Như đã nói, sự tự tin quan trọng hơn vàng. Sau khi thị trường tiền điện tử trải qua sự sụp đổ của các tổ chức tập trung và các vụ hack thường xuyên xảy ra vào năm 2022, các nhà đầu tư nhỏ lẻ đã siết chặt ví tiền của họ và bắt đầu rút tiền khỏi các nền tảng giao dịch tập trung. Do đó, xây dựng lại niềm tin đã trở thành một trong những chủ đề phát triển của ngành vào năm 2023.
tiêu đề cấp đầu tiên
Khủng hoảng niềm tin phải được giải quyết bằng công nghệ mà không có giả định về niềm tin
Sự sụp đổ của các tổ chức tập trung như FTX không chỉ gây thiệt hại cho tài sản của người dùng mà còn gây ra khủng hoảng niềm tin nghiêm trọng do các giao dịch liên quan và chiếm đoạt tài sản của người dùng. Trong một thời gian dài sau sự cố FTX, mặc dù các sàn giao dịch tập trung đã cung cấp bằng chứng về tài sản, số dư vẫn giảm mạnh và số dư trong ví của cả cá voi khổng lồ và người nắm giữ tiền tệ thông thường đều cho thấy sự tăng trưởng số dư ròng.
Trên thực tế, mặc dù các nền tảng giao dịch tập trung chiếm phần lớn kho lưu trữ tài sản do sự thuận tiện trong hoạt động và giao dịch, nhưng các nền tảng này không chỉ đối mặt với rủi ro tiềm tàng do các tổ chức tập trung làm điều ác mà còn có nhiều cuộc tấn công của tin tặc. như mất xu. Ngành công nghiệp mã hóa được giới tin tặc coi là “mảnh đất của sữa và mật”, theo thống kê của SlowMist Hacked, sẽ có tổng cộng 306 sự cố bảo mật xảy ra vào năm 2022, với thiệt hại lên tới 4,382 tỷ đô la Mỹ (theo tính giá sự cố).
Bị ảnh hưởng bởi sự cố FTX, SEC Hoa Kỳ thậm chí đã điều tra các cố vấn đầu tư về các vấn đề lưu ký tiền điện tử. Tuy nhiên, mặc dù các quốc gia đã thắt chặt chính sách quản lý do các sự kiện như FTX, nhưng không dễ để giảm rủi ro tài sản của CEX (sàn giao dịch tập trung) thông qua quy định và khó khăn trong việc phối hợp xuyên biên giới là điều hiển nhiên.
So với CEX, ví và DEX (sàn giao dịch phi tập trung) dường như là lựa chọn chính cho nhiều người dùng hơn để lưu trữ tài sản, nhưng rủi ro vẫn tồn tại, đặc biệt đối với người dùng có số tiền lớn. Trong số đó, ví có nguy cơ bị hacker tấn công và mất khóa riêng.Mặc dù DEX lưu trữ tài sản của người dùng trong các hợp đồng thông minh, giúp giải quyết các rủi ro hoạt động do yếu tố con người gây ra như tham ô, nhưng độ sâu giao dịch và tính thanh khoản bị hạn chế khiến giao dịch của nó bị hạn chế. trải nghiệm không thể sánh được với CEX. Có thể so sánh được.
Đằng sau những rủi ro bảo mật của các tài sản như CEX, trong phân tích cuối cùng, các giao dịch và tiền được trộn lẫn. Trên thực tế, việc tách biệt chặt chẽ giữa giao dịch, bù trừ và thanh toán luôn là một trong những phương pháp phòng ngừa rủi ro hiệu quả của tài chính truyền thống, do đó có thể thấy rằng trong ngành lưu ký truyền thống, hệ thống cách ly chặt chẽ tài sản lưu ký đảm bảo quyền và lợi ích của các bên, tài sản ủy thác sẽ không được tính vào tài sản thanh lý như FTX,… khiến khách hàng rơi vào tình thế tiến thoái lưỡng nan khó bảo vệ quyền lợi. Nhưng ngay cả khi CEX nhận ra sự tách biệt giữa chức năng giao dịch và lưu ký quỹ, những rủi ro do chính các tổ chức tập trung mang lại vẫn không thể thực sự được giải quyết.
