มองย้อนกลับไปที่ประวัติศาสตร์สิบปีของการเพิ่มขึ้นและลดลงของ LocalBitcoins: ราชาแห่ง Bitcoin OTC กำลังจะส
เขียนโดย Peng SUN, Foresight News
เขียนโดย Peng SUN, Foresight News
คุณจะซื้อ cryptocurrency ได้อย่างไรหากไม่มีการแลกเปลี่ยน? หากคุณต้องการให้การทำธุรกรรมเงินสด cryptocurrency ของคุณไม่สามารถติดตามได้ คุณจะทำอย่างไร?
ก่อนหน้านี้ ทางเลือกของคุณต้องเป็น OTC หากคุณรวมอย่างหลัง คุณจะนึกถึง OTC สำหรับการทำธุรกรรมเงินสดออฟไลน์อย่างแน่นอน แน่นอนว่าการทำธุรกรรมด้วยเงินสดล้วนเป็นสิ่งที่หาได้ยากในสังคมปัจจุบัน เมื่อต้องเผชิญกับความเสี่ยงในการอายัดบัตรในการทำธุรกรรม OTC บนการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ วิธีที่ปลอดภัยที่สุดคือการทำธุรกรรมแบบ P2P กับคนรู้จักที่ค่อนข้างไว้ใจได้รอบตัวคุณ
ในประวัติศาสตร์ของการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัล LocalBitcoins ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin แบบ peer-to-peer ไม่ควรลืม ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin นอกเคาน์เตอร์ที่ใหญ่ที่สุดในโลก LocalBitcoins นั้นภักดีต่อจิตวิญญาณแบบกระจายอำนาจแบบจุดต่อจุดของ Bitcoin แม้ว่าจะไม่ใช่ DEX แต่เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขายที่แตกต่างจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เช่น Coinbase, Circle และ Binanceนับตั้งแต่ถือกำเนิดในปี 2012 LocalBitcoins ได้สร้างความฉลาดของตัวเอง แต่สุดท้ายก็ถูกบังคับโดยความเป็นจริงและประกาศเมื่อวันที่ 9 กุมภาพันธ์ 2023ออกจากบริการ
เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ LocalBitcoins.com
1. ธุรกรรมเงินสดในท้องถิ่น: กำเนิดและการพัฒนาในช่วงแรกของ LocalBitcoins
LocalBitcoins เป็นแพลตฟอร์มการซื้อขาย Bitcoin แบบ Peer-to-Peer ที่ตั้งอยู่ในเฮลซิงกิ ฟินแลนด์ ก่อตั้งโดยนักพัฒนาซอฟต์แวร์ชาวฟินแลนด์ Jeremias Kangas ในเดือนมิถุนายน 2555 เป้าหมายคือทำให้ Bitcoin แพร่หลายและส่งเสริมการรวมทางการเงินทั่วโลกJeremias Kangas
ผู้ก่อตั้ง LocalBitcoins
เว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ LocalBitcoins.com 1 BTC = 6.14 USD
วิธีการทำธุรกรรม
เมื่อวันที่ 14 มิถุนายน 2013 เมื่อ LocalBitcoins ก่อตั้งขึ้นเป็นเวลาหนึ่งปี มีผู้ใช้ 44,000 ราย กระจายอยู่ใน 142 ประเทศและ 1,700 เมือง โดยมีผู้ใช้ใหม่ลงทะเบียนเฉลี่ยประมาณ 250 รายต่อวัน และปริมาณธุรกรรมต่อวันประมาณ 400-900 BTC . ผู้ใช้สามารถกำหนดราคา BTC ใน XAU (ทองออนซ์) และ XAG (เงินออนซ์) บน Localbitcoins ในเดือนพฤศจิกายน 2014 Simon Hamblin ซีอีโอของ Netagio การแลกเปลี่ยน bitcoin ของอังกฤษกล่าวว่าปริมาณการซื้อขายของการแลกเปลี่ยนของอังกฤษในตลาดเงินปอนด์และ bitcoin ล้าหลังกว่าแพลตฟอร์ม OTC เช่น LocalBitcoins
(1) ข้ามแอฟริกา: "การเดินทางด้วยมอเตอร์ไซค์"เมื่อวันที่ 8 ตุลาคม 2013 Kangas เผยแพร่บน BitcoinTalk"ทัวร์มอเตอร์ไซค์" ทั่วแอฟริกา
กิจกรรม สนับสนุน Borja และ Elvis ขี่มอเตอร์ไซค์ผ่านโมร็อกโก ซาฮาราตะวันตก มอริเตเนีย เซเนกัล มาลี บูร์กินาฟาโซ โตโก เบนิน แคเมอรูน ไนจีเรีย สาธารณรัฐคองโก สาธารณรัฐประชาธิปไตยคองโก แองโกลา นามิเบีย บอสวานา แอฟริกาใต้ 16 ประเทศ. แคมเปญดำเนินไปโดยไม่มีปัญหา และ Borja พบผู้อยู่อาศัยในทุกประเทศ/เมืองที่เขาไปเยี่ยมชมในระหว่างการเดินทาง ซึ่งเต็มใจที่จะแลกเปลี่ยน bitcoins เป็นสกุลเงินท้องถิ่นของพวกเขา การย้ายครั้งนี้ขยายการยอมรับ LocalBitcoins และความนิยมของ Bitcoin ไปทั่วโลกอย่างไม่ต้องสงสัย และพิสูจน์ให้เห็นว่า Bitcoin สามารถซื้อขายได้LocalBitcoins สนับสนุน Borja ในปี 2013ทั่วแอฟริกา "ทัวร์มอเตอร์ไซค์"
กิจกรรม"
(2) วิกฤต Mt.Gox และทางเลือกของชุมชน Bitcoin
ในเดือนกรกฎาคม 2013 Jeremias Kangas และ LocalBitcoins.com ได้รับเชิญให้เข้าร่วมการอภิปรายในหัวข้อ "Rising Stars of the Bitcoin Startup Ecosystem" ที่งาน London Bitcoin Conference 2013 จะเห็นได้ว่าอิทธิพลของ LocalBitcoins ในชุมชน Bitcoin ได้รับการจัดตั้งขึ้นในขั้นต้น เมื่อวันที่ 18 มกราคม 2014 งานเปิดตัว Satoshi Square จัดขึ้นที่ Bishops Square ที่ขอบของกรุงลอนดอน ทำให้ผู้คนสามารถแลกเปลี่ยน bitcoins แบบเห็นหน้ากัน เป็น "กิจกรรมเครือข่ายที่ไม่เป็นทางการ" ซึ่งเน้นไปที่การให้ความรู้แก่ผู้ที่เพิ่งเริ่มใช้ bitcoin เกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล นอกจากนี้ยังเป็นที่ที่ผู้ที่ชื่นชอบ Bitcoin พูดคุยเรื่องสกุลเงินดิจิทัล เทคโนโลยีการขุดล่าสุด และการซื้อขาย Bitcoin นอกจากนี้ ผู้ใช้ยังสามารถใช้ LocalBitcoins เพื่อทำธุรกรรม Bitcoin แบบออฟไลน์ในโลกแห่งความเป็นจริงได้อีกด้วย
การเติบโตของผู้ชมในช่วงแรกๆ ของ LocalBitcoins ก็ได้รับประโยชน์จาก Mt.Gox เช่นกัน ตั้งแต่วันที่ 25 มิถุนายน 2013 ถึง 2014 วิกฤต Mt.Gox ยังส่งเสริมการขยายตัวอย่างรวดเร็วของส่วนแบ่งการตลาด LocalBitcoins ตัวอย่างเช่น เมื่อวันที่ 10 ธันวาคม 2013 Mt.Gox และ AstroPay ร่วมมือกันให้บริการฝากและถอนเงิน USD และ Bitcoin สำหรับผู้ใช้ในละตินอเมริกา (อาร์เจนตินา บราซิล ชิลี โคลอมเบีย เม็กซิโก เปรู อุรุกวัย) แต่ตัวเลือกการธนาคารในอาร์เจนตินาหายไปหลังจากนั้นสองสามวัน และไม่สามารถใช้ได้ในชุมชน Bitcoin ในอาร์เจนตินาอีกต่อไป “ในอาร์เจนตินา ผู้ใช้ Bitcoin คุ้นเคยกับการซื้อและขาย Bitcoin ในท้องถิ่นโดยใช้ไซต์ต่างๆ เช่น Conectabitcoin, LatinCoin, LocalBitcoins และแม้แต่กลุ่ม Facebook”ภายในสิ้นปี 2013 การแลกเปลี่ยน bitcoin เดียวในไต้หวันคือ LocalBitcoins ซึ่งเป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับผู้ที่ชื่นชอบ bitcoin ในอียิปต์ ญี่ปุ่น แอลเบเนีย และอินโดนีเซีย วันที่ 31 มีนาคม 2557เวเนซุเอลา
