ในขณะที่สินทรัพย์ดิจิทัลและการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เติบโตขึ้น หน่วยงานกำกับดูแลมีความกังวลเกี่ยวกับเงินสีดำและการฟอกเงินคริปโต โดยกลัวว่าพวกเขาอาจไม่สามารถแทรกแซงระบบการเงินแบบ peer-to-peer ได้

ในขณะที่สินทรัพย์ดิจิทัลและการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) เติบโตขึ้น หน่วยงานกำกับดูแลมีความกังวลเกี่ยวกับเงินสีดำและการฟอกเงินคริปโต โดยกลัวว่าพวกเขาอาจไม่สามารถแทรกแซงระบบการเงินแบบ peer-to-peer ได้เพื่อปรับปรุงสถานการณ์นี้กองปฏิบัติการทางการเงิน

(FATF) ได้อัปเดตคำแนะนำ AML 16 ข้อ (หรือที่เรียกว่า Travel Rule) ในเดือนมิถุนายน 2019 เพื่อให้ระบบนิเวศของการเข้ารหัสลับสอดคล้องกับข้อกำหนดสำหรับการธนาคารแบบดั้งเดิม ต่อมาในเดือนตุลาคม พ.ศ. 2564 ได้มีการขยายข้อเสนอเพิ่มเติม

ดังนั้นการปฏิบัติตามกฎการเดินทางจึงมีความสำคัญสูงสุดสำหรับธุรกิจ crypto เกือบทุกชนิด อย่างไรก็ตาม โครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นสำหรับการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะต้องสอดคล้องกับความต้องการด้านกฎระเบียบด้วยระบบนิเวศที่หลากหลายและกระจายอำนาจ ซึ่งแตกต่างจากโลกการเงินแบบดั้งเดิมอย่างมาก

ข้อความ

กฎการเดินทางคืออะไร?

กล่าวโดยย่อคือ Travel Rule กำหนดให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ทุกรายต้องเปิดเผยข้อมูลประจำตัวของผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์จากการโอนสินทรัพย์ดิจิทัล รวมถึงชื่อ ที่อยู่จริง และหมายเลขประจำตัวประชาชน

ผู้ให้บริการสินทรัพย์คืออะไร?ในเดือนตุลาคม 2564คู่มือการปรับปรุง

ขยายคำจำกัดความของ VASP ให้ครอบคลุมไม่เพียงแต่หน่วยงานที่จัดการกับสินทรัพย์ที่เข้ารหัส เช่น ธนาคารและตลาดหลักทรัพย์ แต่ยังรวมถึงธุรกิจที่ให้การคุ้มครองหรือการจัดการ เช่น ผู้ดูแลที่ได้รับอนุญาต

• คำแนะนำครอบคลุมกิจกรรมต่อไปนี้สำหรับธุรกิจที่ดำเนินการในนามของลูกค้า:

• แลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนและสกุลเงินคำสั่ง

  การแลกเปลี่ยนระหว่างสินทรัพย์เสมือนอย่างน้อยหนึ่งรูปแบบ

• การโอนทรัพย์สินเสมือน

• การดูแลและ/หรือการจัดการทรัพย์สินเสมือนหรือตราสารที่สามารถควบคุมทรัพย์สินเสมือนได้ และ

เกี่ยวกับการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) คำแนะนำระบุว่าโปรโตคอลซอฟต์แวร์แบบกระจายอำนาจอย่างแท้จริงจะไม่ถือเป็น VASP แต่ "ผู้สร้าง เจ้าของ และผู้ดำเนินการที่มีอำนาจควบคุมหรือมีอิทธิพล" อาจยังคงจัดอยู่ในหมวดหมู่นี้ หมวดหมู่

ภาระหน้าที่ของผู้ให้บริการสินทรัพย์

ข้อความ

• เพื่อตอบสนองต่อการตรวจสอบของรัฐบาลล่าสุดเกี่ยวกับอุตสาหกรรม crypto คำแนะนำใหม่ในเดือนตุลาคมได้ขยายภาระหน้าที่ VASP นอกเหนือจากการแบ่งปันข้อมูลการทำธุรกรรมเพื่อรวมข้อกำหนดเพิ่มเติมหลายประการ:

