Odaily แพลนเน็ต เดลี่ ธนาคารกลางสหรัฐได้ออกคำสั่งหยุดและเลิกกิจการให้กับ United Texas Bank เมื่อวันที่ 4 กันยายน โดยชี้ให้เห็นว่าธนาคารมีข้อบกพร่องของระบบการบริหารความเสี่ยงอย่างร้ายแรงในธุรกิจลูกค้า crypto การตัดสินใจดังกล่าวอิงจากการทบทวนที่ดำเนินการในเดือนพฤษภาคมปีนี้ ซึ่งเผยให้เห็นปัญหาเกี่ยวกับโครงสร้างการกำกับดูแลกิจการของธนาคาร การกำกับดูแลของคณะกรรมการและผู้บริหารระดับสูง การธนาคารตัวแทนต่างประเทศ และการบริการลูกค้าสกุลเงินเสมือน เฟดเน้นย้ำถึง "ข้อบกพร่องที่สำคัญ" ในมาตรการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ของธนาคาร และการปฏิบัติตามพระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) เพื่อเป็นการตอบสนอง คณะกรรมการบริหารของ United Texas Bank ได้ตกลงที่จะยื่นแผนเพื่อเสริมสร้างการกำกับดูแลการปฏิบัติตาม BSA/AML ธนาคารมีพนักงาน 75 คนและมีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์ ตามรายงานประจำไตรมาสล่าสุด Niko Demchuk ผู้อำนวยการฝ่ายกฎหมายของบริษัท AMLBot ที่ปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านการเข้ารหัสลับ บอกกับ Decrypt ว่าผลกระทบของคำสั่งหยุดและเลิกดังกล่าวขยายไปไกลเกินกว่าผู้รับและลูกค้า “คำสั่งหยุดและยกเลิกแต่ละคำสั่งมีบทบาทสำคัญในตลาด ธนาคารอื่นๆ จะดำเนินการเพื่อให้ได้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับการไม่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ AML ในปัจจุบัน เพื่อปรับปรุงกระบวนการ AML ภายในของตนเอง” Demchuk กล่าวเสริม ของสินทรัพย์ดิจิทัลจะทำหน้าที่เป็นคำเตือนไปยังธนาคารอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลเพื่อตรวจสอบระบบการจัดการความเสี่ยงเพื่อให้แน่ใจว่าความเสี่ยงทั้งหมดได้รับการพิจารณาและบรรเทาลง (ถอดรหัส)