CeFi và DeFi phải có một trận chiến? Không, nhiều khả năng hợp nhất
Điểm nóng lớn nhất trong ngành gần đây là vụ đánh cắp sản phẩm DeFi (tài chính phi tập trung) nổi tiếng Lendf, với thiệt hại gần 25 triệu đô la Mỹ.
Điều khá ấn tượng là sau nỗ lực của nhóm và nhiều người ủng hộ, hacker đã trả lại đầy đủ số tiền bị đánh cắp và nhóm đang làm việc để trả lại tiền cho các nhà đầu tư.
Việc trả lại số tiền khổng lồ bị đánh cắp là rất hiếm trong lịch sử trộm cắp. Đối với các nhà đầu tư và nhóm, đây là một kết thúc rất tốt. Đối với DeFi, tác động tiêu cực của hành vi trộm cắp cũng được giảm thiểu.
Vấn đề bảo mật DeFi là thường xuyên, đã có ý kiến cho rằng DeFi đang phát triển quá nhanh, liệu chúng ta có nên nhấn nút tạm dừng để bình tĩnh lại, và một số người đặt câu hỏi liệu con đường phát triển hiện tại của DeFi có đang đi chệch hướng hay không.
RenrenBit CMO Zi Cen thậm chí còn đưa ra quan điểm sắc bén rằng "DeFi trước tiên cần chứng minh rằng nó không phải là liều thuốc độc".
Bài viết này cố gắng bắt đầu từ những vấn đề mà DeFi và CeFi (tài chính tập trung) gặp phải, đồng thời khám phá con đường khả thi để phát triển chuỗi khối tốt hơn trong lĩnh vực tài chính.Bài viết này chỉ thảo luận từ góc độ phát triển phía người dùng.
tiêu đề phụ
1. Các vấn đề của DeFi là gì?
chữ
câu hỏi bảo mật
An toàn là nền tảng của mọi thứ, và các sản phẩm tài chính không thể đảm bảo an toàn chắc chắn sẽ thất bại.
DeFi được mệnh danh là Chén Thánh của chuỗi công khai vì sự đổi mới và không gian trí tưởng tượng cực cao bắt nguồn từ sự đổi mới.
Tuy nhiên, từ sự cố flash loan bZx vào tháng 2, đến sự cố thanh lý MakerDAO vào tháng 3 và các cuộc tấn công vào uniswap và Lendf vào tháng 4, niềm tin mà DeFi tạo dựng được trong lòng người dùng đã bị suy giảm hết lần này đến lần khác.
Các vấn đề bảo mật của DeFi đã được đặt ra nhiều câu hỏi và mọi người phải tự hỏi, DeFi có thực sự trở thành Chén Thánh không?
Liên quan đến sự suy giảm niềm tin của người dùng, chỉ báo chính là việc giảm số lượng ETH bị khóa. Từ ngày 18 tháng 2 đến ngày 19 tháng 2, khi sự kiện flash loan nổ ra, tổng số ETH bị khóa trong DeFi đã giảm 5,8% và số ETH bị khóa giảm 7,8% trong tuần tiếp theo.
Mô tả hình ảnh
Nguồn hình ảnh: Báo cáo nghiên cứu DeFi của Alethio EthStats
Nền tảng được thành lập bởi vô số người tham gia có thể sụp đổ trên diện rộng do sự bùng nổ của một số sự kiện rủi ro.
Sau khi tiền của Lendf được thu hồi, một người nào đó trong nhóm đã hỏi Gulu, người sáng lập Bihu, người đã bỏ vài triệu USD vào Lendf, liệu anh ấy có tiếp tục đầu tư sau khi Lendf mở cửa trở lại không? Gulu trả lời: "Câu hỏi này cần được suy nghĩ trong đêm khuya."
chữ
vấn đề kinh nghiệm
Trong những năm qua, chuỗi khối đã bị chỉ trích vì các vấn đề về hiệu suất. Bitcoin đã loại bỏ hoàn toàn khả năng trở thành một loại tiền điện tử do các vấn đề về hiệu suất. Do các vấn đề về hiệu suất trong Ethereum, sự phát triển của DAPP đã bị đình trệ và số lượng người dùng thật đáng thương.
