台並沒有公佈，混洗之後的資金會被轉移到資金池中進行下一步使用。CoinJoin的機制
UTXO模式，如果需要講清楚CoinJoin算法的原理還必須先要介紹一下比特幣使用的一種交易模式。
UTXO模式
：比特幣採用的記賬模型叫做UTXO（Unspent Transaction Outputs）,它是比特幣的最核心概念之一。一個UTXO可以被理解為一張有著一定面值的紙幣，當甲要把一筆比特幣轉給乙時，這個過程是把甲的錢包地址中之前的一個UTXO，用私鑰進行簽名，發送到乙的地址。，當甲的餘額大於他想要發送給乙的額度時，就會產生找零，這筆找零會再發送到甲的地址上，但是這筆交易在外人看來是沒辦法區分哪個地址是甲或乙的。
圖片描述
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圖片描述UTXO模型圖(不考慮手續費)
CoinJoin原理是依賴於比特幣的記賬模型
。目前，市面上大部分的混幣器都採用了CoinJoin的交易模式，而這種交易模式，是由比特幣核心開發人員提出的一種隱私交易協議。
由於比特幣UTXO的設計機制，同筆交易可以有多個輸入和輸出。 CoinJoin可以利用比特幣這種特性構建這樣一種交易，讓數百個交易發起者（地址），同時向數百個交易接收者（地址），轉一定數額的比特幣。知帆科技Chaindigg區塊鏈瀏覽器圖片描述
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2021年5月17日22點訊，幣安鏈BSC鏈上期權協議FinNexus 疑似被攻擊，FNX代幣（具有ETH-BSC跨鏈功能）短時間內被大量鑄造、轉出或售出，涉及BSC和以太坊超過3 億個FNX 代幣（約700 萬美元）。
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一級標題04 對虛擬貨幣洗錢的追查方法為了有效解決由虛擬貨幣匿名性帶來的無法追踪資產流向的問題，知帆科技安全團隊自主研發了一款服務於公安機關的虛擬貨幣偵查服務平台——「
逐跡-虛擬貨幣追踪查證平台
