Năm 2020 là một năm kỷ lục đối với ngành công nghiệp blockchain. Khối lượng giao dịch của Dapp vượt quá 270 tỷ đô la Mỹ, 95% trong số đó đến từ hệ sinh thái DeFi của Ethereum và DeFi đã trở thành một động lực quan trọng trong ngành công nghiệp blockchain. Sự phát triển của DeFi diễn ra nhanh chóng. Hiện tổng khối lượng khóa của DeFi là khoảng 24 tỷ đô la Mỹ. Nó từng đạt 26 tỷ đô la Mỹ. Một năm trước, tổng khối lượng khóa của thị trường DeFi chỉ là 777 triệu đô la Mỹ đô la.Người dùng DeFi cũng đã đạt 1,2 triệu.

Vào năm 2020, DeFi đã trở thành tâm điểm của nhiều sự chú ý trong ngành công nghiệp mã hóa, khi ngày càng có nhiều người chơi tham gia vào lĩnh vực này, chắc chắn rằng DeFi sẽ tiếp tục duy trì xu hướng tăng cho đến năm 2021.tiền tệ ổn định

tiền tệ ổn định

Sự tăng trưởng của thị trường stablecoin vào năm 2020 là đáng kinh ngạc, từ 5 tỷ đô la đầu năm lên 25 tỷ đô la hiện tại, tăng gấp 5 lần. Đóng góp lớn nhất là USDT, đồng tiền cũng tạo ra loại stablecoin được sử dụng rộng rãi nhất. Sự tăng trưởng thị trường của stablecoin có liên quan mật thiết đến sự phát triển của DeFi.Sự phát triển của DeFi đòi hỏi nhiều stablecoin hơn phải được khóa trên chuỗi.

USDT là một loại tiền ổn định được thế chấp bằng tiền tệ fiat. Hiện tại, cũng có một loại tiền ổn định được thế chấp bằng tiền điện tử Dai, được sử dụng rộng rãi. Dai là một loại tiền ổn định do MakerDAO tung ra. Nguồn cung lưu thông của Dai đã tăng hơn 10 lần vào năm 2020, nhưng các loại tiền ổn định tiềm năng nhất là các loại tiền ổn định theo thuật toán.

Sự phát triển của stablecoin đi theo con đường "kết nối với thế giới tiền tệ fiat" và tiếp tục hướng tới "tiền bản địa được mã hóa", từ USDT đến Dai, nhưng Dai đã hy sinh một phần tài sản phi tập trung sau khi thêm các tài sản tập trung như USDT và USDC .Tính năng: Các stablecoin thuật toán, là loại stablecoin thứ ba, đã trải qua quá trình phát triển và đổi mới trong DeFi và sẽ được tái sinh một lần nữa vào năm 2020, lọt vào tầm nhìn của mọi người.

Được đại diện bởi các stablecoin linh hoạt AMPL, YAM và BASIS, sự ổn định về giá được điều chỉnh bằng cách điều chỉnh nguồn cung tiền thông qua các thuật toán, có thể được mô tả là một stablecoin sáng tạo trong thế giới DeFi.Các stablecoin này không yêu cầu sử dụng tài sản thế chấp và cố gắng xây dựng các mã thông báo gốc của ngành công nghiệp tiền điện tử thông qua cung và cầu thị trường. Tôi muốn bù đắp hoàn toàn việc kiểm soát giá do các tổ chức tập trung mang lại thông qua các thuật toán, nhưng tôi không có đủ sự công nhận của thị trường để duy trì sự ổn định về giá của chính mình. để có được Lợi nhuận vượt trội của "tinh thần làm giàu" ban đầu là một sự sụp đổ hơn là kết quả cuối cùng.

tiêu đề phụ

DEX (Sàn giao dịch phi tập trung)

Vào đầu năm 2020, mô hình sổ đặt hàng Ethereum DEX đã chiếm một vị trí chủ đạo tuyệt đối. bất kỳ giá nào Bây giờ chúng ta sẽ sử dụng Mô hình mới nổi này được gọi là AMM - Nhà tạo lập thị trường tự động.

