Vào năm 2022, thị trường tiền điện tử đạt mức cao nhất mọi thời đại trước khi mất tổng vốn hóa thị trường 1,4 nghìn tỷ USD, dẫn đến tâm lý bi quan lan rộng.

Tuy nhiên, thị trường tiền điện tử một lần nữa cho thấy khả năng phục hồi của mình, phục hồi từ năm 2023, với BTC tăng từ dưới 16.000 USD lên hơn 40.000 USD và ETH cũng phục hồi lên gần 2.200 USD.

Triển vọng của ngành công nghiệp tiền điện tử sẽ còn lạc quan hơn nữa vào năm 2024 vì những lý do sau:

1. Nâng cao khả năng mở rộng của cơ sở hạ tầng blockchain

Vào năm 2023, Ethereum hoàn tất việc sáp nhập, cơ chế đồng thuận thay đổi từ PoW sang PoS và khả năng mở rộng mạng được cải thiện, nhưng điều này rõ ràng là không đủ để đáp ứng nhu cầu thị trường. Để cải thiện hơn nữa khả năng mở rộng, các nhà phát triển đã tạo ra một số giải pháp mở rộng trên chuỗi và ngoài chuỗi, bao gồm:

Chuỗi bên (ví dụ: chuỗi Gnosis)

Các kênh trạng thái (ví dụ: mạng Raiden)

Tổng hợp lạc quan (ví dụ: Lạc quan)

Bản tổng hợp ZK (ví dụ: zkSync)

Chuỗi và phân đoạn hợp lệ (ví dụ: gốc Zkporter)

Các loại giải pháp này về cơ bản dựa trên chuỗi thứ cấp của Ethereum và kết nối với mạng Ethereum thông qua các giao thức tương tác và cầu nối (ngày càng an toàn). Hầu hết chúng đều tồn tại và được sử dụng trong thời gian dài hơn, cho phép công nghệ của chúng trưởng thành và cải tiến. Các dự án như Optimism đã phát hành các công cụ giúp phát triển các giải pháp mở rộng quy mô mới dễ dàng hơn.

Ngoài ra, có một số dự án đổi mới đang tiếp tục được triển khai, chẳng hạn như Zircuit (ZK-Rollup tương thích với EVM) và LayerZero (giao thức truyền tin nhắn Omnichain vừa ra mắt V2). Nếu các nhà phát triển không hài lòng với khả năng mở rộng của blockchain, họ cũng có thể chọn xây dựng trên một blockchain có khả năng mở rộng cao hơn hoặc thậm chí khởi chạy một blockchain phù hợp cho các ứng dụng cụ thể với chi phí thấp, trong khi vẫn được hưởng lợi từ Lợi ích của Ethereum từ việc đảm bảo bảo mật.

Đối với người dùng, khả năng mở rộng tốt hơn có nghĩa là xử lý giao dịch nhanh hơn, phí thấp hơn và trải nghiệm người dùng được cải thiện, điều này rất quan trọng cho việc áp dụng rộng rãi.

2. Đổi mới blockchain đang tăng tốc

Giống như bất kỳ công nghệ mới nổi nào khác, tiến trình blockchain diễn ra chậm trong giai đoạn đầu và gặp phải nhiều trở ngại khác nhau. Nhưng bây giờ, nó đang bắt đầu có đà và việc nâng cấp đang tăng tốc.

Khi công nghệ blockchain trưởng thành, một số giải pháp mới đã xuất hiện để giúp các dự án sáng tạo trở nên dễ dàng hơn trong việc tạo ra. Ví dụ: ZK rollup bổ sung quyền riêng tư cho blockchain đồng thời kết hợp tính bảo mật cao, khả năng mở rộng và dễ vận hành. Nhờ những nỗ lực ban đầu của nhiều dự án khác nhau, ZK-proofs đã bắt đầu được áp dụng rộng rãi và trở thành một trong những xu hướng lớn nhất trong ngành công nghiệp blockchain.

Theo Báo cáo Không có Kiến thức của Cryptomeria Capital, vào năm 2024, công nghệ ZK dự kiến ​​sẽ xác định lại mô hình bảo mật và quyền riêng tư, cung cấp các giải pháp tuyệt vời cho những thách thức mới nổi. Đây chỉ là một ví dụ trong ngành công nghiệp tiền điện tử và những đổi mới khác đang liên tục xuất hiện để thúc đẩy việc áp dụng công nghệ blockchain.

3. Cộng đồng nhà phát triển Web3 đang hoạt động

Bất chấp thị trường giá xuống sâu, cộng đồng nhà phát triển Web3 vẫn hoạt động tích cực. Đây cũng là một trong những yếu tố quan trọng nhất được mong đợi trong ngành công nghiệp tiền điện tử vào năm 2024. Xét cho cùng, cộng đồng nhà phát triển là tài sản lớn nhất của Web3. Vì tất cả các chuỗi khối và tiền điện tử đều được xây dựng bởi các nhà phát triển nên việc có một cộng đồng phát triển sôi động là rất quan trọng để giữ cho ngành này phát triển.

