Tác giả gốc: Chainalysis

Tổng hợp gốc: Luffy, Tin tức tầm nhìn xa

Bài viết này được trích từ Báo cáo địa lý tiền điện tử năm 2023 của Chainalysis, sẽ được phát hành vào cuối tháng này.

Châu Mỹ Latinh là nền kinh tế tiền điện tử lớn thứ bảy trong số tất cả các khu vực chúng tôi nghiên cứu, chỉ trước Châu Phi cận Sahara nhưng sau Trung Đông và Bắc Phi, Đông Á và Đông Âu. So với các khu vực khác, vị thế của Mỹ Latinh vẫn tương đối ổn định trong 2 năm qua.

Trong số tất cả các khu vực chúng tôi nghiên cứu, Châu Mỹ Latinh có mức độ ưu tiên cao nhất đối với các sàn giao dịch tập trung và có ít hoạt động tổ chức nhất so với các khu vực khác.

Mặc dù nền kinh tế tiền điện tử của Châu Mỹ Latinh nhỏ hơn hầu hết các khu vực khác nhưng việc áp dụng ở cấp cơ sở rất mạnh mẽ, với ba quốc gia được xếp hạng trên toàn cầuChỉ số chấp nhận tiền điện tửTop 20: Brazil (thứ 9), Argentina (thứ 15) và Mexico (thứ 16). Tiền điện tử đã trở thành một phần quan trọng trong cuộc sống hàng ngày ở nhiều quốc gia trong khu vực, đặc biệt là những quốc gia đang phải đối mặt với tình trạng mất giá tiền tệ.

Có sự khác biệt rõ ràng về mô hình chấp nhận tiền điện tử giữa các quốc gia Mỹ Latinh. Bản đồ nhiệt bên dưới so sánh một số quốc gia áp dụng tiền điện tử lớn nhất trong khu vực theo loại nền tảng ưa thích.

Hầu hết mọi quốc gia trong khu vực đều có thị phần sàn giao dịch tập trung cao hơn mức trung bình toàn cầu. Ở Venezuela, 92,5% hoạt động tiền điện tử diễn ra thông qua các sàn giao dịch tập trung. Tuy nhiên, Mexico là ngoại lệ duy nhất (phù hợp hơn với mức trung bình toàn cầu), với gần một nửa khối lượng giao dịch được thực hiện thông qua các sàn giao dịch phi tập trung. Đây có lẽ là lý do tại sao Mexico sẽ thích đầu tư vào altcoin hơn, vì số lượng tài sản được niêm yết trên các sàn giao dịch phi tập trung cao hơn nhiều so với các sàn giao dịch tập trung.

Một quốc gia quan trọng cần theo dõi là Mexico, nơi chấp nhận chuyển tiền dựa trên tiền điện tử. Chuyển tiền là một lĩnh vực tài chính quan trọng và những người ủng hộ tiền điện tử từ lâu đã quảng cáo công nghệ này giúp chuyển tiền nhanh hơn và rẻ hơn. Mexico là nước nhận kiều hối lớn thứ hai trên thế giới, với khoảng61 tỷ USDNó chảy vào nước này từ nước ngoài, chủ yếu là từ Hoa Kỳ. Daniel Vogel, Giám đốc điều hành của sàn giao dịch Bitso ở Mexico, cho biết công ty của ông đã xử lý hơn 3,3 tỷ USD tiền chuyển tiền điện tử được gửi từ Hoa Kỳ đến Mexico vào năm 2022, chiếm 5,4% toàn bộ thị trường.

Brazil là một thị trường độc đáo khác ở Mỹ Latinh. Trong các ấn bản trước của Báo cáo địa lý tiền điện tử, chúng tôi đã mô tả sơ lược thị trường tiền điện tử tổ chức đã phát triển của Brazil cũng như sự đón nhận DeFi cũng như các nền tảng tiền điện tử đổi mới khác của quốc gia này, đưa quốc gia này đến gần hơn với các khu vực giàu có đã sớm áp dụng tiền điện tử, chẳng hạn như Bắc Mỹ và Tây Âu. . Thị trường Brazil vẫn có những nét đặc trưng này nhưng không nhiều như những năm trước. Ví dụ: như chúng ta có thể thấy bên dưới, quy mô chuyển khoản lớn của tổ chức đã giảm, dẫn đến xu hướng giảm tổng thể trong hoạt động tiền điện tử.

