เรียบเรียงข้อความต้นฉบับ: Bai Ze Research Institute

เรียบเรียงข้อความต้นฉบับ: Bai Ze Research Institute

คณะกรรมาธิการการซื้อขายสินค้าโภคภัณฑ์ล่วงหน้า (CFTC) ได้ยื่นฟ้องในศาลรัฐบาลกลางของสหรัฐเมื่อวันจันทร์เพื่อต่อต้าน Binance แพลตฟอร์มการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล ผู้ก่อตั้งและซีอีโอ Changpeng Zhao "CZ" และประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายกำกับดูแล Samuel Lim เนื่องจากละเมิดกฎหมายหลายฉบับของสหรัฐที่ควบคุมสินค้าโภคภัณฑ์ กฎหมายและ กฎระเบียบรวมถึงความล้มเหลวในการต่อสู้กับการฟอกเงินบนแพลตฟอร์ม ในขณะที่คดีส่วนใหญ่มุ่งเน้นไปที่ข้อกล่าวหาว่าการแลกเปลี่ยนสินค้าโภคภัณฑ์ไม่ได้จดทะเบียนในสหรัฐอเมริกา แต่อาจมีการแตกสาขาที่กว้างขึ้นสำหรับ Binance และอุตสาหกรรม cryptoasset

ส่วนหนึ่งของคดีความ CFTC ต้องการให้มีคำสั่งห้าม Binance และบริษัทในเครือ รวมถึง CZ และ Lim ไม่ให้เข้าสู่อุตสาหกรรมสินค้าโภคภัณฑ์ของสหรัฐและเปลี่ยนผลกำไร

ในการตอบสนองต่อ CFTC CZ ไม่เห็นด้วยกับข้อกล่าวหาและต่อมาได้ออกแถลงการณ์บนเว็บไซต์ของ Binance เพื่อหักล้างข้อกล่าวหาดังกล่าว

ในแถลงการณ์แยกต่างหาก โฆษกของ Binance กล่าวว่า: “การร้องเรียนที่ยื่นโดย CFTC นั้นไม่คาดคิดและน่าผิดหวังเนื่องจากเราทำงานร่วมกับ CFTC มานานกว่าสองปี เราได้ลงทุนอย่างหนักในช่วงสองปีที่ผ่านมาเพื่อให้แน่ใจว่าเรามี ไม่มีผู้ใช้งานในสหรัฐฯ บนแพลตฟอร์ม ซึ่งรวมถึงการเพิ่มพนักงานปฏิบัติตามกฎระเบียบจากประมาณ 100 คนเป็น 750 คนในปัจจุบัน"

สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐ (SEC) กำลังตรวจสอบเหรียญ Stablecoin ที่เรียกว่า Binance USD (BUSD) ซึ่งพัฒนาโดย Binance ร่วมกับ Paxos ผู้ให้บริการ cryptocurrency ยังไม่ชัดเจนว่า ก.ล.ต. จะดำเนินการฟ้องเองหรือไม่

กระทรวงยุติธรรมของสหรัฐอเมริกาอาจดำเนินคดีทางอาญาต่อ Binance บุคคลที่มีความรู้เกี่ยวกับการสืบสวนของ CFTC ระบุว่า Binance อยู่ภายใต้การพิจารณาของ DOJ ด้วย

ชื่อเรื่องรอง

Binance อาจรู้ว่าอำนวยความสะดวกในการซื้อขายที่ผิดกฎหมาย — แต่ไม่สนใจ

การยื่นฟ้อง CFTC มีข้อกล่าวหาที่สร้างความเสียหายมากที่สุดต่อ Binance: Binance อาจอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมโดยเจตนาโดยกลุ่มอาชญากรและกลุ่มผู้ก่อการร้าย CFTC อ้างถึงการแชทภายในของ Binance ซึ่งรวมถึงการสนทนาระหว่าง Lim หัวหน้าเจ้าหน้าที่กำกับดูแลและเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน

“เจ้าหน้าที่และพนักงานของ Binance รับทราบว่าแพลตฟอร์มดังกล่าวอำนวยความสะดวกในกิจกรรมที่อาจผิดกฎหมาย” รายงานระบุ