หลังจากภาวะเงินเฟ้อรุนแรงและความล้มเหลวของธนาคาร LocalBitcoins, Bitcoin เวเนซุเอลามีการพบปะ การประชุม และการแลกเปลี่ยนอย่างไม่เป็นทางการทั่วประเทศ
เมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม 2015 ผู้ซื้อ Bitcoin ที่ซื้อขายแบบออฟไลน์บน LocalBitcoins กล่าวว่า "ในเมืองต่างๆ เช่น นิวยอร์ก ลอนดอน ลอสแอนเจลิส และโตเกียว คุณสามารถซื้อได้บนถนนในเวลาใดก็ได้ของวัน พบใครบางคนใน อพาร์ทเมนต์ของพวกเขา หรือในกรณีของฉัน ในสตาร์บัคส์ที่สว่างไสวและพลุกพล่าน และให้เงินสดแก่พวกเขาเพื่อแลกกับสกุลเงินดิจิทัล”
(3) ความต้องการหมุนเวียนของกองทุน
ในเดือนพฤศจิกายน 2013 หลังจากการประท้วงต่อต้านรัฐบาลอย่างรุนแรงในยูเครน ผู้ประท้วงชาวยูเครนได้ระดมทุนผ่าน Bitcoin เนื่องจากจำเป็นต้องแปลงเป็น Hryvnia ยูเครน (Hryvnia) เพื่อใช้ในยูเครน การแลกเปลี่ยน Bitcoin ที่มีอยู่เพียงอย่างเดียวคือ BTC -e ดังนั้นแพลตฟอร์มการซื้อขาย P2P เช่น LocalBitcoins จึงเป็นทางเลือกที่ดีที่สุดสำหรับผู้ประท้วงในยูเครน
ในทำนองเดียวกัน LocalBitcoins และ Bitcoin ถูกมองว่าเป็นช่องทางไหลเวียนของเงินในละตินอเมริกาเนื่องจากขาดการเข้าถึงการแลกเปลี่ยนออนไลน์ที่ทำงานได้อย่างสมบูรณ์ เมื่อวันที่ 19 ธันวาคม Coincove เริ่มต้นการโอนเงิน bitcoin ใช้แพลตฟอร์ม LocalBitcoins เพื่อให้ลูกค้านำสกุลเงิน fiat ด้วยตนเองไปยังตัวแทนจำหน่าย bitcoin ในพื้นที่ บริการที่ให้บริการโดย Coincove คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลเป็นดอลลาร์สหรัฐ เพื่อให้ลูกค้าสามารถโอนเงินไปยังประเทศต่างๆ ทั่วโลกได้ Coincove ใช้ Bitcoin เป็นช่องทางในการไหลเวียนของเงิน ในขั้นต้นสี่ประเทศได้รับเลือกให้ดำเนินการ: อาร์เจนตินา เม็กซิโก สเปน และชิลี สามประเทศหลังมีชุมชนชาวอาร์เจนตินาที่สำคัญและจำเป็นต้องเชื่อมโยงทางเศรษฐกิจกับประเทศของตนปี 2556
ผู้ประท้วงในยูเครนระดมทุนโดยใช้ Bitcoin
(4) ฟังก์ชั่นและบริการ: ATM, ใบแจ้งหนี้และการชำระเงินออนไลน์
（1 ）LocalBitcoins ATM
การอัปเดตคุณสมบัติและบริการของ LocalBitcoins ยังอำนวยความสะดวกในการพัฒนาในช่วงต้น
เนื่องจากผู้คนและธุรกิจใช้ bitcoin มากขึ้น บริการแลกเปลี่ยนที่ง่ายและสะดวกจึงเป็นที่ต้องการเพิ่มขึ้น เพื่อชดเชยการขาดการเชื่อมต่อโดยตรงกับลูกค้า LocalBitcoins จึงตัดสินใจเปิดตัวตู้ ATM เพื่อทำให้การดำเนินการซื้อขาย bitcoin เป็นไปโดยอัตโนมัติ Bitcoin ATM ได้รับการพัฒนาโดย bitcoinkiosk.com และ LocalBitcoins.com ได้รับผลิตภัณฑ์ทั้งหมดในเดือนธันวาคม 2013 เมื่อวันที่ 17 กุมภาพันธ์ 2014 LocalBitcoins ได้ประกาศการผลิต LocalBitcoins ATM ซึ่งผู้ใช้สามารถซื้อและขาย BTC ได้ ใช้เทคโนโลยีใหม่ที่ช่วยให้ตู้เอทีเอ็มทำงานได้โดยไม่ต้องเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ต ในขณะที่ทำธุรกรรมบนเว็บไซต์ LocalBitcoinsในการประชุม Helsinki Bitcoin
ซื้อเบียร์โดยใช้ Bitcoin ATMตู้เอทีเอ็ม Bitcoin เครื่องแรก
สามารถพกพาขึ้นรถไฟใต้ดินได้
ตู้ ATM LocalBitcoins ที่ตู้ 24 ชั่วโมง อร่อย
（2 ）Invoice
Aamulehti News ไปที่ร้านอาหาร Kynsilaukan เพื่อเยี่ยมชมตู้เอทีเอ็มเครื่องที่สอง
หน้าแรกของเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ LocalBitcoinsInvoice
เมื่อวันที่ 8 กันยายน 2014 LocalBitcoins ได้เปิดตัวเครื่องมือผู้ค้าตัวแรก
(3) การชำระเงินออนไลน์
รายชื่อโฆษณาการค้า "เงินสด" บน LocalBitcoins.com15 กุมภาพันธ์ 2556
LocalBitcoins.com เพิ่มรายการโฆษณาการซื้อขาย "ออนไลน์"สนับสนุนโดยเว็บไซต์อย่างเป็นทางการเมื่อวันที่ 29 กุมภาพันธ์ 2559
วิธีการชำระเงิน
2. ระหว่างกฎระเบียบและการต่อต้านการเซ็นเซอร์: "ยุคทอง" ของ LocalBitcoins
พี่ใหญ่กำลังเฝ้าดูคุณอยู่ —จอร์จ ออร์เวลล์ย้อนกลับไปในปี 2013 คำถามด้านกฎระเบียบอยู่ในใจของผู้คน “Bitcoin จะถูกปิดโดยหน่วยงานกำกับดูแลหรือรัฐบาลที่ไม่เป็นมิตรหรือไม่” “รัฐบาลคิวบาหรือเกาหลีเหนือจะหยุดฉันจากการซื้อและขาย Bitcoin ได้อย่างไร” ระบบ Jeremias Kangas ให้ ตอบ "Bitcoin จะไม่ปิด" แต่ "บริการอย่าง LocalBitcoins.com จะปิดตัวลง" ในการประชุม Bitcoin ครั้งแรกที่จัดขึ้นในลอนดอนในเดือนกรกฎาคมของปีเดียวกัน "ความท้าทายด้านกฎระเบียบและกฎหมาย
” ได้กลายเป็นหัวข้อสำคัญในการพัฒนา BitcoinFrankie Bishopตัวอย่างเช่น ในเดือนสิงหาคม 2013 Bitcoin Co LTD ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยน Bitcoin ในประเทศไทยได้ปิดตัวลงเนื่องจากเหตุผลด้านกฎระเบียบ และตัวแทนของกลุ่ม Facebook Thailand Bitcoin
ในช่วงที่การแลกเปลี่ยนปิดตัวลง “ชุมชนท้องถิ่นใช้สิ่งต่าง ๆ เช่น OKPAY และ LocalBitcoins.com สำหรับการทำธุรกรรม bitcoin” เขากล่าว พร้อมเสริมว่าแพลตฟอร์มการซื้อขายอย่าง LocalBitcoins “ไม่เคยถูกบล็อก” แม้ว่าบางครั้งรัฐบาลไทยจะควบคุมอินเทอร์เน็ตอย่างเข้มงวดก็ตาม ในเดือนธันวาคม 2014 Kangas ผู้ก่อตั้ง LocalBitcoins อ้างว่า BaFin ผู้ควบคุมทางการเงินของเยอรมัน (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) ติดต่อ LocalBitcoins เพื่อต้องการใบอนุญาตบางประเภทเพื่อดำเนินการในประเทศ อย่างไรก็ตาม LocalBitcoins ไม่มีใบอนุญาตในขณะนั้น จึงตัดสินใจระงับธุรกิจในเยอรมนี Kangas ชี้ให้เห็นว่า LocalBitcoins ให้บริการผู้ใช้ที่ใช้งานอยู่ 8,000 รายในเยอรมนี และ “ส่วนหนึ่งของบริการมีต้นกำเนิดในเยอรมนีจริง ๆ ดังนั้นจึงเป็นเรื่องน่าขันและน่าเศร้าที่เราไม่สามารถให้บริการนี้ได้อีกต่อไป”