Nói một cách thẳng thắn, trải nghiệm sử dụng blockchain vẫn còn rất kém và DeFi khó có thể vượt qua xiềng xích của chuỗi công khai cơ bản, có một khoảng cách rất lớn giữa trải nghiệm sử dụng và CeFi.
Trải nghiệm không chỉ đề cập đến tốc độ chậm và hoạt động rườm rà mà còn bao gồm cả những tổn thất do các vấn đề về hiệu suất gây ra cho người dùng.
Vào ngày 12 tháng 3, tiền điện tử giảm mạnh và mạng Ethereum bị tắc nghẽn, điều này gây ra sự chậm trễ trong việc cung cấp giá của máy tiên tri MakerDAO và hàng chục nghìn ETH đã được bán đấu giá với mức giá 0 nhân dân tệ. Không chỉ khiến bảng cân đối kế toán của Maker trở nên khó cân đối mà còn gây tổn thất nặng nề cho người dùng (tất nhiên Maker cũng đang cố gắng giải quyết vấn đề).
Không ngoa khi nói rằng yếu tố cốt lõi hạn chế sự phát triển của blockchain vẫn là vấn đề trải nghiệm, trải nghiệm kém khiến blockchain khó có được khách hàng trên diện rộng và chỉ có thể loay hoay trong một vòng tròn hẹp.
Ứng dụng sát thủ mà ngành công nghiệp mong muốn là không thể thực hiện được dưới cơ sở hạ tầng hiện có.Cái gọi là ứng dụng sát thủ ít nhất phải "sẵn sàng", với tình trạng vô hiệu hóa hiện tại của chuỗi khối, không thể đạt được ứng dụng quy mô lớn.
tiêu đề phụ
2. Những vấn đề của CeFi là gì?
chữ
rủi ro đạo đức
Rủi ro đạo đức của CeFi bị dư luận chỉ trích nhiều nhất.Sàn giao dịch ứng dụng thành công nhất trong ngành từ lâu đã phải đối mặt với cáo buộc về phí niêm yết cao ngất ngưởng, hoạt động hộp đen, biển thủ tiền của người dùng, chèn mã pin tương lai, chạy độc hại và cắt tỏi tây lạ mắt, v.v., nhưng sàn giao dịch này có rất ít phòng để phòng thủ, và một số đã bị bắt hiện tại.
Do tính không rõ ràng của CeFi nên việc chứng minh sự vô tội là vô cùng khó khăn. Lý do tại sao người dùng chọn chúng không phải vì họ tin rằng họ sẽ không làm điều ác (thực tế, hầu hết người dùng có thể nghĩ rằng họ chắc chắn sẽ làm điều ác), mà vì chúng thực sự dễ sử dụng, có độ bảo mật tương đối cao và mạnh mẽ. và sẵn sàng/có khả năng trang trải điểm mấu chốt.
rủi ro kỹ thuật
rủi ro kỹ thuật
So với DeFi "non trẻ", CeFi gặp nhiều sự cố trộm cắp hơn.
Lấy vụ trộm bitcoin làm ví dụ, Mentougou, chiếm 80% khối lượng giao dịch bitcoin trong năm 2014, đã tuyên bố phá sản và số lượng tiền bị đánh cắp lên tới 744.000, đây là một đòn giáng mạnh vào hệ sinh thái bitcoin. Ngay cả bây giờ, ngành công nghiệp vẫn lo lắng về việc khi nào 140.000 bitcoin còn lại trong Mentougou sẽ được tung ra thị trường.
