10월 이후 "BNB Chain 도난: BNB 200만개 도난", "Flash Loan 공격으로 인한 Mango의 잠재적인 1억 달러 손실" 등의 보안 사건이 속속 등장하면서 암호화폐 시장을 메인 테마로 축소시킨 것으로 보인다. "해커 쇼" 보안 관련 문제가 다시 한 번 최전방으로 밀려났습니다.

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DeFi 보안 사고는 "해킹 현금 인출기"로 감소

탈중앙화 금융(DeFi) 분야의 지속적인 발전은 해커 공격, 계약 허점 등의 보안 문제를 동반하는 경우가 많으며, 특히 지난 2분기에는 'UST 언앵커' 사건이 전반적인 안정성에 대한 시장의 우려를 강타했습니다. .암호화폐와 디파이 산업에 대한 신뢰, 그리고 암호화폐 시장의 침체로 보안 문제와 관련된 사고가 빈번하게 발생했습니다.

10월에 접어들면서 "Solana 생태 탈중앙화 거래 플랫폼 Mango가 해킹되어 최대 1억 1500만 달러의 손실을 입었다"와 "BNB Chain이 공격을 받아 총 8억 5000만 달러 이상의 피해를 입었다"는 두 건의 광범위한 사례가 있었습니다. 영향력과 막대한 자금이 관련된 보안 사건은 다시 한번 보안 관련 주제를 시장의 핫스팟으로 밀어붙였습니다.

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자금 통계, 출처:청두 리아난

보고서보고서"블록체인 산업의 전반적인 발전이 점점 좋아지고 있는 만큼 암호화폐 범죄도 점점 만연하고 있음을 보여줍니다. 6월 30일 현재 2022년 상반기 보안 사고는 187건, 손실액은 19억 7600만 달러에 이른다. 통계적으로 보면 상반기 보안사고가 가장 많이 발생한 달은 주로 5월과 6월이었고, 다양한 생태계 관점에서는 BSC에서 가장 많은 보안사고가 발생했고, 트랙 관점에서는 가장 많은 손실은 교차 체인 브리지로 인해 발생했습니다.

통계에 따르면 2022년 상반기에는 187건의 보안 사고가 발생하고 손실액은 미화 19억 7600만 달러에 달할 것으로 예상됩니다. DeFi 보안 사고는 53%(약 100건)를 차지하며 해커들의 현금 인출기가 된 것으로 보입니다.

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출처: 슬로우 미스트 기술

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탈 중앙화 보험은 암호화 산업의 발전을 에스코트합니다.

DeFi는 암호화 분야에서 금융 발전의 무한한 가능성을 완전히 입증했으며 DEX, 대출, 파생 상품, 고정 수입, 알고리즘 스테이블 코인, 합성 자산, 애그리게이터 및 다각화를 보여주는 기타 트랙과 같이 적용되는 애플리케이션이 지속적으로 확장되고 있습니다. 다단계 개발.

반면에. DeFi 자체의 구성 가능성은 암호화된 레고 세계에 거대한 상상의 공간을 제공하지만 기존 금융보다 더 예측할 수 없는 많은 새로운 보안 위험을 가져옵니다. 이제 암호화 보안 문제는 스마트 컨트랙트 보안뿐만 아니라 블록체인 기본 보안, 프론트 엔드 보안, 통신 보안, 새로운 기능 보안, 인공 보안, 금융 보안, 컴플라이언스 보안 등을 포함합니다.

일련의 보안 사고에 대한 경고 아래 전체 시장에서 위험 관리에 대한 인식이 지속적으로 증가하고 암호화 사용자는 위험 관리 방법을 찾고 있으며 더 많은 응용 프로그램, 하위 계층 및 자산 대응에 대한 풍부한 보안 요구 사항이 있습니다. DeFi 및 Web3 분야 — — 분산형 보험은 점차 자금의 안전을 보호하는 데 필요한 수단이 되었습니다.

