プロデュース | デイリー

編集者 | 郝方州

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暗号化金融の台頭により、ますます多くの伝統的な機関がこの新たなエコロジーに注目し始めています。

Tesla や MicroStrategy などの上場企業は、バランスシートにビットコインを組み込もうとし始めており、良い例を形成しています。しかし、より伝統的な機関は静観することを選択しています。その背景の一つとして、セキュリティ（秘密鍵管理）とコンプライアンスが大手企業の参入を妨げる重要な要素となっていることが挙げられる。

最近、私たちは Qredo と呼ばれるデジタル資産管理インフラストラクチャと製品スイートに注目しています。これは、機関投資家にとって Web3 への参入障壁を下げるとともに、報酬付きの最も安全な保管をすべての人に提供することを目的としています。

Qredo には、ユーザーがビットコインやイーサリアムなどの暗号通貨をシームレスに転送および決済できるようにする新しい Layer2 プロトコルが含まれており、さらに、Qredo は機関ユーザーに分散型マルチパーティ コンピューティング (MPC) を通じて分散型秘密鍵保管機能を提供し、プライベートに関する懸念を排除します。 Qredo はまた、Hex Trust、MetaMask Institutional、その他の機関と協力して、従来のユーザーに完全な保管ソリューションを提供し、さまざまな DeFi プロトコルへのアクセスをサポートします。公式データによると、Qredo は現在 80 億ドル近くを管理し、約 50,000 のウォレットと 11,000 人を超える月間アクティブ ユーザーを抱えています。

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1. Qredo は、機関が暗号通貨に参加するための敷居を下げます

過去 2 年間で、暗号化金融は小さなサークルから抜け出し、主流社会の注目を集め始めました。特に、一部の上場企業はビットコインを重要な資産準備として利用し始めています。 CCTVの財務統計によると、世界中の200社以上の上場企業がビットコインを購入している。

さらに、分散型金融（DeFi）も「圏外」に成功しました。暗号化資産に対して常に慎重な米国の規制当局でさえ、DeFiの見通しについては楽観的だ。米CFTC委員長のヒース・ターバート氏は「DeFiのコンセプト全体が革命的だ」とDeFiを高く評価した。

しかし、Web3 の波の下では、より伝統的な機関は依然として暗号通貨と DeFi に関して傍観者のままです。機関の参入を妨げる理由は数多くありますが、その中で最も重要な 2 つは、資産セキュリティとコンプライアンス (資産セキュリティとコンプライアンス) です。

資産セキュリティを例にとると、暗号通貨と従来の法定通貨の間には大きな違いがあり、主に秘密鍵によって制御されます。秘密鍵を持っている人が暗号通貨の所有権を所有しますが、秘密鍵が失われると、暗号通貨の所有権は失われます。古いアカウントの制御は失われます。秘密鍵の概念は徐々に普及してきていますが、伝統的な機関にとってこの一連のルールを「認識」させるのは依然として難しく、資産のセキュリティをより重視しています。秘密鍵の漏洩による制御不能なリスクをいかに軽減するかは、資産セキュリティを実現する上で避けては通れない課題です。

さらに、資産コンプライアンスの観点から、暗号化エコロジーに参加する過程で従来の機関が「ブラックマネー」にさらされるトラブルをどのように軽減するか?現在、世界中の規制当局が仮想通貨に関する関連法案を発行しているが、その代表的なものがマネーロンダリング対策（「トラベルルール」とも呼ばれる）に関する金融活動作業部会（FATF）の16の勧告である。 FATFのブラックリストまたはグレーリストに含まれることは、間違いなく従来の機関のコンプライアンスの負担を増大させ、市場への参入を躊躇させることになるでしょう。

上記 2 つの問題を効果的に解決することによってのみ、機関ユーザーのペースをさらに促進することができます。想像してみてください。時価総額数百億ドルの伝統的な巨大企業は、たとえ資産の 1% を暗号化市場に投資したとしても、暗号化金融を新たなレベルに押し上げるでしょう。

ここで Qredo が登場します。Web3 インフラストラクチャ プロジェクトとして、Qredo は従来の機関向けに「すぐに使える」ソリューションの完全なセットを提供し、従来の銀行口座と同様の形式で資産を保持できるようにします。暗号化された資産と制御に対してアクセス権を設定できます。秘密鍵を公開せずにお金を稼ぐことができます。

Qredoの最高執行責任者（COO）であるジョシュ・グッドボディ氏は、「当社は、金融機関が秘密鍵のリスクと、エスクローアカウントを侵害されたりハッキングされたりするリスクを軽減できる暗号化されたセキュリティプロトコルを提供しています。一部の顧客にとっては、保管場所が必要です」と述べた。解決策として、資産を管理してくれる人が必要だったので、管理者と協力し始めました。」

