เมื่อวันที่ 23 กรกฎาคม พ.ศ. 2567 Lightning Labs ได้เปิดตัวเวอร์ชันเมนเน็ตรุ่นแรกของ Lightning Network หลายสินทรัพย์ โดยแนะนำ Taproot Assets ให้กับ Lightning Network อย่างเป็นทางการ ความสำเร็จครั้งสำคัญนี้ถือเป็นการเปิดตัวอย่างเป็นทางการของการสนับสนุน Stablecoin บน Lightning Network!

ดังนั้น Stablecoins บน Lightning Network แตกต่างจาก Stablecoins บนบล็อกเชนอื่น ๆ อย่างไร? สำหรับเหรียญที่มีเสถียรภาพเช่น USDT และ USDC ที่ทำงานบนบล็อกเชนเช่น Ethereum และ Solana โดยทั่วไปเราจะเห็นว่าพวกมันถูกใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนและเป็นหน่วยบัญชีสำหรับการประเมินมูลค่าสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ เป็นหลัก แต่ไม่มีการใช้งานในโลกแห่งความเป็นจริง มีกรณีการใช้งานที่จำกัด และ Lightning Network เติมเต็มช่องว่างนั้น ด้วยความเร็วการชำระสูงถึง 1 ล้านธุรกรรมต่อวินาที (1 M TPS) ค่าธรรมเนียมต่ำเป็นพิเศษ และความปลอดภัยสูง เหรียญ stablecoin บน Lightning Network จะโดดเด่น

ต่อไปนี้เป็นกรณีการใช้งานสามกรณีที่แสดงให้เห็นถึงคุณประโยชน์ที่เป็นเอกลักษณ์ของ Stablecoins บน Lightning Network:

1. การชำระธุรกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศทั่วโลกทันที: อลิซส่งเหรียญ USD ที่มั่นคง และ Bob จะได้รับเหรียญ Stablecoin ยูโร

Alice และ Bob สามารถแลกเปลี่ยนดอลลาร์และยูโรในพื้นที่ผ่าน Lightning Network และกระบวนการเป็นแบบอะตอมมิก มีการกระจายอำนาจ ปลอดภัย และรวดเร็ว ในการเปรียบเทียบ ระบบการเงินแบบดั้งเดิมจะเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจำนวนมาก 2-5% และใช้เวลาหลายวันในการชำระธุรกรรมที่คล้ายกัน การเปิดกว้างของ Lightning Network ช่วยให้ใครก็ตามกลายเป็น Edge Node หรือ Routing Node ได้ ซึ่งช่วยลดค่าสเปรดและค่าธรรมเนียม และมอบอัตราแลกเปลี่ยนที่แข่งขันได้มากที่สุดแก่ผู้ใช้

2. ใช้ Lightning Invoice เพื่อชำระค่าซื้อ Stablecoin โดยตรง

มาดูอีกสถานการณ์หนึ่งที่รวม Stablecoins เข้ากับการชำระเงินในโลกแห่งความเป็นจริง

ปัจจุบันผู้ค้าและแพลตฟอร์มเช่น Nubank, Shopify, PickNPay, NCR, Blackhawk, Clove และ Bitrefill รองรับการชำระเงิน Lightning อยู่แล้ว แม้แต่ธุรกิจขนาดเล็กที่น่าสนใจอย่าง Pubkey@NYC และ JooBar@SG ก็ยังก้าวเข้ามาในกลุ่ม Lightning Payments Stablecoins สามารถใช้งานได้ง่ายในสถานการณ์การชำระเงินเหล่านี้ผ่าน Lightning Network ที่มีอยู่โดยไม่ต้องอัปเกรดโครงสร้างพื้นฐานที่มีอยู่ ตัวอย่างเช่น ในฉากที่อลิซซื้อกาแฟ คาเฟ่จะรับ Bitcoin

เราจะเห็นว่าการใช้ Stablecoins เช่น USDT และ USDC สำหรับการชำระเงินในโลกแห่งความเป็นจริงยังคงมีความท้าทายบนบล็อกเชนอื่น ๆ แต่นี่คือจุดที่ Stablecoins บน Lightning Network โดยธรรมชาติแล้วจะมีข้อได้เปรียบ

3. Stablecoins จะเป็นประโยชน์ต่อ Bitcoin

Stablecoins ใน Taproot Assets จะปรับความสนใจของนักขุด Bitcoin และผู้ใช้ Lightning Network ด้วยวิธีสำคัญหลายประการ:

Bitcoin เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนสำหรับโหนดเส้นทาง: Stablecoins ใน Taproot Assets ช่วยให้ Bitcoin สามารถใช้เป็นสื่อกลางในการแลกเปลี่ยนใน Lightning Network ดังที่แสดงในภาพด้านบน สิ่งนี้สร้างมูลค่ายูทิลิตี้สำหรับ Bitcoin

การจัดหาสภาพคล่อง: ผู้ใช้สามารถสร้างรายได้อย่างปลอดภัยโดยการเข้าร่วมในการจัดหาสภาพคล่องของ Lightning Network อัตราผลตอบแทนนี้สร้างขึ้นจากสเปรด RFQ และค่าธรรมเนียมการกำหนดเส้นทาง ช่วยให้มูลค่าทางการเงินของ Bitcoin มาจากกระแสเงินสดทวีคูณ