LocalBitcoins เผชิญกับแรงกดดันทางการเมืองในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ส่วนหนึ่งเป็นเพราะขั้นตอนการระบุตัวตนที่หละหลวม ผู้ซื้อและผู้ขายไม่จำเป็นต้องใช้ชื่อจริง ธุรกรรม P2P ออฟไลน์จะไม่ทิ้งบันทึกธุรกรรมใด ๆ และตราบใดที่ขนาดธุรกรรมยังเล็กอยู่ LocalBitcoins ได้กลายเป็นตัวเลือกตามธรรมชาติสำหรับการฟอกเงินที่เพิ่มขึ้น ด้วยเหตุนี้ ธุรกรรมบนเว็บมืดของ Silk Road จึงได้รับผลกำไรมหาศาลผ่าน LocalBitcoins เนื่องจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอย่างอาละวาดบนเว็บมืด เจ้าหน้าที่หน่วยสืบราชการลับของสหรัฐได้แอบแฝงในการแลกเปลี่ยนและจับกุมผู้ใช้จำนวนมากที่ฟอกเงินผ่าน LocalBitcoins อย่างต่อเนื่อง ในปี 2558 LocalBitcoins ถอนตัวออกจากนิวยอร์กหลังจากไม่ได้รับ BitLicense จากรัฐนิวยอร์ก
(1) ความเสี่ยงทางกฎหมายของตัวแทนนอกเครื่องแบบของสหรัฐอเมริกาและธุรกรรม P2P
เนื่องจากไม่มีบันทึกธุรกรรมดิจิทัลเหลืออยู่ ธุรกรรม bitcoin แบบ peer-to-peer ในสหรัฐอเมริกาเริ่มถูกอาชญากรในปี 2014 ระหว่างปี 2014 ถึง 2022 มีการจับกุมชาวอเมริกันหลายครั้งที่ใช้ LocalBitcoins เพื่อดำเนินการบริการโอนเงินที่ไม่มีใบอนุญาต (MSB) และการฟอกเงิน ไม่ว่าจะเป็นการทำธุรกรรม Bitcoin Cash หรือมีส่วนร่วมในกิจกรรมทางอาญา
(1) 2557
เมื่อวันที่ 8 กุมภาพันธ์ 2014 หน่วยสืบราชการลับของสหรัฐอเมริกาได้ฟ้องร้องชายชาวฟลอริดา 2 คน คือ Michell Abner Espinoza และ Pascal Reid ภายใต้กฎหมายต่อต้านการฟอกเงินสำหรับการใช้ LocalBitcoins.com เพื่อโอน Bitcoin จำนวนมาก
ในช่วงปลายปี 2013 หน่วยงานที่จัดตั้งขึ้นโดยกรมตำรวจไมอามีและหน่วยสืบราชการลับของสหรัฐได้เริ่มสืบสวนกิจกรรมการซื้อขาย bitcoin ในพื้นที่ นักสืบ Ricardo Arias และเจ้าหน้าที่ Gregory Ponzi ติดต่อ Michell Abner Espinoza ผ่าน LocalBitcoins และจัดการประชุมหลายครั้งระหว่างเดือนมกราคมถึงกุมภาพันธ์ 2014 ในระหว่างการประชุมหลายครั้งที่เจ้าหน้าที่นอกเครื่องแบบกล่าวว่าพวกเขาตั้งใจที่จะซื้อหมายเลขบัตรเครดิตที่ถูกขโมยด้วยสกุลเงินดิจิทัล Espinoza ได้ขายตัวแทนที่มีมูลค่า 1,500 ดอลลาร์ใน bitcoin และถูกจับกุมเมื่อเขาวางแผนที่จะขาย 30,000 ดอลลาร์ใน bitcoin
ข้อที่สองคือการให้บริการส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต และกฎหมาย 560.125 ห้ามมิให้ผู้คนดำเนินการบริการส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตในฟลอริด้าบ่อยครั้งเกินกว่า 300 ดอลลาร์ แต่น้อยกว่า 20,000 ดอลลาร์ในช่วงเวลา 12 เดือน ขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่เกี่ยวข้อง มันสามารถจัดประเภทเป็นอาชญากรระดับสาม ระดับสอง หรือระดับหนึ่ง การแลกเปลี่ยนเงินมากกว่า 100,000 ดอลลาร์ในช่วงเวลา 12 เดือนถือเป็นความผิดทางอาญาขั้นแรก มีโทษปรับสองเท่าของมูลค่าสกุลเงิน สูงสุดไม่เกิน 250,000 ดอลลาร์ Espinoza ซึ่งซื้อขายภายใต้ชื่อ MichaelHack บน LocalBitcoins.com ได้ซื้อขายมากกว่า 150 bitcoin ในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา นี่เป็นครั้งแรกที่รัฐตัดสินใจตั้งข้อหาฟอกเงินในคดีที่เกี่ยวข้องกับ Bitcoin
เมื่อวันที่ 10 เมษายน 2014 Espinoza และ Reid อ้างถึง Internal Revenue Service (IRS) ของสหรัฐฯ ว่า Bitcoin ไม่ใช่สกุลเงิน แต่เป็น "ทรัพย์สิน" (ทรัพย์สิน)แนะนำแนะนำ
คำขอยกเลิกข้อหาฟอกเงิน เมื่อวันที่ 2 สิงหาคม 2014 มูลนิธิ Bitcoin ได้ส่งเอกสารชื่อ "Amicus Curiae" ต่อศาล โดยพยายามที่จะยกเลิกข้อกล่าวหาที่กล่าวหา Pascal Reid ในการให้บริการโอนเงินที่ไม่มีใบอนุญาตภายใต้กฎหมายฟลอริดา 560.125 จุดยืนหลักคือ "พนักงานอัยการของรัฐ กฎระเบียบของฟลอริด้าที่ควบคุม <ธุรกิจบริการเงิน> จะถูกนำไปใช้อย่างไม่เหมาะสมกับบุคคลที่ดำเนินการขาย bitcoin แบบ peer-to-peer" อย่างไรก็ตาม โฆษกของมูลนิธิ Bitcoin กล่าวว่าคดีของ Michell Abner Espinoza นั้นแยกจากกรณีของ Reid เมื่อวันที่ 13 ธันวาคม 2014 ผู้พิพากษาศาล Florida Circuit ตัดสินโดยเสนอว่าผู้ค้า bitcoin แต่ละคนอาจได้รับการพิจารณาว่าเป็นผู้ส่งเงินภายใต้กฎเกณฑ์ของรัฐ และ Reid แพ้คดี
ในปี 2558 ผู้พิพากษาตัดสินจำคุก Pascal Reid เป็นเวลา 90 วัน Reid สารภาพว่าใช้งานเครื่องส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตและถูกคุมประพฤติเป็นเวลา 5 ปี และต้องให้ความช่วยเหลือด้านข้อมูลเกี่ยวกับ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลแก่หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและหน่วยงานทางการเงิน Reid ต้องทำ "การฝึกอบรมไม่น้อยกว่า 20 ครั้งเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัลและอาชญากรรมทางไซเบอร์" และให้ความช่วยเหลือแก่กรมตำรวจ Miami Beach หน่วยสืบราชการลับของสหรัฐฯ และ Miami Electronic Crime Task Force
ในปี 2559 ผู้พิพากษาเทเรซา แมรี พูลเลอร์ของไมอามีตัดสินว่ามิเชลล์ อับเนอร์ เอสปิโนซาไม่มีคุณสมบัติเป็นผู้ส่งเงินตามที่อัยการกล่าว แต่คำตัดสินดังกล่าวไม่ได้กำหนดแบบอย่างสำหรับกรณีที่คล้ายกันตั้งแต่นั้นเป็นต้นมา
(2) 2560
เมื่อวันที่ 2 พฤษภาคม 2017 Jason R. Klein ผู้ใช้ LocalBitcoins จาก Nixar รัฐมิสซูรี สารภาพในศาลรัฐบาลกลางว่าทำธุรกิจโอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตด้วยการแลกเปลี่ยน bitcoins เป็นเงินสด Klein ยอมรับว่าพบปะและขาย bitcoins ให้กับเจ้าหน้าที่รัฐบาลกลางนอกเครื่องแบบสองคน 5 ครั้งระหว่างวันที่ 6 กุมภาพันธ์ 2015 ถึง 27 กรกฎาคม 2016 โดยรวมแล้ว Klein ขายประมาณ 98 BTC ให้กับตัวแทนด้วยเงินสด $30,000 และค่าคอมมิชชั่นอีก 10% Klein ขาย bitcoins บน LocalBitcoins มาตั้งแต่ปี 2013 และโฆษณาส่วนใหญ่สำหรับการแลกเปลี่ยนมาจากปี 2013
