Báo cáo về Stablecoin được mã hóa: Giá trị thị trường của stablecoin đang lưu hành đạt 13,408 tỷ và USDT đã được phát hành thêm 690 triệu

MYKEY Lab

特邀专栏作者

2020-08-04 06:04

Bài viết này có khoảng 4502 từ, đọc toàn bộ bài viết mất khoảng 7 phút

Tuần trước, vốn hóa thị trường của các stablecoin lớn đã tăng 723 triệu đô la lên 13,408 tỷ đô la.

Tóm tắt AI

Mở rộng

Tuần trước, vốn hóa thị trường của các stablecoin lớn đã tăng 723 triệu đô la lên 13,408 tỷ đô la.

Tác giả: Nhà nghiên cứu MYKEY Jiang Haibo

xem nhanh

Tuần trước, vốn hóa thị trường của các stablecoin lớn đã tăng 723 triệu đô la lên 13,408 tỷ đô la.
Tuần trước, vốn hóa thị trường của các stablecoin lớn đã tăng 723 triệu đô la lên 13,408 tỷ đô la.
Lượng lưu thông của USDT đã tăng thêm 690 triệu, thêm 240 triệu được phát hành trên Ethereum và thêm 450 triệu được phát hành trên Tron.
Lượng phát hành của DAI đã tăng từ 286 triệu lên 374 triệu, tăng 30,85%.
Dữ liệu về số lượng địa chỉ nắm giữ tiền tệ, số lượng địa chỉ đang hoạt động, số lượng giao dịch trên chuỗi và khối lượng giao dịch trên chuỗi đều dương.
Tỷ lệ khối lượng giao dịch trực tuyến của USDT đang giảm.
Nghiên cứu của Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) cho rằng người tiêu dùng sẽ dần chuyển sang các phương thức thanh toán mới hữu ích hơn các phương thức thanh toán hiện tại.
tiêu đề phụ

1. Tổng quan về dữ liệu Stablecoin

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, CoinMarketCap, Coin Metrics

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics

Mô tả hình ảnh

Số lượng địa chỉ nắm giữ tiền tệ

Nguồn: MYKEY, DeBank

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, DeBank

Mô tả hình ảnh

địa chỉ hoạt động

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics

Mô tả hình ảnh

Số lượng giao dịch trên chuỗi trong 24 giờ

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics

Tuần trước, khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của các stablecoin lớn đã tăng trung bình 55,4% so với tuần trước. Vào ngày 27 và 28 tháng 7, lượng chuyển USDT trên Ethereum tương đối cao, trong hai ngày này, mỗi ngày trên Ethereum đã phát hành thêm 120 triệu USDT. Tỷ lệ khối lượng giao dịch trực tuyến của USDT đang giảm.

tiêu đề phụ

2. Stablecoin ra khỏi vòng tròn

Stablecoin là một phương tiện trao đổi tiền điện tử hiệu quả. Các loại tiền điện tử như Bitcoin có tính biến động rất cao và các nhà đầu tư có thể sử dụng stablecoin để phòng ngừa rủi ro. Nắm giữ một tỷ lệ stablecoin nhất định trong danh mục đầu tư có thể giảm rủi ro tổng thể một cách hiệu quả. Stablecoin đang đóng một vai trò ngày càng tăng trong thị trường tiền điện tử và chiếm tỷ lệ ngày càng tăng trong khối lượng giao dịch tiền điện tử. Đồng thời, việc sử dụng stablecoin bên ngoài vòng tròn cũng đang gia tăng. Trong báo cáo này, chúng tôi sẽ giới thiệu với bạn cách sử dụng stablecoin ngoài vòng tròn.

Nghiên cứu của Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) cho rằng người tiêu dùng sẽ dần chuyển sang các phương thức thanh toán mới hữu ích hơn các phương thức thanh toán hiện tại. Việc sử dụng stablecoin ngoài vòng tròn nên tập trung vào "tính hữu dụng". Ví dụ, chi phí thanh toán có thể giảm, hiệu quả thanh toán có thể được cải thiện và có thể loại bỏ rào cản thanh toán. Để đạt được điều này, chúng tôi đã tóm tắt các điểm sau về nhu cầu của người ngoài đối với stablecoin.

