미국의 암호화폐 친화적인 은행들의 청소 작업은 암호화폐 시장에 어떤 영향과 계몽을 가져왔습니까?
원저자: Daniel Li, CoinVoice
지난주 잦은 은행 뇌우로 자본의 위험과 파괴력을 다시 한 번 느끼게 되었고, 사람들이 리먼 브라더스 파산 위기가 반복될 것을 걱정할 때, 구조를 위한 연준과 재무부의 긴급 개입 글로벌 금융시장을 휘몰아칠 불길이 꺼졌다. 전체 사건을 되돌아보기 시작하면 뇌우에 관련된 여러 은행이 기본적으로 암호화 비즈니스에 관여하고 있음을 알 수 있으며 이는 특히 암호화 친화적인 은행을 대상으로 하는 "청소" 작업으로 보입니다.
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2022년은 암호화 산업에서 가장 격동의 해입니다.여러 중앙 암호화 기관의 빈번한 뇌우로 인해 미국 규제 당국은 암호화 산업의 위험이 암호화 산업 자체뿐만 아니라 은행 산업에도 적용된다는 사실을 깨닫게 되었습니다. 암호화 산업과 밀접하게 관련되어 있으며 암호화 산업에 의해 위협을 받을 것입니다. 특히 FTX 사건 이후 미국 규제 당국은 암호화 산업을 은행 시스템에서 격리하기로 결정했습니다. 미국 규제 당국은 은행 시스템에서 암호화 산업을 분리하려는 목적을 달성하기 위해 암호화 사업을 포기하도록 은행에 지속적으로 압력을 가해 왔습니다. 이를 위해 이르면 올해 1월 미 연방준비제도(Fed·연준)·OCC(통화감독청)·연방예금보험공사(FDIC) 등 3개 은행 규제당국이 공동 성명을 발표했다. 암호화 관련 사업에 참여하지 않으며, 각 사업의 컴플라이언스를 엄격히 심사합니다. 지난 2월 미국 최고 은행 규제 당국은 암호화폐 관련 고객의 일부 예치금이 변동성이 있을 수 있으며 암호화폐 관련 고객의 유동성 위험에 대해 경계할 것을 은행에 새로운 경고를 발표했습니다. 미국은 은행에 점점 더 많은 압력을 가하고 있습니다. 이런 맥락에서 일부 은행들은 암호화폐 시장에서 잇달아 철수하는 선택을 했고, 예를 들어 JP모건체이스는 지난 3월 초 암호화폐 거래소 제미니와의 관계를 끊겠다고 발표했고, 문스톤은행도 더 이상 암호화폐를 제공하지 않겠다고 발표했다. 암호화 산업에 서비스를 제공합니다. 미국 은행에 대한 압력은 경고에 가깝습니다.현재 은행이 암호화 사업에 참여하는 것을 명시적으로 금지하는 관련 법률 및 규정이 없기 때문에 우연한 사고 방식을 가진 일부 은행은 암호화를 계속 수행하기로 선택합니다. 사업. 또한 부채 문제로 암호화폐 시장에 깊숙이 갇혀 있는 은행도 있는데 실버게이트가 그 대표적인 예다.
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Silvergate는 암호화에 심화되어 빠져나올 수 없습니다.
그러나 FTX의 갑작스러운 뇌우로 인해 Silvergate는 죽음의 소용돌이에 빠지게 되었고 이는 Silvergate에 미화 80억 달러 이상의 손실을 입혔을 뿐만 아니라 암호화 시장에 패닉을 일으켜 수많은 암호화 투자 기관과 투자자들은 예치금을 인출하기 위해 Silvergate로 몰려들었고, 이로 인해 Silvergate의 금고는 빠르게 고갈되었고 더 이상 정상적인 운영을 유지할 수 없게 되었습니다. 또한 미국 규제 당국은 은행이 암호화폐 사업에 관여해서는 안 된다고 단호하게 밝혔습니다. FTX 사건 이후 미국은 암호화 사업과 관련된 은행에 대한 대규모 조사를 시작했고, 이는 Silvergate에게도 큰 압력을 가했으며 결국 이러한 요인이 결합되어 Silvergate는 3월 8일 파산을 선택했습니다.