เมื่อวันที่ 17 พฤษภาคม 2017 Sal Mansy ผู้ใช้ LocalBitcoins จากเมืองดีทรอยต์ รัฐมิชิแกน สารภาพในศาลแขวงของสหรัฐอเมริกาว่าดำเนินธุรกิจให้บริการทางการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตโดยละเมิดหัวข้อ 18 ประมวลกฎหมายสหรัฐอเมริกา มาตรา 1960 ระหว่างเดือนสิงหาคม 2013 ถึงมิถุนายน 2015 Mansy ขาย bitcoin มูลค่าประมาณ 2.4 ล้านดอลลาร์บน LocalBitcoins หลังจากซื้อ bitcoin ที่ Coinbase และ Bitstamp และนำเงินที่ได้ไปฝากในบัญชีธนาคารธุรกิจที่ TV TOYZ บริษัทส่วนตัวของเขา ตัวแทนนอกเครื่องแบบทำธุรกรรมสองครั้งกับ Mansy ระหว่างเดือนธันวาคม 2014 ถึงมีนาคม 2015 รวมเป็น 6.32 BTC (ราคาตอนนั้นน้อยกว่า $1900) นอกจากนี้ Coinbase ยังปิดบัญชีของ Mansy เนื่องจากไม่ได้ลงทะเบียนกับเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงินของสหรัฐฯ (FinCEN) ในฐานะผู้ส่งเงิน ในเดือนมิถุนายน 2558 อัยการบุกค้นบ้านในดีทรอยต์ของเขาและยึดบัญชีธนาคาร 3 บัญชี รวมมูลค่าประมาณ 120,000 ดอลลาร์ ในขณะเดียวกัน Mansy ถูกตัดสินจำคุกสูงสุด 5 ปีและปรับ 250,000 ดอลลาร์
เมื่อวันที่ 25 พฤษภาคม 2017 ผู้ค้า LocalBitcoins และหมอนวด Shreveport Randall Bryan Lord และ Michael Aaron Lord ลูกชายของเขาถูกตัดสินจำคุกในข้อหาโอนเงินผ่านโครงการทางการเงิน Bitcoin ที่ผิดกฎหมาย พ่อและลูกชายสารภาพผิดในข้อหาสมรู้ร่วมคิดเมื่อวันที่ 13 เมษายน 2016 ดำเนินการเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต ธุรกิจบริการ. ไมเคิล ลอร์ดยังสารภาพผิดในข้อหาสมรู้ร่วมคิดในการค้ายาเสพติด ซึ่งเขาซื้อขายผ่าน "เว็บมืด" และแลกเปลี่ยนเงินเป็นบิตคอยน์ บัญชีของเขาบน LocalBitcoins.com เรียกว่า "Internet 151" และตั้งแต่ปี 2012 ได้ทำธุรกรรมมากกว่า 3,000 รายการ
เมื่อวันที่ 25 ตุลาคม 2017 Anthony Stetkiw แบรดลีย์ มิชิแกน ถูกตั้งข้อหาดำเนินธุรกิจเครื่องส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตสำหรับการซื้อขายและนายหน้า bitcoins บน LocalBitcoins ภายใต้ชื่อ "SaltandPepper" Stetkiw ซึ่งมักจะพบปะกับลูกค้าที่ร้านอาหารของ Tim Hortons มีส่วนร่วมในธุรกรรม bitcoin มูลค่าหลายแสนดอลลาร์ และตัวแทนนอกเครื่องแบบได้ซื้อ bitcoins มูลค่ามากกว่า $55,000 จาก Stetkiw ถึงหกครั้ง
(3) พ.ศ. 2561-2565
เมื่อวันที่ 9 กรกฎาคม 2018 ผู้ใช้ LocalBitcoins "Bitcoin Maven" Theresa Lynn Tetley สารภาพว่าดำเนินธุรกิจส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตและฟอกเงิน Tetley ทำงานเป็นเทรดเดอร์บน LocalBitcoins.com โดยแลกเปลี่ยนระหว่าง $6 ถึง $9.5 ล้านสำหรับลูกค้าทั่วประเทศ Tetley เริ่มการสอบสวนเชิงลึกในปี 2559 เมื่อสายลับ DEA พบและแนะนำเธอให้รู้จักกับ "แฟน" ของเธอ ซึ่งเป็นสายลับนอกเครื่องแบบด้วย ตั้งแต่นั้นมา ธุรกรรมเงินสด bitcoin ที่ดำเนินการโดยทั้งสองฝ่ายเกี่ยวข้องกับเว็บมืดและการลักลอบขนยาเสพติด
ในปี 2019 ผู้พิพากษาเขตของสหรัฐฯ ตัดสินให้ Jacob Burrell Campos ดำเนินธุรกิจส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต Burrell ขาย bitcoin หลายแสนดอลลาร์ให้กับลูกค้ามากกว่า 1,000 รายบน LocalBitcoins.com โดยคิดค่าคอมมิชชัน 5% ตั้งแต่ปลายปี 2016 ถึงต้นปี 2018 มีธุรกรรมเกือบทุกวันมากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ เขายอมรับว่าไม่มีโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินหรือโปรแกรมรู้จักลูกค้าของคุณ และเขาไม่ได้ตรวจสอบแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้า Burrell ให้บริการแบบไม่เปิดเผยชื่อและความเป็นส่วนตัวแก่ลูกค้า และแลกเปลี่ยนเงินสดมูลค่ากว่า 1 ล้านดอลลาร์เป็นเงินสดที่ไม่มีการควบคุม
ในเดือนสิงหาคม 2019 Knal Kalra หรือที่รู้จักในชื่อ Scheklemaayne ได้สารภาพผิดต่อข้อกล่าวหาทางอาญาของรัฐบาลกลางสหรัฐสำหรับการเป็นเจ้าของและดำเนินการบริการโอนเงินที่ไม่มีใบอนุญาตซึ่งแลกเปลี่ยนเกือบ 25 ล้านดอลลาร์ผ่านบัญชี LocalBitcoins และตู้ ATM Bitcoin ของเขา
โฆษณา MSB ของสหรัฐฯ ที่ไม่ได้ลงทะเบียนบน LocalBitcoins ในปี 2020
ในปี 2020 Kenneth Warren Rhule ผู้อาศัยในรัฐวอชิงตันถูกตั้งข้อหาให้บริการโอนเงินที่ไม่มีใบอนุญาตและฟอกเงินมากกว่า 140,000 ดอลลาร์ใน BTC หลังจากตัวแทนจาก Homeland Security Investigations (HSI) ทำธุรกรรมเงินสดเป็นสกุลเงินดิจิทัลแปดรายการกับ Rhule ผู้ขาย LocalBitcoins
ปี 2022 ผู้บุกเบิก Bitcoin และนักเสรีนิยม Ian Freeman และผู้ร่วมงานของเขา (เรียกรวมกันว่า "Crypto 6") ช่วยนักต้มตุ๋นและอาชญากรอื่น ๆ ฟอกเงินกว่า 10 ล้านดอลลาร์ใน BTC ผ่านเครือข่าย Bitcoin AMM รวมถึง P2P และเงินสดเสมือน เผชิญกับการเลี่ยงภาษีและค่าธรรมเนียมของรัฐบาลกลางที่เกี่ยวข้อง เพื่อดำเนินการให้บริการส่งเงินโดยไม่ได้รับอนุญาต
(2) การต่อต้านการเซ็นเซอร์: ตลาดกระทิง กฎระเบียบ และการเมือง
ในปี 2560 LocalBitcoins.com ได้ให้บริการซื้อ bitcoins แก่ผู้ใช้ในกว่า 14,000 เมืองใน 248 ประเทศ ในเวลาเดียวกัน ปลายปี 2017 เข้าสู่ตลาดกระทิงครั้งใหญ่ในประวัติศาสตร์ของ Bitcoin และ LocalBitcoins ก็มาถึง "ยุคทอง" ในกระบวนการพัฒนา 10 ปีในปีเดียวกัน จากข้อมูลของ Coin Dance ปริมาณการซื้อขายของ LocalBitcoins ในประเทศส่วนใหญ่พุ่งสูงสุดระหว่างปลายปี 2017 ถึงต้นปี 2018 เนื่องจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ในภูมิภาคที่พัฒนาแล้วค่อนข้างสมบูรณ์ ราคาสปอตของแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบ P2P จึงสูงกว่าการแลกเปลี่ยนมาก ดังนั้นประเทศกำลังพัฒนาจึงกลายเป็นกำลังหลักในการเติบโตของ LocalBitcoins
Coin Danceนอกจากตลาดกระทิงขนาดใหญ่แล้ว ปัจจัยต่างๆ เช่น กฎระเบียบของรัฐบาล ภูมิรัฐศาสตร์ ความวุ่นวายทางเศรษฐกิจ โครงสร้างพื้นฐานการแลกเปลี่ยนที่ไม่สมบูรณ์ และการขาดความนิยมของบัญชีธนาคารเป็นแรงผลักดันหลักของยุคทอง เมื่อพิจารณาจากปัจจัยข้างต้นแล้ว หัวข้อนี้จะเลือกประเทศและภูมิภาคตัวแทนหลายๆ แห่งเพื่อแนะนำ
