Crypto迎來「隱秘」之戰：USDC們正在反噬DeFi
原文作者：0x137，BlockBeats
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3 天前，美國財政部外國資產控制辦公室(OFAC) 將Tornado Cash 和45 個與其相關的以太坊錢包地址列入其SDN 制裁名單中。這也使Tornado Cash 成為繼Blender.io 後，第二個被OFAC 制裁的混幣器。但與前者不同的是，Tornado Cash 是監管機構以協議為目標進行製裁的頭一個案例。
Tornado Cash：一個工具的B 面
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創世故事
沒多久，團隊決定將自己的小實驗付諸生產，Tornado Cash 便就此誕生了。
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Tornado Cash 創始人Roman Semenov
Tornado Cash 最重要的一點就在於，它不再是一個簡單的混幣器，而是一個搭建在智能合約上的混幣器。對於剛加入Crypto 的加密新人來說，這或許沒有什麼區別。但對加密OG 們來說，這一點卻至關重要，因為它涉及到託管這個問題。
當然，這時的Roman Semenov 並沒有想到，自己的王牌協議竟會在3 年後成為恐怖分子和毒梟的「親家」。
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黑客們的最愛
2022 年3 月，大名鼎鼎的鏈遊Axie Infinity 團隊打造的跨鏈橋Ronin Bridge 被盜，價值超6.2 億美元的加密資產在不到一月的時間裡流失，釀成有史以來最大的加密黑客攻擊事件。當人們發現問題並通知團隊後，大家卻只能眼睜睜看著近4.5 億美元的被盜資金流入Tornado Cash，被洗得無影無踪。
雖然Ronin 這樣上億級別的被盜事件仍十分罕見，但各種大大小小的漏洞利用和盜竊案例在過去一年已經呈現出不斷增長的趨勢，尤其體現在DeFi 協議和跨鏈橋中。而這些事件往往都有一個共同點，即黑客會將大部分竊取資金發送到Tornado Cash。
在一次採訪中，Roman 甚至立下了Flag。他相信，對去中心化協議實施制裁「在技術上是不可能實現的」。而對於這樣的回應，監管部門也只好拿出重錘。
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中心監管vs 開源協議：Crypto 到底有多去中心化？
在監管消息傳出後不久，名為@Depression2019 的用戶就在Twitter 上發文，表示自己積累了大量名人以及KOL 的錢包地址，並會通過Tornado Cash 向這些發送0.1 ETH。不少用戶紛紛在下方互動，以為這種公開反抗監管的行為只是說笑。
沒想到在周二，一個匿名地址真的向這些以太坊地址發送了來自Tornado Cash 的交易。 Coinbase CEO、Beeple、脫口秀主持人吉米·法倫、服裝品牌Puma 以及為向烏克蘭捐款而創建的錢包地址都受到了影響，一時引起了不少討論。
那既然如此，為什麼加密領域的開發者們卻仍對此次製裁充滿顧慮？回答還是一樣。
「Source Code Is Speech」
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Tornado Cash 並不是實體，儘管在Tornado 之前有很多加密機構都「享受」到了法律的製裁，但Tornado Cash 是監管部分第一次針對協議追究法律責任。也就是說，對它的製裁不僅僅在用戶隱私層面造成了影響，更是對協議自由帶來了新的威脅。
當然，這次製裁也讓行業意識到，監管Crypto 的關鍵並不在協議與否，而是領域裡究竟有多少實體。其實，這個行業沒我們想像那麼去中心化。
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儘管Tornado Cash 的代碼仍在運行，其交互前端網頁卻已無法打開，使不熟悉智能合約的加密用戶取回自己的資金變得難上加難。
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這些真實存在的風險在行業「和規化」「主流化」的言論敘事中被人們忘的非常徹底，去中心化與去實體化也似乎成了兩個概念。這次製裁也算是為行業敲了個警鐘，在Web3，非協議即實體，旦實體便監管。
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基於中心化的DeFi
為了擺脫中心化風險，DAI 這樣的去中心化穩定幣就應運而生了。同樣採用足額抵押，使用的卻是去中心化的加密資產，與美元的錨定則通過算法調整利率來實現。儘管敘事很美好，但實際情況卻不是如此。不管是DAI 還是FRAX，在其抵押資產中，USDC 都擁有絕對的佔比。也就是說，當前的去中心化穩定幣，仍然是搭建在中心化基礎之上的。
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DAI 質押資產比例，USDC 佔比過半。 （圖片來自The Block）
其實在UST 崩盤後，算法穩定幣的命題就逐漸失去了光澤，新老穩定幣項目紛紛走回足額或超額抵押的道路，USDC 也不約而同地成為了它們的主要背書資產。這確實是個非常Ironic 的事實：一個由華爾街巨頭孵化的金融機構，如今卻成了整個DeFi 的中流砥柱。我們不禁想，誰才是去中心化世界的主人？
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正因如此，反作弊的KYC 需求和保護個人信息的隱私需求形成了一股相互排斥卻又彼此吸引的力量，成為行業難以解決的悖論。於是在金融界，我們還會聽到另一句話：「隱私和秘密就像一對雙胞胎，常常被人搞混」。
The Panama Paper
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調查者發現，大多數文件內容並沒有違法行為，Mossack Fonseca 設立的離岸商業實體也完全合法。但當人們再仔細深究時便發現，在層層空殼公司和晦澀條款下，隱藏著大量的逃稅、欺詐等犯罪行為。這套成熟的法律框架，並不是簡單地守住了Super Rich 的財務隱私，它也為「Bad Actors」提供了庇護所。
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不可否認，隱私市場能夠帶來巨大的盈利。但對隱私的追求和高標準，常常會無意滋養秘密的生長，有時甚至是刻意而為之，畢竟對隱私需求最大的，無非就是上述兩類人了。長期以來，對隱私市場的爭奪一直在全球各金融中心上演，從瑞士到倫敦再到紐約，政府和金融機構以更高的標準、更實惠的條款，在「Know Your Customer」的帽子下吸引著巨額資金，其中就不乏來路不正的「Blood Money」。
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crypto 的「隱秘戰爭」
提了這麼多，就是想說明，關於隱私和秘密的纏鬥並不僅存在於加密領域，而是貫穿整個金融世界的永恆命題。
實際上，Tornado Cash 並不完全是「強盜之家」。據Chainalysis 數據顯示，Tornado 超過一大半的資金來源於DeFi 協議和中心化交易平台。出於隱私需求，很多DeFi 項目團隊和Crypto 巨鯨都會定期使用Tornado Cash 更換錢包地址，對於它們而言，Tornado 是必不可少的隱私工具。
而對普通的加密用戶也同樣如此，當我們遇到要向特定組織和國家匿名捐款，或支付敏感的醫療費用等情況時，隱私工具就體現出了它的價值，只不過是此類情況並不常見罷了。 9 日，Vitalik 為了支持這一觀點，還在Twitter 上公開聲明自己曾使用Tornado Cash 向烏克蘭捐款。
而針對監管部門的製裁喊戰，行業其實也做出了積極回應。 Circle CEO Jeremy 在強調此次事件重要性的同時，號召行業的領袖和開發者，集思廣益向決策者提供更好、更適合Crypto 的監管方案，以確保自由、開源協議的未來。
就個人而言，我始終認為，Crypto 面對的不是監管之戰，而是一場「隱秘」之戰。