Theo thống kê chưa đầy đủ, hơn 100 triệu bitcoin đã bị đánh cắp khỏi các sàn giao dịch trong những năm qua. Ngoài Mentougou, Bitstamp, Poloniex, Bitfinex, Youbit, Binance và nhiều sàn giao dịch nổi tiếng khác đã bị đánh cắp và việc liên tục xảy ra hành vi trộm cắp đang liên tục thử thách niềm tin của người dùng trong ngành.
Điều đáng mừng duy nhất là hầu hết các vụ trộm nói trên với thiệt hại lớn và ảnh hưởng trên diện rộng đều tự gánh chịu thiệt hại và không gây tổn hại đến lợi ích của người dùng.
rủi ro quy định
rủi ro quy định
tiêu đề phụ
3. Gốc rễ của vấn đề DeFi
DeFi (Tài chính phi tập trung) là tài chính phi tập trung và trạng thái lý tưởng của nó là hoàn toàn phi tập trung, tức là hoàn toàn phi tập trung. Trong các cuộc thảo luận sôi nổi gần đây trong cộng đồng DeFi Trung Quốc, có không ít người cho rằng DeFi nên được phi tập trung hóa hoàn toàn.
Anh Qu không phản đối việc phân quyền hoàn toàn, anh cũng nhận ra sức hấp dẫn và trí tưởng tượng của nó, nhưng anh luôn cảm thấy có điều gì đó không ổn.
Hãy cùng xem các bên dự án DeFi muốn đạt được điều gì? Nếu bạn theo dõi các cuộc thảo luận trong cộng đồng DeFi, bạn có thể chỉ cần tóm tắt các kết luận sau:
Cả phân cấp và thu hút nhiều người dùng hơn;chữ
Phi tập trung và nhiều người dùng hơn
Đối với một dự án hoàn toàn phi tập trung, rất khó để có được nhiều người dùng hơn. Không phải mọi dự án đều là Bitcoin và Brother Qu không thấy quá nhiều trường hợp thành công về mặt này.
Lùi lại một bước, liệu có khả thi khi phi tập trung hóa giao thức và tập trung hóa hoạt động? Tất nhiên là khả thi.Hoạt động tập trung phù hợp hơn cho cạnh tranh thị trường và có lợi thế rõ ràng trong việc có được nhiều người dùng hơn.
Nhưng có một câu hỏi đặt ra, nếu lần này hợp đồng của Lendf bị đánh cắp, nhóm phát triển có phải chịu trách nhiệm không? Nếu bạn lấy sự phân quyền để bào chữa cho mình, nhưng hoạt động thực sự là tập trung, và nhóm thực sự có những quyền hạn lớn, thì giải quyết như thế nào?
Đây là Zi Cen"Zi Cen: DeFi trước tiên cần chứng minh rằng nó không phải là thuốc độc"Đề xuất trong: “Ai sẽ chịu trách nhiệm bảo đảm tài chính của thỏa thuận nguồn mở?
chữ
Nhiều người dùng có nguy cơ của riêng bạn
Một số tiếng nói trong các cuộc thảo luận trong cộng đồng DeFi tin rằng để DeFi đạt được sự phân chia rõ ràng về quyền và trách nhiệm, nhóm không nên chịu rủi ro phát sinh từ việc sử dụng thỏa thuận của người dùng mà nên tiết lộ đầy đủ các rủi ro và người dùng nên tự chịu rủi ro. Cũng có hai loại chấp nhận rủi ro, ai sử dụng nó và ai hưởng lợi.
Ý nghĩa ngầm của quan điểm này là giao thức là mã nguồn mở và người dùng nên tự đọc mã và tự tìm ra sơ hở trong giao thức, nếu bạn không tìm thấy nó, xin lỗi, đó là vấn đề của riêng bạn. Không có gì lạ khi yêu cầu người dùng tự xem mã trong các cuộc thảo luận trên cộng đồng DeFi trong những ngày gần đây.
Thẳng thắn mà nói, nếu đúng như vậy, DeFi không thể có thêm người dùng.Đây hoàn toàn không phải là suy nghĩ của C-side. Nếu bạn nghĩ về nó từ quan điểm thương mại, thì điều này đơn giản là không hiểu biết về thương mại.