: ปริมาณ BTC LocalBitcoins ตั้งแต่วันที่ 16 มีนาคม 2556 ถึง 18 กุมภาพันธ์ 2566
(1) การกำกับดูแลของรัฐบาลจีน อินเดีย โคลอมเบีย และประเทศอื่นๆ
เร็วที่สุดเท่าที่ 5 ธันวาคม 2013 "ธนาคารประชาชนแห่งประเทศจีนและอีกห้ากระทรวงและคณะกรรมาธิการได้ออกประกาศเกี่ยวกับการป้องกันความเสี่ยงของ Bitcoin" ได้ชี้แจงทัศนคติอย่างเป็นทางการของการกำกับดูแล Bitcoin นั่นคือ "การทำธุรกรรม Bitcoin คือการซื้อสินค้าชนิดหนึ่งและ พฤติกรรมการขายบนอินเทอร์เน็ตคนธรรมดามีอิสระที่จะเข้าร่วมโดยยอมรับความเสี่ยงเอง” ตั้งแต่เดือนมกราคม 2017 ธนาคารประชาชนจีนได้เริ่มสัมภาษณ์หัวหน้าการแลกเปลี่ยน bitcoin หลัก 3 แห่ง และเข้าสู่การแลกเปลี่ยนหลัก 3 แห่งเพื่อทำการตรวจสอบในสถานที่ จากนั้น การแลกเปลี่ยนหลัก 3 แห่งหยุดการจัดหาเงินทุนและการจัดหาเงินทุน เมื่อวันที่ 9 กุมภาพันธ์ ตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนหลายแห่งประกาศอัปเกรดระบบการต่อต้านการฟอกเงินและระงับบริการถอน Bitcoin ภายใต้กฎระเบียบ ผู้ค้า cryptocurrency ของจีนท่วมท้น LocalBitcoins และปริมาณการซื้อขายเพิ่มขึ้น 3742% ในหนึ่งเดือน (4 กุมภาพันธ์ถึง 4 มีนาคม) เมื่อวันที่ 4 กันยายน "ประกาศเกี่ยวกับการล้างข้อมูลและการแก้ไขการออกโทเค็นและการจัดหาเงินทุน" เกิดขึ้น ซึ่งตรงกับตลาดกระทิงในเดือนธันวาคม 2017 ปริมาณการซื้อขายรายสัปดาห์ของผู้ใช้ชาวจีนบน LocalBitcoins ถึงจุดสูงสุดในวันที่ 13 มกราคม ปี 2018 Zhou ทำรายได้สูงสุดเป็นประวัติการณ์ที่ประมาณ 169 ล้านหยวน (ประมาณ 25 ล้านเหรียญสหรัฐ) ในขณะเดียวกัน ปริมาณการซื้อขายทั่วโลกของ LocalBitcoins ถึงจุดสูงสุดในเดือนธันวาคม 2017 ประมาณ 129 ล้านดอลลาร์
Coin Dance：LocalBitcoins จีนจีน
ในเดือนเมษายน 2018 ธนาคารกลางแห่งอินเดีย (RBI) สั่งห้ามสถาบันการเงินไม่ให้ให้บริการแก่บริษัทที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัส ในเดือนกรกฎาคม ศาลฎีกาของอินเดียตัดสินใจขยายการห้ามในเดือนเมษายน ความเคลื่อนไหวดังกล่าวส่งผลร้ายแรงต่อชุมชน crypto ของอินเดีย โดยบัญชีธนาคารแต่ละบัญชีจะถูกปิดหากพบว่ามีการทำธุรกรรม cryptocurrency แต่ในทางกลับกัน การห้ามยังช่วยเพิ่มการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ด้วยปริมาณการซื้อขายรายสัปดาห์ของ LocalBitcoins ในอินเดียสูงถึงเกือบ 1.5 ล้านดอลลาร์อย่างน้อย 3 เท่าตั้งแต่เดือนสิงหาคม
Coin Dance：LocalBitcoins อินเดียอินเดีย
ปริมาณการซื้อขาย BTC
ปริมาณการซื้อขาย BTC
(2) อาร์เจนตินาและฮ่องกงในความวุ่นวายทางการเมืองและเศรษฐกิจ
คล้ายกับยูเครนเมื่อไม่กี่ปีที่ผ่านมา ตั้งแต่เดือนมีนาคม 2019 การเคลื่อนไหวประท้วงขนาดใหญ่เกิดขึ้นในสังคมฮ่องกงเนื่องจาก "ร่างกฎหมายแก้ไขกฎหมายส่งผู้ร้ายข้ามแดน" ณ สิ้นเดือนสิงหาคม ตรงกับการหมุนเวียนครั้งที่ 22 ของกองทหารรักษาการณ์ฮ่องกงของกองทัพปลดปล่อยประชาชนแห่งสาธารณรัฐประชาชนจีน กิจกรรมการซื้อขาย Bitcoin ของ LocalBitcoins ฮ่องกงทำสถิติสูงสุดเป็นประวัติการณ์ในสัปดาห์วันที่ 28 กันยายน 2019 โดย ประมาณ 12.3 ล้านดอลลาร์ฮ่องกง (ประมาณ 1.56 ล้านดอลลาร์)
Coin Dance：LocalBitcoins ฮ่องกงฮ่องกง
ปริมาณการซื้อขาย BTC
(3) เวเนซุเอลา อิหร่าน และรัสเซียภายใต้การคว่ำบาตรของสหรัฐฯ
เวเนซุเอลาเป็นกำลังหลักของปริมาณการซื้อขาย LocalBitcoins Ernesto Contreras ผู้อำนวยการฝ่ายพัฒนาธุรกิจของ Dash และผู้ร่วมก่อตั้ง Caracas Blockchain Summit เคยกล่าวไว้ว่า "LocalBitcoins เป็นเหตุผลหลักสำหรับการใช้ Bitcoin จำนวนมากในเวเนซุเอลาในปี 2560-2562 หลังจากที่รัฐบาลสหรัฐฯ คว่ำบาตร"
ตั้งแต่ปี 2560 สหรัฐฯ ได้บังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรน้ำมันกับเวเนซุเอลาและกำหนดบทลงโทษต่อผู้คนและบริษัทที่สนับสนุนมาดูโร ทำให้บุคคลทั่วไปส่งเงินจากต่างประเทศไปยังเวเนซุเอลาได้ยาก และธนาคารระหว่างประเทศไม่สามารถดำเนินธุรกิจตามปกติกับธนาคารเวเนซุเอลาได้ ธุรกิจเช่น MoneyGram และ Transferwise หยุดให้บริการในประเทศ ด้วยการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่ได้รับการควบคุมและถูกห้ามไม่ให้ให้บริการเวเนซุเอลา ซึ่งมีแพลตฟอร์มคริปโตจำนวนจำกัด โครงสร้างพื้นฐานที่ไม่ดี และไม่น่าเชื่อถือ LocalBitcoins จึงน่าสนใจอย่างยิ่งสำหรับชาวเวเนซุเอลาที่เผชิญกับความไม่มั่นคงทางเศรษฐกิจ การคว่ำบาตรทางการเมือง และการแยกตัวทางการเงิน พวกเขายังพยายามใช้ Bitcoin เป็น เครื่องมือต่อสู้กับเงินเฟ้อ
ปริมาณการซื้อขาย BTC
ปริมาณการซื้อขาย BTC
ปริมาณการซื้อขาย BTC
รายงานทางการเงินประจำปี 2562
(3) เส้นทางสู่การปฏิบัติตาม: KYC และการยกเลิกธุรกรรมเงินสด
ในเดือนกรกฎาคม 2018 คณะกรรมาธิการยุโรปได้ดำเนินการตามคำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 5 (คำสั่งของสหภาพยุโรป 2018/843 หรือที่เรียกว่า 5 AMLD) ซึ่งเป็นครั้งแรกที่พิจารณาสกุลเงินเสมือนจริง รวมถึงบริการแลกเปลี่ยนสกุลเงินเสมือนจริงและผู้ให้บริการกระเป๋าคุมข้อมูล แม้ว่าคำสั่งดังกล่าวจะยังไม่ได้ดำเนินการจนถึงเดือนมกราคม 2020 แต่รัฐสภาฟินแลนด์ได้ลงมติในวันที่ 13 มีนาคม 2019 เพื่ออนุมัติข้อเสนอร่างกฎหมายใหม่เกี่ยวกับผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือนจริง รวมถึงการแก้ไขกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินภายใต้ 5 AMLD LocalBitcoins เป็นบริษัทสัญชาติฟินแลนด์ที่อ้างว่าเป็น "ผู้บุกเบิกในการปรับมาตรฐานการปฏิบัติตามข้อกำหนดใหม่สำหรับอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล" และ "โดยการเป็นมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบ มีเป้าหมายเพื่อส่งเสริมความไว้วางใจ ความชอบธรรม และวุฒิภาวะในระบบนิเวศ Bitcoin ปูทางไปสู่อีกมาก ทำงานได้ สกุลเงินที่กว้างขึ้น และต่อสู้กับการใช้ Bitcoin และเครือข่ายในทางอาญา” เมื่อวันที่ 18 มีนาคม LocalBitcoins ได้เปิดตัวกระบวนการลงทะเบียนบัญชีใหม่ ผู้ใช้สามารถตรวจสอบข้อมูลพื้นฐานเมื่อลงทะเบียน เพิ่มจำนวนลูกค้าของผู้ลงโฆษณาที่เหมาะสม และห้ามการสร้างบัญชีที่ผิดกฎหมาย