• การเก็บบันทึก: VASP จำเป็นต้อง "เก็บบันทึกธุรกรรมทั้งหมดและมาตรการ CDD เป็นเวลาอย่างน้อยห้าปี เพื่อให้ธุรกรรมแต่ละรายการสามารถสร้างขึ้นใหม่ได้ และองค์ประกอบที่เกี่ยวข้องจะถูกส่งไปยังหน่วยงานที่มีอำนาจโดยทันที"

• การลงทะเบียน: รัฐจำเป็นต้อง "ลงทะเบียนหรือออกใบอนุญาตบุคคลและหน่วยงานที่ให้บริการสินทรัพย์เสมือนและปฏิบัติตามข้อกำหนด AML/CFT ที่เกี่ยวข้อง"

การรายงาน: รัฐจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่า VASPs “ได้รับ ถือครอง และส่งข้อมูลที่จำเป็นเกี่ยวกับผู้ริเริ่มและผู้รับผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับการโอน VA ระบุและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย ดำเนินการแช่แข็ง และห้ามการทำธุรกรรมกับบุคคลและหน่วยงานที่กำหนด”

เกณฑ์การทำธุรกรรมที่ข้อผูกพันทั้งหมดเริ่มต้นคือ 1,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ/ยูโร และเขตอำนาจศาลอย่างน้อยหนึ่งแห่งได้กำหนดค่านี้เป็นศูนย์ หมายความว่าธุรกรรมทุกรายการบางประเภทต้องได้รับการประเมินและดำเนินมาตรการปฏิบัติตามที่เหมาะสม

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าพวกเขาเต็มใจที่จะปฏิบัติตาม เราได้ยินจาก VASP อื่น ๆ ว่าพวกเขาถูกขัดขวางโดยความท้าทายด้านเทคนิคและกฎหมาย และความท้าทายเหล่านี้ไม่สามารถแก้ไขได้โดยง่ายด้วยโครงสร้างพื้นฐานที่มีอยู่SWIFTซึ่งแตกต่างจากธนาคารที่แบ่งปันข้อมูลได้ง่าย VASP ต่างๆ ของระบบนิเวศการเข้ารหัสลับที่หลากหลายไม่มีระบบการส่งข้อความร่วมกันสำหรับการแบ่งปันข้อมูลการทำธุรกรรม หรือระบบสำหรับจัดเก็บและดึงข้อมูลเมื่อมีการร้องขอเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนด

ชื่อเรื่องรอง

Qredo ปฏิบัติตามกฎการเดินทางนี้Qredo Network เป็นเครือข่ายการดูแลและการตั้งถิ่นฐานแบบกระจายอำนาจที่ช่วยให้ปฏิบัติตามกฎการเดินทางได้ง่าย เครือข่ายประกอบด้วยบล็อกเชนเลเยอร์ 2 ที่ทำงานร่วมกับองค์ประกอบที่เสริมด้วยเครือข่ายการส่งข้อความเลเยอร์ 3 ตามเมทริกซ์โปรโตคอลการสื่อสารแบบกระจายอำนาจ โดยพื้นฐานแล้ว Qredo เป็นระบบส่งข้อความสำหรับวัตถุประสงค์ทั่วไปสำหรับการแบ่งปันข้อมูลธุรกรรมเมื่อต้องจัดการกับสินทรัพย์ดิจิทัล

เมื่อ VASP บน Qredo ส่งสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านบล็อกเชนเลเยอร์ 2 แพ็กเก็ตข้อมูลที่ผูกมัดด้วยการเข้ารหัสจะถูกส่งพร้อมกันบนเครือข่ายเลเยอร์ 3 แพ็คเกจนี้เชื่อมโยงข้อมูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งรวมถึงข้อมูลของผู้ริเริ่มและผู้รับประโยชน์ เข้ากับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล โดยเชื่อมโยงกิจกรรมที่ไม่เปิดเผยชื่อกับข้อมูลระบุตัวตนในโลกแห่งความจริง

