주요 내용
– Crypto AI 에이전트는 고급 머신 러닝과 블록체인의 신뢰할 수 있는 실행을 결합하여 복잡한 DeFi 및 Web3 작업을 자동화합니다.
– 실제 적용 분야에는 자동 중재, 동적 수익 최적화, 지갑 관리, 대화형 AI NFT, 지속적인 보안 모니터링 등이 포함됩니다.
– AI를 주제로 한 밈 코인의 물결은 과대광고와 실제 온체인 지능을 합쳐 지능형 에이전트화 금융에 대한 인식을 확산시키고 있습니다.
– Virtuals, ChainGPT, Capx, 다양한 AgentFi 프레임워크, Fetch.ai/SingularityNET 합병 등 주요 프로토콜은 자율 금융의 미래를 정의하기 위해 경쟁하고 있습니다.
지난 10년 동안 DeFi는 수동 대시보드와 스프레드시트에서 오늘날의 자동화된 패널로 발전했지만 여전히 인간의 감독이 필요합니다. 이제 새로운 패러다임이 조용히 등장하고 있습니다. 바로 DeFAI입니다. DeFAI는 온체인 AI 에이전트가 자율 주행 트레이딩 데스크처럼 작동하여 자율적으로 학습하고, 빠르게 적응하며, 인간의 개입 없이 거래를 완료할 수 있도록 합니다. 시장을 실시간으로 모니터링하고, 포지션을 자동으로 조정하고, 재투자 보상을 제공하고, 심지어 지역 사회 사람들과 상호 작용까지 하는 AI를 상상해보세요. 여러분이 해야 할 일은 편안하게 잠자는 것뿐입니다.
자율 금융 시대에 오신 것을 환영합니다. AI와 Web3의 신뢰 인프라가 함께 작동하여 완전히 새로운 세대의 DeFi 제품을 만들어냅니다.
목차
Crypto AI 에이전트란 무엇인가요?
암호화 AI 에이전트는 대규모 언어 모델과 머신 러닝 기술을 사용하여 인간의 지속적인 개입 없이 블록체인 네트워크와 상호 작용하는 자율 소프트웨어입니다. 사전 설정된 규칙에 따라서만 작동할 수 있는 간단한 거래 봇과 달리, 이러한 AI 에이전트는 시장 행동으로부터 학습하고, 온체인 데이터를 분석하며, 시간이 지남에 따라 지속적으로 전략을 최적화합니다. 이들은 일반적으로 감독-협력 구조를 채택합니다. 즉, 마스터 에이전트가 조정을 담당하고 서로 다른 하위 에이전트에게 각자의 임무를 수행하도록 할당합니다. 일부는 시장을 감시하고, 일부는 뉴스 업데이트를 캡처하고, 다른 일부는 자산 포트폴리오의 재조정에 집중합니다.
에이전트가 온체인 지갑을 안전하게 운영하려면 신뢰할 수 있는 개인 키 관리 메커니즘이 필요합니다. 많은 솔루션은 다자간 컴퓨팅(MPC)이나 보안 금고를 사용해 개인 키를 분산 방식으로 저장하고 여러 계층으로 보호합니다. 에이전트가 거래, 지분 참여 또는 프로토콜과의 상호 작용을 결정할 때 이러한 안전한 채널을 통해 거래에 서명하고 제출하며, 원래의 개인 키를 단일 지점에 노출시키지 않습니다. 적응형 AI와 신뢰할 수 없는 실행의 조합을 통해 진정한 핸즈프리 DeFi가 가능해졌습니다.
이미지 출처: CoinGecko
핵심 아키텍처 및 툴체인
각 암호화된 AI 에이전트의 핵심에는 다양한 기능을 가진 여러 개의 하위 에이전트를 파견하는 마스터 에이전트가 있습니다. 예를 들어, 한 하위 에이전트는 온체인 오라클을 통해 실시간 시장 데이터를 지속적으로 수집합니다. 또 다른 사람은 소셜 미디어와 뉴스 소스에서 시장 감정 신호를 찾습니다. 또 다른 하나는 유동성 풀의 TVL 변동성이나 일시적 손실 위험만을 감시합니다.
