규정 준수 및 승인의 길: 암호화폐 거래소 등록의 성지 인벤토리

텍스트 | 편집자 Niu Niu | 출처 Bi Tongtong | PANews

최고 상승률은 132.58%로 동성홀딩스가 사명을 후오비 테크놀로지로 변경하겠다고 발표하고 후오비 창업자 리린이 이사회 의장이 되자 주가는 다음날 다시 폭등했다.

최근 Circle의 창립자는 공식 블로그에 게시하여 Circle의 버뮤다에 새로운 자회사를 설립하고 규제 라이선스를 획득했다고 발표했습니다. 동시에 "안타깝게도 미국의 규제 제한으로 인해 일시적으로 미국인에게 이러한 새로운 서비스를 제공할 수 없습니다."라고 말했습니다.

IPO, 쉘 목록, 소규모 국가 등록 및 라이센스, 아직 주류 컴플라이언스 사회에 완전히 진입하지 않은 거래소는 멋진 방식으로 보증을 찾고 있습니다.

강력한 국가의 감독에 직면하여 암호화된 거래소는 정책이 느슨한 외국으로의 마이그레이션만 선택할 수 있습니다.

예를 들어, 2017년 중국 본토에 엄격한 "94" 문서가 도입되면서 중국 본토의 암호화폐 거래소는 강제로 폐쇄되었습니다. 따라서 본토의 많은 암호 화폐 거래소는 "해외 진출"을 선택해야합니다. 당시에는 암호화폐에 대한 정책이 상대적으로 느슨하고 금융 기술 환경이 더 나은 미국과 홍콩이 이상적인 선택이 되는 경우가 많았습니다.

그러나 최근 몇 년 동안 홍콩의 암호 화폐 감독은 점차 엄격해졌습니다 (PANews는 한때 홍콩 정책을 이해하기 위해 기사를 썼습니다). 미국 내 규제가 점점 더 엄격해지고 있어 '미국 사용자에 대한 서비스 중단'을 선택하는 것 외에도 일부 거래소는 다른 지역에 자회사를 설립하거나 직접 이전하는 방안도 검토하고 있다.

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버뮤다

이 기사의 시작 부분에서 언급한 버뮤다 지역부터 시작하겠습니다.

버뮤다는 디지털 자산 거래소, ICO, 디지털 자산 결제 서비스 제공업체, 수탁 지갑 서비스 제공업체, 마켓 메이커/ 디지털 자산의 딜러/딜러.

2018년 9월, The Bermuda Monetary Authority(BMA)는 디지털 자산 사업 라이선스를 신청할 때 필요한 문서를 요약한 디지털 자산 사업법 2018(DABA)을 발표했습니다. 이 법을 보완하기 위해 BMA는 디지털 자산 비즈니스(사이버 보안) 규칙 2018, 디지털 자산 비즈니스(클라이언트 공개) 규칙 2018 및 디지털 자산 비즈니스(건전성 코드) 2018(연간 반환) 규칙을 발표했습니다. 그리고 다른 금융 부문에 적용되는 것과 동일한 AML/CFT 법률이 디지털 자산 사업에도 적용됩니다.

두 가지 유형의 라이선스: 클래스 F(전체) 및 클래스 M(정해진 기간)

DABA는 버뮤다 내에서 디지털 자산 사업을 수행하는 모든 사람(면제되지 않는 한)이 BMA의 라이선스를 신청하도록 요구합니다. 라이센스에는 클래스 F(정식 라이센스)와 클래스 M(정의된 기간 라이센스)의 두 가지 클래스가 있습니다.

클래스 M 라이선스는 신생 기업을 위한 규제 '샌드박스'가 되는 것을 목표로 합니다., 신제품 및/또는 서비스의 테스트에 참여하고 혁신하려는 기업에 특히 중점을 둡니다. 유형 M 라이센스는 BMA에서 부과하는 특정 제한 사항뿐만 아니라 비즈니스에 대한 수정 요구 사항을 부과할 수 있습니다. 신청자가 신청하는 면허의 종류와 상관없이,BMA는 M 등급 라이선스가 더 적절하다고 판단되는 경우 M 등급 라이선스를 부여할 권한이 있습니다.. M 등급 면허는 지정된 기간 동안만 유효하며 그 이후에는 면허 소지자가 운영을 중단하거나 연장을 신청하거나 F 등급 면허로 전환할 수 있습니다.