암호화폐 시장은 보험에 대한 수요가 크지만, 산업의 지속적인 발전에 부응하고 사용할 수 있는 탈중앙화 제품은 여전히 ​​상대적으로 공백 상태입니다. 아직 해결되지 않았습니다.

물론 이것이 바로 암호화폐 보험에 대한 시장 수요가 있고 탐색하는 곳이며, 동시에 일부 보험 계약의 연구 방향은 시장이 보험 계약의 실제 이행 결과와 타당성 방향을 볼 수 있도록 합니다. 자산 보호. 예를 들어 Nexus Mutual은 커뮤니티 펀드를 만들고 ETH 2.0 모기지와 같은 유휴 자본 풀에 투자하는 방법을 모색하고 누적 위험 보험 및 기타 방법을 도입하여 제품 범위를 확장합니다.

전반적으로 대부분의 보험계약은 아직 탐색 및 개발 단계에 있으며, 청구를 완료할 수 있는 사례와 솔루션이 아직 많지 않은 상황이지만, 최근 InsurAce 보험계약은 주요 이벤트에 대응하여 시장에 긍정적인 예를 제공합니다. "UST 언앵커링":

코인텔레그래프에 따르면신고하기보조 제목

암호화 보험 시장에는 여전히 상상의 여지가 크다

보험은 전통적인 금융시장에서 중요한 역할을 하며 가장 전문적인 위험 관리 도구 중 하나이며 대중 시장에서 널리 사용됩니다. 디파이 시장.

전통적인 금융 및 보험 시장의 관점에서 볼 때 글로벌 보험 산업의 잠재적 시장 가치는 수조 달러에 달하며 다국적 기업에서 개인에 이르기까지 모든 사람은 일련의 위험을 방지하기 위해 보험에 가입해야 합니다. 보험 회사의 사업 범위는 기업 공급망에서 개인 소비 및 건강에 이르기까지 광범위하며 해당 보험 상품이 있습니다.

OECD에 따르면데이터 표시이미지 설명

2000-2020년 전 세계 GDP 대비 보험 지출 비율, 출처: OECD

딜로이트 금융 서비스 산업 연구 센터는 북미, 유럽 및 아시아 태평양 지역의 400명 이상의 보험 업계 임원을 대상으로 설문 조사를 실시하고 딜로이트 보고서를 작성했습니다."2022년 보험산업 전망"보고서에 따르면 보험 산업은 2022년에 강력한 성장과 더 나은 재무 성과를 달성할 것으로 예상됩니다.

암호화폐 산업 시장과 달리 보험트랙의 비중은 아직 상대적으로 낮은 수준이다. 데필라마에 따르면통계 데이터보조 제목

원천:DefiLlama

ETH 외부의 대부분의 퍼블릭 체인은 "보험 가능"합니다.

DeFi에서 이더리움 및 관련 EVM 생태계의 지배적 위치, 따라서 대부분의 보험 프로젝트는 여전히 이더리움을 기본 기반으로 선택하며, 이는 대부분의 다른 퍼블릭 체인 생태계가 "보험 없이 보험에 가입할 수 있는" 상황이라는 사실로 이어졌습니다.

시장의 다변화된 발전이 가속화됨에 따라 Solana로 대표되는 다른 Non-EVM 퍼블릭 체인이 빠르게 성숙하고 있다고 합니다. DefiLlama데이터는 작년부터 기본 퍼블릭 체인의 집중된 이점과 함께 ETH와 비교하여 더 낮은 비용과 더 높은 처리량으로 인해 솔라나의 총 락업 볼륨이 꾸준한 성장 추세를 보여주고 있음을 보여줍니다.

원천:

원천:DefiLlama

전체 암호화 산업과 Metaverse와 같은 새로운 분야의 급속한 발전으로 Web3 관련 개념이 시장에서 광범위한 관심을 끌었습니다. 새로운 프로젝트의 발아와 혁신적인 개발로 인해 글로벌 기술 거대 기업이 Web3를 배포하기 위해 앞장서고 있을 뿐만 아니라 자본 순환이 끊임없이 움직이고 큰 공장의 인재가 사업을 시작하기 위해 떠나고 창업 현장이 한창입니다. .개발자와 수많은 사용자가 이 신흥 웹에 지속적으로 쏟아져 들어오고 있습니다.이 모든 현상이 이야기를 들려주는 것처럼 보이며 Web3는 다음 점진적 시장이 될 수 있습니다.

