Nghi ngờ trỗi dậy: Người sáng lập Celsius đã rút 10 triệu đô la trước khi công ty phá sản

Bài viết này đến từFT, tác giả gốc: Kadhim Shubber

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Phiên dịch viên Odaily | Nian Yin Si Tang

Chỉ vài tuần trước khi Celsius Network đóng băng tài khoản khách hàng, người sáng lập Alex Mashinsky đã rút 10 triệu đô la từ công ty cho vay tiền điện tử, theo những người quen thuộc với vấn đề này.

Việc Mashinsky rút tiền điện tử vào tháng 5 diễn ra khi khách hàng đang rút số lượng lớn tài sản của họ do tình trạng hỗn loạn lan rộng trên thị trường tiền điện tử và lo ngại về sức khỏe tài chính của Celsius.

Vào ngày 12 tháng 6, Celsius đã đóng băng việc rút tiền, khiến hàng trăm nghìn nhà đầu tư bán lẻ không thể rút tiền gửi của họ. Công ty đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 7, để lại khoản lỗ 1,2 tỷ đô la trong bảng cân đối kế toán.

Năm ngoái, doanh nghiệp đã đạt đỉnh 25 tỷ đô la tiền gửi tài sản tiền điện tử và những khách hàng đó đã bị thu hút bởi mức lãi suất cực cao của Celsius (lên tới 18% đối với một số loại tiền điện tử nhất định).

Việc tiết lộ các khoản rút tiền sẽ làm tăng sự giám sát đối với Mashinsky, người đã từ chức giám đốc điều hành vào thứ Ba tuần trước và đặt ra câu hỏi về thời điểm ông biết Celsius sẽ không thể trả lại tài sản của khách hàng.

Chi tiết về thỏa thuận Mashinsky sẽ được đưa ra tòa bởi C trong những ngày tới như là một phần của công ty tiết lộ rộng rãi hơn về các vấn đề tài chính của mình.

Người phát ngôn của Mashinsky nói rằng ngay cả sau khi rút tiền, anh ấy và gia đình vẫn có 44 triệu đô la tài sản tiền điện tử bị đóng băng bởi Celsius, mà anh ấy đã tự nguyện tiết lộ cho Ủy ban chủ nợ không có bảo đảm chính thức (UCC) trong quá trình phá sản.

"Vào giữa đến cuối tháng 5 năm 2022, Mashinsky đã rút một phần trăm tiền điện tử từ tài khoản của mình, phần lớn trong số đó được sử dụng để trả thuế liên bang và tiểu bang. Anh ấy đã gửi tiền điện tử trong 9 tháng trước lần rút tiền đó. số tiền bằng tổng số tiền anh ấy đã rút trong tháng Năm," người phát ngôn nói.

“Anh ấy vẫn cam kết làm việc với cộng đồng và cùng nhau thúc đẩy một kế hoạch phục hồi nhằm tìm kiếm càng nhiều tiền điện tử và thanh khoản càng tốt cho tất cả mọi người,” họ nói thêm.

Mashinsky, 56 tuổi, người đồng sáng lập Celsius vào năm 2017 và là gương mặt đại chúng của công ty, phát biểu hàng tuần trên YouTube, nơi ông thúc đẩy niềm tin của mình vào việc giải phóng tài chính khỏi hệ thống ngân hàng.

Celsius được định giá 3 tỷ đô la vào cuối năm 2021, với 600 triệu đô la đầu tư vốn cổ phần từ công ty đầu tư Hoa Kỳ WestCap và quỹ hưu trí lớn thứ hai của Canada, Caisse de dépôt et place du Québec.

Bất chấp sự lạc quan của công chúng Mashinsky về triển vọng của Celsius, đằng sau hậu trường, công ty đã phải vật lộn với các hệ thống nội bộ yếu kém để quản lý tài sản, đôi khi trả cho khách hàng lãi suất cao hơn so với các khoản vay.

Celsius cũng phải chịu một loạt khoản lỗ đầu tư vào năm 2021 và 2022, dần dần góp phần vào sự sụp đổ của nó, nhưng những điều này không được tiết lộ cho khách hàng. Tháng trước, cơ quan quản lý tài chính của Vermont cho biết C đã vỡ nợ sớm nhất là vào ngày 13 tháng 5 năm nay.

Công ty đã phải chịu một lượng lớn tài sản chảy ra ngoài vào tháng 5 khi sự sụp đổ của hai loại tiền điện tử tương quan, TerraUSD và Luna, đã làm rung chuyển thị trường tiền điện tử. Sự sụp đổ của hai loại tiền điện tử cũng đã dẫn đến việc đóng cửa hàng loạt công ty trong ngành công nghiệp tiền điện tử.

Chỉ vài ngày trước khi Celsius đóng băng việc rút tiền, người cho vay tiền điện tử đã đảm bảo với khách hàng rằng họ có đủ tiền dự trữ và tuyên bố rằng “sắp hết hạn”.

Cựu doanh nhân viễn thông Mashinsky phải đối mặt với việc buộc phải trả lại 10 triệu USD mà ông đã rút từ Celsius. Theo luật pháp Hoa Kỳ, các khoản thanh toán do một công ty thực hiện trong vòng 90 ngày kể từ ngày phá sản có thể được thu hồi vì lợi ích của tất cả các chủ nợ.

Khoảng 8 triệu đô la tài sản mà Mashinsky rút đã được sử dụng để trả thuế cho thu nhập được tạo ra bởi những tài sản đó trong thỏa thuận Celsius, một trong những người này cho biết.

2 triệu đô la còn lại là mã thông báo gốc của Celsius, CEL. Người này cho biết thêm, việc rút tiền đã được lên kế hoạch từ trước và gắn liền với kế hoạch bất động sản của Mashinsky.