카테고리 F 라이센스는 특정 기간에 제한되지 않는 전체 라이센스이지만 BMA가 필요하다고 판단하는 경우 제한될 수 있습니다. 예를 들어, 암호화된 금융 회사인 Circle은 클래스 F DABA 라이선스를 획득했습니다. 서클은 "DABA의 핵심은 디지털 자산이 전통적인 규제 프레임워크에 속할 수 없는 새로운 종류의 자산을 나타낸다는 인식입니다.. 디지털 자산은 투자 계약, 상품, 서비스 및 지불 통화의 유틸리티 역할을 동시에 수행할 수 있습니다. "

지원자 최소 요구 사항

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세이셸

8월 초, 세이셸 거래소 운영자인 MERJ Exchange Ltd.는 자체 주식에 토큰화된 증권을 상장했습니다. CEO Edmond Tuohy는 Bloomberg와의 인터뷰에서 곧 출시될 스위스 거래소 회사인 SIX를 포함하여 경쟁사를 제압하는 것이 목표라고 말했습니다. 보안 토큰 및 지브롤터 증권 거래소.

인도양 중서부에 있는 군도 국가인 세이셸은 디지털 통화에 대해 보다 편안한 태도를 가지고 있습니다. "Feixiaohao"의 데이터에 따르면 보도 시간 현재 총후오비 글로벌, 쿠코인, 비트멕스, 디지파이넥스세이셸에는 51개의 디지털 통화 거래소가 등록되어 있습니다.

세이셸에서 암호화폐 관련 문제를 담당하는 부서는 세이셸 금융청(FSA)입니다.

2018년 11월 세이셸 FSA는 "민간 기업이 통제된 환경에서 핀테크 금융 서비스 또는 제품에 대한 소규모 실시간 테스트를 수행할 수 있도록" 규제된 환경을 제공하기를 희망하는 "핀테크 규제 샌드박스 프레임워크"를 발표했습니다. Seychelles는 증권 산업에서 fintech와 관련된 금융 서비스를 수행하기 위해 회사를 등록했습니다. "

그러나 지금까지 PANews는 FSA 공식 웹사이트에서 프레임워크에 대한 후속 보고서를 찾지 못했고 FSA가 FinTech 규제 샌드박스와 관련된 특정 법안이나 규정을 발표하지도 않았습니다.

앞서 일부 언론은 세이셸에서 디지털 화폐 거래소 설립에 관여할 수 있는 라이선스에 세이셸 딜러 라이선스, 세이셸 재무 고문 라이선스, 브로커 라이선스, 세이셸 증권 딜러 라이선스 등이 있다고 추측했다. 물론 이러한 라이센스는 세이셸의 기존 금융 규제 시스템 내의 모든 라이센스이며 디지털 통화 거래를 위해 특별히 설정된 것은 아닙니다. 언급할 가치가 있으며, 다음과 같이 보고됩니다.보조 제목。

몰타

바이낸스바이낸스회사 등록을 몰타로 이전, 4개월 후 암호화폐 거래소OKEx벨리즈가 몰타에 재배치됨을 선언합니다.Bittrex、DQR、ZB.COM、Exchain、BitBay 많은 거래소가 몰타에 거래 플랫폼이나 사무실을 열었습니다. 국가 이름의 전설은페니키아 말레트('안전한 피난처'라는 뜻)섬나라인 중국은 개방적이고 긍정적인 태도로 인해 블록체인과 암호화폐의 안식처가 되었으며 "블록체인과 디지털 통화의 천국"으로 알려져 있습니다.

2018년 11월 1일, 몰타는 디지털 자산 관련 세 가지 법안인 혁신 기술 배치 및 서비스법, 가상 금융 자산법(VFAA) 및 몰타 디지털 혁신 당국법을 공식적으로 발효했습니다. 이 법안은 "투자자와 운영자에게 법적 보안을 제공하는 동시에 몰타의 암호화폐 부문과 DLT의 지속적인 성장과 발전을 보장하는 것을 목표로 합니다."

몰타에서는 암호화폐 거래소와 ICO 발행인 모두 이 세 가지 행위를 준수해야 합니다. 동시에 블록체인 및 암호화폐와 관련된 애플리케이션은 MDIA(Malta Digital Innovation Authority) 및 MFSA(Malta Financial Services Authority)의 라이선스를 받았습니다.

VFAA는 DLT(분산 원장 기술) 자산의 유형을 나열합니다: (1) 전자 화폐, (2) 금융 상품, (3) 가상 토큰, (4) 가상 금융 자산(VFA).