거대한 시장 잠재력 공간은 독특한 암호화된 "블루 오션" 시장을 제공합니다——Amulet Protocol첫 번째 레벨 제목

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아뮬렛 프로토콜이란?

간단히 말해, Amulet Protocol은 Non-EVM 생태계를 위해 구축된 탈중앙화 보험 프로토콜이며, Solana 생태계의 첫 번째 DeFi 보험 프로토콜이기도 합니다. 간단하고 신뢰할 수 있는 디지털 자산 보험을 제공하여 사용자에게 더 안전한 Web3 세상을 만드는 것이 목표입니다. Amulet Protocol은 향후 멀티체인 생태계를 구축하여 사용자가 하나의 프로토콜을 통해 여러 방식으로 블록체인의 보안을 보장할 수 있도록 할 계획입니다.

일반적으로 Amulet Protocol의 주요 기능은 다음과 같습니다.

• Solana 생태계에서 시작했지만 목표는 더 넓은 Non-EVM 생태계의 보험 요구를 충족하고 EVM 생태계를 역으로 발산하는 것입니다.

• Amulet 프로토콜의 핵심 설계는 Solana의 PoS 서약을 보험 인수 자금의 기본 수입원으로 사용하고 프로토콜 제어 인수 가치(PCUV1—Protocol Controlled Underwriting Value)를 설정하고 원래의 미래 수익률 지원 청구를 사용하는 것입니다. 풀) 보상 모델은 외부 인수 자금에 대한 의존도를 줄여 다른 DeFi 보험의 지속 불가능한 병폐를 방지합니다.이는 확장 가능하고 지속 가능한 개발을 향한 DeFi 보험의 패러다임 전환입니다.

• 제품 설계 측면에서 스마트 계약 보안, 보관 등과 같은 기존의 일부 기존 위험을 다루는 것 외에도 Amulet은 지갑 보험, 매개 변수화 엔터티와 같이 대규모로 적용할 수 있는 보험 상품 구축에 중점을 둘 것입니다. 보험 등에 가입하고 대부분의 Web3 사용자에게 혜택을 주기 위해 노력합니다.

• 보상 모드 측면에서 Amulet은 청구 프로세스를 공정하고 공정하게 처리하기 위해 다양한 보험 상품에 따라 수동 검토 또는 매개변수화된 자동 보상을 위한 다양한 보상 메커니즘을 구축할 것입니다.

Amulet의 세부 설계는 전통적인 보험 업계의 많은 모범 사례와 DeFi의 혁신적인 메커니즘을 결합합니다. 인수에 참여하는 사용자에게는 일반 담보보다 높은 수익을 제공하고, 보험을 구매하는 사용자에게는 신뢰할 수 있는 인수 기능을 제공하며, 계약 자체에 대한 자산을 적립하고 축적하여 궁극적으로 플랫폼의 빌더, 참여자 및 투자자에게 돌려줍니다.

Amulet의 세부 비즈니스 아키텍처 디자인 다이어그램은 다음과 같습니다.

특정 상품의 언더라이팅 기능을 개선하고 언더라이팅 사용자에게 더 높은 수익을 창출하기 위해 Amulet은 언더라이팅 프로젝트 팀과 협력하여 Amulet이 시작한 DeFi 프로토콜의 스마트 계약 범위에 주로 적용되는 언더라이팅 채택을 가속화합니다.

