ความสงสัยกลับมาอีกครั้ง: ผู้ก่อตั้งเซลเซียสถอนเงิน 10 ล้านดอลลาร์ก่อนที่บริษัทจะล้มละลาย

บทความนี้มาจากFTผู้เขียนต้นฉบับ: Kadhim Shubber

นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang

นักแปล Odaily | Nian Yin Si Tang

เพียงไม่กี่สัปดาห์ก่อนที่ Celsius Network จะระงับบัญชีลูกค้า ผู้ก่อตั้ง Alex Mashinsky ได้ถอนเงิน 10 ล้านดอลลาร์จากผู้ให้กู้ crypto ตามที่ผู้คนคุ้นเคยกับเรื่องนี้

การถอนสกุลเงินดิจิตอลของ Mashinsky ในเดือนพฤษภาคม เกิดขึ้นเนื่องจากลูกค้าถอนการถือครองเป็นจำนวนมากเนื่องจากความวุ่นวายในตลาด crypto และความกังวลเกี่ยวกับสถานะทางการเงินของเซลเซียส

เมื่อวันที่ 12 มิถุนายน เซลเซียสระงับการถอนเงิน ทำให้นักลงทุนรายย่อยหลายแสนรายไม่สามารถถอนเงินฝากได้ บริษัทยื่นฟ้องล้มละลายในเดือนกรกฎาคม ทำให้มีช่องโหว่ในงบดุล 1.2 พันล้านดอลลาร์

ปีที่แล้ว ธุรกิจมียอดเงินฝากสินทรัพย์ดิจิทัลสูงถึง 2.5 หมื่นล้านดอลลาร์ และลูกค้าเหล่านั้นถูกล่อลวงด้วยอัตราดอกเบี้ยที่สูงมากของเซลเซียส (สูงถึง 18 เปอร์เซ็นต์สำหรับสกุลเงินดิจิทัลบางประเภท)

การเปิดเผยการถอนตัวจะเพิ่มการตรวจสอบข้อเท็จจริงของ Mashinsky ซึ่งก้าวลงจากตำแหน่งประธานเจ้าหน้าที่บริหารเมื่อวันอังคารที่ผ่านมา และทำให้เกิดคำถามว่าเมื่อใดที่เขารู้ว่า Celsius จะไม่สามารถคืนทรัพย์สินของลูกค้าได้

รายละเอียดของข้อตกลง Mashinsky จะถูกนำขึ้นศาลโดย Celsius ในอีกไม่กี่วันข้างหน้า ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเปิดเผยข้อมูลทางการเงินของบริษัทในวงกว้าง

โฆษกของ Mashinsky กล่าวว่าแม้หลังจากการถอนตัว เขาและครอบครัวยังคงมีทรัพย์สิน crypto จำนวน 44 ล้านดอลลาร์ที่ถูกแช่แข็งด้วยเซลเซียส ซึ่งเขาได้เปิดเผยโดยสมัครใจต่อคณะกรรมการเจ้าหนี้ที่ไม่มีหลักประกัน (UCC) อย่างเป็นทางการในระหว่างการดำเนินคดีล้มละลาย

“ในช่วงกลางถึงปลายเดือนพฤษภาคม 2022 Mashinsky ได้ถอนเงินดิจิทัลออกจากบัญชีของเขาเป็นเปอร์เซ็นต์ซึ่งส่วนใหญ่ใช้เพื่อจ่ายภาษีของรัฐและรัฐบาลกลาง เขาฝาก cryptocurrency ในช่วง 9 เดือนก่อนหน้าการถอนสกุลเงินเดียวกัน เป็นจำนวนเงินทั้งหมดที่เขาถอนตัวในเดือนพฤษภาคม” โฆษกกล่าว

“เขายังคงมุ่งมั่นที่จะทำงานร่วมกับชุมชนและร่วมกันพัฒนาแผนการกู้คืนที่แสวงหา cryptocurrency และสภาพคล่องมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้สำหรับทุกคน” พวกเขากล่าวเสริม

มาชินสกี้ วัย 56 ปี ผู้ร่วมก่อตั้งเซลเซียสในปี 2560 และเป็นบุคคลสาธารณะของบริษัท พูดทุกสัปดาห์บน YouTube ซึ่งเขาส่งเสริมความเชื่อของเขาในการปลดแอกการเงินจากระบบธนาคาร

เซลเซียสมีมูลค่า 3 พันล้านดอลลาร์ภายในสิ้นปี 2564 โดยมีเงินลงทุน 600 ล้านดอลลาร์จากบริษัทการลงทุน WestCap ของสหรัฐฯ และกองทุนบำเหน็จบำนาญที่ใหญ่เป็นอันดับสองของแคนาดา Caisse de dépôt et placement du Québec

แม้ว่า Mashinsky จะมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสของ Celsus แต่เบื้องหลังบริษัทก็ประสบปัญหากับระบบภายในที่อ่อนแอในการจัดการสินทรัพย์ ซึ่งบางครั้งจ่ายดอกเบี้ยให้ลูกค้ามากกว่าเงินกู้ยืม

เซลเซียสยังประสบปัญหาขาดทุนจากการลงทุนหลายครั้งในปี 2564 และ 2565 ซึ่งค่อยๆ มีส่วนทำให้เกิดความหายนะ แต่ไม่เปิดเผยข้อมูลเหล่านี้ให้ลูกค้าทราบ เมื่อเดือนที่แล้ว ผู้ควบคุมทางการเงินของเวอร์มอนต์กล่าวว่าเซลเซียสหมดตัวตั้งแต่วันที่ 13 พฤษภาคมของปีนี้

บริษัทประสบปัญหาการไหลออกของสินทรัพย์จำนวนมหาศาลในเดือนพฤษภาคม เนื่องจากการล่มสลายของสองสกุลเงินดิจิทัลที่เกี่ยวข้องกัน ได้แก่ TerraUSD และ Luna ทำให้ตลาดสกุลเงินดิจิทัลสั่นสะเทือน การล่มสลายของสกุลเงินดิจิทัลทั้งสองยังก่อให้เกิดการปิดบริษัทหลายแห่งในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล

เพียงไม่กี่วันก่อนที่การถอนเงินจะหยุดลง ผู้ให้กู้ crypto ให้ความมั่นใจกับลูกค้าว่ามีเงินสำรองเพียงพอและประกาศว่า "เต็มกำลังไปข้างหน้า"

อดีตผู้ประกอบการโทรคมนาคม Mashinsky ต้องเผชิญกับการถูกบังคับให้คืนเงิน 10 ล้านดอลลาร์ที่เขาถอนออกจากเซลเซียส ภายใต้กฎหมายของสหรัฐอเมริกา การชำระเงินโดยบริษัทภายใน 90 วันหลังจากล้มละลายสามารถเรียกคืนได้เพื่อประโยชน์ของเจ้าหนี้ทั้งหมด

สินทรัพย์ประมาณ 8 ล้านดอลลาร์ที่ Mashinsky ถอนออกนั้นถูกใช้เพื่อจ่ายภาษีจากรายได้ที่เกิดจากสินทรัพย์เหล่านั้นในข้อตกลงเซลเซียส คนหนึ่งกล่าว

ส่วนที่เหลืออีก 2 ล้านเหรียญเป็นโทเค็นดั้งเดิมของเซลเซียส CEL การถอนเงินมีการวางแผนล่วงหน้าและเชื่อมโยงกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ของ Mashinsky บุคคลดังกล่าวกล่าวเสริม