Qredoは、シンガポールで最初に規制されたカストディアンの1つであるHex Trustと提携して、Qredoカストディアンのユーザー資産を支援しています。さらに、Qredoは、オプションプラットフォームのDeribit、Web 3ウォレット、機関投資家向けのDeFiプロトコルClearpool、DeFiレンディングプロトコルX-と提携しています。 Marginらは、機関がデジタル資産やDeFiに安全にアクセスできるようにするために協力に達した。

現在、Qredo は 80 億ドル近くの資産を管理し、約 50,000 のウォレットと 11,000 人を超える月間アクティブ ユーザーを抱えています。

2022年、Qredoは、投資家のダン・タピエロ氏、スタン・ミロシュニク氏、マイケル・デュビリエ氏が経営する暗号化投資会社10Tホールディングスが主導する、評価額4億6,000万ドルで8,000万ドルのシリーズAラウンドの完了を発表した。この資金調達ラウンドには、Coinbase Ventures、Avalanche、Terra、Kingsway Capital、HOF Capital、Raptor Group、GoldenTree Asset Management といった多様な戦略的投資家が含まれており、Qredo は 2021 年に総額 1 億 2,000 万米ドルを調達する予定です。

Qredo CEO のアンソニー・フォイ氏は、「当社は暗号通貨分野で最も大きく聡明な投資家の支援を獲得しました。これは Qredo の長期的な焦点と使命の明らかな証拠です。Qredo ソリューションは機関に安全なセキュリティを提供します」と述べています。 」

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2. なぜ教育機関は Qredo を支持するのでしょうか?

現在の暗号化市場を見ると、To B の方向を選択するプロジェクトが多く、「伝統的な機関の市場参入誘致」も、実績のあるストーリーのテンプレートです。

機関ユーザーが Qredo を好むのはなぜですか?非常に重要な理由はインフラストラクチャーの変革にあります。

10T Holdings の創設者兼最高経営責任者 (CEO) のダン・タピエロ氏は、「インフラストラクチャは、暗号通貨の採用を拡大するための重要な戦場である」と述べ、「Qredo の分散アーキテクチャと MPC の独自の実装は、暗号資産の安全な保管と決済に大きな変革をもたらす。Qredo は現在および将来のユーザーの複雑で変化するニーズをサポートするための推進力、リソース、技術力を備えたプロジェクトです。」

一般に、Qredo の独自の利点は 2 つの側面に反映されています。技術レベルでは、中核となるのは分散型マルチパーティ コンピューティング (MPC) であり、これにより、集中型ホスティング ソリューションや従来の秘密キー管理に関連するベンダー リスクと単一障害点が排除されます。組織のポリシーレベル、ガバナンス、コンプライアンスを柔軟に制御できます。

(1) 分散型 MPC により単一障害点を排除

現在、度重なるハッカー攻撃やさまざまなセキュリティ インシデントにより、マルチシグネチャが一般的になり、多くの組織で最初に選択されるようになりました。簡単に言うと、トランザクションを承認するために必要な多数の個別の秘密鍵 (N) と一連の署名 (M) を各ウォレットに割り当てることで、資産のセキュリティを実現します。

しかし、この方法でも内部関係者による主観的な悪影響や秘密鍵の漏洩などの問題が残されており、機関利用者にとっては頻繁な認証により取引コストも増加します。セキュリティを前提としたアカウントのきめ細かな制御をどのように実現するかが難しい問題となっている。

Qredo が提案する解決策は、秘密鍵の保管を分散化し、デジタル資産保管ビジネスから信頼できる第三者を完全に排除することです。しかし、言うは易く行うは難しで、調査の結果、最終的に Qredo は分散型マルチパーティ コンピューティング (MPC) を選択しました。分散型 MPC は、Qredo 独自のマルチパーティ計算の実装であり、BLS (Boneh-Lynn-Shacham) デジタル署名を使用して、Qredo 独自のレイヤー 2 ブロックチェーンによって保証されるしきい値承認スキームを構築します。このエスクロー方式を使用して、秘密鍵を独立したブロックチェーン ネットワークで配布します。 。秘密キーの単一障害点が排除されるため、オフライン ストレージ、ハードウェアの分離、面倒な署名手順が不要になります。

2020 年 6 月に、Qredo チームはコンセンサス主導のマルチパーティ コンピューティング ネットワーク v1.0 テスト ネットワークを開始し、同年 9 月には、BTC とインスタント転送をサポートするメイン ネットワーク v1.0 を開始し、その後 ETH と BTC をサポートしました。 -ETH アトミック スワップ; 2021 5 月に Qredo ネットワークの主力ウォレットが登場し、分散型 MPC の機関レベルのセキュリティときめ細かいガバナンス制御を市場にもたらしました; 11 月に、Qredo ネットワークはより多くの ERC-20 標準をサポートしましたトークン。

