Chainlink Proof-of-Reserve Oracles로 DeFi 담보 투명성 향상

수세기 동안 금융 시장의 역할은 인간 사회가 창출한 가치를 극대화하는 것이었습니다. 그러나 오늘날의 글로벌 금융시스템은 일반적으로 불충분한 주택담보대출 비율과 불충분한 투명성으로 인해 시스템적 위험이 빈번하게 발생하고 결국 전체 금융시장의 붕괴를 초래합니다. 분산 금융의 혁신은 스마트 계약 기술을 사용하여 매우 투명한 금융 상품을 만들고 우수한 보안을 제공하기 위해 과잉 담보 모델을 채택한다는 것입니다. DeFi의 지속적인 발전과 함께 새로운 유형의 담보에 대한 시장 수요가 증가하고 있습니다. 기존의 온체인 네이티브 토큰뿐만 아니라 크로스체인 토큰, 명목 화폐에 고정된 스테이블 코인, 토큰화된 오프체인 자산 등도 있습니다.

DeFi 생태계의 종단 간 투명성을 보장하기 위해 우리는 스마트 계약에 필요한 데이터를 제공하고 오프의 실제 담보 상태를 계산하는 체인의 참조 데이터인 Chainlink Reserve Proof를 개발했습니다. - 체인의 모든 자산에 해당하는 체인 준비금.Chainlink의 준비금 증명은 탈중앙화 오라클 네트워크에 의해 실행되며, DeFi 애플리케이션의 담보에 대한 실시간 감사를 자동으로 수행하여 사용자 자금의 보안을 보장하고 부족한 준비금 또는 오프체인 관리인 사기를 방지할 수 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

현재 20억 달러 이상의 토큰화된 비트코인이 이더리움 블록체인에 연결되어 있습니다. DeFi 생태계에서 크로스체인 토큰에 대한 수요가 지속적으로 증가함에 따라 DeFi에서 담보로 사용되는 토큰의 비율도 증가했습니다. 그러나 교차 체인 토큰의 암호화된 통화 담보는 오프 체인 관리인이 호스팅하고 체인의 스마트 계약은 교차 체인 토큰의 실제 모기지 비율을 확인할 수 없기 때문에 위험이 높습니다.

이 문제를 해결하기 위해 Chainlink는 DeFi 애플리케이션에 필요한 데이터를 입력하고 BitGo의 WBTC 및 Ren Protocol의 renBTC 보유량을 감사하는 보유량 증명 참조 데이터를 도입했습니다. 이 두 토큰은 이더리움 블록체인에서 래핑된 비트코인의 90%를 차지합니다. 보유 증명 데이터는 체인링크 오라클 네트워크에 의해 전송되며, 비트코인 ​​블록체인의 에스크로 주소에서 비트코인 ​​잔액을 10분마다 확인합니다. 체인에 저장된 마지막 잔액과 편차가 있고 편차가 특정 범위를 초과할 때마다 체인의 예비 증서 참조 데이터가 업데이트되어 실제 잔액을 반영합니다.

이미지 설명

체인링크의 준비금 증명으로 스마트 계약에 대한 BitGo WBTC의 비트코인 ​​담보 금액 증명

비트코인 준비금 증명 참조 데이터는 신용 디폴트 스왑과 같은 완전히 새로운 범위의 금융 상품을 가능하게 합니다. 사용자는 불충분한 담보 비율의 위험을 헤지하거나 특정 토큰화된 비트코인의 담보 비율에 대해 추측할 수 있습니다. DeFi 애플리케이션에서 비트코인을 토큰화하는 위험을 헤지하면 보안과 투명성을 더욱 강화하여 DeFi 경제를 활성화할 수 있습니다.