이러한 에이전트의 의사 결정 기반은 체인상 스마트 계약, 체인상 API, Chainlink와 같은 분산형 오라클에서 비롯되며, 이를 통해 데이터가 정확하고 시기적절함을 보장합니다. 실행 수준에서 프록시는 가스 비용을 줄이기 위해 거래를 패키징하고 MPC 다중 서명 지갑을 통해 작업에 서명합니다. 프록시는 심각한 변동이 발생하더라도 안정적인 운영을 보장하기 위해 자동으로 논스를 관리하고, 가스를 추정하고, 실패한 거래를 다시 시도할 수도 있습니다. 이처럼 계층적이고 모듈화된 설계는 후속 업그레이드를 용이하게 할 뿐만 아니라, 차세대 자율형 금융 상품을 구축하는 데 필요한 확장 여지를 충분히 제공합니다.
DeFAI 핵심 애플리케이션 시나리오
자동 거래 및 차익거래
암호화폐 AI 에이전트는 거래소와 체인 간 가격 차이를 빠르게 파악한 후, 체인 간 스왑이나 플래시 대출을 수행하여 수익을 창출할 수 있습니다. 예를 들어, ChainGPT(CGPT)는 실시간으로 주문장을 분석하고 차익거래 전략을 실행할 수 있는 에이전트를 보여주고, Arbitrum의 Capx를 사용하면 사용자가 토큰화된 AI 로봇을 사용자 지정하여 개인화된 거래 목표를 달성할 수 있습니다.
유동성 및 수익 최적화
Yearn Finance와 같은 프로토콜에서는 AI 알고리즘이 유동성 풀 보유량을 동적으로 조정하여 가장 높은 APY를 추구합니다. 에이전트는 풀 구성, TVL 변화, 보상 발행 속도를 실시간으로 모니터링하여 거의 수동 개입 없이 자산을 지속적으로 재분배하여 가장 높은 효율성으로 수익을 얻습니다.
독립적인 지갑 관리
수익 최적화 외에도 에이전트는 예정된 포지션 변경, 스테이킹 보상 재투자, 구독 결제 실행 등 일상적인 온체인 작업을 자동화할 수 있습니다. 안전한 MPC 볼트를 활용하여 지갑 보관 및 거래 서명을 제어하고, 사용자는 지루한 DeFi 거래에서 해방됩니다.
디지털 보조원이 커뮤니티와 상호 작용합니다.
Virtuals Protocol(VIRTUAL) 의 Luna와 같은 대화형 AI NFT는 사용자의 과거 상호 작용을 기억하고 소셜 플랫폼에서 개인화된 응답을 제공합니다. 고트세우스 막시무스의 진실 단말기는 코인 보유자와 소통하여 커뮤니티 거버넌스와 콘텐츠 방향을 안내할 수 있습니다.
안전 및 위험 모니터링
CertiK의 머신 러닝 엔진과 같은 AI 기반 스캐닝 도구는 스마트 계약과 체인 상의 동작을 지속적으로 감사하여 취약점이나 비정상적인 거래를 실시간으로 표시하고 분산형 생태계에 대한 자동화된 보안 방패를 제공합니다.
이미지 출처: SoluLab
AI 미메코인 현상
미메코인 열풍이 거세지고 있습니다. 새로운 세대의 토큰은 머신 러닝 스토리를 핵심으로 통합했습니다. 터보(TURBO)는 AI가 만든 최초의 밈 코인이라고 주장합니다. 창립자는 GPT-4에 백서, 로드맵, 거버넌스 모델을 작성하도록 도전한 적이 있으며, 마침내 거래 수수료가 없고, 온체인 거버넌스와 분산형 재무를 갖춘 그린 프로그 토큰을 만들어냈습니다.
고트세우스 막시무스(GOAT)는 한 걸음 더 나아가 코인 보유자와 소통하고 프로젝트 전략에 영향을 미칠 수 있는 AI 진실 터미널을 내장하고 있어 재미있고 실용적입니다.
