原文標題：《World's Biggest Crypto Fortune Began With a Friendly Poker Game》
原文作者：Tom Maloney & Yueqi Yang & Ben Bartenstein
原文編譯： 谷昱，鏈捕手
阿布扎比大獎賽每年都會吸引王子、電影明星和世界著名運動員在距離市中心約30 分鐘路程的娛樂中心亞斯島參加派對。
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趙長鵬攝影師：Ore Huiying/The New York Times/Redux
在一個以令人眼花繚亂的財富而聞名的地區，44 歲的趙長鵬很適合：根據彭博億萬富翁指數，他的淨資產為960 億美元。這是彭博社首次估計他的財富，超過了亞洲首富穆克什·安巴尼，以及包括扎克伯格和谷歌創始人拉里·佩奇和謝爾蓋·布林在內的科技巨頭。
趙長鵬的實際財富可能要大得多，因為財富估計沒有考慮他個人的加密資產，其中包括比特幣和他公司自己的Token。所謂的BNB 去年飆升了大約1,300%。
Binance 的成功突顯了在不受束縛的加密貨幣世界中創造的巨額財富，即使最近有所下降，但爭議一直圍繞著公司展開。
該公司被驅逐出其發源地中國，面臨全球監管機構的調查。據知情人士透露，美國司法部和國稅局正在調查趙長鵬控制的一家實體Binance Holdings Ltd. 是否是洗錢和逃稅的渠道。美國司法部和美國國稅局的發言人拒絕置評。
Binance 的未來可能取決於它能否與世界監管機構和解，並找到一個受歡迎的地點來設立總部。
不過，就目前而言，資金正在湧入。
根據彭博社對其交易量和費用的分析， Binance 去年至少創造了200 億美元的收入。這幾乎是上市公司Coinbase 2021 年收入的三倍。
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加密巨人
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資料來源：Coingecko.com
趙長鵬拒絕對此事發表評論， Binance 對彭博社對該公司市值及其淨資產的估計的準確性提出質疑。
「加密貨幣仍處於增長階段，」 Binance 在一份聲明中表示。 「它容易受到更高水平的波動性的影響。你一天聽到的任何數字都會與你第二天聽到的數字不同。」
在觀看F1 明星劉易斯·漢密爾頓和馬克斯·維斯塔潘在亞斯碼頭賽道上決一勝負的一個月前，趙長鵬在新加坡的彭博新經濟論壇上發表了講話，他在2017 年創立的公司迅速崛起背後的數字滔滔不絕。
在最近的一個24 小時內， Binance 完成了1700 億美元的交易。他說，在一個非常緩慢的日子裡，大約是400 億美元——而兩年前只有100 億美元。
在加密世界中，這些都是龐大的數字。 Binance 通常促進的交易量與其它四大交易平台的總和一樣多。
當彭博社的Erik Schatzker 在新加坡11 月的採訪中向這位億萬富翁詢問他的財富時，趙表示反對。 「我不在乎財富、金錢、排名，」他說。
這位身材苗條的加密貨幣企業家，戴著無框眼鏡，繫著一條稍大的條紋領帶，他補充說，這樣的事情會分散注意力，他準備在死前捐出幾乎所有的財產。
趙長鵬能不能堅持他的收穫還有待觀察，他有充分的理由擔心他的公司的肆無忌憚的增長。
據熟悉內情的人士，除了司法部和國稅局的調查，美國商品期貨交易委員會正在調查中Binance 可能的市場操縱和內幕交易，以及是否允許非法的美國客戶來交易加密貨幣衍生品。美國商品期貨交易委員會拒絕置評。
Binance 也一直是英國、日本和德國等國家消費者警告的對象。 12 月30 日，一家加拿大證券監管機構譴責該公司告訴其交易平台的用戶，它可以在仍然沒有註冊的情況下繼續在該國開展業務。
Binance 的一位發言人表示，該公司「正在與世界各地的監管機構合作，我們非常重視我們的合規義務。」
趙長鵬說他歡迎——也希望——監管。
「我不是無監管主義者，」他在彭博論壇上說。 「我不相信人類文明已經發展到足以生活在一個沒有規則的世界裡。」
建立在加密貨幣基礎上的財富隨著數字Token 的價值激增，1 月7 日其價值總額為2.09 萬億美元，高於三年前的1350 億美元。
直到最近，加密貨幣企業家很少出現在全球財富排名中。隨著越來越多的行業公司利用風險資本融資或公開市場，使這些業務的價值變得更加透明，越來越多的公司進入了這一行列。
Coinbase、Gemini、FTX 和Kraken 等交易平台在公共和私人市場上都獲得了巨額估值，而Binance 在用戶和眾多產品中的受歡迎程度可能對投資者更具吸引力。
然而，加密貨幣的命運是不穩定的。比特幣今年已下跌超過8% 至約42,400 美元，遠低於11 月初接近69,000 美元的高點。 Coinbase 的股價在過去兩個月中下跌了約35%。
一些企業與監管機構發生衝突。 BitMex 是一個警示故事，它曾經是世界上最大的加密貨幣衍生品交易平台。