(2) コンプライアンスをさらに強化できる

現在、世界の規制当局は仮想通貨に対してより厳格な政策を導入しており、その代表格が「トラベルルール」です。簡単に言えば、トラベル ルールは、すべての仮想資産サービス プロバイダー (VASP) に対し、名前、住所、国民識別番号など、デジタル資産転送の発信者と受益者の ID 情報を共有することを義務付けています。

暗号化サービスを提供する企業にとって、規制にどう対応し、コンプライアンス要件を満たすかが大きな課題となっています。 Qredo は、現在「トラベル ルール」に準拠している数少ない仮想通貨ビジネスの 1 つです。

Qredo ネットワークは、レイヤー 2 で動作する MPC プロトコルと、その上に分散型通信プロトコル Matrix に基づくレイヤー 3 メッセージング ネットワークで構成されます。基本的に、Qredo は暗号資産を扱う際にトランザクション データを共有するための汎用メッセージング システムです。

Qredo 上の VASP がレイヤー 2 ブロックチェーン経由でデジタル資産を送信すると、暗号化されたデータ パケットが同時にレイヤー 3 ネットワーク上に送信されます。このパッケージは、発信者や受益者の情報を含むコンプライアンス データをデジタル資産取引に結び付け、匿名のアクティビティを現​​実世界のアイデンティティに結び付けます。

このメカニズムを通じて、登録された VASP は、Qredo ネットワーク上の他の承認された登録 VASP にデジタル アセットを送信できます。新しく登録された VASP は、コンプライアンスについて自動的に検査されます。トランザクションを受信するとき、パケット データのトラベル ルール情報を使用して、Qredo の結合された Python ライブラリを通じてプログラムで管理できるプロセスで受信デジタル資産を受け入れ、拒否、または隔離 (検査) することができます。

このエレガントなソリューションにより、「トラベル ルール」への準拠を求める VASP は、プライバシー、他の VASP の識別、トランザクション フローの管理に関する主要な課題を克服できます。

さらに、Qredo はコンプライアンス要件を満たしながら顧客のプライバシーを保護します。 Qredo 上の各 VASP は、暗号化されたデータを独自のインフラストラクチャ内の独自の通信サーバー (Matrix ホーム サーバー) に保存します。情報は引き続きリアルタイムで入手できますが、監査や不審な活動の報告を目的として、暗号化された権限を持つ当事者によって処理されるクリア テキストに復号化されるだけです。

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3. 個人ユーザーが Qredo ウォレットを選ぶのはなぜですか?

Qredo は、機関ユーザーにサービスを提供するだけでなく、一般の Web3 ユーザー (家族、友人など) にも機関レベルの暗号化サービスを提供できます。以下では、Qredo の関連ユースケースを理解するのに役立ちます。

Xiao Zhang と Xiao Wang はカップルです。夫婦のアカウントを設定して、暗号化された資産を共同管理したいと考えています。ただし、従来のソリューションでは、秘密キーの漏洩と紛失 (コントローラーが停止) に直面し、その結果、データが失われる可能性があります。アカウントのコントロール。

この時点で、主に 2 つの資金を設定することで、Qredo アカウントに「共同デジタル資産口座」を開設できます。最初の資金は、シンプルな署名スキームを備えた小口現金ウォレットであり、どちらかの当事者の署名によってアカウントを承認できます。取引（二者のうちの一方）、2 番目の資金は大口取引用の共同普通預金口座となり、取引（両当事者）を承認するために Xiao Zhang と Xiao Wang の署名が必要となります。

Xiao Zhang と Xiao Wang には子供がおり、その子供のために暗号化されたアカウントを設定したいと考えています。このアカウントは保護者の同意を得て使用する必要があります。この時点で、Qredo で子供用の「共有ウォレット」を作成できます。これには、家族 2 人 (3 人中 2 人) がトランザクションを承認する必要があります。つまり、子供が暗号通貨を使用するには、両親の 1 人の承認が必要です。

暗号化の専門家であるシャオ・チャンさんは分散型自律組織 (DAO) を設立しており、メンバー間での資金の共有管理を管理するツールが必要になります。 Qredo では、Zhang は複数の署名によって保護された財務契約を構築できます。この契約では、すべての取引は署名者合計 7 人のうち少なくとも 4 人 (7 人中 4 人) によって承認される必要があります。さらに、ファンドに保有されている資産は、Qredo ネットワーク上の集中型取引所で安全に取引でき、DeFi に簡単に導入できるため、DAO は保有資産を簡単に多様化し、投資に資産を割り当てて収益機会を得ることができます。