การโจมตีแบบฟิชชิ่งในวันที่ 26 มกราคม 2019 ยังกระตุ้นให้ LocalBitcoins ใช้มาตรการปฏิบัติตามอย่างรวดเร็ว LocalBitcoins ประกาศบน Reddit เวลา 18:00 น. ของวันเดียวกันว่ามีการละเมิดความปลอดภัย การโจมตีกินเวลา 5 ชั่วโมง หลังจากนั้น LocalBitcoins เข้าแทรกแซงและป้องกันการโจมตี ในช่วงเวลานี้ เมื่อผู้ใช้เยี่ยมชม LocalBitcoins พวกเขาจะถูกเปลี่ยนเส้นทางไปยังหน้าเข้าสู่ระบบที่เลียนแบบ LocalBitcoins หลังจากรวบรวมข้อมูลรับรองการเข้าสู่ระบบของผู้ใช้แล้ว แฮ็กเกอร์จะพยายามเข้าสู่ระบบบัญชีของผู้ใช้ หากบัญชีได้รับการปกป้องด้วยการรับรองความถูกต้องด้วยสองปัจจัย (2 FA) แฮ็กเกอร์จะขอรหัสแบบใช้ครั้งเดียวสำหรับ 2 FA ต่อจากนั้น LocalBitcoins ปิดฟอรัมและปิดการทำธุรกรรมชั่วคราวบนแพลตฟอร์มเพื่อป้องกันการโจมตี LocalBitcoins กล่าวว่า ณ เวลาปัจจุบัน สามารถระบุบัญชีที่ถูกบุกรุกได้เพียง 6 บัญชี และแฮ็กเกอร์ขโมย Bitcoin มูลค่า 28,200 ดอลลาร์จากบัญชี LocalBitcoins ของผู้ใช้ ในวันเดียวกัน LocalBitcoins ได้แชร์ว่า "บัญชี LocalBitcoins ใช้งานได้อย่างปลอดภัย" และเน้นย้ำถึงความสำคัญของการตรวจสอบสิทธิ์แบบสองปัจจัย
เมื่อวันที่ 18 มิถุนายน 2019 LocalBitcoins ได้ประกาศเปิดตัวระบบการยืนยันตัวตนใหม่ โดยสร้างโครงสร้างลำดับชั้นของบัญชีสี่แบบ ได้แก่ T 0, T 1, T 2 และ T 3 บัญชีในระดับต่างๆ มีข้อกำหนดในการตรวจสอบและปริมาณธุรกรรมที่แตกต่างกัน และ ค่อยเป็นค่อยไป ระบบการตรวจสอบอย่างเป็นทางการที่ผู้ใช้ค่อย ๆ ยืนยันบัญชีของตนเมื่อกิจกรรมบนแพลตฟอร์มเพิ่มขึ้นวันที่ 18 มิถุนายน 2562
ระบบตรวจสอบสิทธิ์ใหม่
ในเดือนพฤศจิกายน 2019 CipherTrace เผยแพร่รายงานที่ระบุว่า “LocalBitcoins เป็นตัวเลือกอันดับต้น ๆ สำหรับการระดมทุนทางอาญาโดยตรงเป็นปีที่สามติดต่อกัน” ในหมู่พวกเขาการแลกเปลี่ยน "ฟินแลนด์" ได้รับ BTC ในสัดส่วนที่สูงที่สุดโดยได้รับเงินมากกว่า 99% ของอาชญากร ในเดือนเดียวกัน หลังจากการเผยแพร่กฎหมายของฟินแลนด์ว่าด้วยผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือนจริง หน่วยงานกำกับดูแลทางการเงินของฟินแลนด์ (FIN-FSA) ได้จดทะเบียน LocalBitcoins เป็นผู้ให้บริการสกุลเงินเสมือนอย่างเป็นทางการ “พิจารณาว่า LocalBitcoins มีขั้นตอนที่เพียงพอเพื่อป้องกันการฟอกเงินและ การจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย และทรัพย์สินของลูกค้านั้นได้รับการคุ้มครอง” ได้รับการคุ้มครองอย่างเต็มที่”
ในเดือนกรกฎาคม 2020 LocalBitcoins ประกาศว่ากำลังใช้เครื่องมือวิเคราะห์ความเสี่ยง Navigator ของ Elliptic และตัวคัดกรอง Lens wallet เพื่อต่อสู้กับสกุลเงินดิจิทัลที่ผิดกฎหมาย Tom Robinson หัวหน้านักวิทยาศาสตร์ Elliptic กล่าวว่าการเปลี่ยนแปลงนโยบายของ LocalBitcoins จะทำให้การไหลเข้าของ darknet cryptocurrency ลดลง 50% ในปี 2020
ภาพรวมเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของ LocalBitcoinsRedditฟังดูน่าขันเล็กน้อยที่แพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin ที่ใช้ธุรกรรมเงินสดแบบ "ดั้งเดิม" ได้ยกเลิกการแลกเปลี่ยนเงินสดในที่สุด! เงินสดที่ไม่สามารถตรวจสอบย้อนกลับได้ทำให้ LocalBitoins มีแกนกลางของการเข้ารหัส เช่น การไม่เปิดเผยตัวตน peer-to-peer การกระจายอำนาจ และความเป็นส่วนตัว นอกจากนี้ยังเป็นการกระทำระหว่างประเทศมากมายในการชำระด้วยเงินสดก่อนกำหนดซึ่งทำให้ LocalBitcoins กลายเป็นยักษ์ใหญ่ในการทำธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล
ผู้ใช้ LocalBitcoins บน Twitter กล่าวว่า:
"เป็นการเอาชนะจุดประสงค์ของ 'ท้องถิ่น' ในชื่อ"
“Localbitcoins เคยทำงานได้ดี แต่ตอนนี้ข้อกำหนดและการตรวจสอบจำนวนมากเพื่อให้เป็นไปตามกฎหมายการฟอกเงินทำให้ประสบการณ์นี้กลายเป็นเรื่องขยะ ฉันถูกแบนสองครั้งก่อนที่จะหยุดใช้บริการโดยสิ้นเชิง นอกจากนี้ ความเป็นส่วนตัวและข้อกำหนดในการให้บริการจะเปลี่ยนแปลงทุกเดือน”
"พี่ใหญ่กำลังเฝ้าดูคุณอยู่ - จอร์จ ออร์เวลล์"
ก่อนที่จะใช้มาตรการปฏิบัติตามกฎระเบียบ LocalBitcoins เป็นเครื่องมือสำหรับผู้คนเพื่อเพิ่มความเป็นส่วนตัวและต่อต้านการเซ็นเซอร์ของอำนาจที่รวมศูนย์ การมีอยู่และการยอมรับในวงกว้างทั่วโลกส่งเสริมเศรษฐกิจ Bitcoin ดั้งเดิม ผู้ใช้สามารถพึ่งพาสถาปัตยกรรม Bitcoin เพื่อสร้างความไว้วางใจซึ่งกันและกัน เพื่อโต้ตอบโดยไม่เปิดเผยตัวตน ดังที่ Satoshi Nakamoto ชี้ให้เห็นเมื่อเขาออกแบบ Bitcoin: "สิ่งที่เราต้องการคือระบบการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ที่ใช้การเข้ารหัสมากกว่าความเชื่อถือ ซึ่งช่วยให้ทั้งสองฝ่ายยินดีที่จะแลกเปลี่ยนเพื่อแลกเปลี่ยนโดยตรงโดยไม่ต้องใช้บุคคลที่สามที่เชื่อถือได้" อย่างไรก็ตาม จาก ในช่วงเวลานี้ คุณลักษณะและอุดมคติที่แตกต่างแบบเพียร์ทูเพียร์ของ LocalBitcoins ที่แตกต่างจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์จะถูกลบล้างไปโดยสิ้นเชิง หากไม่มีแกนกลางของการกระจายอำนาจและการต่อต้านการเซ็นเซอร์ LocalBitcoins ก็กำลังเพลิดเพลินกับความไร้สาระสุดท้ายของยุครุ่งเรือง อำนาจของกฎระเบียบทั่วโลกสร้างยุคทองของ LocalBitcoins แต่ถูกกำหนดให้เป็นผู้ขุดหลุมฝังศพของ LocalBitcoins ตั้งแต่เริ่มต้น
3. ใครฆ่า LocalBitcoins: ความล้มเหลวของธุรกิจและความต่อเนื่องของเศรษฐกิจที่เข้ารหัส