Như bạn có thể thấy từ các trang web như Coindesk và Cointelegraph, các dự án Web3 mới được tạo hoặc cập nhật cho các dự án nổi bật được thực hiện mỗi ngày. Cộng đồng nhà phát triển đang lạc quan hơn bao giờ hết, đây cũng là một thước đo rất quan trọng.

4. Những cải tiến lớn đối với công cụ dành cho nhà phát triển

Kể từ năm 2023, các công cụ dành cho nhà phát triển đã được cải thiện đáng kể. Các ví dụ đáng chú ý bao gồm: khung hợp đồng thông minh hiện đại (như Foundry); API blockchain (như QuickNode); khung phát triển tổng hợp hàng đầu (chẳng hạn như Optimisms Bedrock), v.v.

Việc xây dựng các ứng dụng blockchain ngày càng trở nên nhanh hơn, điều này có thể thúc đẩy sự đổi mới, thu hút nhiều nhà phát triển hơn, cải thiện khả năng tương tác và cải thiện hiệu quả chi phí.

5. Cải thiện tính bảo mật của hợp đồng thông minh

Hợp đồng thông minh đã chống lại các cuộc tấn công của tin tặc kể từ khi thành lập. Tin tặc đã lấy đi một lượng lớn tiền từ các dự án DeFi, nhưng cộng đồng đang nỗ lực cải thiện tính bảo mật của hợp đồng thông minh.

Hiện tại, cộng đồng kiểm toán viên hợp đồng thông minh rất tích cực và việc kiểm tra các vấn đề bảo mật của hợp đồng thông minh có thể giúp họ kiếm được thu nhập đáng kể. Trước đây, loại việc này thường được thực hiện bởi các công ty lớn, nhưng hiện nay có nhiều kiểm toán viên cá nhân hơn tham gia, nhờ vào các ưu đãi tiền thưởng được cung cấp bởi các nền tảng tiền thưởng phát hiện lỗi tiền điện tử như Immunefi và Hackenproof. Với sự tham gia của nhiều kiểm toán viên bảo mật hơn, tương lai của tiền điện tử sẽ trở nên an toàn hơn, đây là bước quan trọng để chiếm được lòng tin của các doanh nghiệp và người dùng Web2.

6. Trải nghiệm người dùng mã hóa được cải thiện

Trong ngành công nghiệp tiền điện tử, trải nghiệm người dùng (UX) cũng quan trọng như bảo mật, là yếu tố chính thúc đẩy việc áp dụng và tương tác chính thống. Vì hầu hết người dùng không thể dành nhiều thời gian và sức lực để tìm hiểu những thứ như khả năng tương thích chuỗi chéo và mã hóa khóa riêng tư nên phải dựa vào thiết kế hiệu quả để đơn giản hóa việc sử dụng. Trải nghiệm người dùng kém có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng như mất tài sản, v.v., dẫn đến tổn thất người dùng và giảm mức độ tương tác. Tối ưu hóa thiết kế UX là chìa khóa để xây dựng niềm tin của người dùng, đặc biệt khi xem xét tính chất ẩn danh của các giao dịch blockchain.

Khi công nghệ blockchain trở nên phổ biến hơn, chỉ những sản phẩm có trải nghiệm người dùng tốt mới có thể thu hút và giữ chân nhiều người dùng hơn. Hơn nữa, các giải pháp blockchain cạnh tranh với các dịch vụ hiện có như ứng dụng tài chính, truyền thông xã hội và quản lý cung ứng có giao diện quen thuộc và UX liền mạch.

Trước đây, trải nghiệm người dùng của Dapps không đạt yêu cầu, nhưng bây giờ nó đã được cải thiện thông qua nhiều phương pháp thực hành khác nhau. Ví dụ: ví tiền điện tử hiện mang lại trải nghiệm mượt mà hơn, giúp những người không rành về kỹ thuật có thể tham gia vào Web3 dễ dàng hơn. Một ví dụ là “Hộ chiếu” của Project Immutable, cho phép người dùng vào trò chơi thông qua một quy trình đăng nhập duy nhất thay vì kết nối với ví. Điều này tóm tắt các tương tác của blockchain và làm cho việc đăng nhập trở nên quen thuộc hơn với người dùng. Sự tiện lợi ngày càng tăng này có thể dẫn đến việc áp dụng nhiều hơn các trò chơi dựa trên blockchain.

7. Cơ sở người dùng blockchain tiếp tục phát triển

Cơ sở hạ tầng tiền điện tử được xây dựng để hỗ trợ phát triển Dapp phục vụ số lượng lớn người dùng, vì vậy việc chấp nhận của người dùng là một thước đo quan trọng. Thế giới tiền điện tử đang thu hút nhiều người dùng hơn nhờ bảo mật tốt hơn, trải nghiệm người dùng được cải thiện và mức phí thấp hơn. Mặc dù hiện tại tỷ lệ chấp nhận vẫn còn thấp nhưng chúng ta có thể thấy một số tiến bộ trong việc áp dụng trên một số phương tiện truyền thông xã hội phi tập trung, chẳng hạn như Lens. Ngoài ra, bối cảnh chơi game Web3 rất sôi động với nhiều trò chơi mới được phát hành.

