최근 스테이블코인 분야는 큰 돌파구를 마련했습니다. USDC 발행사인 서클(Circle)이 미국 주식 시장에 성공적으로 상장했고, 주가가 예상을 크게 뛰어넘으면서 글로벌 기관들의 스테이블코인 시장에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 월마트, 아마존, JD.com, 앤트 그룹 등 대형 시스템 기업들도 자체 스테이블코인 출시를 계획하면서 스테이블코인 시장은 전 세계적인 주목을 받고 있습니다.
스테이블코인 열풍 속에서 스테이블코인 분야의 핵심 거래 인프라인 트론은 스테이블코인 시장에 대한 초기 투자에서 놀라운 선견지명을 보여주었습니다. 트론은 USDT를 적극적으로 확장하는 것 외에도, 올해 초 자체 탈중앙화 스테이블코인 USDD를 2.0 버전으로 업그레이드할 것이라고 발표했습니다. 오늘날 USDD는 뛰어난 성능과 폭넓은 활용성을 바탕으로 트론 생태계에서 빠르게 발전하고 있으며, USDT에 이어 두 번째로 큰 스테이블코인으로 자리매김하며 중요한 위치를 차지하고 있습니다.
대다수 사용자에게, 암호화폐 시장의 부침 속에서 스테이블코인은 기존 거래 중개 도구의 범위를 훨씬 넘어섰습니다. 사용자들은 스테이블코인을 통해 어떻게 하면 안전성을 확보하면서 부를 축적할 수 있을지에 더 큰 관심을 가지고 있습니다.
업계를 선도해 온 트론은 사용자의 니즈를 자연스럽게, 그리고 날카롭게 포착합니다. 트론 생태계 내 JustLend DAO와 Sun.io와 같은 DeFi 애플리케이션과 USDD를 교묘하게 결합하여 암호화폐 펀드라고 부를 수 있는 여유로운 수익 구조를 구축하며 안정성 속의 승리라는 수익 혁명을 일으켰습니다. 시장의 변동에 관계없이 JustLend DAO에 USDD를 예치하는 사용자는 안정적인 연간 수익을 누릴 수 있으며, 이는 꾸준한 부의 증가라는 새로운 장을 열어줍니다.
TRON 생태계의 하드 화폐 USDD
스테이블코인 분야에서 트론은 탁월한 생태적 이점을 바탕으로 스테이블코인 개발의 첫 번째 선택지가 되었습니다. 트럼프 가문이 지원하는 USD 스테이블코인 USD1 또한 6월 11일 네트워크에서 성공적으로 채굴을 시작했습니다. 트론 생태계의 기본 스테이블코인인 USDD는 스테이블코인 분야에서 트론의 전략적 방향 설정에 있어 중요한 단계입니다.
USDD는 기존 스테이블코인과는 근본적으로 다른 완전히 탈중앙화된 스테이블코인입니다. 중앙화된 기관에 의존하지 않고 운영될 수 있으며, 초과 담보 메커니즘을 통해 미국 달러와 1:1 환율로 엄격하게 고정됩니다. 이러한 탈중앙화 및 초과 담보 기능은 USDD를 매우 투명하고 안정적으로 만들어 많은 사용자와 투자자의 호응을 얻고 있습니다.
USDD는 TRON 생태계에서 중요한 역할을 합니다. 여러 체인을 순환하고 다양한 DeFi 활동에 참여하여 사용자의 수익을 창출할 수 있을 뿐만 아니라, 더 중요한 것은 USDD가 현실 세계의 실용적인 영역에 성공적으로 진입하여 오프라인 소매 시장에서 사용되고 있다는 것입니다.
6월 5일, 트론(TRON)은 이온(AEON)과의 파트너십을 발표했습니다. 이온(AEON)이 소유한 결제 도구인 이온 페이(AEON Pay)를 통해 사용자는 트론 생태계의 고유 자산인 TRX, USDT, USDD를 사용하여 오프라인 매장에서 스캔하고 결제할 수 있습니다. 이러한 움직임으로 USDD는 더 이상 암호화폐 세계의 안정적인 화폐가 아니라 현실 세계와 가상 세계를 연결하는 다리 역할을 하게 됩니다. USDD의 실용성과 폭넓은 수용성은 많은 사용자들에게 정당한 경화(hard currency)로 인정받고 있습니다.
