홍콩 Web3는 왕관을 쓰고 싶어하는데 은행은 어떻게 규정 준수 부담을 감당할 수 있습니까?
원작자: Bi Lianghuan
원작자: Bi Lianghuan
최근 가상자산 거래 플랫폼이 홍콩에서 은행계좌 개설에 어려움을 겪으면서 홍콩통화청(HKMA)과 은행 간 지속적인 교류가 이어지고 있다. 은행의 고민은? 금융업계는 자금세탁 위험을 비롯한 금융범죄를 예방하기 위해 은행을 중요한 게이트키퍼 중 하나로 선택하지만, 신기술로 인한 자금세탁 위험에 대해서는 기존의 자금세탁 방지 수단으로는 대처할 수 없다. 자금세탁의 위험은 과소평가할 수 없습니다.UN 통계에 따르면 전 세계적으로 자금세탁 규모는 매년 8000억~2조 달러에 이르며 GDP의 약 2%~5%를 차지합니다. 2022년에만 전 세계 금융 기관은 자금 세탁 방지 관련 위반으로 80억 달러 이상의 벌금을 물게 됩니다.
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출처: OKG 리서치
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홍콩 정부의 지침에 따라 각계각층도 컴플라이언스 프레임워크 하에서 조심스럽게 진행하고 있다. 6월 15일 홍콩의 은행 규제 당국은 허가된 가상 자산 거래 플랫폼의 비즈니스 요구 사항을 충족하기 위해 4월에 이 지역에서 운영되는 은행에 요청했다고 6월 15일 밝혔다고 로이터가 보도했습니다. 이 비즈니스의 초기 개발은 상대적으로 더디며 그 이유 중 하나는 가상 자산과 블록체인 기술이 익명성과 탈중앙화의 특성을 가지고 있기 때문에 Web3 감독 및 준수가 더 복잡해질 것입니다. 또한 Web3 분야의 자금은 더 이상 은행 계좌를 통해 전송되지 않고 체인의 주소 간에 전송됩니다.코인 믹서 및 익명 지갑과 같은 일부 응용 프로그램은 거래 은폐를 증가시킵니다. 따라서 전통적인 AML 규정 및 조치는 Web3에서 유효하지 않습니다. 수년 동안 사용되어 온 방법은 일부 조직을 위축시키는 새로운 기술에 대해 효과적이지 않습니다.
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Okey Cloud Chain Onchain AML은 그러한 답안지를 넘겨주었습니다.
Web3는 어떻게 규정을 준수하고 더 넓은 시장과 원활하게 연결됩니까? 전통적인 금융 기관이 어떻게 합법적으로 새로운 비즈니스를 통합하거나 새로운 비즈니스 모델을 시도할 수 있습니까? 컴플라이언스의 "빈 기간"에 이전 방법을 대체할 수 있는 성숙한 새 솔루션이 있습니까? Okey Cloud Chain Holdings(01499.HK)는 홍콩 그리니치 경제 포럼에서 수년간의 실무 경험을 요약한 RegTech 답안지를 제출했습니다. Web3는 컴플라이언스 기술이 필요할 뿐만 아니라 RegTech는 금융 기술에서도 널리 사용됩니다. 야후 파이낸스에 따르면 레그테크 시장은 2022년 65억 달러에서 2029년 288억3000만 달러에 달할 것으로 예상된다.
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출처: AML Regtech: 네트워크 분석, Hong Kong Monetary Authority, 2023년 5월 9일
Okey Cloud Chain Group 부사장 겸 Okey Cloud Chain Holdings(1499.HK) 전무이사 Zhang Chao는 그리니치 경제 포럼에서 "준수는 비용이 아니라 가치입니다. 우수한 규정 준수 기술 솔루션은 새로운 디지털 시대는 지속 가능한 가치를 창출하고 경쟁 우위를 유지합니다." 특히 불확실성과 기술 업그레이드로 가득 찬 거시적 환경에서 "컴플라이언스 기술은 빠르게 성장하는 신기술 기업, 특히 고성장 기업을 가능하게 할 수 있습니다. 끊임없이 조정되는 규제에 적응 환경은 기업이 오랫동안 신산업의 체스 게임에 머물며 바람의 혜택을 누릴 수 있도록 할 것입니다."
