ConsenSys phát hành báo cáo DeFi: 74% stablecoin được triển khai trên Ethereum

Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từThông tin Babbitt (ID: bitcoin8btc)Lưu ý của biên tập viên: Bài viết này đến từ

Thông tin Babbitt (ID: bitcoin8btc)

Thông tin Babbitt (ID: bitcoin8btc)

, Tác giả: Forkast.News, Trình biên dịch: Captain Hiro, được xuất bản với sự cho phép.

Ba phần tư số stablecoin hiện được phát hành trên chuỗi khối ethereum, tăng từ 50% một năm trước, theo báo cáo của ConsenSys về ethereum DeFi (tài chính phi tập trung) được công bố hôm nay. Tổng giá trị của các giao dịch stablecoin hiện tại trên Ethereum cũng vượt xa Ethereum (ETH) rất nhiều.

Hệ sinh thái liên quan đến Ethereum đã thu hút sự chú ý của nhiều người dùng blockchain và tiền điện tử, bởi vì phần lớn các giao thức DeFi và stablecoin hiện đang chạy trên Ethereum. ConsenSys là một công ty phát triển phần mềm dựa trên chuỗi khối Ethereum.

Sự trỗi dậy nhanh chóng của Stablecoin

Theo báo cáo của ConsenSys, khối lượng giao dịch của stablecoin trên Ethereum đã vượt quá 1 nghìn tỷ đô la vào năm ngoái. Vào năm 2020, Tether, stablecoin phổ biến nhất, đã thanh toán 580 tỷ đô la trên Ethereum, trong khi khối lượng giao dịch của ETH chỉ là 385 tỷ đô la.

Theo báo cáo, kể từ ngày 1 tháng 1 năm nay, 74% stablecoin đã được phát hành trên Ethereum, trị giá khoảng 20 tỷ USD. Hơn nữa, các loại stablecoin này đã phát triển từ stablecoin (chẳng hạn như USDC, USDT) chủ yếu được hỗ trợ bởi tiền tệ fiat trong quá khứ sang nhiều "loại stablecoin mới", chẳng hạn như stablecoin được hỗ trợ bởi tiền điện tử, stablecoin chịu lãi suất (chẳng hạn như như cUSDC, aUSDC , aUSDT), stablecoin tổng hợp (chẳng hạn như sUSD) và stablecoin thuật toán (chẳng hạn như AMPL, yUSDC).

Mô tả hình ảnh

Hình: Khối lượng giao dịch ETH, DAI, USDC, USDT trên Ethereum. Nguồn: ConsenSys

Báo cáo lưu ý rằng khi stablecoin tăng lên, chúng cũng thu hút nhiều quy định của chính phủ hơn, gần đây nhất là Đạo luật ỔN ĐỊNH gây tranh cãi và DeFi cũng đã trở thành chủ đề của các cuộc thảo luận về quy định.

Ủy viên SEC và “Mẹ tiền điện tử” Hester Peirce nói với Forkast.News trong một cuộc phỏng vấn rằng việc điều chỉnh DeFi sẽ là một thách thức:

Bởi vì hầu hết cách chúng tôi điều chỉnh được thực hiện thông qua trung gian và khi bạn thực sự xây dựng một thứ phi tập trung, sẽ không có trung gian.

Điều quan trọng đối với chúng tôi là cung cấp một số trợ giúp cho những người đang cố gắng hiểu 'cách DeFi tương tác với luật chứng khoán'.

Nhu cầu thanh khoản DeFi

Các xu hướng chính khác trong không gian DeFi vào năm 2020 bao gồm tăng nhu cầu thanh khoản cho vay được hỗ trợ bằng tài sản. Các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như Uniswap đã phát triển mạnh mẽ vào giữa năm 2020, dẫn đến một loạt các mã thông báo giá trị trên Ethereum, từ WBTC, WETH và mạng lưu trữ phi tập trung Filecoin, đến tổ chức và dựa trên chuỗi khối khác. Nhu cầu về thỏa thuận tăng lên. Báo cáo dự đoán rằng động lực này sẽ tiếp tục, với nhiều giao thức tung ra các phiên bản mã thông báo được hỗ trợ bằng tiền điện tử trên Ethereum vào năm 2021.

Mô tả hình ảnh

Hình: WETH trên Ethereum, nguồn: Báo cáo của ConsenSys

Nhưng báo cáo cho thấy vẫn còn những thách thức về quy định và kỹ thuật, và các loại tiêu chuẩn mới, chẳng hạn như mã thông báo phổ quát được đề xuất cho tài sản và thanh toán của ConsenSys, có thể là một cách để đưa tài chính truyền thống sang tài chính phi tập trung.