Xiao Wang は毎月多くの仮想通貨を受け取り、複数の仮想通貨アカウントを持っています。これらの仮想通貨には課税対象となる可能性があり、異なる要件がある場合があります。この時点で、Xiao Wang は Qredo を使用して、暗号化されたすべてのサブアカウントを 1 つの Qredo ウォレットに統合できます。これはコントロール パネルで簡単に管理できます。その後、納税時期が来たら、個々の記録を即座にエクスポートできるほか、サブアカウントのアクセス許可を設定して会計士に即時にアクセスできるようにすることもできます。

上記の紹介を通じて、皆さんは Qredo のユースケースを明確に理解できたと思います。

さらに、市場で現在主流のマルチ署名スキームと比較して、Qredo には次の利点があります。

• 柔軟なガバナンス変更。他のオンチェーン マルチシグとは異なり、Qredo 組織アカウントはいつでも調整できます。したがって、グループのメンバーシップが変更された場合、新しいアカウントに全額を送信せずに、新しい承認者を追加してクォーラム サイズを変更できます。

• 無制限の拡張性。オンチェーン マルチ署名ソリューションでは、参加者の数が制限された基本的な承認スキームのみが許可されます。 Qredo 組織アカウントを使用すると、さまざまな権限レベルを持つ他のロールに加えて、トランザクション承認者を無制限に割り当てることができます。

• 手数料ゼロ。サードパーティプロバイダーを使用してマルチシグスキームを設定するには、高額な料金を支払う必要があり、各オンチェーントランザクションは複雑さが増すため、通常よりもさらにコストがかかります。また、Qredo は手数料ゼロのホスティングを提供しており、複雑なガバナンス プランであっても無料で設定して実行できます。

• マルチアセットのサポート。ほとんどのマルチ署名スキームは 1 つのブロックチェーン上のアセットのみをサポートしますが、Qredo のクロスチェーン MPC は複数のチェーン上のアセットをサポートします。現在、ユーザーは Qredo ウォレットで 30 種類以上の資産をホストでき、プレッジ、手数料ゼロ、流動性センターなどのさまざまな特典を享受できます。

これらの機能により、個々のユーザーが Qredo を好むようになります。

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4. Qredoの次の計画

昨年 10 月に Qredo は MetaMask Institutional と統合されましたが、この記事のリリース時点では、統合の正式版がリリースされてから数日が経過しており、ユーザーからの反応は良好です。この統合により、ユーザーは、クロスチェーンの流動性プールへのアクセスや、複数のチェーンにわたる担保付きデリバティブの取引など、新しい DeFi イノベーションに安全に参加できるようになり、数週間後、Qredo は、次世代のビットコインとブロックチェーンを開始するために選ばれた数少ない企業の 1 つとなりました。エルサルバドル 関連アプリケーションの技術パートナーの 1 つ。

今後の計画について、Qredo は、より多くの Layer1 パブリック チェーンをサポートするために、近い将来 Qredo ウォレット v2 バージョンをリリースすると述べました。Qredo は今年、EVM ベースのチェーンと完全に互換性を持つ予定です。さらに、Qredo ウォレットは WalletConnect をサポートし、どのユーザーも Qredo で Web3 と DeFi を使用できます。

Qredo V2 では、Qredo チームは関与せず、ノードは独立した当事者によって制御されるため、取引相手のリスクが排除され、すべてのユーザーが真にトラストレスなネットワーク上で資産を取引および保管できるようになります。また、分散型自律組織 (DAO) によって管理される予定で、「完全な分散型への進化により、Qredo V2 は一連の新しい革新的な技術的利点をリリースします」。

分散型自律性では、Qredo のネイティブ トークンである QRDO がガバナンス トークンになります。公式ウェブサイトによると、Qredo は「ユーザー中心」のインセンティブ メカニズムを設計しており、ネットワーク上の各参加者 (検証者、流動性プロバイダー、トレーダー、カストディアン ユーザー) は、ネットワークの安定性を維持し、採用を増やすためにトークン報酬を受け取ることができます。

昨年7月、QRDOはCoinlistで公募を実施し、最終的に3,500万米ドルを調達し、Crypto.com、Gateなどの取引プラットフォームを立ち上げた。 QRDOはインフレモデルですが、正式な計画では、将来的にはユーザーのニーズに応じて、バリデータートークンの買い戻しプログラムなどの「バーンメカニズム」を追加する予定です。

公式ウェブサイト公式ウェブサイト）。

「Qredo はまったく新しいインフラストラクチャであり、革新性と実用性の点でこれと競合する分散型プロトコルは他に見つかりません。また、Qredo が他のブロックチェーンと競合することもありません。」とジョシュ・グッドボディ氏は述べています。 「鍵となるのは、異なるチェーン間でデジタル資産の所有権を移転するための安全な方法を提供する相互運用可能なミドルウェアです。私たちは、コミュニティのニーズを満たすために、他のブロックチェーン プロジェクトに可能な限り幅広いサポートを提供することを楽しみにしています。」

Qredoが今後どのような成果を上げていくのか、今後も注目していきたい。