Trong bối cảnh này, thị trường cần các giải pháp do bên thứ ba độc lập cung cấp. Sản phẩm SuperLoop mới được nâng cấp của Cobo là một nỗ lực nhằm đảm bảo tính an toàn độc lập của các quỹ thông qua đổi mới công nghệ và giúp CEX cũng như người dùng xây dựng lại niềm tin. Tiền thân của SuperLoop, Liên minh Loop, được Cobo ra mắt vào năm 2019, cho phép các thành viên của liên minh (chẳng hạn như sàn giao dịch, tổ chức giao dịch, v.v.) giải quyết các giao dịch ngoại tuyến ngay sau khi hoàn thành việc lưu ký quỹ và SuperLoop được nâng cấp sẽ trở thành lưu ký bên ngoài của một sàn giao dịch và Mạng thanh toán cho phép người dùng giao dịch trên các sàn giao dịch trong khi vẫn duy trì quyền kiểm soát đối với tiền của họ.
Làm thế nào để đạt được nó? SuperLoop cho phép người dùng sử dụng các giải pháp phối hợp đa bên dựa trên MPC (Tính toán nhiều bên, Điện toán bảo mật nhiều bên), mà không cần cấp tiền trước cho tài khoản của họ trên sàn giao dịch, họ có thể giao dịch trên sàn thông qua các quỹ được nhân đôi. Cobo, với tư cách là bên thứ ba ký quỹ kỹ thuật, có thể hỗ trợ người dùng khóa số tiền ký quỹ của họ trong Cobo theo yêu cầu. Trước khi giao dịch, tiền sẽ được ánh xạ theo tỷ lệ 1: 1 (nghĩa là không chuyển tiền thực tế) sang nền tảng giao dịch do người dùng chọn. Người dùng có thể sử dụng số tiền được ánh xạ để giao dịch tự do trên nền tảng giao dịch đã chọn và sau đó thanh toán qua SuperLoop sau khi giao dịch hoàn tất.
Đối với các nhóm giao dịch như quỹ phòng hộ/nhà tạo lập thị trường, nhà môi giới chính, nhóm quản lý tài sản, quỹ VC và văn phòng gia đình, việc lập bản đồ quỹ trên CEX thông qua SuperLoop không chỉ tránh được rủi ro chuyển tiền trên chuỗi mà còn cải thiện hiệu quả sử dụng quỹ , để giảm chi phí và ngưỡng cho các tổ chức truy cập vào nhiều sàn giao dịch. Tất nhiên, đối với sàn giao dịch, mô hình SuperLoop này cũng sẽ giúp tăng tính công khai của sàn giao dịch, giảm rủi ro đối tác, thu hút nhiều nhóm giao dịch hơn và khối lượng giao dịch cao hơn, tăng hoạt động giao dịch và thậm chí đảm bảo khả năng thực hiện trước đó của nhóm giao dịch. để thực hiện thương vụ.
Điều đáng nói là nếu cả người dùng giao dịch và sàn giao dịch đã mở tài khoản lưu ký đầy đủ trong Cobo, thì giao dịch qua Cobo SuperLoop cũng có thể tránh được việc thực thi trên các chuỗi thường bị tắc nghẽn, đồng thời được hưởng phí giao dịch bằng 0 và quyền truy cập tức thì vào quỹ Trải nghiệm nhân đôi.
tiêu đề cấp đầu tiên
Kế hoạch kép là điểm mấu chốt để bảo đảm tài sản
Ngoài những người mới bắt đầu trong thế giới tiền điện tử, những người chơi trong thế giới truyền thống cũng đang đẩy nhanh tốc độ tham gia vào thị trường tiền mã hóa. , thì Ngoài việc đối mặt với các cuộc tấn công của tin tặc, còn có những rủi ro về cách sao lưu khóa riêng tư và ai là người giữ nó, đồng thời theo yêu cầu giao dịch, cũng sẽ có rủi ro về tài sản do nhiều lần ủy quyền trong nhiều lần đăng nhập và giao dịch trên nền tảng giao dịch khác nhau. Ngoài ra, mặc dù nhiều CEX đã đưa ra các giải pháp lưu trữ liên quan cho các khách hàng tổ chức, nhưng phương thức “vừa là vận động viên vừa là trọng tài” này tiềm ẩn những rủi ro.