Tuy nhiên, vẫn có những mặt tích cực đối với những người đam mê tiền điện tử Brazil. Đầu tiên, mặc dù hoạt động giao dịch của tổ chức lớn nhìn chung có xu hướng giảm, nhưng nó dường như đang tăng lên, đã tăng trong ba tháng liên tiếp tính đến tháng Sáu. Hơn nữa, ngay cả trong những tháng khi số lượng chuyển khoản tổ chức lớn sụt giảm dẫn đến sự sụt giảm tổng thể trong hoạt động tiền điện tử, khối lượng giao dịch cho cả nhà đầu tư chuyên nghiệp và nhà đầu tư bán lẻ vẫn tương đối ổn định, như thể hiện trong biểu đồ đường bên dưới.

Dữ liệu vẽ ra một bức tranh lạc quan cho thị trường tiền điện tử Brazil. Ngay cả trong mùa đông tiền điện tử, những người được gọi là “tầng lớp trung lưu” gồm các nhà giao dịch tiền điện tử có giá trị cao cũng như các nhà đầu tư bán lẻ vẫn kiên trì sử dụng tài sản tiền điện tử. Nếu họ tiếp tục giao dịch, không phải vô lý khi chúng ta bước vào một thị trường giá lên, những người dùng tổ chức ở Brazil sẽ quay trở lại và thậm chí có thể vượt mức trước đó.

Ngay cả với những vấn đề về thể chế, thị trường Brazil vẫn rất khác biệt so với các nước láng giềng kém ổn định về kinh tế. Điều này đặc biệt rõ ràng khi chúng ta xem xét dữ liệu sổ lệnh trao đổi. Dưới đây là danh sách những tài sản được mua nhiều nhất bằng đồng Real Brazil, so với những tài sản được mua nhiều nhất bằng đồng Peso của Argentina, trên một số sàn giao dịch phổ biến ở Mỹ Latinh. Argentina đã phải đối mặt với tình trạng mất giá tiền tệ nghiêm trọng trong năm qua, trong khi đồng tiền của Brazil lại ổn định.

Dữ liệu cho thấy nhu cầu về stablecoin USDT ở Argentina cao hơn nhiều so với Brazil. Điều này là do sự mất giá tiền tệ gần đây mà Argentina phải đối mặt. Đồng thời, người Brazil cho thấy nhu cầu cao hơn đối với Bitcoin, đặc biệt là các altcoin, loại tiền thường được sử dụng để đầu tư và đầu cơ dài hạn.

Argentina: Tiền điện tử có thể giảm bớt khủng hoảng tiền tệ như thế nào

Argentina đã phải đối mặt với khó khăn kinh tế trong nhiều thập kỷ, với việc đồng tiền mất giá nghiêm trọng định kỳ làm tổn hại đến khả năng tiết kiệm của người dân và khiến các hoạt động tài chính hàng ngày trở nên khó khăn. Thật không may, Argentina đang ở giữa một chu kỳ khác như vậy, với việc đồng peso của Argentina mất khoảng 51,6% giá trị trong năm tính đến tháng 7 năm 2023. Nhưng trong cùng thời gian đó, Argentina dẫn đầu Châu Mỹ Latinh về khối lượng giao dịch tiền điện tử, ở mức xấp xỉ 85,4 tỷ USD và đứng thứ hai trong khu vực về mức độ chấp nhận của người dân nói chung. Chúng tôi đã nói chuyện với Alfonso Martel Seward, người đứng đầu bộ phận tuân thủ và chống rửa tiền tại sàn giao dịch tiền điện tử Lemon Cash của Argentina, để tìm hiểu thêm về các yếu tố thúc đẩy việc áp dụng tiền điện tử ở Argentina.

Martel Seward cho biết tiền điện tử có thể bảo vệ người dân bình thường khỏi sự mất giá của đồng peso Argentina và là động lực chính cho việc áp dụng tiền điện tử ở nước này. Martel Seward cho biết stablecoin đặc biệt phổ biến, cung cấp một cách để đáp ứng sự quan tâm lâu dài của người dân địa phương đối với đồng đô la Mỹ. . Những cách mới để yêu cầu. Martel Seward giải thích: Bạn có thể đến gặp bất kỳ người Argentina nào và hỏi một đô la giá bao nhiêu peso và tất cả họ đều biết điều đó. Khi việc áp dụng tiền điện tử ngày càng tăng, nhiều người ở đây nhận được tiền lương của họ và ngay lập tức chuyển đổi nó thành USDT hoặc USDC.

Chúng ta có thể thấy bằng chứng về vai trò của tiền điện tử trong cuộc chiến chống mất giá tiền tệ của Argentina trong biểu đồ bên dưới, sử dụng dữ liệu sổ đặt hàng từ các sàn giao dịch lớn của Argentina để so sánh giá trị của đồng peso Argentina theo thời gian với giá trị được mua bằng loại tiền này. .