예를 들어, 프로토콜 A의 스마트 계약 보험이 시작되면 초기 가격이 높게 설정될 수 있고 보험사가 위험을 지원할 강력한 인센티브가 없기 때문에 용량이 매우 작을 수 있습니다. 프로토콜은 기본 토큰 또는 기타 보상을 제공하여 사용자에게 인센티브를 제공할 수 있으며, Amulet은 추가 언더라이팅 인센티브를 제공하기 위해 $AMT에 대한 보상을 공동 후원할 수도 있습니다. 그 결과 인수 능력이 추가되고 비용이 절감되며 인수자에게 더 많은 인센티브가 제공됩니다. 또한 인수 계획에 대해 계약 A에서 지정한 펀드 풀 보상(아직 지급되지 않음)은 클레임 이벤트에 대한 위험 버퍼 역할을 합니다.

사용자 기반이 보험 옵션을 생성하고 사용자가 안전하게 보상을 생성하는 Amulet Underwriting Accelerator 프로그램은 Amulet이 더 많은 청중에게 도달하도록 도울 것입니다.

상품 단순화와 실용성 관점에서 Amulet은 다양한 상품 클레임을 단순화하고 만족시킬 수 있는 하이브리드 클레임 절차 수립을 목표로 파라메트릭 보험 상품에 대한 프로그램 클레임 프로세스, 비모수 보험 상품에 대한 프로그램 클레임 프로세스를 개발할 예정입니다. 투표 기반 청구 프로세스.

예를 들어 정책의 트리거링 이벤트가 발생하는지 여부에 대한 명확한 규칙 세트가 있는 스테이블코인 언앵커링 보험이 있습니다. 이러한 규칙은 청구 지불 프로세스를 가속화하고 청구 증명을 제공해야 하는 사용자의 부담을 줄이기 위해 정책이 트리거될 때 프로그래밍되고 자동으로 실행될 수 있습니다. 이것은 또한 Amulet의 관점에서 클레임 유효성을 결정하는 데 필요한 리소스 부담을 줄이는 데 도움이 됩니다.

프로토콜 제어 언더라이팅(PCU) 접근 방식 - Amulet이 업계 최초의 프로토콜 제어 언더라이팅(PCU) 접근 방식을 만들고 있으며, 계약 자체의 언더라이팅 기능을 구축하고 고유한 YBC(수익률 지원 클레임) 접근 방식을 포함하는 클레임 ​​구조를 도입합니다.

이는 자본 제공자로부터 인수 능력을 임대하는 기존 보험 모델에서 크게 벗어나고, 임대가 아닌 약정 자체 능력에 의해 제어되는 독립적인 인수를 만들기 위해 약정에 의해 제어되는 보다 지속 가능한 인수 및 청구 구조입니다. 언더라이팅의 주요 소스인 언더라이터로부터 이 새로운 모델은 확장 가능하고 지속 가능합니다.

PCU 접근 방식에는 다음과 같은 주요 설계 단계가 포함됩니다.

- 계약의 기초가 되는 대규모 TVL을 유치 및 유지하기 위해 인수 자본 손실 최소화

- 안정적이고 성장하는 TVL을 통해 수익을 창출하는 자본 풀을 개발할 수 있습니다.

- 펀드풀에서 발생하는 수익률을 인수풀에 넣고 다시 인수를 제공하여 핵심 인수수량을 누적

- 증가하는 자금 풀, 수익 생성 용량, DAO 준비금(AMT 토큰)과 결합하여 Amulet은 첫 번째 청구 지불로 새로운 인수 토큰(aUWT)을 발행하기 위한 기반을 형성합니다. 스테이크 자본의 잠재적 손실을 더욱 줄이기 위해 수영장

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안전하고 공정한 솔루션

보험은 미래의 불확실한 손실을 헤지하는 수단으로, 피보험자는 보험 계약의 보험료를 지불함으로써 보험사와 위험 거래를 수행합니다. 보험 상품의 가격 책정은 모든 보험 비즈니스의 핵심이며 Amulet도 검증된 학습을 통해 가격 책정 모델을 구축합니다.