Chuyển khoản xuyên biên giới. Thường mất vài ngày để các ngân hàng truyền thống xử lý chuyển khoản xuyên biên giới và stablecoin mở rộng các kênh chuyển tiền toàn cầu. Satoshi Nakamoto đã viết trong sách trắng Bitcoin rằng Bitcoin là một công cụ thanh toán ngang hàng. Trong vài năm qua, một số công ty đã sử dụng Bitcoin để chuyển tiền xuyên biên giới. Nhưng giờ đây, kịch bản sử dụng này về cơ bản được thay thế bằng stablecoin, có giá trị ổn định khiến stablecoin phù hợp hơn cho việc chuyển tiền.

công cụ giải quyết. JPM Coin do JPMorgan Chase phát hành là đại diện cho tiền tệ ổn định được sử dụng để thanh toán. Khách hàng có thể nhận được cùng một lượng JPM Coin khi họ gửi tiền vào tài khoản được chỉ định của JPMorgan Chase. JPM Coin thực chất là Biên lai lưu ký kỹ thuật số (DDR) do JPMorgan Chase tạo ra để thanh toán quỹ. Nó chỉ là một công cụ thanh toán và chỉ có thể được sử dụng trong hệ thống ngân hàng JPMorgan Chase.

Công cụ thanh toán. Thanh toán bằng stablecoin có phí xử lý thấp hơn Terra là một dự án thanh toán bằng stablecoin tương đối nổi tiếng với hơn 1,8 triệu người dùng. Đối với các khoản thanh toán lớn, sẽ thuận lợi hơn khi sử dụng Terra để thanh toán.

Sự không chắc chắn toàn cầu thúc đẩy nhu cầu về stablecoin. Vào tháng 4 năm nay, Coinbase đã đưa ra một tài liệu cho biết các hoạt động chuyển nhượng trên chuỗi stablecoin đã tăng lên và giá trị thị trường cũng tăng lên.Các stablecoin đang tăng lên nhanh chóng và thương mại toàn cầu có thể sớm cần đến sự can thiệp của các stablecoin. Khi thế giới đang đối mặt với một cuộc khủng hoảng kinh tế, nó cần một nơi trú ẩn an toàn và một stablecoin được neo vào đồng đô la Mỹ là một lựa chọn.

Phòng ngừa rủi ro của tiền tệ fiat. Ở một số quốc gia có nguy cơ mất giá tiền tệ hợp pháp cao, cần phải nắm giữ một tỷ lệ ngoại hối nhất định và tiền tệ ổn định là một công cụ dễ kiếm hơn và dễ lưu trữ hơn.

Màu xám và buôn bán bất hợp pháp. Do thiếu quy định, nhiều trang web bất hợp pháp hỗ trợ thanh toán bằng tiền điện tử, bao gồm cả stablecoin. Địa chỉ hợp đồng thông minh 0x8a91c9a16cd62693649d80afa85a09dbbdcb8508 được đánh dấu là MMM BSC trong Etherscan. MMM là một tổ chức lừa đảo mô hình kim tự tháp nổi tiếng trên thế giới. Trong MMM BSC, lối chơi cốt lõi vẫn là phát triển ngoại tuyến và bạn có thể nhận được lợi ích từ thế hệ thứ nhất - thế hệ thứ 51 sau ngoại tuyến. Vào tháng 5, các giao dịch PAX hàng ngày của địa chỉ hợp đồng này chiếm 40-50% tổng số giao dịch PAX.

Mô tả hình ảnh

Nguồn: MYKEY, Coin Metrics, Etherscan

Khái niệm "tiền tệ ổn định" không chỉ không được mọi người trong vòng kết nối biết đến mà còn được lan truyền mạnh mẽ ra bên ngoài vòng kết nối với sự trợ giúp của một số sự kiện mang tính biểu tượng trong hai năm qua.

Facebook đã công bố ra mắt Libra. Vào tháng 12 năm 2019, số người dùng hoạt động hàng tháng của các sản phẩm gia đình Facebook (Facebook, Instagram, Messenger, WhatsApp) là 2,9 tỷ và 2,3 tỷ người sử dụng nó mỗi ngày. Ảnh hưởng của Libra lớn đến nỗi Zuckerberg, nhà sáng lập Facebook, cũng tham dự phiên điều trần trước Quốc hội Mỹ. Là người dùng Facebook, bạn có thể biết rằng có những sản phẩm như tiền ổn định.

Phổ biến kiến thức blockchain. Theo báo cáo của Coinbase, 41 trong số 50 trường đại học hàng đầu đã cung cấp các khóa học liên quan đến blockchain. Thế hệ Z có thể đã học về Bitcoin ngay từ trường học. Các khóa học về chuỗi khối chắc chắn sẽ nói về Bitcoin và có thể nhận ra các stablecoin từ nó. Sau bài phát biểu vào ngày 24 tháng 10 năm ngoái, nhiều người bắt đầu chủ động tìm hiểu về blockchain. Ngoài ra, sự chú ý của một số người nổi tiếng bên ngoài vòng kết nối cũng đã dẫn đến sự lan truyền kiến thức về blockchain. Ví dụ: JK Rowling retweet và hỏi "Tôi không hiểu Bitcoin, hãy giải thích cho tôi", điều này sẽ cho phép những người hâm mộ bên ngoài vòng kết nối của cô ấy tìm hiểu về Bitcoin và chuỗi khối.