첫 번째 레벨 제목

스테이블코인은 DeFi 생태계의 중요한 부분입니다.사용자는 스테이블 통화를 사용하여 거래하고 수입을 창출할 수 있습니다.또한 무허가 및 검열 방지 블록체인 스마트 계약의 주요 속성을 유지할 수 있습니다. 특히 스테이블 코인의 평균 수익률은 DeFi에서 가장 높기 때문에 점점 더 많은 사람들이 스테이블 코인을 담보로 사용하고 있다는 점을 지적해야 합니다. 이것은 근본적으로 DeFi 금융 상품의 적용 및 개발을 촉진합니다. 이더리움 블록체인에만 미화 200억 달러 이상의 스테이블 코인이 있으므로 스마트 계약에 대한 객관적이고 권위 있는 증거를 제공하여 각 스테이블 코인이 오프체인 커스터디에서 동일한 금액의 미국 달러를 담보로 가지고 있음을 증명해야 합니다. 은행.

Chainlink Proof of Reserves는 전문적이고 신뢰할 수 있는 감사 회사로부터 데이터를 얻고 스테이블코인 오프체인 보유량의 담보 데이터를 스마트 계약으로 전송합니다. 가장 일반적인 경우는 TUSD 보유 증명을 사용하고 증명을 제공하여 DeFi 애플리케이션에 TrustToken 수탁 은행 계좌의 미국 달러 보유액과 각 블록체인에서 발행된 TUSD 토큰 수를 증명하는 것입니다.

이미지 설명

Chainlink의 준비금 증명은 TrustToken의 TUSD Stablecoin에 대해 담보된 달러의 양을 스마트 계약에 증명합니다.

TUSD 예비 인증서는 TrustToken과 독립적이므로 데이터가 더 독립적이고 신뢰할 수 있습니다. 이 모드에서는 모든 스테이블 코인의 오프체인 법정화폐 예치금 비율을 추적하기 위해 준비금 증명을 배포할 수 있습니다. 이 메커니즘은 DeFi 소매 사용자의 활동을 증가시킬 뿐만 아니라 전통적인 금융 기관을 유치하여 안전하고 안전하게 혜택을 얻습니다.

첫 번째 레벨 제목

현재 Chainlink 예비 증명 메커니즘은 DeFi 생태계에 있는 기존 토큰의 모기지 상태만 증명할 수 있으며, 실제로 이 메커니즘의 궁극적인 목표는 체인의 모든 유형의 토큰화된 자산을 포괄하는 것입니다. 토큰화된 자산은 종종 발행자에 대한 극도의 신뢰를 필요로 하는데 이는 달성하기 거의 불가능합니다. 그러나 이제 보유량 증명 메커니즘을 통해 투명성을 달성하고 애플리케이션을 확장할 수 있습니다.

체인링크 준비금 증명은 부동산과 같은 일련의 토큰화된 오프체인 자산에 대한 증거를 제공하고 오프체인 자산에서 생성된 수입을 확인할 수 있습니다. 준비금 증명은 재산 소유권과 달러 소득을 호스팅하는 은행 계좌를 확인하고 데이터를 체인으로 전송할 수 있으므로 스마트 계약은 부동산과 그 소득 및 모기지 금리를 기반으로 무신뢰 인증서를 생성할 수 있습니다. 인증서의 검증을 위해 오라클 시스템의 Chainlink 네트워크에 의해 분산됩니다.

요약하다

Chainlink Proof of Reserves는 DeFi 생태계와 전통적인 금융 시스템의 투명성을 강화하고, 체인의 모든 자산에 대한 실제 담보 증명을 제공하며, 업계의 투명성과 신뢰 부족이라는 일반적인 문제를 해결할 수 있습니다. 스마트 계약 생태계의 지속적인 발전과 함께 불투명한 담보로 인해 발생하는 일련의 문제를 완전히 제거하기 위해 엔드 투 엔드 신뢰와 보안을 달성해야 하며 중간에 틈이 없어야 합니다. Chainlink Proof of Reserves는 DeFi 생태계를 더욱 발전시키고 차세대 금융 상품의 보안을 보장합니다.

Chainlink Proof of Reserves를 스마트 계약 애플리케이션에 통합하려는 개발자라면 개발자 문서를 확인하거나 여기에서 문의하십시오.