Liệu nhiều dự án có hạn chế IP, tuân thủ giao diện người dùng và các giao thức mở có trở thành tiêu chuẩn mới cho hoạt động giám sát DeFi không?
BlockBeats báo cáo rằng vào ngày 1 tháng 11, giao thức truyền thông Web3 WalletConnect đã chính thức thông báo rằng họ đã hạn chế tính khả dụng của giao thức WalletConnect ở Nga theo luật mới nhất và hướng dẫn của Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài (OFAC) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Nhiều dự án DeFi chọn hạn chế IP và các biện pháp khác để tránh vi phạm
BlockBeats bài báo cáo trước, vào ngày 23 tháng 10, giao thức DeFi hàng đầu của Hệ sinh thái Solana Marinade Finance đã chặn người dùng Anh truy cập trang web do “lo ngại về việc tuân thủ” các quy định FCA của cơ quan quản lý Anh. Trang đích dành cho người dùng ở Vương quốc Anh hiển thị thông báo cảnh báo và nêu rõ rằng “người dùng có thể rút thanh khoản, yêu cầu ghi chú bị trì hoãn hoặc trì hoãn việc hủy đặt cược thông qua SDK của chúng tôi”. Ngoài ra, DEX Orca Finance sinh thái Solana cũng đã bổ sung chức năng chặn địa lý cho người dùng ở Vương quốc Anh.
Mặc dù Marinade Finance vẫn chưa đưa ra tuyên bố chính thức nhưng động thái chặn quyền truy cập đối với người dùng ở Vương quốc Anh có liên quan nhiều đến các quy định mới của FCA nhằm điều chỉnh việc tiếp thị các sản phẩm hoặc dịch vụ liên quan đến tiền điện tử.
Đây không phải là trường hợp gần đây duy nhất trong lĩnh vực tiền điện tử bị hạn chế dựa trên địa chỉ IP của người dùng. Trước đó, mạng blockchain mô-đun Celestia đã thông báo vào tháng 9 rằng người dùng Hoa Kỳ bị cấm nhận airdrop token TIA và các dApp như 1inch đã áp đặt các hạn chế về địa lý đối với người dùng Hoa Kỳ kể từ năm 2021.
Ngoài việc hạn chế việc sử dụng người dùng ở các quốc gia hoặc khu vực cụ thể, việc sử dụng VPN cũng có thể bị cấm. Vào ngày 9 tháng 5, giao thức stablecoin phi tập trung MakerDAO đã công bố ra mắt Spark Protocol, một giao thức cho vay DeFi tập trung vào stablecoin DAI. Tuy nhiên, không có khu vực hoặc địa chỉ IP của Hoa Kỳ và các điều khoản dịch vụ của nó cũng cấm người dùng Hoa Kỳ sử dụng VPN để che giấu nơi cư trú tại Hoa Kỳ của họ. Người dùng ở các khu vực khác ngoài Hoa Kỳ cũng bị cấm sử dụng VPN.
Vào tháng 9, theo BlockBeatsbáo cáoSau khi CFTC của Hoa Kỳ đệ đơn tố cáo Opyn, Inc., ZeroEx, Inc. và Deridex, Inc., thông tin trên trang web chính thức của nền tảng quyền chọn phi tập trung Opyn cho thấy Opyn đã hạn chế việc sử dụng của người dùng ở Hoa Kỳ. Các quy định mà họ bị cáo buộc vi phạm là Đạo luật Giao dịch Hàng hóa (CEA) và các quy định của CFTC, bao gồm việc không đăng ký làm Cơ sở Thực thi Hoán đổi (SEF) hoặc Thị trường Hợp đồng Chỉ định (DCM), không đăng ký làm Người bán Ủy ban Tương lai (FCM), và không đăng ký làm Người bán Ủy ban Tương lai (FCM). Có thể áp dụng kế hoạch nhận dạng khách hàng, v.v.
Việc phân quyền của DeFi có thể chỉ là phân cấp giao thức trong tương lai và phần đầu của DeFi sẽ chọn chấp nhận sự giám sát để đạt được sự phát triển tuân thủ.
Các chính phủ lập kế hoạch quản lý DeFi như thế nào?
Các quy định mới về tiền điện tử của Vương quốc Anh được đề cập ở đầu bài viết đề cập đến các quy tắc tiếp thị tiền điện tử của Cơ quan quản lý tài chính Vương quốc Anh (FCA) có hiệu lực vào ngày 8 tháng 10. Các quy định nói rằng từ ngày 8 tháng 10, các dịch vụ tiền điện tử sẽ được phân loại là danh mục đầu tư có rủi ro cao đối với các tài liệu tiếp thị của Vương quốc Anh và tất cả các nền tảng trên toàn cầu sẽ cần hiển thị cảnh báo rủi ro rõ ràng cho khách hàng ở Vương quốc Anh và có bất kỳ chương trình khuyến mãi công khai nào được các công ty được ủy quyền phê duyệt. . Việc không tuân thủ các quy tắc bằng cách tiếp tục tiếp thị tài sản tiền điện tử cho khách hàng ở Vương quốc Anh có thể cấu thành tội hình sự và có thể bị phạt tiền không giới hạn hoặc/và phạt tù lên đến 2 năm.