Ngược lại, lưu ký tài sản của bên thứ ba, với tư cách là một thành phần quan trọng của cơ sở hạ tầng tiền điện tử, đã trở thành cầu nối quan trọng để người dùng tổ chức truyền thống tham gia thị trường và bảo mật, với tư cách là nhiệm vụ cốt lõi của người giám sát, cũng là một trong những yếu tố cạnh tranh chính trong cạnh tranh thị trường. Để tạo nền tảng tốt cho bảo mật quỹ, SuperLoop được trang bị giải pháp kép MPC (Tính toán đa bên, tính toán bảo mật nhiều bên) đồng quản lý và lưu ký đầy đủ, nhằm mục đích ngăn ngừa rủi ro ngoài hộp an toàn.
Giải pháp đồng quản lý Cobo MPC áp dụng công nghệ MPC-TSS (Threshold Signature Scheme) tiên tiến nhất. Sử dụng công nghệ MPC-TSS, nhiều bên (nghĩa là khách hàng, Cobo và bên thứ ba do khách hàng chỉ định) mỗi bên quản lý một phân đoạn khóa riêng và hoàn thành các hành động như tạo, ký và khôi phục khóa riêng thông qua điện toán phân tán. khóa riêng của bất kỳ bên nào sẽ không bị rò rỉ do tương tác cộng tác và khóa riêng trước khi chia tách sẽ không tồn tại ở bất kỳ đâu dưới mọi hình thức.
Công nghệ MPC-TSS đảm bảo rằng các cá nhân và doanh nghiệp có thể sử dụng khóa một cách thuận tiện, an toàn và tuân thủ logic kinh doanh. So với các công nghệ như đa chữ ký, MPC-TSS có ưu điểm là loại bỏ điểm lỗi duy nhất, giảm phí giao dịch một cách hiệu quả, nâng cao hiệu quả hoạt động, hỗ trợ triển khai linh hoạt và lưu trữ khóa riêng một cách an toàn.
Theo giải pháp lưu ký đầy đủ của Cobo, tiền của người dùng sẽ được lưu trữ trong nền tảng Cobo Custody và người dùng có thể tận hưởng sự bảo vệ quỹ cấp ngân hàng của Cobo mà không phải lo lắng về quản lý chia sẻ khóa hoặc bảo trì máy chủ.
tiêu đề cấp đầu tiên
Ưu điểm của SuperLoop trong việc cạnh tranh với các nền tảng lưu trữ được mã hóa là gì?
Khi ngày càng có nhiều người chơi truyền thống coi tài sản mã hóa là mục tiêu đầu tư, thì quy mô tài sản được lưu ký (AUC) của các nền tảng mã hóa cũng tăng lên nhanh chóng. Theo một báo cáo nghiên cứu gần đây của nhà phân tích thị trường Bernstein, cơ hội doanh thu lưu trữ có thể tăng từ dưới 300 triệu USD hiện nay lên 8 tỷ USD vào năm 2033.
Điều này cũng khẳng định rằng lưu trữ được mã hóa vẫn là một chiến trường mới đáng để khám phá thêm, chiếc bánh lớn này đương nhiên thu hút người chơi từ cả thế giới cũ và mới tham gia. Ví dụ: Citibank tiến hành lưu ký tài sản kỹ thuật số thông qua Metaco, một công ty lưu ký tiền điện tử của Thụy Sĩ; Goldman Sachs đang khám phá hoạt động kinh doanh lưu ký của thị trường tài sản mã hóa; Fidelity đã ra mắt một nền tảng lưu ký đầu tư cấp tổ chức cho tiền điện tử; Dịch vụ lưu trữ tiền điện tử, v.v.
Để có được một phần trong thị trường lưu trữ có tính cạnh tranh cao, việc tạo ra các điểm bán hàng khác biệt để gây ấn tượng với người dùng là chìa khóa. Nhìn vào toàn bộ ngành công nghiệp lưu trữ được mã hóa, họ cũng đang nhắm đến cơ hội thị trường này và đang tích cực phát triển các sản phẩm tương tự như Cobo SuperLoop. Đối với các sàn giao dịch và nhóm giao dịch, việc xem xét hiện tại có thể không phải là có chấp nhận quyền giám sát của bên thứ ba hay không mà là cách chọn quyền giám sát của bên thứ ba phù hợp hơn.
