Odaily Thông tin Planet Daily Cục Dự trữ Liên bang đã ban hành lệnh ngừng hoạt động đối với Ngân hàng United Texas vào ngày 4 tháng 9, chỉ ra rằng ngân hàng này có những thiếu sót nghiêm trọng trong hệ thống quản lý rủi ro trong hoạt động kinh doanh khách hàng tiền điện tử của mình. Quyết định này dựa trên một cuộc đánh giá được thực hiện vào tháng 5 năm nay cho thấy các vấn đề với cơ cấu quản trị doanh nghiệp của ngân hàng, sự giám sát của hội đồng quản trị và quản lý cấp cao, hoạt động ngân hàng đại lý nước ngoài và dịch vụ khách hàng tiền ảo. Fed đặc biệt nhấn mạnh “những thiếu sót đáng kể” trong các biện pháp chống rửa tiền (AML) của ngân hàng và việc tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA). Đáp lại, Hội đồng quản trị Ngân hàng United Texas đã đồng ý đệ trình kế hoạch tăng cường giám sát việc tuân thủ BSA/AML. Theo báo cáo hàng quý mới nhất, ngân hàng này có 75 nhân viên và quản lý khoảng 1 tỷ USD tài sản. Niko Demchuk, giám đốc pháp lý của công ty tuân thủ tiền điện tử AMLBot, nói với Decrypt rằng tác động của các lệnh ngừng và hủy như vậy vượt xa người nhận và khách hàng của họ. Demchuk cho biết thêm: "Mỗi lệnh ngừng và hủy đều đóng một vai trò quan trọng trên thị trường. Các ngân hàng khác sẽ nỗ lực để hiểu rõ hơn về các lĩnh vực cụ thể không tuân thủ các quy định AML hiện hành nhằm cải thiện quy trình AML nội bộ của họ". tài sản tiền điện tử sẽ đóng vai trò cảnh báo cho các ngân hàng khác xử lý tài sản tiền điện tử xem xét hệ thống quản lý rủi ro của họ để đảm bảo mọi rủi ro đều được xem xét và giảm thiểu. (giải mã)