Năm nay, quy định chính sách về tiền điện tử của Vương quốc AnhTiếp tục thắt chặt, khiến nhiều CEX phải thông báo tạm dừng dịch vụ giao dịch tiền điện tử ở Anh. Việc giám sát lĩnh vực mã hóa ở Hoa Kỳ cũng đang “gặp khó khăn”, mọi tin tức liên quan đến SEC hay CFTC đều gây chú ý, và sự giám sát mã hóa của Hoa Kỳ luôn rất tàn nhẫn đối với DeFi.
Tại Hoa Kỳ, các khía cạnh khác nhau của DeFi có thể được quản lý bởi nhiều cơ quan liên bang, bao gồm Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC), Ủy ban Giao dịch Hàng hóa Tương lai Hoa Kỳ (CFTC) và Cơ quan Thực thi Tội phạm Tài chính Hoa Kỳ (Cơ quan Thực thi Tội phạm Tài chính). Network, FinCEN), Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) và Sở Thuế Vụ.
Phạm vi áp dụng của các quy định do các nền tảng quản lý này ban hành không chỉ giới hạn ở lĩnh vực DeFi, vì vậy ngày càng nhiều công ty mã hóa có giám đốc tuân thủ hoặc các vị trí dành riêng cho bộ phận chính sách.
Bài đọc liên quan: Hoa Kỳ phát động một cuộc đàn áp toàn chính phủ đối với ngành công nghiệp mã hóa, các tài nguyên mã hóa có đang chạy trốn không? 》
“Để chuẩn bị cho luật mã hóa, Ủy ban Dịch vụ Tài chính của Hạ viện Hoa Kỳ đã thành lập Tiểu ban Tài sản Kỹ thuật số (tiểu ban). Đây là lần đầu tiên trong lịch sử Quốc hội thành lập một cơ quan chuyên trách về tài sản kỹ thuật số; thứ hai, hiện có
Thượng nghị sĩ Hoa Kỳ Elizabeth Warren muốn xây dựng đội quân chống mã hóa tại Hoa Kỳ
Ngoài việc nhiều quốc gia ban hành các dự luật quy định, Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính quốc tế (FATF) cũng đã ban hành các hướng dẫn mới cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), tập trung vào DeFi. FATF khuyến nghị các thành viên của mình không KYC và việc giám sát AML thích hợp có thể chống lại DeFi. FATF đã công bố một báo cáo vào ngày 27 tháng 6 kêu gọi các quốc gia nhanh chóng thực hiện các khuyến nghị của FATF về tài sản ảo và VASP, bao gồm các quy định về du lịch, đồng thời nhấn mạnh rủi ro tài chính của DeFi và các giao dịch ngang hàng.
Có thể bạn cho rằng việc chặn địa chỉ IP là quá phù hợp cho tất cả, nhưng vì chúng tôi vẫn đang trên đường khám phá sự tuân thủ nên các dự án như Marinade Finance đã đặt mức độ chấp nhận rủi ro trong phạm vi chấp nhận rủi ro dựa trên nhiều yếu tố như vị trí, sản phẩm và dịch vụ được cung cấp cũng như vị trí của người dùng cuối. Trong thế giới truyền thống với sự giám sát tập trung, việc phân cấp tài chính không thể đạt được chỉ bằng vài từ trong sách trắng mà đòi hỏi phải khám phá từng bước về lộ trình tuân thủ trong thế giới tiền điện tử.
Từ bỏ thỏa thuận bảo lãnh front-end, Uniswap khám phá “lối thoát khởi nghiệp” Web3
Uniswap, công ty dẫn đầu về DeFi, cũng gặp nhiều khó khăn về mặt tuân thủ, nhưng nó thực sự là công ty dẫn đầu trong việc khám phá sự tuân thủ của DeFi.
Tuần trước, Uniswap đã công bố phí trao đổi 0,15% cho một số token nhất định trong ứng dụng web và ví của mình. Quyết định này đã gây ra sự không hài lòng của những người nắm giữ token Uniswap và cũng làm dấy lên mối lo ngại của cộng đồng về sự phát triển trong tương lai của Uniswap Labs.
Nhà nghiên cứu tiền điện tử Haotian (@tme l0 211)thể hiệnGiao thức Uniswap và phòng thí nghiệm Uniswap là hai thứ khác nhau. Uniswap đang cố gắng thông báo cho phần lớn người dùng cộng đồng Uni thông qua quyết định đơn phương cực kỳ gây tranh cãi này rằng chỉ có giao thức Uniswap là phi tập trung. Cả thiết bị đầu cuối Web và di động đều thuộc sở hữu của Uniswap. Các khoản phí bổ sung có lẽ chỉ là bước khởi đầu của các biện pháp tập trung. Nó sẽ Việc các kênh này thực hiện chiến lược giám sát KYC cũng là điều không thể tránh khỏi, bởi vì không công ty nào có thể phát triển mà không gặp vấn đề về tuân thủ. Không có biểu quyết về mức phí 0,15, nó được công bố trực tiếp, điều này đã giải thích được vấn đề. Biểu quyết chỉ có giá trị đối với những thay đổi trong chính giao thức Uniswap.