การประกาศของ LocalBitcoins อ้างถึง “ปริมาณการซื้อขายที่ลดลง” และ “ฤดูหนาวของการเข้ารหัสลับที่ยาวนาน” เป็นเหตุผลในการปิด อย่างไรก็ตาม เหตุใดปริมาณธุรกรรมจึงลดลง ในความเป็นจริงมีหลายปัจจัยที่ทำให้ LocalBitcoins หยุดทำงาน เช่น "ธุรกรรมเงินสด Bitcoin เท่านั้น", "อินเทอร์เฟซที่ล้าสมัย", "ราคาสปอตที่มากเกินไป", "การขยายตัวของแพลตฟอร์ม P2P", "บริการแลกเปลี่ยน P2P แบบรวมศูนย์" การขยายตัว" เป็นต้น
(1) การเต้นรำครั้งสุดท้าย: 2020-2021
ในเดือนมิถุนายน 2019 LocalBitcoins ได้เปิดตัว KYC และยกเลิกการชำระด้วยเงินสด แต่สิ่งนี้ดูเหมือนจะไม่ส่งผลกระทบต่อปริมาณธุรกรรม LocalBitcoins ดังที่เห็นได้จากข้อมูลปริมาณการซื้อขาย LocalBitcoins รายสัปดาห์ของ Coin Dance ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2019 ถึงพฤษภาคม 2020 ปริมาณการซื้อขายรายสัปดาห์ลดลงประมาณ 32.5% ในขณะเดียวกัน ปริมาณการซื้อขายของ OKEx และ Coinbase ก็ลดลง 30% และ 45% ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2019 ถึงพฤษภาคม 2020 ตามลำดับ ตั้งแต่เดือนมกราคม 2020 LocalBitcoins เติบโตขึ้นประมาณ 40% ในครึ่งปี ในขณะที่ OKEx และ Coinbase ก็เพิ่มขึ้น 2,500% และ 800% ตามลำดับ บางทีอาจเป็นดังที่โฆษกของ LocalBitcoins กล่าวไว้: "ธุรกรรมเงินสดที่ใช้มีสัดส่วนน้อยกว่า 0.5% ของธุรกรรมทั้งหมด" และ "การลบออกไม่มีผลกระทบต่อปริมาณการซื้อขายของเรา"
มิถุนายน 2020 ถึงพฤษภาคม 2021 เป็นการเต้นรำครั้งสุดท้ายสำหรับ LocalBitcoins ซึ่งเกิดขึ้นพร้อมกับจุดสูงสุดครั้งแรกของตลาดกระทิงในปี 2020 ของ Bitcoin ซึ่งสูงสุดที่ 64,918 ดอลลาร์ ตามรายงานทางการเงินประจำไตรมาสของ LocalBitcoins ปริมาณธุรกรรมทั้งหมดของ LocalBitcoins ในไตรมาสที่สามของปี 2020 อยู่ที่ 580 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ปริมาณธุรกรรมทั้งหมดในไตรมาสที่ 4 อยู่ที่ 612 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และปริมาณธุรกรรมทั้งหมดในไตรมาสแรกของปี 2021 คือ 596 ล้านเหรียญสหรัฐ ในช่วงเวลานี้ ตลาดหลักของ LocalBitcoins ได้แก่ รัสเซีย เวเนซุเอลา โคลอมเบีย สหราชอาณาจักร สหรัฐอเมริกา ไนจีเรีย จีน แอฟริกาใต้ อินเดีย สเปน อาร์เจนตินา เปรู ชิลี เป็นต้น ปริมาณในละตินอเมริกาผลักดันปริมาณรวมสำหรับช่วงเวลาดังกล่าวเป็นส่วนใหญ่
หลังจากเดือนพฤษภาคม 2021 ปริมาณการซื้อขายรายสัปดาห์ของ LocalBitcoins ลดลงอย่างรวดเร็วพร้อมกับการลดลงของ Bitcoin ตั้งแต่นั้นมาปริมาณการซื้อขายรายสัปดาห์ก็ไม่เกิน 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ และบล็อก LocalBitcoins อย่างเป็นทางการไม่ได้อัปเดตรายงานทางการเงินหลังจากไตรมาสแรกของปี 2021. ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้ ในปี 2018 มีการทำธุรกรรม BTC 2,400 รายการต่อสัปดาห์ แต่ภายในปี 2021 ข้อมูลนี้จะลดลงต่ำกว่า 1,000 รายการ ในช่วงต้นเดือนกุมภาพันธ์ 2023 มีการซื้อขายเพียง 283 BTC
(2) Out of Blue: การขยายตัวของทางเลือก LocalBitcoins
มีทางเลือกสองประเภทสำหรับ LocalBitcoins หนึ่งคือแพลตฟอร์มการซื้อขาย P2P Bitcoin แบบ over-the-counter และอีกแบบคือ บริการ P2P ของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ พวกเขาเริ่มพัฒนาหลังจากปี 2018 และค่อยๆ กัดเซาะส่วนแบ่งการตลาดของ LocalBitcoins
(1) แพลตฟอร์มการซื้อขาย P2P OTC
แพลตฟอร์ม P2P Bitcoin OTC เช่น LocalBitcoins รวมถึง Hodl Hodl, Pawful, Bsiq และ LocalCoinSwap
Hodl Hodl เป็นแพลตฟอร์มซื้อขาย Bitcoin แบบ P2P ที่เปิดตัวในเดือนกุมภาพันธ์ 2018 ไม่มี KYC และค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมสูงถึง 0.6% ใช้สัญญาอัจฉริยะแบบหลายลายเซ็นในการโฮสต์เงินแทนการโฮสต์เงินบนแพลตฟอร์ม เช่น LocalBitcoins ในเดือนพฤษภาคม 2019 LocalBitcoins ระงับบริการในอิหร่าน และ Hodl Hodl กลายเป็นทางเลือกสำหรับผู้ใช้ชาวอิหร่าน ในขณะเดียวกัน Hodl Hodl ยังได้ออกบทความเชิญชวนให้ชุมชนชาวอิหร่านไปที่ hodlhodl.com เพื่อทำธุรกรรม
เนื่องจากรัสเซียเป็นตลาดที่สร้างรายได้ที่ใหญ่ที่สุดสำหรับ LocalBitcoins ในฤดูใบไม้ผลิปี 2019 Paxful ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขาย bitcoin ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ได้เริ่มเข้าสู่รัสเซียเพื่อพยายามรุกล้ำส่วนแบ่งการตลาดของ LocalBitcoins ในรัสเซีย Anton Kozlov ผู้จัดการ Paxful Russia กล่าวว่า Paxful กำลังทำงานร่วมกันเพื่อท้าทายความโดดเด่นของ LocalBitcoins ในรัสเซีย โดยการเพิ่มเจ้าหน้าที่สนับสนุน ร่วมมือกับ KOL ในพื้นที่ และสร้างทีมผู้เชี่ยวชาญ 10 คน ภายในฤดูใบไม้ผลิปี 2020 การใช้งานไซต์รัสเซียของ Paxful เพิ่มขึ้น 350% จำนวนผู้ใช้ใหม่เพิ่มขึ้น 364% และปริมาณธุรกรรมเฉลี่ยต่อเดือนอยู่ที่ประมาณ 4 ล้านดอลลาร์สหรัฐ Kozlov กล่าวว่าฐานผู้ใช้ชาวรัสเซียของ Paxful กำลังเพิ่มขึ้น ในขณะที่ LocalBitcoins หยุดนิ่งหลังจากเปิดตัว KYC ในปี 2019 ในขณะที่ LocalBitcoins ซื้อขายรูเบิลประมาณ 30 ล้านดอลลาร์ต่อเดือน Kozlov กล่าวว่า Paxful จะยังคงกัดกินมันต่อไป
(2) ชัยชนะของการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์
ในยุคทองของ LocalBitcoins หนึ่งในเหตุผลที่สหรัฐอเมริกาไม่ใช่กำลังหลักในการเติบโตของมันก็คือราคาสปอตของ Bitcoin ที่เสนอโดยการแลกเปลี่ยนเช่น Coinbase ในสหรัฐอเมริกานั้นต่ำกว่าราคา OTC ของ LocalBitcoins และ แพลตฟอร์มที่โฮสต์ LocalBitcoins จำเป็นต้องมีค่าบริการ ดังนั้นผู้ใช้จึงไม่จำเป็นต้องทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์ระหว่างตัวเลือกที่สะดวกกว่า ตั้งแต่นั้นมา การแลกเปลี่ยนจำนวนมากได้เปิดตัวธุรกรรม P2P OTC อย่างต่อเนื่อง ซึ่งเป็นตัวแทนโดย Binance และเริ่มยึดตลาด P2P ทั่วโลก