Cân nhắc chính đối với các sàn giao dịch là mức độ mà quyền giám hộ của bên thứ ba có thể can thiệp vào hoạt động kinh doanh của chính họ. Một số chương trình lưu ký của tổ chức yêu cầu sàn giao dịch lưu trữ tiền trên nền tảng lưu ký và thậm chí còn yêu cầu sàn giao dịch chuyển một số dữ liệu giao dịch của khách hàng trên sàn giao dịch sang nền tảng lưu ký. Rõ ràng, những điều này sẽ làm tăng gánh nặng cho sàn giao dịch và một số điều kiện không được áp dụng cho việc trao đổi.
Nền tảng lưu trữ có thể thực sự nhận ra sự phối hợp đa bên dựa trên MPC hay không cũng là một vấn đề quan trọng cần cân nhắc. Đồng quản lý MPC yêu cầu phân phối khóa riêng cho các tay khác nhau. Nếu tài sản lưu ký được chuyển khỏi tài khoản lưu ký MPC, ngay cả khi chúng vẫn được giữ bên trong nền tảng, tính bảo mật của tài sản có thể bị giảm. Ngoài ra, khó khăn trong việc lắp ghép và đầu tư nhân lực, mức độ tuân thủ và bảo mật của nền tảng lưu trữ, v.v., cũng sẽ ảnh hưởng đến việc lựa chọn giải pháp lưu trữ cho nền tảng giao dịch.
Bất kể mô hình kinh doanh là gì, do thiếu sự giám sát lưu ký tiền điện tử ở hầu hết các quốc gia, việc lưu ký tài sản tiền điện tử trưởng thành và tuân thủ đã trở thành điều kiện tiên quyết để các tổ chức tài chính lớn truyền thống tham gia vào thị trường tiền điện tử và cũng là yếu tố chính để giành được sự tin tưởng của nhiều người dùng tổ chức hơn, đặc biệt là Đánh giá giấy phép và tuân thủ có thể mang lại sự chứng thực tín dụng mạnh mẽ.
Ở các khía cạnh trên, Cobo SuperLoop đã được tối ưu hóa hoàn toàn và sẽ không can thiệp vào hoạt động kinh doanh trao đổi. Nó chỉ sử dụng phương pháp lập bản đồ quỹ như một kênh bổ sung cho tiền gửi trao đổi. Quy trình giao dịch giữa sàn giao dịch và nhóm giao dịch vẫn giống như trước đây . Ngoài ra, Cobo có giấy phép ở Hoa Kỳ, Hồng Kông, Litva và Dubai, đồng thời đã đạt được chứng nhận SOC 2 Loại I. Trước đây, Cobo Loop đã được tham gia bởi bit.com, Deribit, F 2 pool, BitFuFu, Pionex, MXC và những người dùng khác, bao gồm các nền tảng giao dịch, nhóm khai thác, sức mạnh điện toán đám mây và các lĩnh vực khác. Khi SuperLoop sắp được phát hành chính thức, BitMart đã chính thức thông báo rằng họ sẽ tham gia mạng SuperLoop và có nhiều sàn giao dịch hàng đầu được kết nối chặt chẽ.
Ngành công nghiệp lưu trữ là một trong những cơ sở hạ tầng quan trọng kết nối mã hóa và thế giới chính thống, chỉ bằng cách liên tục phát triển các dịch vụ lặp đi lặp lại, chúng tôi mới có thể đáp ứng nhu cầu của thị trường rộng lớn hơn. Các nâng cấp sản phẩm như SuperLoop phản ánh sự trưởng thành liên tục của ngành lưu ký, điều này sẽ thúc đẩy hơn nữa sự phát triển và phổ biến của ngành mã hóa và thế giới Tiền điện tử có thể lập trình cũng có nghĩa là lưu ký mã hóa trong tương lai có thể cung cấp nhiều dịch vụ đa dạng hơn so với lưu ký tài sản truyền thống.