Hoạt động mua tiền điện tử tiếp tục tăng khi đồng peso của Argentina tiếp tục mất giá, lên đến đỉnh điểm là đợt tăng vọt vào giữa tháng 4 khi tỷ lệ lạm phát của Argentina lần đầu tiên lên tới 100% sau 30 năm. Chúng tôi cũng nhận thấy lượng mua tiền điện tử giảm nhẹ bắt đầu từ tháng 9, ngay sau khi giá trị của đồng peso ổn định.

Tình hình kinh tế ở Argentina không chỉ ảnh hưởng đến tiết kiệm của người dân mà còn khiến hoạt động thương mại cơ bản hàng ngày trở nên khó khăn vì giá trị của đồng peso có thể thay đổi chỉ trong vài giờ. Để đạt được mục tiêu này, Lemon Cash cung cấp cho người dùng thẻ ghi nợ cho phép người dùng sử dụng tài khoản tiền điện tử của họ để thanh toán tại bất kỳ nhà bán lẻ nào chấp nhận thẻ ghi nợ. Sau khi quẹt thẻ, tiền điện tử sẽ ngay lập tức được bán từ tài khoản của người dùng và doanh nghiệp sẽ nhận được khoản thanh toán bằng nội tệ. Những sản phẩm này đã giúp Lemon Cash trở thành người dẫn đầu trong thị trường tiền điện tử cực kỳ sôi động. Seward cho biết: “Tiền điện tử đã trở thành xu hướng phổ biến ở Argentina, với khoảng 5 triệu người (trong tổng dân số 45,8 triệu người) sử dụng nó, 2 triệu trong số đó sử dụng Lemon”. Sự tăng trưởng của Lemon Cash và sự phổ biến chung của tiền điện tử ở Argentina là minh chứng cho khả năng độc đáo của loại tài sản này trong việc cung cấp cứu trợ trong thời kỳ kinh tế khó khăn.

Venezuela: Tiền điện tử là vũ khí chống lại chế độ độc tài

Giống như Argentina, Venezuela đã trải qua những vấn đề kinh tế nghiêm trọng và đồng tiền mất giá. Tuy nhiên, Venezuela có một điểm khác biệt chính so với Argentina: đất nước được cai trị bởi chế độ độc tài. Dưới chế độ của Nicolás Maduro, người dân Venezuela đã phải đối mặt với tình trạng vi phạm nhân quyền nghiêm trọng và đàn áp chính trị, cũng như không được tiếp cận do tham nhũng của chính phủ.

Làm thế nào tiền điện tử có thể cải thiện cuộc sống của những người có điều kiện kinh tế nghèo nàn và bị lạm dụng bởi các chế độ độc tài? Chúng tôi đã nói chuyện với lãnh đạo phe đối lập Venezuela Leopoldo López để tìm hiểu. López là người sáng lập đảng chính trị Venezuela Voluntad Popular, trở thành tù nhân chính trị sau khi lãnh đạo các cuộc biểu tình chống lại chế độ Maduro vào năm 2014, và cuối cùng rời khỏi đất nước vào năm 2020. López là cộng sự thân cận của cựu tổng thống lưu vong của Venezuela, Juan Guaidó, và đang hợp tác với chính phủ lâm thời của Guaidó để tranh giành chức tổng thống của Maduro. Kể từ khi rời Venezuela, López đã tiếp tục quảng bá nền dân chủ Venezuela ở nước ngoài và sử dụng tiền điện tử như một công cụ để tiếp tục quá trình này.

López giải thích cho chúng tôi cách tiền điện tử đang giúp nhiều người Venezuela bảo toàn tiền tiết kiệm của họ ngay cả khi đồng nội tệ, đồng bolivar, mất giá. López nói với chúng tôi: Tỷ lệ siêu lạm phát của Venezuela là hơn 1 triệu phần trăm, một trong những điều tồi tệ nhất mà đất nước từng chứng kiến. Tiền điện tử, đặc biệt là stablecoin, đã giúp nhiều người Venezuela vượt qua vấn đề này. thấy trong dữ liệu sổ đặt hàng trao đổi, trong đó việc mua tiền điện tử bằng cách sử dụng bolivar có xu hướng tăng khi bolivar mất giá trị. Mặc dù mối quan hệ không mạnh mẽ như chúng ta đã thấy ở Argentina hoặc Venezuela trong những năm trước: có một chút chậm trễ giữa đợt giảm giá lớn nhất của đồng bolivar và đợt mua stablecoin tăng vọt bắt đầu vào tháng 4, nhưng điều đáng chú ý là Có, các chỉ số khác về các yếu tố lạm phát, chẳng hạn như giá tiêu dùng, thực sự đang tăng cao vào thời điểm này.

