Không phải là tôi đang dội một gáo nước lạnh, mà là có cần phải KYC để sử dụng L2 của Coinbase không?
Bài viết này đến từ Blec report, biên dịch bởi dịch giả Katie Koo của Odaily.
Bài viết này đến từ
, biên dịch bởi dịch giả Katie Koo của Odaily.
Vào ngày 23 tháng 2 năm 2023, Coinbase thông báo rằng họ sẽ phát triển mạng L2 có tên là Base trên Ethereum, gọi đó là "một cách an toàn, chi phí thấp, thân thiện với nhà phát triển để xây dựng các ứng dụng phi tập trung."
Nếu bạn không quen thuộc với khái niệm mạng L2 của Ethereum, hãy coi chúng là “chuỗi” được xây dựng trên Ethereum, về cơ bản là thêm một “lớp” giao dịch khác trên mạng Proof-of-Stake (PoS) của Ethereum. Các L2 này thường sử dụng ETH làm tiền tệ cơ sở và cung cấp "cầu nối chuỗi chéo" với Ethereum để chuyển tiền.
Các mạng Ethereum L2 nổi tiếng nhất là Arbitrum, Optimism, zkSync và Aztec. Coinbase đã chọn tận dụng ngăn xếp phần mềm Lạc quan để xây dựng L2.
Từ góc độ cơ sở hạ tầng, tất cả các mạng L2 hiện có có thể được coi là khá tập trung. Cả hai đều tận dụng các nút “sequencer” tập trung để xây dựng và thực thi các khối L2, đồng thời chuyển các hành động của người dùng từ L2 sang L1. Về cơ bản, những người đặt hàng này chịu trách nhiệm xử lý tất cả các giao dịch của người dùng trên L2.
Do tính chất tập trung của các mạng như Arbitrum và Optimism, các câu hỏi đã được đặt ra về việc các công ty đứng sau hai mạng này phải chịu trách nhiệm như thế nào đối với nội dung của các giao dịch mà họ xử lý. Arbitrum và Optimism phần lớn đã thoát khỏi quy định vì vai trò là "trung gian tiền tệ hợp pháp" của họ chưa (chưa) được bất kỳ chính phủ nào công nhận.
Tuy nhiên, Coinbase đã là một “trung gian” tiền điện tử theo quy định được công nhận trong nhiều năm và được đăng ký là “doanh nghiệp dịch vụ tài chính” với FinCEN (Văn phòng chống rửa tiền của Bộ Tài chính Hoa Kỳ). Bạn có thể tìm hiểu thêm về tuân thủ Coinbase từ trang web chính thức của Coinbase.
Coinbase phải tuân thủ một số dịch vụ tài chính và luật bảo vệ người tiêu dùng, bao gồm:
Đạo luật Bảo mật Ngân hàng yêu cầu Coinbase xác minh danh tính khách hàng, lưu giữ hồ sơ giao dịch tiền tệ trong tối đa 5 năm và báo cáo một số giao dịch nhất địnhĐạo luật PATRIOT của Hoa Kỳ yêu cầu Coinbase chỉ định một nhân viên tuân thủ để đảm bảo tuân thủ tất cả các luật hiện hành, thiết lập các thủ tục và kiểm soát, đảm bảo tuân thủ, tiến hành đào tạo và xem xét định kỳ chương trình tuân thủ.
Nhưng bây giờ, mọi thứ đang trở nên đáng lo ngại.
Coinbase đã thông báo qua Bankless rằng họ sẽ chạy "bộ phân loại" duy nhất của Base khi ra mắt.
Điều này có nghĩa là Coinbase, một tổ chức chuyển tiền được cấp phép bắt buộc phải tuân thủ Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ và Đạo luật Bảo mật Ngân hàng, sẽ tự chịu trách nhiệm xử lý tất cả các giao dịch Base L2.
Điều này đặt ra câu hỏi: Có phải tất cả các quỹ chéo đến cơ sở cần được xác thực bởi Coinbase (KYC) trước khi chuỗi chéo được cho phép không? Nếu đúng như vậy, thì Base sẽ là Ethereum L2 đầu tiên chỉ cần KYC (chỉ KYC đầu tiên).