“ตัวอย่างเช่น ในเดือนกุมภาพันธ์ 2019 หลังจากได้รับข้อมูลเกี่ยวกับ 'ธุรกรรมบน HAMAS' บน Binance Lim อธิบายกับเพื่อนร่วมงานว่าผู้ก่อการร้ายมักจะส่ง 'เงินจำนวนเล็กน้อย' เพราะ 'จำนวนที่มากถือเป็นการฟอกเงิน'”

เจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงินตอบว่า: "600 ดอลลาร์แทบจะซื้อ AK 47 ไม่ได้เลย"

ในอีกตัวอย่างหนึ่ง พนักงานของ Binance เขียนถึง Lim และเพื่อนร่วมงานอีกคน โดยถามลูกค้าที่มีการทำธุรกรรมมูลค่า 5 ล้านดอลลาร์เมื่อเร็วๆ นี้ ซึ่งเกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอย่างใกล้ชิด ว่าควรปิดบัญชีหรือควรได้รับคำแนะนำให้สร้างบัญชีใหม่

ชื่อเรื่องรอง

"ฉันไม่มั่นใจใน geofencing ของเรา"

Binance อัปเดตข้อกำหนดการใช้งานในปี 2019 เพื่อรวมว่า Binance ไม่สามารถ "ให้บริการแก่บุคคลใดๆ ในสหรัฐอเมริกา" ในปีเดียวกันนั้น Binance กล่าวว่าเริ่มบล็อกลูกค้าตามที่อยู่ IP ของพวกเขา

“ผลที่ตามมาคือ Binance เพียงแค่เพิ่มหน้าต่างป๊อปอัปไปยังเว็บไซต์ที่ปรากฏขึ้นเมื่อลูกค้าพยายามเข้าสู่ระบบจากที่อยู่ IP ที่เชื่อมโยงกับสหรัฐอเมริกา” CFTC กล่าว

อย่างไรก็ตาม แทนที่จะป้องกันลูกค้าจากการเข้าสู่ระบบบัญชี ทำการฝากเงิน หรือซื้อขาย ป๊อปอัปกำหนดให้พวกเขา "รับรองตนเอง" ว่าไม่ได้อยู่ในสหรัฐอเมริกา

การควบคุมการปฏิบัติตามที่อยู่ IP ของ Binance หรือที่เรียกว่า “geofencing” ยังไม่มีประสิทธิภาพในการป้องกันลูกค้าจาก “เขตอำนาจศาลที่จำกัด” รวมถึงสหรัฐอเมริกา CFTC กล่าว อาจเป็นเพราะ Binance บอกลูกค้าในสหรัฐอเมริกาว่าพวกเขาสามารถซ่อนตำแหน่งเพื่อหลบเลี่ยงการควบคุม

Binance เผยแพร่คู่มือสำหรับผู้เริ่มต้นใช้งาน VPN ในปี 2019 โดยอธิบายให้ลูกค้าเข้าใจถึงวิธีการใช้ VPN

จนถึงจุดหนึ่ง เมื่อ Paxos ขอให้ Binance ดำเนินการตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงินที่ Binance ได้ส่งข้อความถึง Lim ว่า “ฉันไม่มั่นใจใน geofencing ของเรา”

ชื่อเรื่องรอง

โปรแกรมวีไอพี

จากข้อมูลของ CFTC Binance เสนอโปรแกรม "วีไอพี" สำหรับลูกค้ารายใหญ่ ซึ่งรวมถึงการทำธุรกรรมที่รวดเร็วขึ้น ตลอดจนการแจ้งเตือนและคำแนะนำที่ทันท่วงที หากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายทำการสอบถามหรือกำหนดเป้าหมายกองทุนของพวกเขา

“Binance ตระหนักถึงตัวตนและตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ของ VIP เนื่องจาก Binance ตรวจสอบปริมาณการซื้อขายและแหล่งที่มาของรายได้ในขณะที่ดำเนินธุรกิจ” รายงานกล่าว

"ประโยชน์ที่สำคัญ" ของโปรแกรมคือ "การแจ้งเตือนทันทีเมื่อมีการสืบสวนของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายที่เกี่ยวข้องกับบัญชีของพวกเขา"