López cũng nói với chúng tôi rằng tiền điện tử đóng vai trò quan trọng trong việc gửi tiền đến Venezuela. Kiều hối ngày càng trở nên quan trọng đối với Venezuela trong vài năm qua. Cho đến gần đây, Venezuela không phải là quốc gia có tỷ lệ nhập cư cao, López nói, nhưng kể từ năm 2014 đã xảy ra một cuộc di cư ồ ạt do các tình huống khẩn cấp nhân đạo phức tạp. Trong thập kỷ qua, khoảng 25% người dân đã để lại kiều hối. một phần rất lớn của nền kinh tế Venezuela và López nói với chúng tôi rằng nhiều người đã chuyển sang sử dụng stablecoin như một cách thay thế để đáp ứng nhu cầu này.

Tuy nhiên, trường hợp sử dụng mã hóa độc đáo nhất ở Venezuela là cách nó cho phép công dân chống lại sự đàn áp của chế độ Maduro. López kể lại một ví dụ. Trong cuộc khủng hoảng virus Corona năm 2020, chính phủ lâm thời của Guaidó đã phát triển kế hoạch sử dụng tiền điện tử để cung cấp viện trợ trực tiếp cho các bác sĩ và y tá của đất nước. Tiền điện tử là lựa chọn tốt nhất của họ vì viện trợ quốc tế khó được cung cấp thông qua các phương tiện thông thường do chế độ Maduro tham nhũng và từ chối trợ giúp tài chính rất cần thiết vì lý do chính trị. Ông giải thích: “Thách thức là làm thế nào để thực hiện chuyển tiền mặt trực tiếp mà không có sự can thiệp từ các chế độ độc tài, vốn có toàn quyền kiểm soát các ngân hàng và hệ thống tài chính”. Đội cứu hộ đã giải quyết vấn đề này bằng cách sử dụng ví tiền điện tử để chuyển tiền cho các cá nhân đáng tin cậy tại địa phương (máy ATM của con người), sau đó phân phối chúng cho các bác sĩ và y tá. Họ cũng tiến hành kiểm tra KYC đối với người nhận dựa trên hồ sơ của các hiệp hội bác sĩ và y tá được chính phủ lâm thời tin cậy để đảm bảo tiền chỉ được chuyển đến các chuyên gia y tế.

López cho biết: Chương trình này trực tiếp giúp đỡ 65.000 bác sĩ và y tá. Nó gián tiếp giúp đỡ hàng trăm nghìn người được họ chăm sóc. Hãy nhớ rằng, mức lương trung bình của y tá vào thời điểm này là 3 đô la một tháng, và đối với bác sĩ, mức lương trung bình là $5 mỗi tháng. Dự án này mang lại cho họ 100 đô la mỗi tháng. Điều quan trọng không kém là tác động về mặt cảm xúc, giúp họ biết rằng họ không đơn độc trên tuyến đầu trong cuộc khủng hoảng COVID-19, đây là một đóng góp quan trọng của chương trình này.”

López cũng nói với chúng tôi rằng tiền điện tử đã trở thành một công cụ quan trọng để chống lại các chính phủ độc tài, không chỉ ở Venezuela mà trên toàn thế giới. Ông nói: “Tiền điện tử cung cấp cho các nhà hoạt động dân chủ, tổ chức phi chính phủ và những người đấu tranh cho tự do một giải pháp thay thế để vượt qua sự kiểm duyệt và đóng cửa không gian dân sự”. Nhưng ông nhấn mạnh rằng bản thân tiền điện tử không phải là thuốc chữa bách bệnh. Việc chuyển đổi tiền điện tử thành tiền tệ fiat luôn khó khăn ở các quốc gia độc tài. “Tôi tin rằng giá trị thực sự của tài sản tiền điện tử trong việc hỗ trợ các phong trào dân chủ sẽ chỉ được hiện thực hóa khi chúng hoàn toàn độc lập với các chế độ độc tài.”

Việc Venezuela sử dụng tiền điện tử và vai trò của nó trong các chương trình viện trợ do López và các đồng minh của ông dẫn đầu là một lời nhắc nhở về tiềm năng của công nghệ tiên tiến này trong việc thúc đẩy tự do và cải thiện chất lượng cuộc sống.