เมื่อ VASP บน Qredo ส่งสินทรัพย์ดิจิทัลผ่านบล็อกเชนเลเยอร์ 2 แพ็กเก็ตข้อมูลที่ผูกมัดด้วยการเข้ารหัสจะถูกส่งพร้อมกันบนเครือข่ายเลเยอร์ 3 แพ็คเกจนี้เชื่อมโยงข้อมูลการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ซึ่งรวมถึงข้อมูลของผู้ริเริ่มและผู้รับประโยชน์ เข้ากับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล โดยเชื่อมโยงกิจกรรมที่ไม่เปิดเผยชื่อกับข้อมูลระบุตัวตนในโลกแห่งความจริง

ด้วยกลไกนี้ VASP ที่ลงทะเบียนแล้วสามารถส่งสินทรัพย์ดิจิทัลไปยัง: VASP ที่ลงทะเบียนที่ได้รับการอนุมัติอื่นๆ บน Qredo Network; VASP ที่ลงทะเบียนใหม่ซึ่งได้รับการตรวจสอบโดยอัตโนมัติว่าเป็นไปตามข้อกำหนด และไม่พบแพลตฟอร์มภายนอกบน Qredo Network

เมื่อได้รับธุรกรรม ข้อมูล Travel Rule ของแพ็กเก็ตข้อมูลสามารถใช้เพื่อยอมรับ ปฏิเสธ หรือกักกัน (ตรวจสอบ) สินทรัพย์ดิจิทัลที่เข้ามาในกระบวนการที่สามารถจัดการทางโปรแกรมผ่านไลบรารี Python แบบรวมของ Qredo

โซลูชันที่หรูหรานี้ช่วยให้ VASP ที่ต้องการการปฏิบัติตามกฎการเดินทางสามารถเอาชนะความท้าทายที่สำคัญเกี่ยวกับความเป็นส่วนตัว การระบุ VASP อื่น ๆ และการจัดการขั้นตอนการทำธุรกรรม

ทำไมต้องเลือกเมทริกซ์?Matrixคิวเรโด้เลือก

ด้วยสถาปัตยกรรมแบบกระจายอำนาจและการเข้ารหัสจากต้นทางถึงปลายทาง คุณสมบัติเหล่านี้ให้ความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยในระดับที่ไม่เคยมีมาก่อน ทำให้เป็นที่นิยมในหมู่บริการลับทั่วโลก

ผลลัพธ์ที่ได้คือประสบการณ์ในแถบความถี่เดียวที่ไม่เคยทำให้ธุรกิจต้องประสานงานธุรกรรมผ่านการสื่อสารที่สอดคล้องกันแยกต่างหาก การกระทบยอดจะถูกตัดออกและสามารถแบ่งปันข้อมูลกับหน่วยงานกำกับดูแลได้อย่างมั่นใจ

คุณสมบัติการปฏิบัติตามกฎการเดินทางของ Qredo:

ข้อความ

ปกป้องความเป็นส่วนตัว🔒

ภายใต้คำแนะนำของกฎการเดินทาง VASP จะต้องตรวจสอบข้อมูลธุรกรรมของบุคคลหรือนิติบุคคลที่ถูกลงโทษหรือน่าสงสัยก่อนที่จะปล่อยเงิน

สิ่งนี้บังคับให้พวกเขาต้องจัดเก็บอย่างปลอดภัย ไม่เพียงแต่ข้อมูลส่วนตัวของลูกค้าเท่านั้น แต่ยังรวมถึงทุกคนที่ส่งเงินให้ด้วย ซึ่งเป็นการเพิ่มปริมาณข้อมูลที่จำเป็นต้องได้รับการปกป้องจากการละเมิดข้อมูลอย่างมหาศาล

