米国財務省、ステーブルコイン発行体にマネーロンダリング防止・制裁コンプライアンス義務を提案へ

Odaily 米国財務省は、ステーブルコイン発行体に対し、マネーロンダリング対策と制裁違反防止の基準を確立するよう求める規則案を発表する予定である。CoinDeskが入手した提案要約によると、財務省傘下の金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）と海外資産管理局（OFAC）は共同で規則を策定し、昨年可決されたGENIUS Actに発行体がどのように準拠すべきかを明確化する。これには、疑わしい取引を阻止、凍結、拒否するための管理措置の確立も含まれる。

FinCENは、発行体のマネーロンダリング対策プログラムが、フラグが立てられた取引を一時停止できること、また高リスク顧客や活動により多くのリソースを集中させることを要求する。米国当局が特定の対象を追跡する際、規制対象の発行体は、自社の記録において、フラグが立てられた個人または団体に関連する活動を調査しなければならない。OFACは、発行体が一次市場および二次市場においてリスクベースの制裁コンプライアンス保障措置を実施し、米国の制裁規定に違反する可能性のある取引を特定して拒否することを要求する。

この提案は業界への配慮を強調しており、金融機関は自らのマネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクを最もよく理解しており、適切なマネーロンダリング防止措置を維持している企業は通常、法執行措置に直面しないとしている。スコット・ベッセント米国財務長官は、これらの措置は、米国の金融システムを国家安全保障上の脅威から保護すると同時に、米国企業のステーブルコイン・エコシステムにおける発展を妨げないものだと述べた。この提案はパブリックコメント期間に入り、最終決定前に修正される可能性がある。