8 月，BitMex 支付了1 億美元與CFTC 和金融犯罪執法網絡就其允許非法衍生品交易和違反反洗錢法的指控達成和解。該公司沒有承認或否認這些指控。創始人Arthur Hayes、Samuel Reed 和Ben Delo 在司法部另一起指控他們違反銀行保密法的案件中不認罪後正在等待審判。
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資料來源：彭博億萬富翁指數
彭博億萬富翁指數根據行業研究機構Coingecko 和Nonomy 發布的以美元計價的現貨和衍生品交易量，以及公開中的交易費，估計了Binance 2021 年的收入。這一計算不包括該公司的其他收入來源，如保證金貸款、技術、諮詢和NFT。它的估值使用上市同行的企業價值對銷售額的倍數。根據他的公開聲明和要求披露這些信息的司法管轄區的監管文件，它假設趙長鵬擁有該公司90% 的股份。
趙長鵬在11 月的採訪中告訴彭博社， Binance 的收入是通過數百種加密Token 實現的，該公司不會將其轉換為傳統貨幣。
「我們只是抓住它們，」他說。 「如果你計算今天的數字，它是一個數字，5 分鐘後它是一個不同的數字，因為每個價格都在變化。」
趙長鵬出生於中國江蘇省，目前是加拿大公民。他的父親是一名大學教授，12 歲時舉家遷往溫哥華。
趙長鵬在年輕時接觸技術，後來學習了計算機科學，並最終在東京和紐約找到了金融工作，包括在彭博新聞的母公司Bloomberg LP 工作了四年。
他的加密致富之路始於2013 年在上海與時任BTC China 首席執行官Bobby Lee 和投資者Ron Cao 的一場友好撲克遊戲，他們都鼓勵他將10% 的淨資產投入比特幣。
在花了一些時間研究之後，他冒險嘗試並最終以比特幣的價格賣掉了他的公寓。 2017 年，他創立了Binance ，並迅速發展成為加密貨幣強國。趙長鵬甚至將公司的標誌紋在了手臂上。
Binance 已成為交易「山寨幣」的首選目的地——這些加密貨幣的流動性低於比特幣和以太坊等更成熟的Token，並已成為市場上一些最具投機性的角落。據Coingecko 稱，該公司在其國際交易平台提供超過350 種Token 的交易，是Coinbase 提供的交易量的兩倍多。
倫敦區塊鏈公司Clearmatics 的市場情報主管Tim Swanson 表示， Binance 成功地創造了「用戶粘性」，部分原因是允許客戶使用BNB 來降低交易費用。
Swanson 談到Binance 時說：「他們甚至不必成為第一個上市Token 的人，流動性就可以在那裡聚集。」
趙長鵬的公司也是交易量最大的衍生品交易提供商，讓用戶以更大的風險和潛在回報來投機加密貨幣。
最初， Binance 允許客戶僅使用電子郵件地址開設賬戶。它專注於加密貨幣交易，限制了與傳統銀行及其監管機構的互動。 8 月，該公司宣布所有新用戶都必須驗證其身份，而沒有驗證身份的現有用戶將被限制提款。
它從未有過正式的總部。 Binance 成立於中國，此後相繼前往日本、馬耳他，馬耳他的金融監管機構後來否認對該交易平台進行監督。儘管該公司在新加坡擁有重要業務，但上個月其當地部門撤回了在新加坡運營交易平台的申請，因此遭遇挫折。
趙長鵬在11 月的採訪中說，現在Binance 正試圖確定一個地點，並補充說關於總部的公告將「在很短的時間內」發布。
這是發生2020 年的轉機，當時趙長鵬說，公司的總部就在他碰巧在的任何地方。在法律文件中，該公司的律師表示，它是在開曼群島註冊成立的，開曼群島以離岸稅收和監管天堂而聞名。
Binance 幾乎可以在任何地方運營的能力使得監管機構難以建立對該公司的管轄權。
「他們的方法是，'我們不需要監管機構，我們是去中心化的，'」DA Davidson 分析師Brendler 說。 「這對於增長和擴展以及產品創新非常有效。」
隨著Binance 尋求從外部投資者那裡籌集資金，趙長鵬的隨心所欲的做法可能需要改變，這些外部投資者通常需要一定程度的監督，以確保企業在法律上是健全的。據熟悉他在阿聯酋討論的人士稱，趙長鵬正被驅使尋找一個支持性的監管制度。
Binance 一直由阿聯酋監管機構的前僱員擔任高級職位，並與迪拜世界貿易中心當局簽署了一項協議，以幫助制定加密監管框架。
並非所有Binance 討好監管機構的努力都進展順利。
去年，與交易平台相關的單獨管理的交易業務Binance.US 聘請了一位前美國貨幣代理審計長擔任首席執行官。他的任命被視為解決監管問題的積極一步，但他只持續了三個月，在出現戰略方向分歧後於8 月離職。
儘管存在法律挑戰，但投資者可能會想在世界上最成功的加密貨幣交易平台中冒險。去年年底， Binance 正在尋求從主權財富基金籌集資金，其美國子公司也在以首次公開募股為目標尋找投資者。 11 月，《華爾街日報》報導稱，前高管估計該公司的價值可能高達3000 億美元。
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