USDD는 원래 트론 생태계의 알고리즘 기반 스테이블코인이었습니다. 올해 1월, 대대적인 업그레이드를 거쳐 USDD 2.0으로 공식 업그레이드되었습니다. 이번 업그레이드는 질적인 도약입니다. 이전 버전과 비교하여 USDD 2.0은 심도 있게 최적화되고 정교하게 다듬어진 담보 메커니즘을 도입하여 완전히 탈중앙화된 거버넌스 모델을 실현했습니다. 새 버전에서는 발행 메커니즘에 대한 통제권이 완전히 커뮤니티에 이양되었습니다. 사용자는 필요에 따라 담보를 예치하고 담보 비율을 맞춤 설정하여 새로운 USDD를 발행할 수 있습니다. 이처럼 고도로 자율적인 발행 방식은 탈중앙화 거버넌스의 민주주의를 강화할 뿐만 아니라 자금 사용의 효율성을 향상시켜 사용자가 USDD 생태계 구축에 더욱 유연하게 참여할 수 있도록 합니다.
현재 USDD를 획득하는 주요 방법은 세 가지입니다. 첫 번째는 초과 담보 투자(over-collateral casting)로, 현재 TRX, sTRX, USDT 및 기타 고품질 암호화폐 자산을 초과 담보 투자 USDD로 지원하는 방식입니다. 두 번째는 PSM 거래 도구를 사용하여 USDT를 USDD로 직접 교환하는 방식입니다. 세 번째는 거래소에서 직접 구매하는 방식이며, 현재 HTX, Bybit, MEXC, BingX 등의 플랫폼을 지원합니다.
(하나는 TRX, sTRX, USDT를 과도하게 담보하여 USDD를 발행하는 것입니다)
(둘째, PSM 툴을 이용해 USDT를 USDD로 직접 교환하세요)
USDD는 채굴 수수료 할인을 위한 일련의 우대 정책을 시행하여 사용자들에게 실질적인 혜택을 제공했습니다. 6월 15일, USDD는 새로운 우대 채굴 수수료 정책을 시작했습니다. 이 행사 기간 동안 담보 금리와 채굴 수수료가 다른 TRX-A, TRX-B, TRX-C 볼트의 안정화 수수료율이 0.5%로 일괄 인하되었으며, sTRX-A 볼트의 안정화 수수료도 기존 3%에서 1%로 대폭 조정되었습니다. 이 프로모션은 7월 15일에 종료됩니다. 이 우대 정책은 사용자의 USDD 채굴 비용을 크게 절감하고, 채굴에 대한 사용자의 열정을 고취하며, 더 많은 사람들이 USDD 생태계에 참여하도록 장려합니다.
사용 시나리오 확장 측면에서 USDD는 TRON 생태계의 여러 DeFi 애플리케이션에 깊이 통합되었습니다. 사용자는 대출, 스테이킹, 거래 등 더욱 다양한 DeFi 생태계 활동에 쉽게 참여하여 더 많은 수익을 창출할 수 있습니다. USDD는 TRON 생태계에서 없어서는 안 될 경화로 자리매김하여 전체 생태계 발전에 강력한 원동력을 불어넣고 있습니다.
6월 18일 기준 USDD 발행량은 4억 3,100만 달러를 돌파하여, 초과 담보 분산형 스테이블코인 시장에서 3위를 차지했습니다(상위 두 곳은 SKY(구 Maker DAO)의 DAI와 USDS입니다). 이 중 USDD 펀드 풀의 담보 자산은 4억 6,600만 달러를 초과했으며, 담보 비율은 약 108%입니다.
스테이블코인 USDD의 세 가지 주요 수입 경로가 테스트되었습니다. 무위험 수입은 연 6%로 시작됩니다.