Sleepless AI(AI)는 BNB 체인에서 AI 기반 데이트 시뮬레이션 메타버스를 구축했는데, 여기서 가상 파트너는 AI를 통해 진화하고 토큰으로 업그레이드할 수 있습니다.
한편, CryptoGPT($PT)는 차트 패턴과 감정 분석을 사용하여 시장 움직임을 예측하는 생성적 예측 트레이더를 위한 연료로 자리매김하고 있습니다.
고전적인 Doge에도 AI 버전이 있습니다. AIDOGE는 Coinbase Base에서 전통적인 거래 도구뿐만 아니라 예측 게임과 채팅 기능도 제공합니다.
대부분의 AI 미메코인은 여전히 투기적 성격을 띠고 있지만, 강력한 마케팅 효과 덕분에 더 많은 사람들이 체인상 디지털 에이전트라는 개념에 접근하고 이해할 수 있게 되었습니다. 과대광고와 미래지향적인 기능을 갖춘 이러한 토큰은 일반 사용자가 자율 금융을 탐색하고 경험하는 진입점이 되고 있습니다.
이미지 출처: AI Memecoins 순위(CoinMarketCap)
경쟁 환경: 주요 프로젝트 및 계약
가상 프로토콜
Ethereum과 Base에서 출시된 Virtuals Protocol(VIRTUAL)을 사용하면 제작자가 AI 캐릭터 NFT를 공동 제작할 수 있습니다. 각 디지털 워커는 게임을 플레이하고 콘텐츠를 생성할 수 있을 뿐만 아니라 보상도 받을 수 있습니다. 현재 Base에서 활동하는 에이전트는 16,000명이 넘으며, Solana로 확장할 계획입니다.
ChainGPT의 AIVM
ChainGPT(CGPT)는 분산형 GPU 시장과 추론 엔진을 갖춘 온체인 AI 가상 머신을 구축하고 있습니다. 개발자는 네트워크에 트레이딩 봇, 리스크 스캐너, 포트폴리오 관리 도구를 기본적으로 배포하고 Chainlink CCIP를 통해 크로스체인 데이터 지원을 얻을 수 있습니다.
Capx(아비트럼 L2)
AI 창작 경제인 Capx를 사용하면 사용자는 전용 L2에서 토큰화된 AI 에이전트를 만들고, 소유하고, 거래할 수 있습니다. 원활한 경험을 통해 다중 토큰 지갑 분할 문제를 해결하고 NFT를 주조하는 것만큼 쉽게 에이전트를 배포할 수 있습니다.
AgentFi 프레임워크
SelfChain 및 AgentLocker와 같은 플랫폼은 MPC를 통한 자율 지갑, 크로스체인 유동성에 대한 액세스, 대규모 언어 모델을 기반으로 하는 정책 모듈 등 완전한 AgentFi 툴킷을 제공합니다. 사용자는 맞춤형 봇을 만들고 2차 시장에서 자유롭게 거래할 수 있습니다.
Fetch.ai가 SingularityNET(ASI Alliance)과 합병
2025년 4월, Fetch.ai(FET) 와 SingularityNET(AGIX)이 합병하여 인공 일반 지능 연합(ASI)을 결성하고, $FET와 $AGIX를 $ASI에 통합했습니다. 이 연합의 목적은 자율 경제 주체와 글로벌 데이터 수익화 네트워크를 통합하여 분산형 AI 인프라 개발을 가속화하는 것입니다.
이미지 출처: HC Capital
DeFAI 대 AgentFi: 용어 및 범위
DeFAI는 AI로 강화된 모든 DeFi 서비스를 통칭하는 용어로, 채팅봇, 스마트 라우팅, 예측 분석부터 자동화된 금고까지 모두 이 범위에 속하며 AI 기반 금융 상품을 총괄하는 시장 용어입니다. 이와 대조적으로 AgentFi는 실제 자산을 관리하고 의사 결정권을 가진 완전 자율형 온체인 에이전트에 더 중점을 둡니다.