จากนั้น VASP แต่ละตัวบน Qredo จะจัดเก็บข้อมูลที่เข้ารหัสไว้บนเซิร์ฟเวอร์การสื่อสารของตนเอง (เซิร์ฟเวอร์ภายในบ้านของ Matrix) ภายในโครงสร้างพื้นฐานของตนเอง ข้อมูลยังคงมีอยู่ตามเวลาจริง แต่จะถูกถอดรหัสเป็นข้อความที่ชัดเจนสำหรับการประมวลผลโดยบุคคลที่ได้รับอนุญาตในการเข้ารหัสเพื่อวัตถุประสงค์ในการตรวจสอบและการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย

ข้อความ

ระบุผู้ให้บริการสินทรัพย์รายอื่น 📖เช่นเดียวกับใน "ปัญหาพระอาทิตย์ขึ้น

ตามที่อธิบาย การเกิดขึ้นของกฎระเบียบใหม่กำลังทำให้ประเทศต่างๆ ทั่วโลก ปฏิบัติตามแนวทางระหว่างประเทศอย่างช้าๆ ประเทศที่มีแดด เช่น สวิตเซอร์แลนด์และสิงคโปร์ได้แปลกฎการเดินทางเป็นกฎหมายท้องถิ่น ซึ่งอาจทำให้ VASP ที่ลงทะเบียนแล้วยากต่อการระบุตัวตนของผู้อื่นและทำการตัดสินใจอย่างชาญฉลาดว่าจะทำธุรกรรมกับใคร

เมื่อแต่ละ VASP เข้าร่วมไดเร็กทอรี ข้อมูลที่ส่งจะถูกผูกไว้กับที่อยู่ของพวกเขาบนเครือข่าย Qredo แบบเข้ารหัส ซึ่งรวมถึงรายละเอียดกฎการเดินทาง เช่น ข้อกำหนดการปฏิบัติตามข้อกำหนด ข้อมูลติดต่อ และปัจจัย KYC และ AML ทำให้ VASP สามารถพิจารณาว่าสามารถอำนวยความสะดวกในการโอนทรัพย์สินได้หรือไม่ และยังคงปฏิบัติตามข้อบังคับท้องถิ่น

ข้อความ

เปิดใช้งานการประมวลผลธุรกรรมเป็นชุด 📜

ตามคำแนะนำ ทั้งการส่งและรับ VASP มีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบธุรกรรมโดยบุคคลหรือหน่วยงานที่ถูกลงโทษหรือน่าสงสัย

ข้อกำหนดนี้อาจขัดขวางเวิร์กโฟลว์การทำธุรกรรมสำหรับ VASP โดยเฉพาะอย่างยิ่งการแลกเปลี่ยน ซึ่งใช้ในการแบทช์การชำระเงินมากถึง 50-200 รายการในธุรกรรมเดียว ซึ่งช่วยลดค่าธรรมเนียมการดำเนินการบล็อกเชน การประสานงานตามข้อกำหนดของกระบวนการแบทช์ด้วยตนเองสามารถสร้างความล่าช้าและความเสี่ยงในการละเมิดข้อมูล เนื่องจากลูกค้าถูกบังคับให้รอก่อนที่จะสามารถใช้เงินได้

ธุรกิจสินทรัพย์ดิจิทัลจึงต้องการโซลูชันการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่ยืดหยุ่นเพื่อปรับให้เข้ากับภาระหน้าที่ที่เปลี่ยนแปลง รูปแบบการคำนวณหลายฝ่ายแบบกระจายอำนาจที่ไม่เหมือนใครของ Qredo มอบรากฐานที่พิสูจน์ได้ในอนาคตซึ่งช่วยให้สถาปนิกของเศรษฐกิจดิจิทัลใหม่สามารถปฏิบัติตามการเดินทางได้ กฎ – และปรับให้เข้ากับข้อกำหนดด้านกฎระเบียบใหม่อย่างรวดเร็ว” – Ben Whitby หัวหน้าฝ่ายกิจการกำกับดูแล Qredo (ทวิตเตอร์ | ทวิตเตอร์）