กิจกรรมเครือข่ายที่เพิ่มขึ้น : Stablecoins ใน Taproot Assets จะช่วยให้เปิดและปิดช่องทางได้มากขึ้น เช่นเดียวกับการดำเนินการแบบวนซ้ำและวนซ้ำ ผลกระทบของเครือข่ายที่เพิ่มขึ้นบน Lightning Network คาดว่าจะผลักดันธุรกรรม Bitcoin บน mainnet มากขึ้น แทนที่จะเป็นเพียงธุรกรรม Lightning เพียงอย่างเดียว

สิ่งเหล่านี้อาจเพิ่มความต้องการ Bitcoin ในการทำธุรกรรมบน Lightning Network

อย่างไรก็ตาม สำหรับการใช้งาน Stablecoins อย่างกว้างขวางบน Lightning Network ต้องเผชิญกับความท้าทายทั้งภายในและภายนอกที่ต้องได้รับการแก้ไข

ความท้าทายภายนอก: การเชื่อมต่อเครือข่าย Lightning กับการเงินแบบดั้งเดิม

ในการเชื่อมต่อกับการเงินแบบดั้งเดิม สิ่งสำคัญคือต้องจัดการกับข้อกังวลที่เกี่ยวข้องกับกฎระเบียบและการปฏิบัติตามข้อกำหนด LightSpark ได้พัฒนา UMA เพื่อรองรับข้อความการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ครอบคลุม รวมถึงการต่อต้านการฟอกเงิน การตรวจสอบการคว่ำบาตร และข้อกำหนดกฎการเดินทาง LightSpark ประสบความสำเร็จในการรวม Lightning Network เข้ากับสถาบันแบบรวมศูนย์หลายแห่ง รวมถึง Bitso, Bitnob, Coins.ph, Foxbit, Ripio, Xapo Bank และอีกมากมาย

ในทางกลับกัน ทีม Amboss ได้พัฒนา Reflex ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการดำเนินการด้านการชำระเงินที่ให้การจัดการความเสี่ยงเชิงรุกสำหรับนโยบายการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ Lightning Network แพลตฟอร์มดังกล่าวช่วยให้หน่วยงานสามารถนำนโยบายการปฏิบัติตามกฎระเบียบไปใช้ได้อย่างมีประสิทธิภาพ และรับประกันว่าพวกเขาปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ

ในอนาคตอันใกล้นี้ ผู้ใช้หลายร้อยล้านรายจะสามารถเข้าถึง Lightning Network ได้อย่างรวดเร็ว

ความท้าทายภายใน: สภาพคล่องเชิงลึกสำหรับ Stablecoins บนเครือข่าย Lightning

เพื่อกระตุ้นให้เกิดมู่เล่เอฟเฟกต์เชิงบวก สภาพคล่องเชิงลึกสำหรับเหรียญเสถียรบน Lightning Network มีความสำคัญอย่างยิ่งในสามด้าน:

สภาพคล่องของอุปสงค์: จากผู้ใช้ปลายทางจำนวนมาก

สภาพคล่องในการจัดหา: จาก RFQ ที่จัดทำโดยตัวดำเนินการโหนดขอบและธุรกรรมในขนาดต่างๆ ที่ได้รับการอำนวยความสะดวกโดยตัวดำเนินการโหนดการกำหนดเส้นทาง เนื่องจากเครือข่ายพัฒนาจากธุรกรรมขนาดเล็กไปจนถึงธุรกรรมขนาดใหญ่ สภาพคล่องของช่องทางที่เพียงพอจึงเป็นสิ่งสำคัญ

การป้องกันความเสี่ยงและการปรับสมดุลสภาพคล่อง: ผู้ดำเนินการโหนด Edge สามารถเข้าถึงแหล่งสภาพคล่องเชิงลึก ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการป้องกันความเสี่ยงและการปรับสมดุลสินค้าคงคลังบน Lightning Network

Stablecoins บน Lightning Network คาดว่าจะเป็นกุญแจสำคัญในการแก้ปัญหาสุดท้ายสำหรับการนำไปใช้ทั่วโลก ด้วยความเร็วการทำธุรกรรมที่เหนือชั้น ค่าธรรมเนียมต่ำ และความปลอดภัยสูง พวกเขานำเสนอโซลูชั่นที่เป็นเอกลักษณ์ซึ่งทำได้ยากด้วยบล็อกเชนแบบดั้งเดิม ด้วยการเชื่อมช่องว่างระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลและกรณีการใช้งานจริง เหรียญ stablecoin บน Lightning Network จะเพิ่มศักยภาพให้กับผู้ใช้ ร้านค้า และสถาบันการเงินทั่วโลก ขับเคลื่อนยุคใหม่ของการรวมทางการเงิน และทำให้การชำระเงินทั่วโลกเร็วขึ้น ถูกลง และปลอดภัยยิ่งขึ้น .