실제 응용 프로그램에서 DeFAI 플랫폼은 AI를 사용하여 최적의 DEX 경로를 추천하거나 수익을 예측할 수 있지만, 여전히 사용자가 거래를 시작해야 합니다. AgentFi 시스템은 자산을 AI 로봇에 위탁하여 MPC 지갑을 통해 DAO에서 자동으로 지분을 투자하거나, 상환하거나, 투표할 수 있도록 합니다. DeFAI가 더 광범위한 AI 통합 시나리오를 포괄하는 반면, AgentFi는 자율 주행 금융에 중점을 둡니다. 즉, 에이전트가 디지털 펀드 관리자가 될 수 있도록 하여 지속적인 사용자 개입이 필요 없습니다. 프로토콜이 AI 통찰력과 완전 자동화된 실행을 모두 제공하는 경우 두 가지의 경계는 겹치지만 핵심적인 차이점은 자산 보관과 자율성 정도에 있습니다.
이미지 출처: Yarnmp 3
실제 가치 실현
– 핸즈프리 수익 농사: DeFAI 에이전트는 가장 높은 APY를 지속적으로 확보하고 다양한 풀 간의 포지션을 자동으로 조정하므로 사용자는 매일 시장을 살펴보지 않고도 최고의 수익률을 누릴 수 있습니다.
– 자율적 포트폴리오 관리: AgentFi 로봇은 사전 설정된 위험 선호도나 실시간 신호에 따라 포지션을 자동으로 재조정하고 보상을 청구하므로 여러 단계의 전략을 한 번의 클릭으로 처리할 수 있습니다.
– 더욱 빠른 이벤트 기반 거래: AI 에이전트는 온체인 주문장과 소셜 감성을 24시간 내내 모니터링하여 밀리초 단위로 거래를 실행합니다. 이는 수동 주문보다 훨씬 빠릅니다.
– 수수료와 마찰 감소: 저비용 롤업과 높은 TPS 체인을 사용하면 가스 비용이 크게 절감되어 마이크로 중재와 자동화된 시장 조작이 경제적으로 실행 가능해집니다.
– 개인화된 지능형 안내: AI 대시보드와 자연어 인터페이스는 100달러 USDC로 최고의 수익을 얻으세요라는 의도를 체인 상의 최적의 거래로 정확하게 변환하여 초보자도 쉽게 시작할 수 있도록 해줍니다.
– 자동화된 커뮤니티 운영: 에이전트는 토큰을 자동으로 에어드랍하고, 보상을 분배하고, DAO 토론을 관리할 수 있으므로 개발자는 제품 혁신과 거버넌스에 집중할 수 있습니다.
위험, 과제 및 보안 고려 사항
자율 에이전트는 효율성과 편의성을 가져다주지만, 새로운 공격 영역도 추가합니다. 프록시 로직을 통해 스마트 계약 취약점이 악용될 수 있으므로 지속적인 AI 기반 감사(CertiK 등)가 필수적입니다. 자율 지갑에 대한 규제 프레임워크는 아직 불분명하며 규정 준수 위험을 해결해야 합니다. 또한, 머신 러닝 모델에 지나치게 의존하면 적대적 공격으로 이어질 수 있습니다. 범죄자는 데이터를 오염시키거나 오라클 정보를 위조하는 등의 방법으로 에이전트가 잘못된 결정을 내리도록 유도할 수 있습니다. 이러한 위험을 완화하려면 안전한 MPC 개인 키 저장, 다중 서명 비상 메커니즘, 엄격한 모델 검증, 투명한 거버넌스 프로세스 등 여러 계층의 방어 시스템을 구축해야 합니다.
이미지 출처: XenonStack
미래 전망
프로토콜이 지속적으로 성숙해지고 사용자 도입이 가속화됨에 따라, DeFAI 시장 규모는 현재 100~150억 달러에서 2026년까지 500억 달러 이상으로 성장할 것으로 예상됩니다. 그때쯤이면 진정으로 탈중앙화되고 자체 최적화되는 생태계가 구축될 것입니다. AI 에이전트는 거래와 수익 창출을 수행할 뿐만 아니라 DAO 거버넌스, 콘텐츠 제작, 개인 맞춤형 금융 계획에도 참여할 수 있게 될 것입니다. 또한 크로스체인 구성성이 더욱 강화되어 에이전트가 최고의 알파 수익을 추구하기 위해 이더리움, 솔라나, 새로운 L2 사이를 자유롭게 전환할 수 있게 됩니다.