Uniswap là một sản phẩm cấp độ hiện tượng trong các sàn giao dịch phi tập trung DeFi. Nó đã mở ra một mô hình nhóm thanh khoản hoàn toàn mới của nhà tạo lập thị trường tự động AMM, mang lại sự thuận tiện cho tất cả các dự án và cá nhân trong việc niêm yết tiền xu, đồng thời tính đơn giản và dễ sử dụng của nó đã mang lại nhiều người dùng hơn cho DEX, mở ra sự phát triển và thịnh vượng, đồng thời cho phép DEX nhìn thấy cơ hội vượt qua CEX.

Giờ đây, trang trao đổi đơn giản và dễ hiểu của Uniswap đã xuất hiện trong tất cả các sản phẩm DeFi và trở thành một mô-đun tiêu chuẩn. Những thành công liên tiếp của Balancer và Curve cho thấy tiềm năng mạnh mẽ của thị trường AMM, đồng thời có nhiều thiết kế và cải tiến hơn sẽ được khai thác theo hướng này.

Đồng thời, mô hình AMM giúp giảm đáng kể chi phí cho các nhà cung cấp thanh khoản, phí niêm yết của các sàn giao dịch tập trung là một khoản phí rất lớn, hiện có thể được tiết kiệm và đầu tư vào nhóm thanh khoản để tăng độ sâu.

mượn tiền

mượn tiền

Vay chiếm một vị trí quan trọng trên thị trường tài chính và là một nhu cầu cứng nhắc.Giao thức DeFi có thể trao quyền cho người dùng vay tài sản。

Khoản vay DeFi phổ biến nhất cho đến nay là tài sản thế chấp quá mức, có nghĩa là người dùng phải cung cấp tài sản thế chấp vượt quá tổng giá trị tài sản đã vay của họ. Nó giống như thế chấp ngân hàng, trong đó một cá nhân thế chấp nhà hoặc xe của họ để vay tiền. Sử dụng giao thức DeFi, người dùng có thể thế chấp nhiều tài sản mã hóa khác nhau để vay các tài sản tiền tệ mã hóa, bao gồm cả tiền ổn định. Khi tỷ lệ giá trị tài sản thế chấp của người đi vay so với giá trị của những gì đang được vay giảm xuống dưới một giá trị cụ thể, tài sản thế chấp của họ sẽ được thanh lý để đảm bảo rằng giao thức vẫn có khả năng thanh toán.

Đối với hoạt động cho vay DeFi hiện tại, tính biến động của thị trường tiền điện tử quá cao, đây là vấn đề tiến thoái lưỡng nan do việc thế chấp hóa quá mức của nó phải đối mặt. Thường thì một biến động lớn sẽ khiến tài sản của người dùng bị thanh lý và biến động này đôi khi chỉ tồn tại trong thời gian ngắn, nhưng Tài sản vẫn sẽ bị thanh lý, đây cũng là một nguyên nhân hạn chế sự phát triển của nó, việc cải tiến và đổi mới thuật toán của nó là một định hướng quan trọng cho sự phát triển tiếp theo.

Ngoài ra, việc mở rộng tầng thứ hai cũng có thể là một hướng phát triển mới của DeFi Lending, phí thấp hơn, tốc độ nhanh hơn và nhiều trải nghiệm hơn cũng là một hướng phát triển mới.

tiêu đề phụ 

Bảo hiểm

Với sự bùng nổ của DeFi, hiệu ứng giàu có bất ngờ tiếp tục xuất hiện, các nhà đầu tư và nhà đầu cơ tiếp tục tham gia, tài sản DeFi ngày càng tăng và các cuộc khủng hoảng trên thị trường cũng đang xuất hiện. Tin tặc cũng đang để mắt đến thị trường rộng lớn này.Giao thức DeFi bị tấn công và gây ra các sự cố mất mát tài sản thường xuyên.Tấn công chớp nhoáng cho vay chênh lệch giá, tấn công lỗ hổng giao thức, tấn công vận hành tiên tri, v.v., tất cả đều ảnh hưởng đến sự ổn định của thị trường và tài sản của những người tham gia thị trường .an ninh.Trong hoàn cảnh như vậy, các dự án bảo hiểm DeFi ngày càng trở nên quan trọng và nhu cầu của mọi người ngày càng mạnh mẽ, hy vọng rằng ngành bảo hiểm sẽ tham gia xây dựng hệ sinh thái DeFi LEGO để cung cấp cho khách hàng các phương thức bảo vệ tùy chọn.

