Tháng này, một nhân vật nổi tiếng ở Phố Wall, người đã bị kết án 150 năm tù vào năm 2009 vì điều hành kế hoạch Ponzi lớn nhất và tàn phá nhất trong lịch sử tài chính, đã chết (Nader L. Madoff).

Cái chết của Madoff làm sống lại kế hoạch Ponzi đã bị đóng cửa 11 năm trước, đó là một vụ án tài chính lớn làm chấn động giới tài chính và chấn động Phố Wall, trong 40 năm, nó đã lừa đảo 136 quốc gia và rất nhiều người. Có 37.000 người tham gia, và số tiền tham gia vượt quá 60 tỷ đô la Mỹ, nhiều nhà đầu tư bình thường, các tổ chức tài chính lớn, ngân hàng và giới nhà giàu đã phải gánh chịu những tổn thất lớn, kéo theo bi kịch cho nhiều gia đình, thậm chí là gia đình của chính thương nhân.

Sau bao nhiêu năm, chúng ta rút ra được bài học gì từ sự lừa dối này? Liệu ngành tài chính ngày nay có những công nghệ mới và những thay đổi mới để giải quyết những nguy cơ lừa đảo tiềm ẩn trong quá khứ? Hãy nói chuyện với nhau ngày hôm nay.

Nhìn lại mô hình Ponzi đánh trống chuyền hoa kiểu kim tự tháp

Madoff là một thanh niên thành đạt, ông đã thành lập một công ty chứng khoán đầu tư từ hai bàn tay trắng khi còn học đại học và nắm bắt cổ tức từ sự thịnh vượng của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ vào những năm 1960. Vào những năm 1970, ông đã cho ra mắt hệ thống giao dịch chứng khoán trên máy vi tính. sau đó, công ty đã trở nên nổi tiếng và trở thành công ty kinh doanh chứng khoán độc lập lớn nhất tại Hoa Kỳ. Sau đó, Madoff tự mình giữ chức chủ tịch của Sàn giao dịch Nasdaq. Khả năng lãnh đạo thị trường và sự đổi mới dám thách thức mô hình truyền thống của ông đã khiến ông trở thành một nhà tư vấn tài chính có uy tín. Đồng thời, ông cũng là một nhà từ thiện, tài trợ cho các tổ chức từ thiện và công ích khắp nơi. Hoa Kỳ.

Một người thành đạt cả danh lẫn lợi như vậy lại đi sau lưng con đường lừa đảo tài chính, có thể nói là “bách thiên hạ vô địch”, lừa đảo rất nhiều ông lớn tài chính ở Phố Wall.

Những nạn nhân đầu tiên là bạn bè, người thân và những người quen trong câu lạc bộ của Madoff, và phạm vi nhanh chóng mở rộng sang các tổ chức từ thiện lớn, trường đại học, nhà đầu tư tổ chức toàn cầu và các gia đình giàu có. Trong số những khách hàng bị hắn lừa có nhiều nhân vật nổi tiếng, như vận động viên ném bóng chày huyền thoại Koufax, chủ sở hữu đội New York Mets Wilpon, nhà phát triển New York Swellstein, người đã xây dựng lại Trung tâm Thương mại Thế giới; nhiều tổ chức tài chính, ngân hàng lớn, v.v. bao gồm Chase, Bank of America, BNP Paribas và Citigroup.

tiêu đề phụ

10% hàng năm, thu nhập ổn định

Theo ý kiến ​​của nhiều nhà đầu tư kỳ cựu, khi bạn đầu tư vào công ty của Madoff, điều bạn nên lo lắng không phải là mất tiền, mà là mất đi cơ hội kiếm tiền trong một ngày nếu bạn đầu tư muộn một ngày.

tiêu đề phụ

Không công khai, mờ đục

Trên thực tế, cốt lõi của sản phẩm đầu tư này, được tuyên bố là ổn định ở mức 10% hàng năm, là một kế hoạch Ponzi, dựa vào số tiền đầu tư của những người đến sau để mang lại thu nhập cho những người đi trước và mô hình đánh trống kiểu kim tự tháp, miễn là vì không có hiện tượng rút tiền gốc trên quy mô lớn và Sẽ không có sự bùng nổ do dòng tiền mới liên tục đổ vào.Do mô hình đầu tư không được tiết lộ và không minh bạch, các nhà đầu tư, cơ quan quản lý và giới truyền thông đã bị lừa dối và họ đã không được tiết lộ trong 40 năm.

Tuy nhiên, làm thế nào để một lời nói dối không bao giờ đi qua?

Các quỹ phòng hộ và các nhà đầu tư tổ chức khác đã bị áp lực phải rút hàng trăm triệu đô la từ tài khoản của Madoff vào tháng 9 năm 2008 trong bối cảnh khủng hoảng tài chính toàn cầu và tính đến tháng 12, hơn 12 tỷ đô la đã được rút ra với rất ít Dòng tiền mới, vì vậy việc lừa đảo khó xảy ra để tiếp tục.

Dưới áp lực của con trai, Madoff cuối cùng cũng phải thú nhận rằng ông ta không có bất kỳ mô hình lợi nhuận hợp lý nào, và tất cả những điều này đều là lừa đảo, lừa đảo theo kiểu kim tự tháp, trong đó người đến trước được lợi và người đến sau được hưởng lợi. tỷ đô la Mỹ đã bị lừa đảo. Các con trai của Madoff đã cảnh báo ông ta, phơi bày vụ lừa đảo khủng khiếp với thế giới.