궁극적으로 지능형 자율 금융에 대한 비전은 온체인 자산과 상호작용하는 방식에 혁명을 가져올 것입니다. 즉, 사용자는 전략적 목표에 집중하고 실행은 AI 에이전트에게 맡길 수 있습니다.
Crypto AI Agents(DeFAI, AgentFi)에 대한 FAQ
AI 에이전트는 기존 트레이딩 봇과 어떻게 다른가요?
AI 에이전트는 머신 러닝 모델을 통해 지속적으로 학습하고 최적화하며, 전담 하위 에이전트에게 작업을 할당하고, 안전한 MPC 지갑을 통해 자산을 관리합니다. 기존 로봇은 미리 설정된 규칙에 따라서만 엄격하게 작동할 수 있습니다.
암호화폐 AI 에이전트에게 실제 돈을 맡겨도 괜찮을까요?
강력한 보안 조치(MPC 키 관리, 다중 서명 제어, 지속적인 AI 감사, 투명한 거버넌스)가 마련되어 있으면 AI 에이전트는 모든 DeFi 스마트 계약만큼 안전하지만, 여전히 잠재적인 위험에 대해 경계해야 합니다.
거래 프록시 실행에 대한 대략적인 가스 수수료는 얼마인가요?
네트워크마다 수수료가 다릅니다. 이더리움 메인넷은 아직 비교적 높은 편이고, Arbitrum, Base, Optimism, Solana와 같은 롤업은 센트나 밀리초 단위로 결제를 완료할 수 있어 일괄 작업에 매우 적합합니다.
AI 에이전트의 전략을 사용자 정의할 수 있나요?
확신하는. 많은 프레임워크(예: AgentLocker 및 Capx)는 위험 매개변수, 수익 목표를 조정하거나 사용 가능한 프로토콜을 지정하고 한 번의 클릭으로 배포할 수 있는 시각적 대시보드를 제공합니다.
규제 기관에서 완전 자율형 지갑을 허용할까요?
규제 정책은 계속해서 발전하고 있습니다. KYC/AML 요구 사항은 보관 솔루션에 적용될 수 있으며, 분산형 MPC 지갑은 새로운 규정 준수 문제를 제기하고 있으며, 전 세계 규제 기관에서는 이에 대응하는 방법을 적극적으로 연구하고 있습니다.
DeFAI/AgentFi를 시작하려면 어떻게 해야 하나요?
수수료가 낮은 네트워크에서 소규모 테스트 지갑을 먼저 개설하여 Virtuals Protocol , ChainGPT 등의 인터페이스와 기능을 경험해 본 다음, 자신감이 커질수록 자산 배분을 점차 개선하고 더 많은 전략을 탐색해 보는 것이 좋습니다.
XT.COM 소개
2018년에 설립된 XT.COM은 현재 780만 명이 넘는 등록 사용자와 100만 명이 넘는 월간 활성 사용자를 보유하고 있으며, 생태계 내 사용자 트래픽은 4,000만 명을 넘습니다. 우리는 800개 이상의 고품질 통화와 1000개 이상의 거래 쌍을 지원하는 포괄적인 거래 플랫폼입니다. XT.COM 암호화폐 거래 플랫폼은 현물 거래 , 레버리지 거래 , 계약 거래 등 다양한 거래 상품을 지원합니다. XT.COM은 또한 안전하고 신뢰할 수 있는 NFT 거래 플랫폼을 갖추고 있습니다. 저희는 사용자에게 가장 안전하고, 가장 효율적이며, 가장 전문적인 디지털 자산 투자 서비스를 제공하기 위해 최선을 다하고 있습니다.