Chắc chắn sẽ có người nói về những giao thức cơ bản của Internet, những giao thức đó có thể có lượng người dùng khổng lồ, tại sao chúng ta lại không thể? Nhưng bạn phải hiểu rõ có bao nhiêu trong số hơn 4 tỷ người dùng Internet trên thế giới tiếp xúc trực tiếp với các giao thức này, người dùng thông thường sẽ chỉ sử dụng các sản phẩm trưởng thành được đóng gói trong máy tính/điện thoại di động.
Những thỏa thuận này có thực sự dành cho người dùng bình thường không? Trên thực tế, chúng dành cho các nhà phát triển chứ không phải tất cả các nhà phát triển.
Nếu sản phẩm của bạn hướng đến C-side nhưng yêu cầu người dùng tự xem mã và tự chịu rủi ro thì thật tuyệt vời biết bao. Các bên dự án có ý tưởng này, vui lòng mở rộng người dùng B-end và để nhiều nhóm dự án hơn sử dụng thỏa thuận của bạn, đây là điều bạn nên làm.
Hãy để những người có khả năng đọc mã đọc mã, hãy để những người có thể chấp nhận rủi ro chấp nhận rủi ro,Buộc người dùng bình thường chịu gánh nặng mà họ không thể chịu được, làm sao có người dùng?
Ngay cả từ góc độ rủi ro và lợi nhuận, người dùng phải chịu rủi ro mất tất cả số tiền của mình để kiếm được một ít lợi nhuận và người dùng sẽ chỉ bỏ phiếu bằng chân.
Điều gì sẽ xảy ra nếu nhóm phát triển buộc phải chấp nhận rủi ro?
tiêu đề phụ
4. Các giải pháp khả thi cho DeFi
Nếu DeFi muốn phát triển ở khía cạnh C, thì nó vẫn cần giải quyết các vấn đề bảo mật của chính mình.
Về cách DeFi có thể cải thiện bảo mật, cộng đồng cũng đã thảo luận về nhiều phương pháp, chẳng hạn như nhiều cơ quan bảo mật chung tiến hành kiểm tra mã thường xuyên; thận trọng hơn khi truy cập tài sản bên ngoài; mua bảo hiểm cho tài sản; thành lập quỹ dự phòng rủi ro; và thiết lập thỏa thuận Phát triển các tiêu chuẩn để các giao thức có thể chuẩn hóa thành phần, v.v.
Liên tục cải thiện bảo mật thông qua nhiều phương pháp và sử dụng hoạt động an toàn lâu dài để lấy lòng tin của người dùng. Đây là một cách đáng tin cậy để có được người dùng ở phía C. Trong khi nhiều cách ít phi tập trung hơn,Nếu doanh nghiệp của bạn thuộc danh mục thương mại, thì việc kinh doanh đó phải được thực hiện theo các luật cơ bản của doanh nghiệp.
tiêu đề phụ
5. Xu hướng phát triển của CeFi và DeFi
Nếu thời gian được kéo dài, Brother Qu tin rằng việc tích hợp CeFi và DeFi sẽ là một xu hướng khả thi hơn. Trong hai ngày qua, Christensen, người sáng lập MakerDAO cũng bày tỏ quan điểm tương tự.
DeFi vẫn còn rất sớm. Cái hiện được gọi là CeFi sẽ là giao diện người dùng và điểm truy cập cho các giao thức DeFi khác nhau (…), bạn sẽ có một người giám sát mà bạn tin tưởng và người giám sát đó sau đó sẽ tương tác với các giao thức DeFi cho bạn.Quan điểm này có thể giải thích lý do tại sao Maker DAO giới thiệu USDC, một stablecoin tập trung, làm tài sản thế chấp vào tháng 3. Maker DAO rõ ràng đang bắt đầu từ góc độ giải quyết vấn đề, thay vì gắn bó với tính phi tập trung.