Có hàng vạn nạn nhân trong vụ án lừa đảo của Madoff. Một số nhà quản lý đầu tư đã mất cả sự nghiệp vì đầu tư tiền của khách hàng vào Madoff. Nhiều người từ giàu có đến phá sản chỉ sau một đêm, có người mất nhà cửa, có người tự tử vì thua lỗ, và một số chết vì đau tim trong các vụ kiện dài hạn; cùng với gia đình của Madoff Cũng tan vỡ, anh ta bị kết án 150 năm tù, con trai cả tự sát hai năm sau đó, em trai bị phạt tiền, và con trai út chết vì ung thư, thật đáng xấu hổ.

Cải cách tài chính DeFi, quản trị công minh bạch tránh rủi ro

Như chúng tôi đã đề cập ở trên, trang web lừa đảo của Madoff đã không bị phá vỡ trong 40 năm, một lý do lớn là mô hình đầu tư không công khai và minh bạch.

Loại hoạt động hộp đen này có thể được giải quyết hoàn hảo nếu nó được đặt trong thế giới DeFi.

tiêu đề phụ

sự cởi mở, minh bạch

Tài chính truyền thống được quản lý bởi một nhóm tập trung, dễ gặp rủi ro liên quan đến con người, giống như cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008. Ngược lại, DeFi không cần dựa vào bên trung gian/bên thứ ba và dựa vào tính chất phi tập trung của chuỗi khối để tạo niềm tin bằng cách loại bỏ bên thứ ba.

Đồng thời, thiết kế cấp cao nhất của công nghệ DeFi tránh rủi ro về độ mờ. Dữ liệu trên chuỗi là công khai và minh bạch. Nếu nhóm phát triển của một giao thức nhất định quyết định đóng/chấm dứt dự án, các công ty/cá nhân khác có thể sử dụng mã nguồn mở.

Ngoài ra, DeFi cũng giới thiệu khái niệm quản trị công cộng như quản trị DAO phi tập trung. Thông qua quản trị DAO, người dùng giao thức có quyền biểu quyết đối với việc ra quyết định lớn, chẳng hạn như thêm các tính năng giao thức, triển khai các phiên bản mới, v.v., giúp cải thiện hơn nữa khả năng phi tập trung hóa của các dự án DeFi. mức độ chuyển đổi.

tiêu đề phụ

Khai thác thanh khoản, nghiền thu nhập

Khi xem lại lịch sử kế hoạch Ponzi của Madoff, có một thống kê thu hút sự chú ý của tôi: 10% lợi nhuận hàng năm.

Khi đó, tuy không quá cao nhưng rất khó ổn định qua từng năm mà không bị ảnh hưởng bởi điều kiện thị trường nên tỷ suất sinh lợi ổn định như vậy đã thu hút nhiều người đầu tư rầm rộ vào thị trường.

Nhưng tỷ lệ hoàn vốn này nên được đặt trước những người chơi DeFi chuyên sâu ngày nay, tôi sợ họ sẽ nói: Đây là hóa chất hàng ngày của tôi (đầu chó).

Trong hai năm qua, sự bùng nổ DeFi đã quét qua ngành công nghiệp mã hóa. Hình thức "khai thác thanh khoản" đã mang lại sức sống cho các quỹ trên chuỗi. Nhiều mỏ hàng đầu có tỷ lệ hàng năm lên tới vài trăm, hàng nghìn (hoặc thậm chí cao hơn) , và nhiều mỏ có thu nhập ổn định, tỷ lệ hàng năm của công ty là 30-40% và tỷ lệ hàng năm là 10% của Madoff, nếu là bây giờ, e rằng rất khó lừa được người trong ngành mã hóa!

tái bút

tái bút

Tuy nhiên, ngay cả trong một hệ thống an toàn, riêng tư và minh bạch như DeFi, vẫn có nhiều vấn đề. Ví dụ: tài sản hoàn toàn do chính họ kiểm soát. Một khi khóa ghi nhớ/khóa riêng tư không được sao lưu, tiền sẽ không được phục hồi; ví dụ: hợp đồng bị hack; ví dụ: nhiều ứng dụng phi tập trung không thực sự phi tập trung; ví dụ , một số phát triển Những người rời khỏi cửa sau, quyên góp và bỏ trốn; chẳng hạn như tắc nghẽn chuỗi công khai và một số vấn đề an ninh tương ứng.

Trong trường hợp của Madoff, vụ lừa đảo tài chính khổng lồ cuối cùng không thể thoát khỏi sự thu hồi của pháp luật, vung tiền một cách bất chính, nhưng cuối cùng lại phải ngồi tù chung thân, phản bội người thân và mang đến số phận bi thảm cho vô số người. Mọi người không khỏi cảm thấy khoa học kỹ thuật thay đổi cũng cần có chính nghĩa của lòng người, quân tử yêu tiền thì hãy lấy cho đàng hoàng!

Cuối cùng, tôi muốn nói vài lời về tài chính/đầu tư. Bạn không nên từ bỏ tiếp xúc với những thứ đổi mới này trong lĩnh vực tài chính vì một số thất bại của người đi trước. Bạn phải chấp nhận đổi mới. Đôi khi đổi mới có một số rủi ro, nhưng đồng thời, Nó cũng ẩn chứa một số cơ hội và mật mã giàu có, đề nghị trên cơ sở số tiền nhàn rỗi, hãy dùng một số tiền nhàn rỗi không ảnh hưởng đến cuộc sống để đầu tư, không động đậy chút nào.

Được hỗ trợ bởi Roast Boy Creators Alliance.