CFTC กล่าวว่าโปรแกรมนี้สร้างขึ้นโดย Lim ตามคำสั่งของ CZ

เมื่อเงินถูกระงับหรือยกเลิกการระงับ ทีมงาน VIP ของ Binance จะ “ติดต่อผู้ใช้ผ่านทาง SMS โทรศัพท์ ฯลฯ เพื่อแจ้งให้เขา/เธอทราบว่าบัญชีของเขา/เธอถูกระงับหรือยกเลิกการระงับ” "จะไม่บอกผู้ใช้โดยตรงให้หลบหนี แต่บอกโดยตรงว่าบัญชีถูกยกเลิกและได้รับการตรวจสอบโดย XXX หากผู้ใช้เป็นผู้ค้ารายใหญ่หรือผู้ค้าที่ชาญฉลาด เขา/เธอจะได้รับการแจ้งเตือน"

ชื่อเรื่องรอง

CFTC ไม่เชื่อว่า Binance.US ดำเนินการแยกจาก Binance

BAM Trading ซึ่งตั้งอยู่ในแคลิฟอร์เนียดำเนินการ Binance.US BAM Trading เป็นเจ้าของและควบคุมโดย CZ และไม่เคยจดทะเบียนกับ CFTC CFTC กล่าว

“เมื่อเขาจ้าง CEO คนแรกของ BAM Trading CZ อธิบายว่า Binance เป็นเรือโจรสลัด และเขาหวังว่า Binance.US จะกลายเป็นเรือของกองทัพเรือ” CFTC กล่าว

CFTC เสริมว่า Binance.US และ Binance มีการตลาดและการสร้างแบรนด์ที่คล้ายกัน

Binance ยังอาศัย "การปิดบังขององค์กร" ในลักษณะที่คล้ายกับโครงสร้างระหว่างประเทศที่ซับซ้อนของ FTX และหลังจากการล่มสลายของ FTX ก็น่าแปลกใจว่าองค์กรที่เกี่ยวข้อง FTX มีกี่แห่ง CFTC เชื่อว่าองค์กรหลายแห่งของ Binance จงใจปกปิดตำแหน่งของแพลตฟอร์มและทำให้โลกภายนอกสับสน

“Binance มีประสิทธิภาพอย่างมากในการทำให้สถานที่ตั้งของมันสับสนและระบุตัวตนของบริษัทที่ดำเนินการ แม้กระทั่ง Lim” CFTC กล่าว

ชื่อเรื่องรอง

การค้ากับลูกค้า

Binance มี "บัญชีภายใน" ประมาณ 300 บัญชีที่ซื้อขายบนแพลตฟอร์มและ "เป็นเจ้าของโดยตรงหรือโดยอ้อมโดย CZ" นอกเหนือจากอีกสองหน่วยงานที่เขาควบคุม ได้แก่ Merit Peak และ Sigma Chain และอีกสองบัญชีที่จัดการโดย CZ

CFTC ระบุว่า: “Binance ไม่ได้เปิดเผยต่อลูกค้าไม่ว่าจะในแง่ของการใช้งานหรือที่อื่น ๆ ว่า Binance ซื้อขายในตลาดของตัวเอง … แทนที่จะพยายามรักษากิจกรรมการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ในตลาดของตัวเองอย่างต่อเนื่อง Binance ปฏิเสธ เพื่อตอบสนองต่อหมายศาลสืบสวนที่ออกโดย CFTC เพื่อขอข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมการซื้อขายที่เป็นกรรมสิทธิ์ รวมถึงข้อมูลการซื้อขายและการสื่อสารระหว่างพนักงาน”

ในแถลงการณ์เมื่อวันจันทร์ที่ผ่านมา CZ กล่าวว่า "Binance จะไม่แสวงหาผลกำไรหรือ 'ควบคุม' ตลาด ไม่ว่าในกรณีใด ๆ Binance 'ซื้อขาย' ในหลาย ๆ กรณีเนื่องจากรายได้ของเรามาจาก cryptocurrencies เราจำเป็นต้องเปลี่ยนมันเป็นครั้งคราว เพื่อให้ครอบคลุมค่าธรรมเนียมอื่น ๆ เรามีบริษัทในเครือที่ให้สภาพคล่องสำหรับคู่สกุลเงินที่มีสภาพคล่องน้อย บริษัท ในเครือเหล่านี้ได้รับการตรวจสอบเป็นพิเศษและไม่ได้สร้างผลกำไรจำนวนมาก”