Mô tả hình ảnh

Nguồn: Báo cáo của Coincase

Đối với người bán, không có ngưỡng quá cao để gửi và rút tiền bằng cách sử dụng stablecoin. Hầu như tất cả các sàn giao dịch đều hỗ trợ USDT và ngày càng có nhiều giao dịch OTC được mở. Ngay cả khi nguồn không hoàn toàn hợp pháp, nó thường không thu hút quá nhiều sự chú ý và quyền riêng tư cũng có thể đạt được thông qua các hoạt động trộn tiền tệ. Nếu bạn muốn rút tiền mặt thông qua trao đổi một cách hoàn toàn hợp pháp, bạn cũng có thể đổi USDT, v.v. để lấy tài sản được hỗ trợ bởi các trao đổi tuân thủ như BTC ở những nơi khác, sau đó bán chúng trên các trao đổi tuân thủ hỗ trợ tiền pháp định.

Nhóm làm việc G7 đã đề cập trong báo cáo Điều tra tác động của stablecoin toàn cầu rằng chỉ bằng cách giải quyết các rủi ro thì lợi ích tiềm năng của stablecoin mới có thể được hiện thực hóa. Stablecoin, bất kể quy mô, phải đối mặt với các rủi ro pháp lý và quy định sau:
chắc chắn hợp pháp
Cơ chế quản lý lành mạnh, bao gồm các quy tắc đầu tư và cơ chế bình ổn giá
Rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hình thức tài trợ bất hợp pháp khác
An ninh, hiệu quả và toàn vẹn của hệ thống thanh toán
An ninh mạng và hoạt động linh hoạt
Bảo mật dữ liệu, bảo vệ, tính di động
Bảo vệ người tiêu dùng/nhà đầu tư

tiêu đề phụ

3. Độc giả đặt câu hỏi

1. Giá trị thị trường của stablecoin tăng 2,4 tỷ đô la Mỹ trong quý đầu tiên và 3,8 tỷ đô la Mỹ trong quý hai. Tại sao thị trường stablecoin lại phát triển nhanh như vậy? Nhu cầu thị trường chủ yếu đến từ đâu?

Trả lời: Nhu cầu về stablecoin đang tăng lên trên diện rộng ở cả thị trường tập trung và phi tập trung. USDT và DAI lần lượt là đại diện của stablecoin trên thị trường tập trung và phi tập trung. Phí bảo hiểm và các đợt phát hành bổ sung của chúng có thể phản ánh nơi nhu cầu về stablecoin hiện đang tăng lên. Sau ngày 3.12, phí bảo hiểm tiền tệ fiat của USDT trên Huobi OTC đã từng đạt 10% và sau đó ổn định ở mức 5% trong một khoảng thời gian. Kể từ thời điểm này, một số lượng lớn USDT bổ sung đã được phát hành và những đồng tiền này cũng chủ yếu chảy vào các sàn giao dịch tập trung. Khi đủ lượng USDT phát hành bổ sung, USDT sẽ bắt đầu có phí bảo hiểm âm trong khu vực tiền pháp định. Trong những tháng gần đây, với sự phổ biến của DeFi, việc áp dụng stablecoin trong DeFi cũng tăng lên và Maker cũng đã thêm USDC làm tài sản thế chấp cho DAI. DAI là stablecoin phổ biến nhất trong DeFi. Từ đầu tháng 5 đến nay, giá trị thị trường lưu thông của DAI đã tăng từ 100 triệu đô la Mỹ lên 380 triệu đô la Mỹ. Chúng ta cũng có thể thấy rằng tỷ lệ số lượng giao dịch của DAI trong stablecoin gần đây đã tăng lên.

Để giao tiếp tốt hơn với những người trong ngành, chúng tôi đã quyết định thêm hai phần dành cho câu hỏi của độc giả và ý kiến của khách. Nếu độc giả có câu hỏi về stablecoin, vui lòng liên hệ với chúng tôi và chúng tôi sẽ chọn lọc những câu hỏi có ý nghĩa để trả lời trong số tiếp theo. Đồng thời, các vị khách trong ngành được chào đón đến đây để chia sẻ quan điểm của bạn về stablecoin. Liên hệ: jianghb@mykey.org

Vấn đề này của báo cáo MYKEY stablecoin đã được chia sẻ rất nhiều, hãy chú ý đến các báo cáo tiếp theo. Trong các báo cáo tiếp theo, chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn nhiều diễn giải hơn về tình trạng phát triển của stablecoin và phân tích xu hướng phát triển của chúng, để giúp bạn liên tục cập nhật hiểu biết của mình về sự phát triển của stablecoin.

USDT

投资

稳定币

Chào mừng tham gia cộng đồng chính thức của Odaily