Logo cập nhật Uniswap năm 2021, logo giao thức Uniswap ở bên trái và Logo Uniswap Labs ở bên phải. Nguồn hình ảnh là từ Uniswap.org
Việc thực hành các giao thức nguồn mở và tính phí giao diện người dùng cũng đã mang lại những tiết lộ mới cho các dự án DeFi khác về cách kiếm lợi nhuận và tuân thủ các quy định. Trước đây, BlockBeats đã viết một bài báo tiến hành phân tích toàn diện về Uniswap. Các phòng thí nghiệm của Uniswap có ý tưởng rất rõ ràng về vấn đề này. Họ sẽ đi theo con đường như vậy - tách biệt nhóm (front-end) và giao thức.
Bài đọc liên quan:Uniswap, công ty Fintech Internet thành công nhất của Mỹ dưới hình thức chia cổ tức Web3》
Giao thức Uniswap là giao thức tạo thị trường tự động và trao đổi phi tập trung lớn nhất trên Ethereum... Nhóm Uniswap Labs là người đóng góp chính cho giao thức Uniswap và hiện đang tập trung vào việc xây dựng một bộ sản phẩm để hỗ trợ hệ sinh thái Uniswap. Trang web chính thứcGiao diện tuyển dụngCâu nói này cho thấy mục tiêu thoái vốn của nhóm và thỏa thuận đã nằm trong chương trình nghị sự ngay từ khi thành lập công ty.
Một trong những mục đích chính của việc Uniswap thoái vốn khỏi giao thức và nhóm là để có thêm không gian cho việc điều động và thậm chí là lợi thế về mặt tuân thủ quy định.
Liệu việc tuân thủ giao diện người dùng và tính mở của giao thức có trở thành tiêu chuẩn mới cho hoạt động giám sát DeFi không?
Quyết định cấm sử dụng dịch vụ này ở Nga của WalletConnect đã khiến một số người trong cộng đồng bối rối. Nó không có MSB (Giấy phép đăng ký kinh doanh dịch vụ tiền tệ của Hoa Kỳ), không giữ tiền, không quản lý thanh toán và không phát hành giao dịch. Nó chỉ gửi các giao dịch có chữ ký tin nhắn từ điểm A được gửi đến điểm B. Đối tác nổi tiếng của KOL và CEHV Adam Cochranthể hiện“Tôi không thể tìm thấy bất kỳ đơn đặt hàng OFAC nào cố gắng mở rộng khả năng ứng dụng của nó theo cách mà WalletConnect thậm chí nghĩ rằng họ sẽ rơi vào đó.”
Nhưng trong bối cảnh rộng hơn của dự luật trừng phạt của Hoa Kỳ, nghị quyết của OFAC có thể áp dụng cho các nhà cung cấp công nghệ, những người thậm chí có thể không có quyền truy cập vào bất kỳ khoản tiền nào trong giao dịch.
Marinade Finance và Orca Finance của hệ sinh thái Solana áp đặt các hạn chế đối với IP của Anh hoặc Giao thức Spark hạn chế quyền truy cập đối với người dùng VPN, đây chỉ là những khám phá tuân thủ của các dự án DeFi trong nền tảng chính sách ngày nay.
Gần đây, Uniswap đã có thể kích hoạt chức năng tính phí giao diện người dùng, điều này cũng nhờ vào phương thức hoạt động tách biệt giữa nhóm và giao thức. Là một giao thức giao dịch cung cấp mã thông báo hoặc chứng khoán chưa đăng ký, Uniswap không thể trực tiếp mang lại doanh thu cho nhóm bằng cách tính phí vì lý do quy định. Tuy nhiên, Uniswap Labs có thể xây dựng các sản phẩm dành cho người dùng front-end tuân thủ dựa trên giao thức mở này và tạo doanh thu thông qua sản phẩm này.
Nếu một mã thông báo nhất định bị SEC hoặc các cơ quan quản lý khác như HEX kiện, giao dịch ngoại tuyến của nó có thể bị dừng ngay lập tức, để nhóm và bản thân sản phẩm được giải phóng khỏi những rủi ro pháp lý mà họ có thể gặp phải.
Có thể dự đoán rằng trong tương lai, sẽ có thêm nhiều dự án DeFi tham gia vào hàng đợi “tước bỏ giao thức và giao diện người dùng”, sử dụng phương pháp thỏa hiệp để hiện thực hóa tầm nhìn phi tập trung ban đầu về mã hóa. Tuy nhiên, chiến lược tuân thủ front-end và mở giao thức có đáp ứng được “mong muốn kiểm soát” của các cơ quan quản lý hay không, liệu nó có ảnh hưởng đến niềm tin của người dùng mã hóa đối với sản phẩm hay không là một câu hỏi đáng được quan tâm.
Lưu ý: Một phần của bài viết này là từ bản nháp cũ và sẽ được đăng lại sau khi cập nhật động lực dự án.