"Trao đổi chuỗi công khai, mánh lới quảng cáo hay cuộc cách mạng? ""Trao đổi chuỗi công khai, mánh lới quảng cáo hay cuộc cách mạng? "Một quan điểm tương tự đã được thể hiện trong . Dựa trên những gì quan sát được vào thời điểm đó, anh Ou tin rằng:Nếu tập trung hóa và phi tập trung hóa là hai đầu của một đường thẳng, thì tập trung hóa đang cố gắng tiến về giữa.
CeFi từ lâu đã phải đối mặt với các vấn đề về độ tin cậy như hoạt động của hộp đen và độ mờ. Ngoài ra, sự phát triển không ngừng của DeFi đã gây áp lực lớn lên CeFi nên CeFi cũng đang tìm kiếm những thay đổi.
Lấy chuỗi công khai của ba sàn giao dịch lớn làm ví dụ, tất cả đều coi DeFi là hướng phát triển chính mà không có ngoại lệ. Binance Chain tập trung vào DEX và Binance cũng đã đầu tư vào nhiều nhóm DeFi; OKChain coi DEX, DeFi và hợp đồng thông minh là các hướng phát triển chính và nỗ lực của họ đối với DeFi là điều hiển nhiên; Huobi là quan trọng nhất đối với DeFi, không chỉ đầu tư vào Các nhóm DeFi và đã phát hành phiên bản ERC 20 của tiền tệ neo Bitcoin HBTC để bố trí bối cảnh DeFi và hướng phát triển chính được Huobi Chain tiết lộ chỉ là một DeFi.
Không còn nghi ngờ gì nữa, CeFi đang tìm kiếm một hệ sinh thái tài chính cởi mở và minh bạch hơn thông qua DeFi, đồng thời việc tích hợp CeFi, vốn có số lượng lớn người dùng và tài sản, và DeFi có thể sẽ tạo ra một hệ sinh thái tài chính cực kỳ lộng lẫy.
Ở quận cuối cùng, hãy tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra khi sự hợp nhất của CeFi và DeFi xảy ra?
Nếu Huobi sử dụng một giao thức cho vay để xây dựng các dịch vụ cho vay và quản lý tài chính phi tập trung, thì sẽ có bao nhiêu chỗ cho trí tưởng tượng? (Như đã đề cập ở trên, các tổ chức B-end là những người dùng có khả năng hiểu mã và chấp nhận rủi ro. Việc họ sử dụng thỏa thuận đồng nghĩa với việc chấp nhận rủi ro và điều đó cũng giúp thỏa thuận an toàn hơn)
Nếu các sản phẩm được phát triển dựa trên các giao thức DeFi khác nhau có thể được sử dụng trực tiếp trên các sàn giao dịch như Huobi, thì điều đó có ý nghĩa gì đối với hệ sinh thái DeFi?
Điều gì sẽ xảy ra nếu ý tưởng này trở thành hiện thực?
Bạn sẽ thấy rằng không có ranh giới giữa tập trung hóa và phi tập trung hóa. Người dùng và tiền của hệ thống tập trung có thể chuyển đổi liền mạch sang hệ thống phi tập trung. Hành vi này sẽ thúc đẩy sự bùng nổ nhanh chóng của hệ thống phi tập trung, tạo thành một hệ sinh thái khổng lồ, đầy sức sống. Ngay cả khi hệ thống phi tập trung không thể chuyển đổi liền mạch trở lại hệ thống tập trung, thì liệu chúng ta đã có một hệ sinh thái khổng lồ như vậy có còn quan trọng không?
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này là quan điểm độc lập của tác giả và không đại diện cho quan điểm của Viện Blockchain (tài khoản công khai), cũng như không cấu thành bất kỳ quan điểm hoặc đề xuất đầu tư nào.
-END-
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này là quan điểm độc lập của tác giả và không đại diện cho quan điểm của Viện Blockchain (tài khoản công khai), cũng như không cấu thành bất kỳ quan điểm hoặc đề xuất đầu tư nào.
