11월 26일 국회 정무위원회는 특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률(금융특별법) 개정안을 통과시켰다.

새 법안에 따르면 모든 암호화폐 관련 사업은 한국 금융 감독 기관인 금융위원회(FSC)의 금융정보분석원(FIU)에 디지털 자산 사업으로 보고 및 등록해야 하며 제한이 없습니다. 암호화폐 거래소 및 서비스 제공자에 대한 자금 세탁 방지 의무가 부과됩니다.

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내일은 국회 본회의 최종 심사

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빗썸/그래프 소스 네트워크

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1. 암호화폐 관련 기업을 "디지털 자산 운용사(VASP)"로 정의

2. 디지털자산 사업자는 금융기관(FIU)에 신고(미신고 영업회사는 5년 이하 징역, 5천만원 이하 벌금), 자금세탁방지 등 사업자의 업무를 준수해야 합니다. 의무(고객확인 및 의심거래신고 등) 및 부가의무

3. 디지털 자산 운용사와 거래하는 금융회사는 운용사의 대표자 및 거래 목적 확인, 운용사의 신고서 제출 여부, 자금의 별도 관리 여부 등의 의무를 준수해야 합니다.

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업비트 대량 암호화폐 도난

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업비트는 해커의 공격을 받았습니다 / 사진 출처 네트워크

업비트 발표에 따르면 베이징 시간으로 11월 27일 낮 12시 6분 업비트 핫월렛에 있던 342,000 ETH가 알 수 없는 지갑 주소로 이체됐다. Odaily의 쿼리에 따르면 지갑 주소는 이전 거래가 없는 새 주소이며 현재 Ethereum Rich List에서 29위입니다. 현재 해커는 342,000 ETH를 분할하지 않았습니다. 업비트는 이러한 비정상적인 상황을 발견하는 즉시 다음과 같은 조치를 취합니다.

• 사용자는 앞으로 2주 동안 코인 출금을 중단할 것입니다.

• 이전된 ETH 자산에 대해서는 업비트에서 예비 자산으로 보충해 드립니다.

• 핫월렛에서 콜드월렛 저장소로 다른 토큰 자산을 전송합니다.

이와 관련하여 SlowMist 보안팀은 이전에 활발히 활동했던 APT(Advanced Persistent Threat) 공격과 관련이 있을 것으로 추정하고 있습니다. 업비트는 연초 북한의 이러한 공격을 적발해 내부자 가능성을 배제할 수 없다. 사실 암호화폐의 중요한 자금 풀인 거래소는 항상 해커들의 핵심 타깃이었고, 자금의 보안은 언제나 거래소에 걸려 있는 다모클레스의 검이었습니다. 2018년에는 한국의 주요 거래소인 Youbit, Coinrail 및 Bithumb이 해커의 공격을 연속적으로 받아 누적 손실이 거의 1억 달러에 달했습니다.

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한국의 암호화폐 컴플라이언스 로드 분석

한국은 세계에서 가장 활발하고 규모가 큰 비트코인 ​​거래 시장 중 하나입니다.

일부 분석가들은 전 세계 비트코인 ​​거래량의 약 21%가 한국에서 발생한다고 추정합니다. 크립토컴페어(CryptoCompare)의 데이터에 따르면 지난 1년 동안 전 세계 비트코인 ​​거래의 약 4.5%가 한국 원화로 이뤄져 달러, 엔, 유로에 이어 비트코인 ​​거래에서 네 번째로 많이 사용되는 통화가 됐다. 이러한 미친 시장은 파이 한 조각을 얻기 위해 많은 수의 프로젝트 당사자들을 한국으로 끌어들였습니다. 해커 공격이 빈번하게 발생하는 것은 한국에서 암호화폐 거래가 빈번하기 때문입니다.

2017년 12월 국내 암호화폐 거래소 유빗이 두 차례 해킹을 당해 파산 신청을 했다. 한국이 암호화폐 규제를 강화하기 시작한 것도 그 때였다.