또한 DLT 거래소는 플랫폼 또는 시설의 규칙에 따라 모든 형태의 DLT 자산을 거래할 수 있는 몰타 또는 기타 관할 지역의 모든 거래 플랫폼 또는 시설을 의미합니다.

VFAA는 초기 가상 금융 자산 제공(Initial VFA Offering, 대략 ICO와 동일) 및 가상 금융 자산 교환(VFA 교환, 대략 암호화폐와 동일) 교환을 포함하는 필수 규제 시스템을 도입하여 DLT 자산 및 관련 서비스 공급자를 규제합니다. 이와 함께 VFAA는 가상금융자산대리인(VFA대리인)이라는 새로운 개념도 도입했다.

금융 상품 테스트

VFAA는 MSFA가 필수 금융 상품 테스트(Financial Instruments Test, FIT)를 수행할 수 있도록 승인합니다. ICO의 경우 테스트 결과가 "예"인 경우 이 ICO 또는 암호화폐는 MiFID(EU 금융 상품 지침 시장) 제약 조건의 적용을 받습니다. 물론 ICO가 몰타에서 금융 상품으로 간주되지 않더라도 다른 관할권에서는 여전히 보안 또는 금융 상품으로 간주될 수 있습니다.

ICO 테스트가 비재무적 도구인 경우 일련의 투명성 요구 사항을 준수하기 위해 MDIA에 등록해야 하며 MDIA 백서에 제출해야 합니다. 관심 있는 투자자가 제안된 프로젝트, 토큰 구조 및 특성, 팀 배경에 대해 정보에 입각한 평가를 할 수 있도록 표준화된 정보 목록이 백서에 포함되어야 합니다. 또한 ICO 스폰서 팀은 ICO 프로젝트가 국가의 명성에 부정적인 영향을 미치지 않도록 Fit & Proper 테스트 및 실사를 수행해야 합니다.

암호화폐 거래소 플랫폼의 경우 플랫폼에서 거래되는 모든 자산은 암호화폐 거래소 플랫폼이 다른 법률 및 규정의 적용을 받는지 여부를 결정하는 금융 상품 테스트를 통과해야 합니다. 암호화폐 거래소 플랫폼이 명목 화폐를 지원하는 경우 구조에 따라 결제 기관에서 플랫폼 라이선스를 받아야 할 수 있습니다.

ICO와 암호화폐 거래 플랫폼 모두 시스템, 보안 액세스 프로토콜 등을 설명하는 운영 계획을 개발하고 관할 당국의 감독을 받아야 합니다.

모든 ICO 프로젝트는 MFSA에 ICO 프로젝트를 대표하기 위해 ICO 프로젝트의 대표자이기도 한 VFAA 공인 VFA 대리인을 임명해야 합니다. VFA 대리인은 변호사, 회계사, 감사인 또는 MFSA가 필요하다고 인정하는 권한, 자격 및 경험을 가진 사람이어야 하며 VFAA에 따라 다양한 책임과 전문성을 갖추어야 합니다. 기업은 VFA 대리인을 통해 위 활동에 대한 VFAA 라이선스를 신청할 수 있습니다.

유럽 ​​연합의 회원국 중 하나라는 점을 지적할 필요가 있습니다.몰타는 모든 EU 규정을 준수하기 위해 국내 ICO 프로젝트 및 암호화폐 거래소를 요구해야 합니다., 예를 들어 일반 데이터 보호 규정.

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저지

저지의 암호화폐 거래와 관련된 문제는 저지 금융 서비스 위원회(JFSC)에서 규제합니다.

2015년 초 영국 저지 섬 정부는 디지털 화폐 거래소 운영에 관한 법안을 발표했습니다. 2015년 10월 21일, 저지 주 장관실은 "가상 화폐 정책 규제"(Regulation of Virtual Currency Policy)를 발표했습니다. 이 규제는 "금융 서비스 및 디지털 혁신, 고용 및 성장을 장려하기 위한 기업 친화적 프레임워크 구축"을 목표로 합니다. 이 부문은 저지 정부의 우선순위입니다."

2016년 9월 23일, 저지 의회(입법)는 2016년 범죄 수익(기타 수정안)(저지) 규정을 발표했습니다.

최근 개정된 2008년 자금세탁방지명령에 따르면 가상화폐도 규제 대상에 포함된다.