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서명 은행이 강제 폐쇄되었습니다.
암호화폐 시장의 혼란으로 SBNY 자체가 유동성 위기에 빠질 가능성은 매우 낮다. 그러나 Silvergate 사건은 이미 미국 규제 당국이 암호 친화적인 은행 뒤에 숨겨진 잠재적 위험을 인식하게 했습니다. 특히 미 달러화의 금리인상이 지속되는 상황에서 이러한 잠재적 리스크는 금융시장 전체에 위기를 촉발할 수 있습니다. 따라서 SBNY의 유동성 위기 가능성이 없더라도 규제 당국은 미래를 방지하기 위해 SBNY를 폐쇄할 것입니다. 은행 및 암호화 산업.
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실리콘 밸리 은행의 유동성 문제는 파산으로 이어집니다.
실리콘밸리은행도 암호화폐 시장에 우호적인 은행이지만 앞선 두 은행(SBNY 폐쇄)의 파산사유와 달리 실리콘밸리은행의 파산은 암호화폐 시장과 직접적인 관련은 없다. - 만기 국채와 MBS, 연준의 금리 인상으로 예금자들의 자금조달이 어려워지고, 예금자들의 예금 인출이 심화되고, 금리 인상 사이클이 자신의 유가증권 투자에 상당한 손실을 입히는 등 이는 실행 후 예금자들이 유동성 어려움에 빠지기 때문에 발생합니다.
미래에 발생할 수 있는 대규모 은행 실패를 방지하기 위해. 미국 정부는 은행 시스템의 잠재적 위험을 사전에 제거했다. 암호화된 은행은 전통적인 전통 금융과 암호화된 시장을 연결하며, 연준의 금리 인상과 암호화된 시장의 디레버리징이라는 이중 영향 아래서 그 취약성이 가장 두드러집니다. 따라서 이번 Bank of America 검토에서 특별한 관심을 받았습니다. 그렇기 때문에 가장 최근의 세 가지 은행 실패는 모두 암호화폐 산업과 관련이 있습니다. 향후 일정 기간 동안 미국에서 암호화 사업을 하는 은행은 미국 규제 당국의 조사를 받게 될 것으로 예상되며, 위반 사항이 적발되면 암호화 시장과 관련된 사업이 중단될 수 있습니다. 이것은 전체 암호화 시장에 작은 타격이 아닙니다.
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실리콘밸리은행 등 암호화폐 친화적인 은행들이 파산을 선언한 주에 자산 불일치로 인한 은행 유동성 위기는 암호화폐 시장 전체로 빠르게 번져 패닉과 같은 암호화폐 시장 급락으로 이어져 다시 한 번 폭락을 재현했다. 312 대대적인 급락으로 총 시장 가치는 1조 달러 아래로 떨어졌고 비트코인(BTC)은 한때 20,000달러 아래로 떨어졌습니다. 암호화 시장과 전통적인 금융 시장의 교차점 중 하나인 안정적인 통화 시장은 가장 직접적이고 심각한 영향을 받습니다.
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스테이블코인 트러스트 위기
스테이블 화폐는 가상화폐의 일종으로 법정화폐를 고정시켜 화폐 가격의 상대적 안정성을 유지할 수 있다. USDC는 가격 안정성을 유지하기 위해 미국 달러와 1:1로 고정되어 있으며 가격은 보통 1달러 수준이지만 실리콘 밸리와 같은 암호화 친화적인 은행의 붕괴로 안정성이 불안정해졌습니다.
그러나 실리콘밸리은행 파산으로 인한 스테이블코인 혼란은 오래가지 않았고, 미국 규제당국의 구제조치 시행으로 실리콘밸리은행 모든 예금자들의 예금인출이 재개됐다. USDC의 가격도 점차 회복되고 있으며 현재 CoinmarketCap 플랫폼은 1 USDC = 0.9968 $로 표시되어 기본적으로 미국 달러와 앵커리지를 복원합니다.