시장 변동성이 높은 상황에서 스테이블코인을 통해 안정적인 수익을 얻는 방법은 많은 투자자들의 관심사가 되었습니다. 올해 1월, USDD는 USDD Earn 스테이킹 수익 활동을 시작했습니다. 사용자는 JustLend DAO에 USDD 스테이블코인을 예치하는 것만으로 이자를 얻을 수 있으며, 초기 최대 수익률은 20%입니다. 하지만 예치 금액이 증가함에 따라 수익률은 단계적으로 감소합니다. 모든 수익은 USDD 스테이블코인 형태로 발행되며 TRON DAO의 지원을 받습니다.
6월 18일 기준, USDD Earn 스테이킹 활동이 5단계에 돌입했습니다. 이 스테이킹은 JustLend DAO와 HTX, GATE 등 여러 거래소를 포함하는 DeFi 프로토콜을 포함합니다. 현재 계층형 구조에 따르면, JustLend DAO의 USDD 연수익률은 약 6%이며, 협력 거래소의 연수익률은 최대 10%에 달합니다.
수익률, 참여 방식, 관련 DeFi 프로토콜에 따라 수익을 창출하는 방법은 다음 세 가지 범주로 나눌 수 있습니다.
경로 1: 무위험 수요예금, 수익률 6% + (USDD 입금 → 즉시 이자 획득)
운영 방식은 매우 간단합니다. JustLend DAO 플랫폼에 USDD를 직접 보관하여 이자 수익을 창출하면 되며, 현재 무위험 연이율 수익률은 약 6%입니다. 이 모델은 은행 당좌 예금 계좌에 돈을 예치하는 것처럼 언제든지 입출금이 가능합니다. 위험이 없고, 원금은 절대적으로 안전하며, 금액 제한도 없습니다. 운영 방식이 유연하고 편리하여 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 매우 적합합니다. Sky의 USDS 실시간 보관 금리(APY)는 4.5%에 불과하며, DAI의 실시간 APY는 3.25%에 불과합니다.
경로 2: TRX 보유자를 위한 수익률 증폭기, 연간 수익률 15% + (sTRX 스테이킹 + USDD 이자)
사용자는 JustLendDAO 플랫폼에서 TRX를 sTRX로 스테이킹한 후, sTRX를 스테이킹하여 스테이블코인 USDD를 발행하고, 발행된 USDD를 JustLendDAO 플랫폼에 예치하여 이자를 획득합니다. 이렇게 TRX는 sTRX 스테이킹 수익과 USDD 보관 수익의 두 배의 수익을 얻을 수 있습니다. 지난 7일 동안 sTRX 스테이킹 수익은 8.34%였습니다. USDD 예치 수익은 약 6%, TRX-sTRX-USDD 화폐 기반 수익은 약 15%였습니다. 연속적인 순환(TRX-sTRX-USDD-TRX)을 적용하면 TRX 화폐 기반 수익의 누적 수익은 20%를 초과합니다.
경로 3: 0 비용 교환 + 유연한 투자(Sun.io: PSM + SunSwap)
이는 원스톱 거래 플랫폼 Sun.io에서 SunSwap과 PSM 거래소의 두 가지 기능을 통해 실현됩니다. SunSwap은 투자 채널을 더욱 확장하기 위해 TRON 생태계의 SUN 및 JST와 같은 모든 자산을 USDD로 구매할 수 있도록 지원합니다. PSM 거래소는 USDD와 USDT/USDC/TUSD와 같은 스테이블코인 간의 1:1 고정 비율 교환을 지원하며, 거래 시 슬리피지(slippage)와 처리 수수료가 전혀 발생하지 않아 탁월한 경험을 제공합니다.
사용자가 USDT/USDC/TUSD를 보유하고 있다면 PSM을 사용하여 USDD로 교환할 수 있습니다. 교환 후에는 USDD를 사용하여 SunSwap에서 원하는 토큰을 구매하거나 JustLend DAO에서 USDD Earn 스토리지 수익 활동에 직접 참여할 수 있습니다.