ในเดือนธันวาคม 2019 Huobi Indonesia ตัดสินใจสร้างเกตเวย์ทางกฎหมายเพื่อให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยนรูเปียห์อินโดนีเซีย (IDR) เป็น USDT ซึ่งสามารถซื้อขายในการแลกเปลี่ยนได้ ก่อนหน้านี้ LocalBitcoins เป็นเส้นทางที่มักใช้ในอินโดนีเซีย Huobi หวังว่าจะครองตำแหน่งที่โดดเด่นในตลาดซื้อขาย crypto ของอินโดนีเซีย
ในแง่ของบริการแลกเปลี่ยน P2P Binance น่าจะสะดวกที่สุด ในปี 2019 Binance P2P ได้เปิดตัวอย่างเป็นทางการ โดยมีการเติบโตในทุกภูมิภาคของโลก แต่การเติบโตที่เร็วที่สุดในภูมิภาคที่การแลกเปลี่ยน cryptocurrency แบบดั้งเดิมนั้นดำเนินการได้ยาก เช่น จีน อินเดีย และเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ Binance P2P ใช้ค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเป็นศูนย์, ค่าธรรมเนียมการดูแลเป็นศูนย์, และค่าธรรมเนียมการเผยแพร่โฆษณาเป็นศูนย์ "ไม่ว่าผู้ซื้อและผู้ขายจะตกลงราคาใด พวกเขาก็สามารถซื้อขายกันได้โดยตรง" ในขณะเดียวกัน Binance ยังเปิดตัวฟังก์ชันบน LocalBitcoins เช่น โพสต์โฆษณา ธุรกรรมเงินสด และการตรวจสอบธุรกรรม การเคลื่อนไหวนี้สามารถเรียกได้ว่าเป็นการระเบิดอย่างหนักต่อ LocalBitcoins ซึ่งประกาศการตายในเชิงพาณิชย์ของ LocalBitcoins หลังจากการกำกับดูแล ดำเนินการ KYC และยกเลิกการจ่ายเงินสด ข้อได้เปรียบทั้งหมดของ LocalBitcoins ในแง่ของการไม่เปิดเผยตัวตน ความเป็นส่วนตัว และการต่อต้านการเซ็นเซอร์ได้หายไป ภายใต้เงื่อนไขเดียวกัน ผู้ใช้จะเลือกช่องทางที่ถูกกว่าสำหรับธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและสกุลเงินปกติ และ Binance มีความมั่นใจมากพอที่จะนำโมเดลนี้ไปใช้ เนื่องจากไม่เหมือนแพลตฟอร์มที่เชี่ยวชาญด้าน P2P Binance มีความสามารถในการทำกำไรจากการแลกเปลี่ยนที่แข็งแกร่งเพื่อสนับสนุนธุรกิจ P2P
ณ วันที่ 30 กันยายน 2021 Binance P2P รองรับการซื้อและขาย 6 สกุลเงินดิจิทัล ได้แก่ BTC, ETH, BNB, BUSD, DAI และ USDT โดยใช้ 55 สกุลเงินท้องถิ่นผ่านช่องทางการชำระเงินมากกว่า 150 ช่องทางทั่วโลก การรองรับ cryptocurrencies หลายสกุลถือเป็นข้อได้เปรียบเหนือ "Bitcoin only" ของ LocalBitcoins อย่างชัดเจน ในปี 2020 Binance P2P ประมวลผลธุรกรรมมูลค่า 7 พันล้านดอลลาร์ผ่านคำสั่งซื้อ 3.8 ล้านรายการ โดยมีปริมาณการซื้อขายต่อวันสูงถึง 54 ล้านดอลลาร์ เมื่อเทียบกับปี 2019 ผู้ใช้ Binance P2P เพิ่มขึ้น 7 เท่า
ในฐานะประเทศที่มีปริมาณการซื้อขายหลักของ LocalBitcoins เวเนซุเอลาได้ยอมรับ Binance แล้ว เมื่อ LocalBitcoins ประกาศปิดตัว Aníbal Garrido ผู้สนับสนุนคริปโตเคอเรนซีของเวเนซุเอลากล่าวว่า "จะไม่ส่งผลกระทบมากนักต่อระบบนิเวศของเวเนซุเอลา" เนื่องจาก LocalBitcoins ร่วงลงอย่างรวดเร็วนับตั้งแต่จุดสูงสุดในปี 2018 Ernesto Contreras ยังเชื่อว่า "ในวันนี้ การปิดตัวจะไม่ส่งผลกระทบมากนักต่อตลาดเวเนซุเอลา เพราะปัจจุบันมีคนจำนวนน้อยมากที่ใช้ LocalBitcoins" ส่วนหนึ่งเป็นเพราะ "อินเทอร์เฟซที่ล้าสมัยและไม่ใช้งานง่าย" และ "ความต้องการในปี 2023 แตกต่างจากในปี 2012" แพลตฟอร์ม P2P ที่ใช้มากที่สุดโดยชาวเวเนซุเอลาในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาคือ Binance และอัตราการยอมรับ Hodl Hodl และ Bisq นั้นต่ำมาก
จะเห็นได้ว่าโดยพื้นฐานแล้ว Binance P2P มีฟังก์ชันของ LocalBitcoins และทำได้ดีกว่า
(3) ราชาแห่ง Bitcoin OTC: การสร้างตลาดโลกสำหรับเศรษฐกิจเข้ารหัส
LocalBitcoins ถือกำเนิดขึ้นจากธุรกรรมเงินสดในท้องถิ่นและโดยธรรมชาติแล้วมีลักษณะของการกระจายอำนาจแบบดั้งเดิมของ Bitcoin โดยมุ่งมั่นที่จะทำให้ Bitcoin เป็นที่รวมทางการเงินทั่วโลกและมีความเป็นอิสระทางเศรษฐกิจส่วนบุคคล สิ่งที่น่าอายคือ LocalBitcoins รองรับการกำกับดูแล ดำเนินการ KYC ยกเลิกธุรกรรมเงินสด และถูกปิดล้อมโดยแพลตฟอร์ม P2P ที่คล้ายกันและการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ในตลาด ดังนั้นจึงถูกปิดเนื่องจากขาดปริมาณธุรกรรม ดูเหมือนว่าต้นทางและปลายทางของ LocalBitcoins นั้นแตกต่างกันอย่างมาก
อย่างไรก็ตาม LocalBitcoins ทำอะไรผิดไปหรือเปล่า? มีส่วนสนับสนุนอย่างมากในการรวมทางการเงินทั่วโลกและส่งเสริมการยอมรับ Bitcoin ในประเทศต่างๆ ในเอเชีย แอฟริกา และละตินอเมริกา AML ทำผิดหรือไม่? หากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายละเมิด Bitcoin มันจะทำร้ายผู้ใช้ของพวกเขาเองและทำให้ cryptocurrency ตีตรามากยิ่งขึ้น ยกเลิกธุรกรรมเงินสดทำอะไรผิดหรือเปล่า? มีธุรกรรมเงินสดน้อยมาก และผู้ใช้เองก็เลือกทำธุรกรรมออนไลน์ด้วยตนเอง "Bitcoin เท่านั้น" ผิดหรือไม่? เป้าหมายคือทำให้ Bitcoin เป็นที่รวมทางการเงินทั่วโลก ซึ่งสอดคล้องกับจิตวิญญาณของ Bitcoin และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ไม่สอดคล้องกับเป้าหมาย
การปิด LocalBitcoins เป็นทางเลือกตามธรรมชาติสำหรับเศรษฐกิจการเข้ารหัสทั่วโลก ตลาดและผู้ใช้มักจะชอบช่องทางต้นทุนต่ำ ประสิทธิภาพสูง สวยงาม เรียบง่าย ปลอดภัย และใช้งานได้จริง เป็นการยากที่จะแยกแยะว่าสิ่งใดถูกและสิ่งใดผิด . น่าเสียดายที่แกนหลักที่ใช้การเข้ารหัสเช่นความเป็นส่วนตัวและการต่อต้านการเซ็นเซอร์ล้มเหลวอีกครั้งในรัฐประเทศสมัยใหม่ เมืองหลวงและตลาด บางทีตัวมันเองอาจเหมาะกับการอาศัยอยู่บนขอบของ "อื่น ๆ " เท่านั้น อย่างไรก็ตาม ในฐานะที่เป็นสะพานเชื่อมระหว่างโลกจริงและโลกที่มีการเข้ารหัส ธุรกรรม P2P ที่จำเป็นเพียงอย่างเดียวยังคงดำเนินต่อไปโดยการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และแพลตฟอร์มนอกการแลกเปลี่ยนอื่นๆ Bitcoin เป็นรากฐานที่สำคัญของเศรษฐกิจ crypto ในปัจจุบัน และ LocalBitcoins ได้สร้างตลาดทั่วโลกในวงกว้างสำหรับเศรษฐกิจ crypto ผ่าน Bitcoin