Trong các cuộc phỏng vấn, tweet và bài đăng trên blog, các diễn giả của Coinbase như người đứng đầu Base Jesse Pollak và Bankless đã rất cẩn thận khi nói rằng Base sẽ xây dựng không cần cấp phép trên đó. Tuy nhiên, họ chưa bao giờ nói rõ rằng họ sẽ có thể sử dụng Base mà không được phép, và rõ ràng Coinbase đang “chơi Thái Cực”. Trên thực tế, trong toàn bộ cuộc phỏng vấn hơn 1 giờ của Jesse Pollak với Base, các câu hỏi về KYC hoặc khả năng miễn nhiễm của người dùng không bao giờ được đưa ra.
Tôi đã đặt ra những câu hỏi sau trực tiếp cho Coinbase và Jesse Pollak nhiều lần qua Twitter và Discord:
Tôi có cần phải tuân thủ KYC để chuyển tiền đến Base không?
Nếu không, Coinbase có kế hoạch tuân thủ các nghĩa vụ hiện tại của mình theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật PATRIOT của Hoa Kỳ với tư cách là người đặt hàng duy nhất như thế nào?
Phản hồi duy nhất mà tôi nhận được cho đến nay là tương tác từ Trưởng nhóm cơ sở Jesse Pollak:
Trong câu trả lời này, Pollak khéo léo bỏ qua câu hỏi của tôi. Ông nhắc lại rằng Coinbase dự định làm cho web "không có đặc quyền, phi tập trung, mở, toàn cầu và có thể truy cập được." Có vẻ như anh ấy đang nói rằng bất kỳ ai cũng có thể sử dụng Base, nhưng anh ấy cũng không nói trực tiếp điều đó, nghe giống một “tuyên bố” đã được nhóm tuân thủ của Coinbase xem xét kỹ lưỡng hơn. Và câu nói này ông không đề cập đến trong bài viết trên blog của mình, chúng ta cần đặc biệt lưu ý.
Tại sao Coinbase lảng tránh khi trả lời những câu hỏi này? Họ dường như không muốn người dùng DeFi nghĩ về những vấn đề này và họ không lo lắng về việc liệu các nhà phát triển có nhầm lẫn tình hình thực tế hay không bằng cách không đọc "hậu trường" của Coinbase khi họ bắt đầu xây dựng mạng.
Bằng cách tích hợp thông tin do Coinbase tiết lộ, chúng tôi có thể rút ra thông tin sau:
Kể từ khi thành lập vào năm 2012, Coinbase đã là một tổ chức chuyển tiền được công nhận, tuân theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng và Đạo luật Yêu nước của Hoa Kỳ.
Coinbase được pháp luật yêu cầu thực hiện danh tính KYC trên tất cả những người gửi tiền của mình để chính phủ Hoa Kỳ có thể theo dõi và giám sát đầy đủ tiền của những người gửi tiền.
Coinbase sẽ là "người đặt hàng" duy nhất cho Base L2, nghĩa là nó sẽ tự chịu trách nhiệm cho tất cả các giao dịch đi qua mạng.
Với tư cách là "người đặt hàng" duy nhất, Coinbase có khả năng chặn hoặc sắp xếp lại các giao dịch trên Base theo bất kỳ cách nào mà họ thấy phù hợp. Đây là cách hoàn hảo để xem xét các giao dịch Cơ sở.
Việc cho phép các chuỗi chéo mở đối với Base (dù là từ Ethereum L1 hay L2 và sidechains khác) có nghĩa là các khoản tiền không phải KYC từ các nguồn không xác định sẽ được xử lý bởi "người đặt hàng" của Coinbase, điều này sẽ khiến Coinbase vi phạm luật pháp Hoa Kỳ.
Do đó, chúng tôi có mọi lý do để tin rằng Coinbase chỉ cho phép người dùng chuyển tiền từ chính sàn giao dịch Coinbase sang Base, bởi vì tất cả tiền trên sàn giao dịch Coinbase đã được Coinbase xác minh KYC.