Theo dự đoán về tiền điện tử vào năm 2024 của Vaneck, các dự án có hơn 1 triệu người dùng hoạt động hàng ngày sẽ xuất hiện trong không gian trò chơi blockchain trong năm nay và ứng cử viên có khả năng nhất là các trò chơi do Immutable tung ra.

8. Tradfi và Fintech hợp nhất với thế giới tiền điện tử

Một ví dụ điển hình về sự hội tụ của Tradfi và Fintech với thế giới tiền điện tử là công ty fintech Paypal đang nắm giữ tiền điện tử. Paypal, chiếm 42% thị phần thanh toán trực tuyến, đã cho phép người bán chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử kể từ tháng 10 năm 2020. Vào tháng 8 năm 2023, PayPal đã ra mắt stablecoin của riêng mình, tiếp tục chuyển sang không gian tiền điện tử. Nó cũng giới thiệu chức năng chuyển tiền điện tử, cho phép người dùng mua và bán tiền điện tử.

Đây là một cải tiến lớn vì PayPal là phương thức thanh toán được hầu hết người bán trực tuyến lựa chọn và là người chơi chủ chốt trong không gian thương mại điện tử. Có thể nói, PayPal đã mở ra những khả năng và cơ hội mới cho việc áp dụng rộng rãi hơn các loại tiền kỹ thuật số cho các giao dịch trực tuyến bằng cách tăng khả năng tiếp cận, độ tin cậy, tính thanh khoản và nhận thức chính thống. Hơn nữa, sự tham gia của những người chơi lớn như thế này có thể khuyến khích các cơ quan quản lý phát triển các quy định rõ ràng và thuận lợi hơn cho ngành công nghiệp tiền điện tử.

9. Việc áp dụng Bitcoin ETF và sự xuất hiện của chu kỳ giảm một nửa

Như chúng ta đều biết, một lượng tiền lớn ở Hoa Kỳ được giữ trong các quỹ hưu trí và các quỹ này thường chỉ giới hạn trong việc đầu tư vào cổ phiếu. Về mặt kỹ thuật, Bitcoin ETF cũng là một cổ phiếu và về lâu dài, các quỹ hưu trí có thể đa dạng hóa tiền của họ vào thị trường tiền điện tử.

Tính đến ngày 26 tháng 1, dòng vốn ròng tích lũy của các quỹ ETF giao ngay Bitcoin đã đạt 756 triệu USD và tổng giá trị tài sản ròng của các quỹ ETF giao ngay Bitcoin là 26,74 tỷ USD. Giá trị hiện tại của toàn bộ thị trường tiền điện tử là 1,67 nghìn tỷ USD và theo số liệu thống kê liên quan, số tiền đầu tư hàng năm của các quỹ hưu trí có thể lên tới hơn 60 nghìn tỷ USD. Đánh giá từ quy mô thị trường, tiềm năng tăng trưởng trong tương lai của các quỹ ETF tiền điện tử là rất lớn.

Ngoài ra, chu kỳ halving Bitcoin lần thứ 4 sẽ diễn ra vào tháng 4 năm nay, áp lực bán của các thợ đào sẽ tiếp tục giảm, từ góc độ cung cầu thị trường, đây cũng là yếu tố có lợi cho Bitcoin về lâu dài.

10. Chu kỳ cắt giảm lãi suất đang đến gần

Tiền điện tử có mối tương quan cao với thị trường chứng khoán và do đó bị ảnh hưởng nhiều bởi mức lãi suất. Các ngân hàng trung ương trên thế giới đã tăng lãi suất kể từ cuối năm 2021 trong nỗ lực kiềm chế lạm phát. Theo Reuters, hầu hết các nền kinh tế phát triển lớn hiện đã quyết định ngừng tăng lãi suất mạnh mẽ khi lạm phát đã giảm đáng kể.

Để đảm bảo hạ cánh nhẹ nhàng thay vì suy thoái kinh tế, một số quan chức Fed tin rằng việc cắt giảm lãi suất sẽ bắt đầu vào năm 2024, với lãi suất dự kiến ​​​​sẽ giảm 75 điểm cơ bản trong suốt năm 2024. Ngân hàng Trung ương Châu Âu cũng có thể bắt đầu cắt giảm lãi suất vào tháng 6 năm 2024. Khi lãi suất giảm, sẽ có nhiều vốn hơn trên thị trường, điều này sẽ giúp thị trường chứng khoán khởi sắc và tác động tích cực này cũng sẽ mở rộng sang thị trường tiền điện tử.