일반적으로 가격 책정의 목적은 현재 위험을 반영하고 끊임없이 변화하는 위험 체제에서 높은 수준의 유동성을 유지하는 사용자를 위한 공정하고 저렴하며 경쟁력 있는 비용 수준을 찾는 것입니다. 이러한 디자인 기능을 통해 Amulet은 보험 상품의 예상 손실을 공정하게 예측하고 비용을 절감하며 장기적인 지속 가능성을 향상시킬 수 있습니다. 이로 인해 다양한 위험을 설명하기 위해 여러 가격 책정 모델이 필요했습니다.

예를 들어, 스마트 계약 보험에 대한 일반적인 가격 책정 접근 방식은 제안된 DeFi 프로토콜의 위험 평가를 중심으로 이루어집니다. 이것은 기술 감사 보고서, 운영 이력, 팀 배경 등을 포함하여 여러 관점에서 기본 위험 등급을 생성합니다. 기본 위험 등급이 설정되면 비용(프로토콜 APY 대비)과 공급 및 수요를 고려하여 초기 가격을 수정할 수 있습니다. 일반적인 접근 방식은 가격과 보장된 용량 사이에 접착제 곡선을 만드는 것입니다. 용량이 높을수록 가격이 낮아지고 그 반대의 경우도 마찬가지입니다. 이는 사용자 채택을 촉진하는 데 도움이 되지만 용량을 위험의 대용물로 사용합니다.

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Amulet이 다루는 위험 유형

분산형 보험 프로토콜은 Web3 금융 상품과 상호 작용하는 모든 사용자에게 금융 보안 네트워크를 제공합니다.Amulet은 현재 주로 다음 유형의 인수 위험을 포함합니다.

• 스마트 계약 취약성: 해당 프로토콜이 악용되거나 의도한 대로 작동하지 않으면 스마트 계약이 실패합니다.

• 스테이블코인 언페깅: 스테이블코인이 장기간 페그 이하로 거래될 위험. 현재 이것은 USD 지원 스테이블 코인에만 적용됩니다.

• PoS Slashing Penalty Insurance: Solana는 아직 PoS Staking slashing 메커니즘을 구현하지 않았지만 대부분의 다른 PoS 생태계는 이미 구현했습니다. Amulet은 일부 PoS 스테이킹 서약 노드 운영자와 함께 이 보험을 시작할 계획입니다.

• NFT, 지갑 및 기타 분야의 보험 상품 연구 개발

위에서 설명한 언더라이팅 위험 외에도 Amulet은 GameFi 및 NFT 자산 보험, 메타버스 및 재산 보험, 신흥 Web3 세계에 대한 기타 보호를 제공하는 최초의 DeFI 보험 프로토콜이 되는 것을 목표로 하고 있습니다.

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최근 개발 계획

보안 감사보안 감사, 9월 말 솔라나 메인넷 런칭 현재 플랫폼은 안정적으로 운영되고 있으며, TVL은 점진적으로 증가하고 있으며, 새로운 보험 상품이 속속 출시될 예정입니다.

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자금 및 토큰

아뮬렛은 올해 4월에 완성되었습니다시드 라운드 파이낸싱, 구미크립토를 필두로 총 약 600만 달러를 모금했으며, 참여 투자자로는 솔라나벤처스, 애니모카브랜즈, NGC벤처스, 롱해시벤처스, 미라나벤처스, 디파이언스캐피탈, 세븐엑스 등 국내외 1차 펀드가 있다. .

요약하다

요약하다

전통적인 금융시장이든 암호화폐의 내부시장이든 보험은 거의 성숙한 금융구조의 필수 기반 중 하나입니다. 및 Metaverse.하단 레이어의 중요한 부분입니다.

한편, Web3는 기술 발전에 따른 불가피한 추세이며, 사고 및 악의적인 공격에 효과적으로 대응하는 수단으로 다양한 신규 애플리케이션의 개방을 더 많은 청중에게 촉진하기 위해 기본 보험 프로토콜은 핵심 단계입니다. 보안을위한 돌. , 깊은 경작이 필요하고 장기적으로 집중할 가치가있는 트랙입니다.