ชื่อเรื่องรอง

CZ เกี่ยวข้องโดยตรงในหลายวิธี

CZ มีชื่อเป็นจำเลยและถูกกล่าวถึงซ้ำแล้วซ้ำเล่าในรายงานการดำเนินคดี

CFTC กล่าวว่า CZ เป็นเจ้าของกิจการทั้งหมดของ Binance ทั้งทางตรงและทางอ้อม และ “รับผิดชอบเพียงตัวเขาเอง” เนื่องจาก Binance ไม่มีคณะกรรมการบริหาร

CFTC กล่าวว่าหน่วยงานบางส่วนจาก 120 แห่ง รวมถึง Binance Holding, Binance IE และ Binance Services มีกองทุนรวมและโครงสร้างพื้นฐานที่ใช้ร่วมกัน นอกเหนือจากการควบคุมเครือข่าย Binance แล้ว CZ ยัง "อนุมัติผลิตภัณฑ์โดยตรง"

เมื่อ Binance เติบโตขึ้น CZ ได้จ้างทีมผู้บริหารระดับสูง แต่เขายังคงมีส่วนร่วมและควบคุม "การตัดสินใจที่สำคัญทั้งหมดสำหรับธุรกิจ" รวมถึงผลิตภัณฑ์ที่จะนำเสนอและวิธีการใช้งานและบังคับใช้ AML และ KYC

“CZ ยังรับผิดชอบในการประเมินความเสี่ยงทางกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจของ Binance รวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับ Binance.US และมีส่วนร่วมโดยตรงในการหารือกับที่ปรึกษาด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและทนายความในประเด็นทางกฎหมายและข้อบังคับที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจของ Binance” CFTC กล่าวว่า.

ชื่อเรื่องรอง

CFTC กล่าวว่า BUSD และ Litecoin เป็นสินค้าโภคภัณฑ์

CFTC ตั้งชื่อสินทรัพย์ดิจิทัลหลายรายการที่ซื้อขายบน Binance เป็นสินค้าโภคภัณฑ์ ได้แก่ LTC, ETH, USDT และ BUSD

BUSD ถูกตรวจสอบมากกว่าหนึ่งเดือนที่ผ่านมา หลังจากที่ Paxos ได้รับแจ้งการสอบสวนข้อเสนอร่วม BUSD กับ Binance

Paxos ยังถูกกล่าวถึงในข้อกล่าวหาของ CFTC CFTC กล่าวว่า Binance พยายามปกปิดขอบเขตของความไร้ประสิทธิภาพในโครงการปฏิบัติตาม BUSD จากพันธมิตรทางธุรกิจ รวมถึง Paxos

ในปี 2020 Binance ดำเนินการตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ BUSD เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของ Paxos

“แต่ตามที่คุณ Lim กล่าว Binance จงใจจ้างผู้ตรวจสอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่ง ‘ดำเนินการตรวจสอบส่วนบุคคลของการประเมินทางภูมิศาสตร์เท่านั้น’ เพื่อ ‘ซื้อเวลาให้เรามากขึ้น’” CFTC เขียนในรายงานการฟ้องร้อง

LTC ได้รับความสนใจน้อยลงว่าเป็นหลักทรัพย์หรือสินค้าโภคภัณฑ์ แต่ดูเหมือนว่า CFTC จะสรุปว่าเป็นสินค้าโภคภัณฑ์

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

คำเตือนความเสี่ยง:

ตาม "ประกาศเกี่ยวกับการป้องกันและจัดการกับความเสี่ยงในการทำธุรกรรมสกุลเงินเสมือนเพิ่มเติม" ที่ออกโดยธนาคารกลางและหน่วยงานอื่น ๆ เนื้อหาของบทความนี้มีไว้สำหรับการแบ่งปันข้อมูลเท่านั้น และไม่ส่งเสริมหรือสนับสนุนการดำเนินการและการลงทุนใด ๆ พฤติกรรม เข้าร่วมในการปฏิบัติทางการเงินที่ผิดกฎหมาย