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암호 화폐 산업은 법정 통화 유동성 위기에 처해 있습니다.
미국의 암호화폐 친화적인 은행을 휩쓸면서 실버게이트 트랜잭션 네트워크(SEN)와 시그넷 네트워크를 각각 운영하는 실버게이트와 SBNY 은행을 포함한 3개의 은행이 단 일주일 만에 도산하거나 문을 닫는 것을 목격했습니다. 이러한 네트워크는 암호화 비즈니스와 기존 은행 시스템 간의 연결에서 중요한 역할을 합니다. 특히 2021년 거래량이 8000억 달러에 육박할 SEN 트레이딩 네트워크와 거의 모든 미국 기반 암호화폐 거래소가 실버게이트의 고객이 됐다. 암호화 산업에서 명목 화폐의 유동성에 큰 영향을 미칩니다.
또한 암호화폐 사업에 참여하는 은행에 대한 미국의 검토가 장기화되면 미국 시장의 이용자들은 향후 OTC(장외거래) 거래를 통해서만 암호화폐를 구매할 수 있게 될 수도 있다. 중개자, 그것은 의심할 여지없이 위험을 위험으로 전가하고 복잡성으로 인해 일부 사용자는 암호화 시장의 유동성에 영향을 미치는 암호화 시장 진입을 포기하게 됩니다.
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모든 위기는 업계가 자신의 문제점을 발견하고 단점을 보완하는 시간입니다.이 암호화 친화적 은행 폐쇄의 물결은 전통적인 은행 산업과 암호화 산업 모두에게 반성할 가치가 있는 기회입니다.
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산업 규제 정책 및 위기 관리 메커니즘 수립
따라서 이번 위기를 통해 암호화 업계는 시장의 안정성과 지속 가능한 발전을 보장하고 업계의 위험 저항 능력을 강화하며 이를 위해서는 암호화 산업과 정부 규제 기관이 협력하여 건전한 규제 시스템 및 위기 관리 메커니즘의 구축을 공동으로 촉진해야 합니다.
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암호화폐 업계는 진정한 스테이블 코인을 구축해야 합니다
스테이블코인은 중앙화 스테이블코인과 탈중앙화 스테이블코인으로 나뉩니다. USDC는 실리콘 밸리 은행의 붕괴로 인해 USDC 스테이블 코인이 잠시 고정 해제된 경우 중앙 집중식 스테이블 코인이었습니다. 역사적으로 중앙 집중식 스테이블 코인은 선도적인 스테이블 코인인 USDT를 포함하여 여러 번 미국 달러에서 고정 해제되었습니다. 따라서 유사한 사건이 다시 발생하면 외부 종속성이 적은 탈중앙화 스테이블코인이 다시 주목받게 된다.
중앙 집중식 스테이블 코인은 일반적으로 법정 통화로 고정되는 것을 선택하고 스테이블 코인의 가격은 일정 금액의 법정 통화를 은행에 예치함으로써 보장됩니다. 따라서 중앙화 스테이블코인은 은행과 협력해야 하며 암호화폐 친화적 은행에 대한 미국의 검토는 의심할 여지없이 중앙화 스테이블코인 개발에 그림자를 드리웠고 암호화폐 친화적인 은행에 대한 검열은 계속되며 USDC unanchored 상황이 다시 나타날 것입니다.
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요약하다
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FTX 사건 이후 미국 규제 당국은 암호화 산업이 은행 산업에 미치는 위험을 강조해 왔으며, 따라서 암호화 산업을 전통적인 은행 시스템에서 분리하기를 희망하면서 암호화 사업에 관련된 은행에 대한 일련의 검토를 시작했습니다. 그러나 USDC 디앵커링 사건은 은행 자체 자산 불일치와 금융 불투명성으로 인한 위기가 암호화 산업으로 확산되었음을 보여주었습니다. 따라서 모든 크립토 비즈니스가 고위험 비즈니스는 아니며 은행 산업에는 고유한 문제와 한계가 있습니다.