Tuy nhiên, lĩnh vực bảo hiểm DeFi gần đây không hề yên bình, địa chỉ cá nhân của người sáng lập dự án bảo hiểm nổi tiếng cũ Nexus Mutual đã bị tấn công và 370.000 NXM đã bị đánh cắp; dưới ảnh hưởng của cuộc tấn công của hacker, giá token của Cover đã giảm mạnh từ hơn 700 đô la đến mức tối thiểu là 9 đô la. Cover cũng đã bắt đầu một mạng mới và tung ra một mạng mới.

Những vụ tai nạn liên tiếp của hai dự án bảo hiểm, ở một mức độ nào đó, cũng cho thấy tầm quan trọng của lĩnh vực bảo hiểm và nhu cầu cấp thiết phải phát triển hơn nữa.tiêu đề phụ

quản lý tài chính

Đối với người dùng trong giới tiền tệ, cách tham gia vào các giao thức DeFi khác nhau vào các thời điểm khác nhau để tối đa hóa lợi nhuận là một câu hỏi đáng được quan tâm nhất. Đối với người dùng, cách lý tưởng nhất để có thu nhập là đầu tư tiền tệ ổn định vào hợp đồng cho vay lãi suất cao nhất. Sau đó, cách nguyên thủy nhất là thức dậy mỗi ngày để kiểm tra thủ công thỏa thuận nào có phần thưởng hàng năm cao nhất và đánh giá thỏa thuận nào sẽ chuyển tiền đến. Chúng tôi thực hiện thủ công và trong các thỏa thuận cho vay như Compound, Aave, Fulcrum và dydx . NhưngSự xuất hiện của công cụ tổng hợp doanh thu giải phóng hoàn toàn năng lượng mà người dùng tiêu thụ khi lựa chọn và sẽ sử dụng ít thời gian hơn và ít năng lượng hơn để thu được lợi ích lớn hơn. YFI, loại tiền tệ bùng nổ trong giai đoạn đầu, là mã thông báo của công cụ tổng hợp thu nhập yearn.finance.

Công cụ tổng hợp thu nhập là để giúp người dùng tự động chọn các sản phẩm DeFi an toàn nhất và có năng suất cao nhất để đầu tư trên toàn mạng, đồng thời thực hiện các điều chỉnh chiến lược và vốn động. Một điểm sáng giá khác của bộ tổng hợp là mô hình kinh tế này có thể đạt được hiệu quả truyền máu từ các dự án khác trên thị trường.

Công cụ tổng hợp thu nhập là một sản phẩm tài chính liên quan chặt chẽ đến thu nhập của người dùng và thu nhập là điều người dùng quan tâm nhất. Ngoài ra còn có một số hướng để cải thiện sự phát triển trong tương lai của công cụ tổng hợp doanh thu: tiếp tục giảm ngưỡng cho hoạt động của người dùng, giảm hơn nữa phí gas và phí xử lý của người dùng, tăng thêm doanh thu của người dùng và cải thiện hơn nữa bảo mật đầu tư. Một khi một dự án hoàn thành những cải tiến này, nó chắc chắn sẽ trở thành một sản phẩm hot,phần kết

phần kết

Tôi hỏi bạn đang đi đâu, hướng biển bạn chỉ, tương lai của DeFi là biển sao. Năm 2020 là một năm tiến bộ của DeFi và năm 2021 sẽ là năm thu hoạch của DeFi. DeFi: tiền tệ ổn định, DEX, cho vay, bảo hiểm và quản lý tài sản. Năm lĩnh vực này là những gì chúng ta cần tập trung vào và chắc chắn sẽ có là sản phẩm nổ.

Vào năm 2021, DeFi rất đáng mong đợi.