시장의 광란은 또한 많은 가상 화폐 관련 사기를 낳았습니다. 투자자의 이익을 보호하고 시장 행위를 규제하기 위해 2017년 12월 한국 정부는 가상 화폐의 익명 거래 금지를 발표했습니다. 2018년 초, 한국 규제당국은 KB국민은행과 한국중소기업은행(IBK)을 포함한 6개 은행이 암호화폐 거래와 관련된 자금세탁 방지 의무를 준수하는지 모니터링하기 위해 현장 조사를 실시했습니다.

한국 정부는 디지털 화폐 거래소에 24.2%의 소득세를 부과한다고 발표했습니다. 이후 한국 금융당국은 금융정보분석원과 함께 암호화폐 거래소를 감독하고 암호화폐 사업이 기존 규제를 준수하는지 확인하기 위해 특별팀을 구성했다. 2018년 1월 31일부터 한국 정부는 예금, 인출 및 통화 거래를 포함한 거래에 비트코인을 사용할 수 있는 계좌를 제공하도록 6개 은행을 승인했습니다.

그러나 이 모든 것의 전제는 실명 등록이며, 이는 분명히 블록체인 탈중앙화의 익명성을 위반합니다.

일부 투자자에게 이것은 엄청난 프라이버시 희생인 반면, 다른 투자자는 규제 보안을 위해 익명성을 기꺼이 포기합니다.

2018년 2월 1일, 김동연 대한민국 기획재정부 장관은 정부가 디지털 암호화폐의 불법 해외 거래에 대해 항상 주의를 기울이고 있으며, 디지털 통화 거래 관리를 공식화할 것이라고 말했습니다.

2018년 3월 한국 정부는 미성년자의 거래 참여를 금지하고 한국 공무원의 가상화폐 보유를 금지했습니다.

한국 규제 당국의 가장 눈길을 끄는 실제 조치는 2018년 5월 11일 한국 경찰이 컴퓨터 하드 드라이브와 장부를 주로 압수수색하며 업비트 본사를 급습한 것입니다. 업비트가 사용자들에게 디지털 화폐를 소유하고 있는 것처럼 착각하게 했고, 소비자를 속였다는 의혹이 제기됐기 때문이다.
최종 감사 결과 업비트 거래소가 대차대조표 데이터를 과장하지 않았다는 사실을 확인했지만.

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코인레일이 해킹당했습니다/사진 출처 CoinSutra

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그러나 2018년 6월 현재 대다수의 암호화폐 거래소는 여전히 실명제를 필수로 도입하지 않고 있으며, 거의 모든 중소 거래자들은 여전히 ​​거래를 위해 자신의 회사 계정을 사용하고 있습니다. 당시에는 금융기관이 협조하지 않는 것 같았고 실명제도 제대로 시행되지 않았다. 새로운 법은 "실명 인증 액세스 계정"의 필요성을 다시 한 번 제시하고 모든 디지털 자산 서비스 제공자를 포괄해야 하며 이러한 감독의 결정을 보여줍니다.

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위의 분석을 통해 원래 번성했던 한국 암호화폐 시장이 일련의 보안 문제를 겪은 후 한국 규제 당국이 신속한 규제 조치를 취했지만 일부 조치는 실제로 구현되지 않았음을 알 수 있습니다. 해커의 공격은 방어하기 어렵기 때문에 한국 정부는 암호화폐에 대한 감독을 더욱 개선하고 가능한 한 빨리 장기적인 메커니즘을 구축해야 합니다. 효과적인 감독을 수행하고 해커 공격의 위험을 효과적으로 줄여 한국 거래소가 사용자를 더 잘 보호하고 자산 보안을 개선한 다음 시장을 안정화하는 방법은 오랫동안 한국 규제 당국이 될 수 있습니다. 직면하게 될 미래의 도전.