가상 화폐 거래소는 "가상 화폐를 화폐로 또는 그 반대로 교환하는 모든 형태"로 정의되지만 "제3자에 대한 서비스 제공에는 회사가 계열사에 서비스를 제공하는 것은 포함되지 않습니다."

£15,000(약 $18,500)의 암호화폐 지불 및 이 금액을 초과하는 모든 거래 또는 거래에 참여하는 회사 그룹은 "고액 딜러"로 간주되며 이러한 딜러는 JFSC에 등록 및 감독을 받아야 하며 규정을 준수해야 합니다. Jersey의 자금 세탁 및 대테러 자금 조달법과 함께.

자금 세탁 방지 명령은 연간 매출이 £150,000를 초과하는 경우(대략적인 절차, 자금 세탁 및 테러 자금 조달을 방지하고 적발하기 위해 기록 보관 및 고객 실사 조치를 이행하도록 합니다. "전자화폐 거래소의 연간 수입이 처음으로 150,000파운드를 초과하는 경우, 수입이 한도를 초과한 날로부터 3개월 이내에 담당자는 2008년 법의 규정에 따라 등록해야 합니다. 형사처벌 받을 것"

연간 매출액이 £150,000 미만인 기업으로 가상 화폐 거래소를 운영하는 개인은 이 법에서 면제됩니다. 이러한 사업체는 해당 사업을 수행하고 있음을 JFSC에 통지해야 하지만면세의. 이 통지에는 수수료가 없습니다.면제의 목적은 "혁신을 위한 규제 샌드박스...보조 제목

지브롤터

지브롤터에서는 블록체인 및 암호화폐 관련 문제가 지브롤터 금융 서비스 위원회(GFSC)에 의해 규제됩니다.

국가는 2017년 12월에 "금융 서비스(분산 원장 기술 제공자) 규정 2017"(금융 서비스(분산 원장 기술 제공자) 규정 2017)을 통과시켰고 GFSC는 또한 DLT라고 하는 지브롤터 분산 원장 기술 규제 프레임워크 규제 프레임워크를 발표했습니다. 뼈대).

2018년 1월 1일부터 지브롤터에서 또는 지브롤터에서 사업을 수행하는 모든 회사는분산 원장 기술(DLT)을 사용하여 다른 사람의 가치를 저장하거나 전송(DLT 활동)하려면 "분산 원장 기술 공급자"로서 GFSC 승인이 필요합니다.(분산 원장 기술 제공자, DLT 제공자) "분산 원장 기술 제공자 라이센스"(DLT 제공자 라이센스)를 위해 GFSC에 신청해야 합니다. GFSC는 지원자에게 지원 지침을 제공하고 지원 프로젝트의 성격과 복잡성을 평가합니다.

지원 절차에는 일반적으로 초기 지원 평가와 전체 지원 및 프레젠테이션이 포함됩니다.

DLT 제공업체를 신청하는 회사는 초기 신청 평가를 위해 먼저 GFSC에 신청하고 환불 불가능한 초기 신청 평가 수수료 £2,000를 GFSC에 지불해야 합니다. GFSC는 DLT 적용 방법 및 성숙도, 스마트 계약 사용으로 인해 추가된 복잡성, 회사가 고객 자산을 보유 또는 제어하는지 여부, 회사가 함께 일할 고객 유형(예: 소매, 경험이 있거나 전문적인 투자자 또는 기관, 고객에게 제공되는 제품 및 서비스의 수와 유형 등 또한 GFSC는 평가의 복잡성에 따라 평가에 대한 전체 신청비와 예상 연간 수수료에 대한 최종 결정을 내립니다.

후속 "완전한 지원 및 시연" 링크에서 지원 회사의 프레젠테이션에는 일반적으로 다음이 포함됩니다. 구조, 제품 및 서비스, 목표 시장, 전략 등 3) 재무 예측 4) 회사가 DLT 프레임워크의 9가지 규제 원칙을 충족하는 방법을 보여줍니다.

2019년 7월에는 현지 지브롤터 블록체인 거래소(GBX) 외에도 멕시코 암호화폐 거래소 Bitso도 GFSC로부터 DLT 라이선스를 획득하여 라틴 아메리카에서 최초로 이러한 규제를 받는 거래소가 된 것으로 알려졌습니다. 8월에는 암호화폐 대출 플랫폼 Lendingblock과 비트코인 ​​파생 상품 거래 플랫폼인 Quedex도 GFSC로부터 DLT 공급자 라이선스를 받았습니다.