Người sáng lập LUKSO và kiến ​​trúc sư trưởng blockchain và cựu nhà phát triển Ethereum Fabian Vogelsteller đã nói trong một cuộc phỏng vấn trước đó với Forkast.News:

Tất cả là về các tiêu chuẩn [như ERC-20 và ERC-725], tất cả là về cách xác định cơ sở hạ tầng.

Thiết kế mã thông báo không thể thay thế (NFT) và tăng trưởng thị trường

Theo báo cáo, thiết kế và thị trường của NFT trong hệ sinh thái DeFi đã thành công vào năm 2020 và sẽ mở ra sự tăng trưởng lớn hơn. NFT cung cấp quyền sở hữu nghệ thuật kỹ thuật số, trò chơi và các tài sản ảo khác. Nghệ sĩ kỹ thuật số Mike Winklemann, còn được gọi là "Beeple", đã bán một bộ sưu tập NFT với giá 777.777,777 USD.

Ngoài tiềm năng bùng nổ của NFT, thị trường NFT cũng phát triển mạnh mẽ kể từ khi xuất hiện các thị trường sưu tầm như CryptoPunks và CryptoKitties. Theo báo cáo, hiện có ít nhất 27 thị trường nghệ thuật kỹ thuật số độc đáo trên Ethereum, trong đó SuperRare, MakersPlace, Async art và Known Origin đã đạt doanh thu lên tới 8 triệu USD kể từ khi ra mắt.

Mã thông báo xã hội dựa trên cộng đồng cũng đang là xu hướng, với các nghệ sĩ và người sáng tạo đang thử nghiệm những cách mới để kết nối với người hâm mộ và kiếm tiền trực tuyến trong bối cảnh đại dịch vi-rút corona. Những người nổi tiếng như Lil Yachty, Akon và Ja Rule đang tung ra các mã thông báo xã hội trên nền tảng Roll, cho phép người dùng gửi tiền xã hội ngay lập tức hoặc “tiền của người hâm mộ” cho một người dùng khác trên mạng. Theo báo cáo, quy mô của thị trường mã thông báo xã hội được ước tính là 81,2 triệu đô la.

lỗ hổng DeFi

Mặc dù DeFi có tiềm năng lớn, nhưng báo cáo lưu ý rằng rủi ro đối với bảo mật hợp đồng thông minh là có thật, bằng chứng là bị hack và khai thác.

Một số giao thức DeFi đã bị tấn công dựa trên các khoản vay nhanh trong quý IV năm 2020. Theo báo cáo, Harvest Finance lỗ 34 triệu USD, Cheese Bank lỗ 3,3 triệu USD, Akropolis lỗ 2 triệu USD và Value DeFi lỗ 6 triệu USD.

Theo bảng báo cáo:

Miễn là Internet có giá trị, sẽ có những người muốn giành lấy giá trị từ nó. DeFi là một phát minh thực sự mới lạ giống như 'Khoản vay nhanh' của Aave hay 'Hoán đổi nhanh' của Uniswap đã tạo ra các kế hoạch chênh lệch giá ở quy mô và tốc độ chưa từng có.

Quan sát xu hướng DeFi năm 2021

Theo báo cáo, các sản phẩm cho vay phân đoạn mới và các công cụ phái sinh trên Ethereum 2.0 là những xu hướng cần theo dõi trong quý đầu tiên của năm 2021. Một số hoạt động cho vay liên quan đến việc sử dụng các công cụ phái sinh, cho phép người dùng giảm thiểu rủi ro trước những biến động của lãi suất hoặc giá thị trường bằng cách gửi tài sản kỹ thuật số vào nhóm.

Với sự ra mắt thành công chuỗi Ethereum 2.0 Beacon, mạng Ethereum đang thay đổi theo hướng rẻ hơn và có khả năng mở rộng hơn.Ethereum 2.0 sử dụng các công nghệ Lớp 2 như Rollup để giảm gánh nặng tính toán và chủ yếu sử dụng chuỗi khối làm bảo mật.

Do sự chuyển đổi liên tục của Ethereum từ giao thức "bằng chứng công việc" sang giao thức "bằng chứng cổ phần" và phí gas cao, các đối thủ blockchain được gọi là "kẻ giết Ethereum" đã xuất hiện để thách thức sự thống trị của Ethereum và lợi thế của người đi đầu.

Charles Hoskinson, người sáng lập IOHK và Cardano, một trong những người đồng sáng lập Ethereum nhưng đã để lại vết nứt trước khi Ethereum ra mắt công chúng vào năm 2014, nói với Forkast trong một cuộc phỏng vấn gần đây: