Chainlink Proof-of-Reserve Oracle で DeFi 担保の透明性を向上

何世紀にもわたって、金融市場の役割は、人間社会が生み出す価値を最大化することでした。しかし、今日の世界の金融システムは一般的に住宅ローン比率が不十分で透明性が不十分なため、システミックリスクが頻発し、最終的には金融市場全体の崩壊を引き起こします。分散型金融の革新性は、スマートコントラクト技術を活用して透明性の高い金融商品を生み出し、超過担保モデルを採用して優れたセキュリティを提供することです。 DeFiの継続的な発展に伴い、従来のオンチェーンネイティブトークンだけでなく、クロスチェーントークン、法定通貨に固定されたステーブルコイン、トークン化されたオフチェーン資産など、新しいタイプの担保に対する市場の需要が増加しています。

DeFiエコシステムのエンドツーエンドの透明性を確保するために、私たちはチェーン上の参照データであるChainlink Reserve Proofを開発しました。これは、スマートコントラクトに必要なデータを提供し、オフの実際の担保ステータスを計算します。 -chain チェーン上のあらゆる資産に対応するリザーブ。ChainlinkのProof of Reservesは、分散型オラクルネットワークによって実行され、DeFiアプリケーションの担保のリアルタイム監査を自動的に実行して、ユーザーの資金の安全を確保し、不十分な準備金やオフチェーンカストディアンの詐欺を防ぐことができます。

最初のレベルのタイトル

現在、20億ドル相当のトークン化されたビットコインがイーサリアムブロックチェーンにブリッジされています。 DeFiエコシステムにおけるクロスチェーントークンの需要は増加し続けているため、DeFiで担保として使用されるトークンの割合も増加しています。しかし、クロスチェーントークンの暗号通貨担保はオフチェーンカストディアンによってホストされており、チェーン上のスマートコントラクトはクロスチェーントークンの実際の住宅ローン金利を検証できないため、リスクが高くなります。

この問題を解決するために、ChainlinkはProof of Reserve参照データを導入し、DeFiアプリケーションに必要なデータを入力し、BitGoのWBTCとRen ProtocolのrenBTCリザーブを監査しました。これら 2 つのトークンは、イーサリアム ブロックチェーン上のラップされたビットコインの 90% を占めます。 Proof of ReserveデータはChainlinkオラクルネットワークによって送信され、ビットコインブロックチェーン上のエスクローアドレスのビットコイン残高を10分ごとにチェックします。チェーンに保存されている最後の残高からの偏差があり、その偏差が一定の範囲を超えると、チェーン上のリザーブ証明書の参照データが実際の残高を反映するように更新されます。

画像の説明

Chainlink の Proof of Reserve が BitGo WBTC のスマートコントラクトに対するビットコイン担保額を証明

ビットコインのプルーフ・オブ・リザーブ参照データにより、クレジット・デフォルト・スワップなど、まったく新しい範囲の金融商品が可能になります。ユーザーは、不十分な担保比率のリスクをヘッジしたり、特定のトークン化されたビットコインの担保比率を推測したりできます。 DeFi アプリケーションでビットコインをトークン化するリスクをヘッジすることで、セキュリティと透明性がさらに強化され、DeFi 経済が活性化されます。

最初のレベルのタイトル

ステーブルコインは DeFi エコシステムの重要な部分です。ユーザーは安定した通貨を使用して取引し、収入を得ることができます。さらに、許可不要で検閲防止であるブロックチェーン スマート コントラクトの重要な属性を保持できます。特に、ステーブルコインの平均収益率がDeFiの中で最も高いため、ステーブルコインを担保として使用する人が増えていることを指摘しておく必要があります。これは根本的に、DeFi金融商品の応用と開発を促進します。イーサリアムのブロックチェーンだけでも200億米ドル以上のステーブルコインが存在するため、各ステーブルコインがオフチェーンのカストディアンに同額の米ドルを担保として持っていることを証明する、スマートコントラクトの客観的かつ権威ある証拠を提供する必要がある。銀行。

Chainlink Proof of Reserves は、専門的で信頼できる監査法人からデータを取得し、ステーブルコインのオフチェーン準備金の担保データをスマートコントラクトに送信します。最も典型的なケースは、TUSD 準備証明と供給証明を使用して、TrustToken 保管銀行口座内の米ドル準備金と各ブロックチェーンで発行された TUSD トークンの数を DeFi アプリケーションに証明することです。

画像の説明

Chainlink の Proof of Reserve は、TrustToken の TUSD ステーブルコインに担保されたドルの額をスマート コントラクトに証明します

TUSD 予備証明書は TrustToken から独立しているため、データの独立性が高く、信頼性が高くなります。このモードでは、プルーフ・オブ・リザーブを導入して、ステーブルコインのオフチェーン法定準備率を追跡できます。このメカニズムは、DeFi小売ユーザーの活動を増加させるだけでなく、従来の金融機関も参加し、安全かつ確実にメリットを得ることができるようにします。

最初のレベルのタイトル

現在のChainlinkのリザーブプルーフメカニズムは、DeFiエコシステム内の既存のトークンの抵当ステータスを証明することしかできませんが、実際、このメカニズムの最終的な目標は、チェーン上のあらゆる種類のトークン化された資産をカバーすることです。トークン化された資産には、多くの場合、発行者に対する極度の信頼が必要ですが、これを達成することはほとんど不可能です。しかし現在では、Proof-of-Reserve メカニズムにより、透明性を実現し、アプリケーションを拡張できるようになりました。

Chainlink の準備金証明は、不動産などの一連のトークン化されたオフチェーン資産の証拠を提供し、オフチェーン資産によって生成された収入を検証できます。準備金の証明は、不動産の所有権とドル収入をホストする銀行口座を確認し、そのデータをチェーンに送信することで、スマートコントラクトが不動産とその収入、および住宅ローン金利に基づいてトラストレス証明書を作成できるようにします。証明書は検証のためにオラクルマシンのChainlinkネットワークによって分散化されます。

要約する

Chainlink Proof of Reserves は、DeFi エコシステムと従来の金融システムの透明性を高め、チェーン上のあらゆる資産に実際の担保証拠を提供し、業界における透明性と信頼の欠如という一般的な問題を解決できます。スマートコントラクトエコロジーの継続的な発展に伴い、不透明な担保によって引き起こされる一連の問題を完全に排除するために、エンドツーエンドの信頼とセキュリティを実現する必要があり、中間に隙間があってはなりません。 Chainlink Proof of Reserves は、DeFi エコシステムをさらに前進させ、次世代の金融商品のセキュリティを確保します。

Chainlink Proof of Reserves をスマート コントラクト アプリケーションに統合しようとしている開発者の方は、開発者向けドキュメントを確認するか、こちらからお問い合わせください。