2023년 5월 홍콩 통화청이 발간한 이 보고서 "AML 레그테크: 네트워크 분석"에서도 은행이 내부 네트워크 분석 역량을 개발하기 위한 내부 기술력 부족과 외부 통과 욕구 때문에 외부 벤더를 고용하고 있다고 명시하고 있습니다. 업계 지식과 경험은 웹 분석의 채택을 가속화합니다. 은행은 AML/CFT와 같은 특정 영역에서 웹 분석을 구현한 공급업체의 경험과 잠재적으로 파편화된 데이터 환경에서 솔루션의 기술적 성숙도를 고려해야 합니다. 전 세계에서 가장 많은 퍼블릭 체인을 지원하는 OKLink Onchain AML 기술 솔루션으로서 핵심 경쟁력은 데이터 기능에 있습니다.예를 들어, AI, 빅 데이터 및 기타 요구 사항뿐만 아니라 30억 개 이상의 주소 태그 라이브러리를 축적했습니다. 기술 그리고 전문가 팀의 분석은 팀이 업계에 몰입하고 수년 동안 레이블을 축적해야 합니다.
가상 자산 및 Web3 산업의 경우 컴플라이언스 및 자금 세탁 방지 노력의 핵심은 신뢰할 수 있는 KYC(Know Your Customer) 및 KYT(Know Your Transaction) 절차, 더 정확하게는 KYA(Know Your Address) 및 KYT 절차를 확립하는 것입니다. 이는 가상 자산 거래 플랫폼 또는 기타 가상 자산 서비스 제공자가 고객의 신원 및 배경 정보를 확인하는 데 도움이 될 뿐만 아니라 의심스러운 거래 및 자본 흐름을 식별하고 방지하기 위해 거래 활동을 모니터링하는 데 도움이 됩니다. KYT와 KYA는 "일회성 거래"가 아니라 고객 거래 주기 동안 지속적인 모니터링의 문제입니다. 효율성의 관점에서 컴플라이언스 기술은 프로세스를 크게 단순화하고 이 주기에서 효율성을 향상시킵니다. "특히 소규모 은행의 경우 컴플라이언스 기술 솔루션을 사용하여 높은 비용을 들이거나 많은 데이터 과학자를 고용하지 않고도 매우 유익한 결과를 얻을 수 있습니다." 홍콩 통화 당국의 전무이사인 Zhu Liqiao는 2022년에 아시아 사기 및 금융 범죄 컨퍼런스.
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기술적 수단의 지속적인 발전으로 금융범죄는 더욱 복잡해지고 컴플라이언스 기술에 대한 요구도 높아질 것입니다. OKLink의 규정 준수 사업과 금융 범죄 퇴치 사업은 이미 운영을 시작했으며, 규정 준수가 업계의 원동력이라는 것을 알고 장거리 달리기 마라톤에서 블록체인 기술의 연구 및 적용에 집중하기 위해 모회사인 OKLink Group에 의존하고 있습니다. 진정한 발전의 열쇠. Hong Kong Web3에 제출된 이 답안지에서 Okey Cloud Chain은 시장에 컴플라이언스 기술이 실질적인 조치와 성숙한 제품으로 도달할 수 있음을 입증했습니다. 신산업 분야의 기업이나 프로젝트에 있어 컴플라이언스는 법규준수와 상업적 수익성의 조화로운 공생일 뿐만 아니라 파트너나 거래상대방이 서로의 비즈니스 평판을 평가하는 중요한 기준 중 하나로 각 기업의 재무제표에 반영된다. , 또한 기업 자산 가치의 구체화이며, 업계의 경우 규정 준수 기술은 자동화 및 기타 기술 수단을 통해 업계의 생산 효율성을 향상시킬 수 있으며 규제 기관의 관련 부서가 자동으로 관리하도록 지원합니다. 조기 경보를 위해 생성된 위험을 보고하고 감지합니다.
Web3 산업뿐만 아니라 금융 기술 산업에서도 인간의 기술 혁신의 물결은 알려지지 않은 위험과 함께 더 빠른 속도로 우리에게 다가올 것이며 컴플라이언스 기술은 업계 모든 회사의 첫 번째 댐을 건설할 것입니다. 개방과 공유의 정신으로 산업 발전에 도움이 되는 규제 프레임워크와 컴플라이언스 규정을 업계 및 규제 기관과 논의하고 탄탄한 기술과 풍부한 데이터를 바탕으로 컴플라이언스 기술 상품을 개발 및 구현하는 것이 전통 금융의 길입니다. Web3 시장을 여는 기관, 그 문을 여는 열쇠.
